反洗钱终结性考试五Word文档下载推荐.docx

1、3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。 A 错 B 对4、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。5、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A 对 B 错6、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。A 错7、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付

2、、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。9、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。A 对11、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。12、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示中国人民银行执法证和执法检查

3、通知书。13、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。15、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。16、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。17、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。18、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。19、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处

4、理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。20、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。二、单选题（共20题，分）1、根据评估，（）的犯罪收益由犯罪收益在100万元以上的案件产生。 A B C D D2、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收（）。 A 人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B 大额交易报告 C 可疑交易报告 D 人民币大额交易和可疑交易报告3、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内未接到侦查机关继续冻结通知

5、的，金融机构应当立即解除临时冻结。 A 72 B 12 C 24 D 484、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（）调查，并提交可疑交易报告。 A 回溯性 B 全面性 C 实时性 D 普遍性5、三反意见提出，特定非金融机构反洗钱监管应当（）。 A 由人民银行统一负责 B 由行业主管部门负责 C 由公安部负责 D “一业一策”分别确定6、以下哪类金融机构不是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法新增的适用对象？ A 货币经纪公司 B 保险专业代理公司 C 小额贷款公司 D 保险经纪公司C7、以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源（）。 A 可疑交易报告情况 B 风险自

6、评估机制建设和运行情况 C 洗钱案件 D 配合反洗钱行政调查8、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员 A 金融行动特别工作组（FATF） B 欧亚反洗钱组织（EAG） C 亚太反洗钱组织（APG） D 埃格蒙特集团（Egmont）9、金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控名单（）。 A 实施全天候实时监测 B 实施定期监测 C 实施不定期监测 D 实施不少于一年两次的监测10、风险提示可由哪些用户发布（）。 A 总行用户 B 副省级以上分支机构用户 C 所有监管用户11、法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行 A 作为年度报告报送 B 作

7、为即时报告报送 C 作为半年度报告报送 D 自由报送12、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、 （）、保密。 A 完善 B 有效 C 完整 D 合法13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A 10 B 7 C 3 D 514、实践证明，（）是排查洗钱风险，发现案件线索的重要途径。 A 内部审计 B 客户风险等级划分 C 客户身份识别制度 D 重点可疑交易报告制度15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，以下哪项说

8、法不正确（） A 金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。 B 金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。 C 金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。 D 金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。16、重点可疑交易交易报告的分析步骤主要包括：初步筛选、进一步甄别、（）三个步骤。 A 提交可疑交易报告 B 可疑交易类型判断 C 上报当地人民银行分支机构 D 上报反洗钱监测分析中心17、反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准40项建议（2012）是由（）发布的。 A

9、亚太反洗钱组织（APG） B 国际货币基金组织（IMF） C 欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG） D 金融行动特别工作组（FATF）18、下列属于大额交易的是（） A 一笔25万元人民币的现金汇款 B 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 C 当日累计支取现金人民币18万元 D 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转19、2018年，全国以刑法191条”洗钱罪”审结的案件中，毒品洗钱案件占比达（）。 A 40% B 50% C 20% D 30%20、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。 A 公安部经侦局 B 中国反洗钱监测分析中心 C 中国人民银行 D 中纪委