浙江工商大学货币银行学课程授课提纲.docx

1、浙江工商大学货币银行学课程授课提纲浙江工商大学货币银行学课程授课提纲2006 / 2007学年 第 一 学期课程信息课程名称货币银行学开课班级金融0501/0503课程类型专业基础课学分3周学时3总学时51教学周1周 17周教室C317上课时间周五57教学安排课堂讲授17周，针对重点问题安排课堂小型讨论23次课程网址教师主讲教师钱水土电子信箱qsht答疑时间周二下午(2:004:30)答疑地点行政大楼861室教材指定教材：曹龙骐金融学（2003版次） 北京.高等教育出版社.出版年份：2003年参考书目：1黄达.金融学.（精编版）.北京.中国人民大学出版社.20042易纲,吴有昌.货币银行学.上

2、海.上海人民出版社. 1999年3戴国强.货币金融学. 上海.上海财经大学出版社.2006年4美米什金.货币金融学（The Economics of Money, Banking and Financial Market）.(第六版) 北京.中国人民大学出版社.2005年5美兹维.博迪，罗伯特.C.莫顿. 金融学（Finance）. 北京.中国人民大学出版社.2000考试安排期末考试1次（闭卷），考试范围是大纲所指定内容；布置课后作业，进行随堂提问，计入平时成绩；总分中各部分所占比例：平时成绩30 %，期末考试70% 。教学目的通过本课程学习，要求学生系统掌握货币的基本理论、货币的供给理论、货

3、币的需求理论、信用与利率理论，了解和熟悉银行、金融市场和金融机构体系的构成和主要业务，并在此基础上掌握金融宏观调控的基本方法。同时结合课堂教学和课外辅导学习，使学生了解国内外金融问题的现状，掌握观察和分析金融问题的正确方法，正确解读金融政策和把握政策方向，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。课程要求课堂纪律：不得无故迟到早退，旷课，课堂上不得说话、接听手机、收听MP3等。课后作业：按时独立完成和上交指定的课后作业。课前预习：要求同学根据教学提纲进行课前预习，教师结合实际进行必要的引导。阅读：认真阅读指定文献和有关参考书籍。讨论：提前布置题目，课堂组织讨论，要求同学脱稿解说。课程教学进程表

4、周数时数教学内容课后作业及课堂讨论阅读预习13引言第一章 货币与货币制度第一节 货币概述1.货币的定义2.货币形式的演变 3.货币的分类4.货币的职能第一章关键词 ：广义货币 狭义货币信用货币 电子货币货币制度 本位币 辅币银行券 无限法偿有限法偿 格雷欣法则 1.20世纪西方货币金融理论研究的简要回顾与述评。（见课程网站提供阅读资料）2. 似是而非的劣币驱逐良币定律。（见课程网站提供阅读资料）1.根据已有的知识，思考如何定义货币的问题。23第二节 货币制度1.货币制度的含义与构成要素2.货币制度的演变及主要内容3.我国的人民币制度第三节 货币的计量1.货币量范围的扩展2.货币层次划分的目的与

5、依据3.货币层次划分的方法思考题 ：1.货币制度构成要素2.简述货币职能及其特点 3.货币制度类型和演变4.如何理解劣币驱逐良币5.现代信用货币制度特点6.货币层次划分的意义和方法，我国如何划分？ 3.网上查我国最新的货币供应统计资料（中国人民银行网站“金融数据统计栏”）2.货币制度的构成要素。33第二章 信用第一节 信用概述1.信用的涵义2.信用的特征3.信用的职能第二节 信用形式1.商业信用2.银行信用3.国家信用4.消费信用5.其他信用第三节 信用工具1.信用工具的含义、特征2.信用工具的类型第二章关键词：信用 商业信用 支票 CDs银行信用 国家信用 票据消费信用 回购协议 汇票 思考

6、题：1.如何正确认识和充分发挥信用的作用。2.联系实际，认识我国现有的信用形式，如何完善我国的信用体系。3.各种信用形式区别。4.信用工具的特征、种类5.如何选择信用工具？1.建立社会信用体系，发展多种信用形式。（见课程网站阅读资料）2.现代信用发展四大特征与我国信用体系建设。（见课程网站阅读资料）3.美国信用服务体系发展状况及对我国当前社会信用体系建设的启示，经济研究参考，2005年8期1.思考生活中所讲信用的含义。2.列举的信用形式和信用工具。433.短期信用工具4.长期信用工具第三章 利率第一节 利息与利率概述1.利息的含义与本质 2.利率的含义与分类3.现行利率体系第二节 利率的计算1

7、.单利与复利的计算2.现值与贴现的计算3.到期收益率的计算第三章关键词：收益资本化 名义利率 实际利率 基准利率 市场利率 利率市场化 固定利率 浮动利率单利 复利 现值 终值到期收益率4.耿耳火，我国信用体系建设中存在的问题与对策，经济研究参考，2005年19期1. 中国的利率体系：现状及其改革（见课程网站阅读资料）1.利息存在的理由是什么？2.西方利率决定理论。53国庆节63第三节 利率决定理论 1.马克思的利率决定理论2.西方利率决定理论3.影响利率的主要宏观因素第四节 利率的结构1.利率的风险结构2.利率的期限结构第五节 利率的作用1.利率在经济中的作用2.利率发挥作用的条件3.我国的

8、利率市场化进程思考题:1.比较不同利率决定理论2.如何解释利率结构？3.谈谈你对我国利率市场化的认识。 4. 找出一个长短期利率差别的例子，思考其中成因。 2.利率市场化需彻底改革金融体系（课程网站阅读资料）3. 中国人民银行，2005：稳步推进利率市场化报告（课程网站阅读资料）4.李庚寅等,2004：我国利率市场化的路径选择，金融理论与实践4期。3.利率有哪些计算方式和适用公式，重点预习计算的基本原理。73第四章 金融市场第一节 金融市场概述1.金融市场的含义2.金融市场的构成要素3.金融市场的类型 4.金融市场的功能第二节 货币市场1.货币市场的含义与特点2.主要的货币市场（同业拆借市场、

9、票据贴现市场和国债回购市场等）第四章关键词：金融市场 货币市场 资本市场 同业拆借市场 信用交易 期货交易 期权交易 保证金 经纪人 金融衍生产品市场思考题：1.金融市场构成要素、类型2.证券市场运作基本程序1.金融衍生产品市场自由化所带来的苦果（见课程网站提供阅读资料）2.美国票据市场发展对中国的借鉴作用（见课程网站提供阅读资料）1.目前有哪些主要的金市场？2.场内交易和场外交易的区别？83第三节 资本市场1.资本市场的含义与特点2.资本市场构成（股票市场、债券市场、投资基金）第四节 金融衍生产品市场1.金融衍生市场的含义与特点2. 金融衍生市场的构成（远期、期货、期权和互换市场）3.不同的

10、证券交易方式的特点4.货币市场和资本市场各自的特点和功能 3.关于金融衍生工具的10个谬论Thomas F. Siems3.发行市场和流通市场的关系93第五章 金融机构体系第一节 金融机构及其体系概念1.金融机构概念2.金融机构的经济分析 3.西方国家的金融机构体系第二节 中国的金融机构体系1.我国金融机构体系的演变2.我国现行金融机构体系的构成第五章关键词：商业银行 专业银行 投资银行 政策性银行思考题：1.金融机构体系的构成2.我国现阶段金融机构体系的构成1.联系身边实际，谈谈你所知道的金融机构有哪些。103第六章 商业银行第一节 商业银行概述1.商业银行的产生和发展 2.商业银行的性质与

11、职能3.商业银行的类型 4.商业银行的组织结构第二节 商业银行的业务1.商业银行的负债业务2.商业银行的资产业务3.商业银行中间业务和表外业务 4.商业银行的金融创新第六章关键词：商业银行 资产业务 负债业务 自有资本 现金资产 证券投资 分业经营 混业经营 抵押贷款 质押贷款信用贷款 担保贷款表外业务 金融创新 银行持股公司制1.新资本协议评析与我国银行业的策略取向2.世界各国资本金制度比较及对我国银行业的启示国外国有银行改革模式及其启示3.从国有银行上市话国有银行改革4.中国银行制度变迁的综述1.商业银行的业务及其发展2.我国国有银行改革的认识。3.资本充足率的认识113第三节 商业银行的

12、经营管理1.商业银行经营管理原则2.商业银行经营管理理论3.商业银行业务管理（资产负债管理、流动性管理和风险管理） 4.巴塞尔协议思考题:1.商业银行性质和职能2.商业银行经营管理原则3.商业银行经营管理理论思想的演变及评价4.商业银行的业务构成5.商业银行表外业务快速发展的原因有哪些？课堂讨论：1国有商业银行的出路何在？股份制是必由之路吗？引入外部战略投资者的利弊何在？5.民营银行公司治理研究：一个理论综述（以上材料见课程网站提供阅读资料）6.银行业危机金融泡沫视角的分析金融论坛 2005年6期4.商业银行是否是商业领域的专业银行机构？123第七章 中央银行第一节 中央银行概述1.中央银行的

13、产生与发展2.中央银行的性质、类型与结构3.中央银行的职能4.中央银行的独立性及其影响第二节 中央银行的主要业务1.中央银行的负债和资产业务2.中央银行的支付清算 3.中央银行的金融监管第三节 中国人民银行制度1.中国人民银行的产生和发展2.中国人民银行制度3.中国人民银行的职能及其演变第七章关键词：中央银行 存款准备金 再贴现 货币发行 财政性发行 信贷发行思考题：1.中央银行产生的必要性及其职能。2.二战后中央银行发生了哪些变化。3.中央银行业务及特点。4.我国现行的金融监管体系及其主要内容。5.为何建立存款保险制度。1.全球法定存款准备金制度的演变及对中国启示2.中日中央银行独立性比较3

14、.金融危机理论与实践综述4.存款保险制度的风险及其防范5.中国反洗钱报告2004（以上材料见课程网站提供阅读资料）6.中国人民银行网站。1.中央银行与商业银行有何不同。2.中央银行的业务与其职能的实现联系。3.中央银行监管职能的演变。133第八章 货币需求理论第一节 货币需求概述1.货币需求概念2.货币需求概念的进一步理解第二节 货币需求理论1.古代的货币需求思想2.马克思的货币需求理论3.费雪方程式与剑桥方程式4.凯恩斯和凯恩斯学派的货币需求理论5.弗里德曼和现代货币数量论6.对货币需求理论的综合评析第八章关键词：货币需求 交易方程式 剑桥方程式 流动性偏好 恒久性收入思考题：1.交易方程式

15、和剑桥方程式的区别何在？2.论述凯恩斯的货币需求理论及其政策主张3.论述货币主义的货币需求理论及其政策主张1.货币主义与凯恩斯主义需求理论的理念有何不同？143第九章 货币供给理论第一节 货币供给与货币供给理论1.货币供给和货币供给理论2.货币供给理论的产生和发展3.货币供给的形成第二节 商业银行的存款创造机制1.商业银行的存款创造概述2.商业银行的存款创造机制3.商业银行存款创造的限制因素第九章关键词:货币供给 存款乘数 原始存款 派生存款 存款准备金 基础货币存款准备金率 货币乘数 超额准备金 通货比率思考题:1.简述商业银行存款货币的创造过程及影响派生存款规模的因素？1.尉高师，雷明国，

16、中国的M2/GDP为何这么高 经济理论与经济管理2003，52.我国转轨时期基础货币供应渠道的变化和改革趋势，北京大学中国经济研究中心学刊 99年 4期1.一国货币供给是怎样形成的。2.商业银行和中央银行在货币供给中的作用。153第三节 中央银行体制下的货币供给决定模型 1.货币供给模型2.影响货币供给的因素分析第四节 现代货币供给的调控机制1.中央银行对货币供给的调控模式及调控机制的组成 2.货币供给的内生性或外生性2.何谓基础货币？影响基础货币的因素有哪些？3.什么是货币乘数？分析货币乘数的决定因素。4.简要分析货币乘数对货币供给的影响。5.试述中央银行货币供给调控机制的组成。3.教材及有

17、关参考书中有关货币层次划分的内容3.货币供给的决定因素。163第十章 货币政策与金融发展第一节 货币政策及其目标1.货币政策的涵义及其构成要素2.货币政策的最终目标2. 货币政策的中介指标第二节 货币政策工具及其作用特点1.一般性货币政策工具2.选择性货币政策工具 3.其它货币政策工具第十章关键词：货币政策 中介指标 再贴现 公开市场业务法定存款准备金政策流动性陷阱 q理论货币政策时滞效应 货币政策传导机制1.货币政策与金融资产价格2.我国货币政策综述3.新世纪以来美联储货币政策的操作特点4.外汇占款对中国货币政策的影响（以上材料见课程网站提供阅读资料）1.了解我国近期货币政策的取向和措施有哪

18、些具体的表现。173第三节 货币政策的传导机制与效果分析1.西方货币政策传导机制的理论2.货币政策效应分析第四节 中国货币政策的实践1.货币政策目标的选择2.货币政策工具的选择3.货币政策的传递机制和效应的实践分析思考题：1.货币政策的体系2.货币政策的一般工具有哪些？比较他们的优缺点。3.如何理解货币政策时滞？4.简述中国货币政策实践。5.比较中西方三大货币政策工具运用的特点。课堂讨论：1.我国近期的货币政策是紧缩还是中性，分析原因。2.我国近期调整贷款利率水平和中央银行法定存款准备金率的政策宗旨何在。5.全球法定存款准备金制度的演变及对中国启示国际经济评论2005年第5- 6期6.最近几年

19、的中央银行货币政策报告2.认识我国货币政策工具的运用及其效果阅读书籍和文献资料第一章 货币与货币制度宋杰 中国货币发展史 首都师范大学出版社，2003年。尹龙，电子货币对中央银行的影响，金融研究2000年第4期，34-41页。孙杰，货币与金融：金融制度的国际比较，社会科学文献出版社，1998版。陈雨露，边卫红，电子货币发展与中央银行面临的风险分析，国际金融研究2002第1期。蒲成毅，数字现金对货币供应与货币流通速度的影响，金融研究2002第5期。李成、刘社芳，电子货币发展带来的制度挑战与思考，上海金融2004第6期。庞然，电子货币对中央银行货币政策的影响，金融理论与实践2003年第11期，50

20、-53页。王军，马上，论电子货币发展对货币政策的影响及政策建议，国际金融研究2000年第8期，50-55页。胡海鸥，贾德奎，电子货币对货币政策效果的挑战，外国经济与管理2003年第4期。货币定义的学术争论综述， 金融统计与分析 2003年第4期货币供应量统计方法的国际对比，金融统计与分析 2003年第4期对修订我国货币供应量统计的探讨，金融统计与分析 2003年第4期 第二章 信用与信用工具美国信用服务体系发展状况及对我国当前社会信用体系建设的启示，美国信用体系考察团，经济研究参考，2005年8期耿耳火，我国信用体系建设中存在的问题与对策，经济研究参考，2005年19期第三章 利息与利率周立群

21、，伍志文利率政策的有效性问题研究-兼论加息之争中国金融2004年第3期胡维熊，利率理论与政策上海财经大学出版社，2001年。中宏网（中国人民银行，2005：稳步推进利率市场化报告易宪容，银行加息对抑制投资过热的有效性分析，财经理论与实践2004年7月。孙天琦，关于过热行业和宏观调控的几点思考，西安金融2004年第6期。黄金老，提高利率是一种柔性的市场化调控手段，金融研究2004年第10期。黄金老，金融自由化与金融脆弱性中国城市出版社，2001年。黄金老，利率市场化与商业银行风险控制,经济研究2001年第1 期。商业银行利率风险管理研究课题组我国商业银行利率风险控制方略研究报告2005：金菲，利

22、率政策效应及其改革方向金融研究2004年第5期谢平，我过近年利率政策的效果分析金融研究2003年版第5期 P1-13姚立中，我国利率政策调控效果的实证检验及其作用机制，现代财经 2004年第1期。王洁，利率市场化是我国金融体制改革的关键，管理世界2001第1期。景学成 沈炳熙，中国利率市场化进程中国财政经济出版社，2000年。麦金农，经济市场化的次序：向市场经济过渡时期的金融控制上海三联出版社，1997年。李庚寅 徐少华,2004：我国利率市场化的路径选择，金融理论与实践4期。刘义圣，中国利率市场化改革论纲北京大学出版社2003年。胡海鸥，关于我国利率市场化顺序的思考，上海投资2001年第5期

23、。第四章 金融市场王森、齐连英，美国证券市场：制度、运作与监管经济科学出版社2004年赵炬辉等，国际金融衍生工具 上海三联书店，2003年【美】亨利考夫曼，悲观博士考夫曼论货币与市场海南出版社1998年第五章 金融机构体系王洛林 李扬金融结构与金融危机经济管理出版社马君璐 王东胜金融机构管理东北财金大学出版社陈元.美国金融监管.北京：中国金融出版社，1998年罗平，巴塞尔新资本协议-研究文献及评述，中国金融出版社2004年巴曙松，巴塞尔新资本协议研究，中国金融出版社，2003年第六章 商业银行徐矛 顾关林 姜天鹰中国十银行家上海人民出版社中国银监会，2004：商业银行资本充足率管理办法（见其网

24、站）张杰，中国国有银行资本金谜团，经济研究2003年第1期戴小平，付一书，我国商业银行资本金问题研究，金融理论与实践2003年第10期。梁媛，银行业资本结构决定的特殊性与资本充足率监管，财经科学2002年第5期。陶长高，银行银行业危机金融泡沫视角的分析金融论坛2005年6期郑先炳，西方商业银行最新发展趋势 中国金融出版社 2002年 第七章 中央银行吴昊 中央银行独立性研究 中国社会科学出版社2002年 第八、九章 货币供需理论胡海鸥等主编，当代货币金融理论复旦大学出版社，2000年10月第1版。李扬等主编，中国金融理论前沿（）社会科学文献出版社，2000年2月第1版。李扬等主编，中国金融理论

25、前沿（）社会科学文献出版社，2001年6月第1版。尉高师，雷明国，中国的M2/GDP为何这么高 经济理论与经济管理2003，5朱胜豪，我国转轨时期基础货币供应渠道的变化和改革趋势，北京大学中国经济研究中心学刊 1999年 4期李晓华 徐信艳，内生性货币供给理论述评，金融会计 2006年第6期 总第151期李晓华，我国货币供给内生性的实证检验，上海财经大学学报，2003.5胡海鸥著,中国货币供给机制转轨机制研究，复旦大学出版社，1998年版第十章 货币政策钱小安，中国货币政策的形成与发展，上海人民出版社陆世敏、戴国强，2002年中国金融发展报告 上海财经大学出版社巴曙松，中国货币政策有效性的经济

26、学分析 经济科学出版社中国人民银行，2003-2005第二季度各期货币政策执行报告，中国人民银行网站。孙春琦，中国货币政策有效性分析，上海财经大学出版社2003年版郑建明，中国转轨时期的货币政策有效性理论框架与实证研究中国财政经济出版社，2004年12月第一版。谢平，我国近年利率政策的效果分析 金融研究2003年版第5期 P1-13吴晓灵，2004年中国的货币政策和利率政策现代商业银行2004年P10-13梁红漫，对近期几项利率政策调整的效应分析南方金融2004年第5期。中国人民银行广州分行，中国货币政策传导理论与实证，中国金融出版社2004。程智军、夏德仁、张洪武，货币政策传导的“信贷渠道”述评，金融研究，2003年第5期。蒋振声、周英章，货币渠道、信用渠道与货币政策有效性：中国19932001年的实证分析和政策含义，金融研究2002年第9期。