关于金融人员个人工作计划范本Word下载.docx

1、要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的 销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占 比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点， 进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx年要努力 实现新开对公结算账户 358001户，结算账户净增长 272430 户。做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区 财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销， 争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销 攻势，争取更大的存款份额。 同时对大中型企业、 名牌企业、 世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户 重点客户挂牌认购

2、工作， 锁定他行目标客户，进行重点攻关。（二）加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年” 活动。客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司 的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面 提供优质服务的基础上， 进一步体现个性化、多样化的服务。要建设好三个渠道:一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门 至少配置3名客户经理；每个对公业务网点（含综合业务网点） 应当根据业务发展情况至少配备 1名客户经理，客户资源比 较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方 式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然 是柜面

3、服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改 造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各 行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态 对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程 等进行指导。三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今 年，电子银行业务在继续 “跑马圈地”扩大市场占比的同时， 还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分 重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地 开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做 好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台 账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解

4、决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电 子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中 心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题， 加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务 模式。全面提升 XX部门服务质量，实现全公司又好又快地 发展目标。（三）加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维 护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法 人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户 管理三大核心

5、系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供 技术手段。2以前只是在书本、报纸和新闻等报道中听说过村镇银行，只知道它是政府大力发展农村金融的产物，并不清楚它 与其他的银行有什么区别，也不知道它在这个金融机构处处 可见的世界之中有什么竞争优势可以说自己不知道的 太多太多了。但后来作为村镇银行的一名未来员工 ，我了解到：村镇银行是为当地农户或企业提供服务的银行机构，区别于银 行的分支机构，村镇银行属一级法人机构。对于作为村镇银行的一名员工，我对未来的工作计划和认识从两大层面来讲：（一）整体大局上首先，要清楚的了解我行成立的背景、 意义和发展目标， 清楚我行的市场定位，明白我行的主要目标客户群。只有明

6、白了大方针，才能准确找到自己的工作重点，清楚自己的工 作方向，这样才能有的放矢，达到事半功倍的效果，使自身 发展与全行发展相契合。因为只有在整体上了解自己工作岗 位所处的大环境，才能帮助自己迅速找到自己的位置，更快 的适应工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工 作大环境，不知道单位给予我们的期望，只是一味的做自己 认为对的事情，那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时 候还会有反作用。其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整 个机构设置以及部门职责等有一定的了解，因为各个部门之 间的工作是相互联系的， 是一个整体。你的工作不是独立的， 它与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用

7、的。比如 说在做柜台工作时，出了要清楚自己的工作性质以外，也要 了解一下会计工作，这样才能明白操作流程为什么要这样 走，有助于提高业务技能，同时迅速接受自己不熟悉的业务， 也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等 等。还有，当你在工作中遇到问题或者有疑惑的时候，就知 道应该向谁寻求帮助能够达到自己想要的结果，增加了有效 沟通的机率。再者，要不断加强理论政治学习，充实自己的头脑，使 思想更进一步的成熟进步，这并不是做表面功夫说场面话。 因为理论是实践的基石，思想是行动的指引。每个人的思想 是在不断变化，而且受外在因素影响的，它有一个不断发展 的过程。你的思想会决定你的行动，你的价值观、

8、人生观会 左右你对待人和事的态度，同样会改变你思考问题的高度、 层面以及角度。（二）个人具体工作上一、 要全面熟悉各项业务，了解各种业务的工作流程， 并且清楚自己的工作性质，清楚自己的工作职责，对自己有 一个准确的定位，找到自己所处的位置。在工作的过程中， 不断提高自己的业务技能，提高自己的效率，争取用最短的 时间最好的服务为客户办理每一项业务。平时休息中，也要 不断的提高自己的基础技能素质，例如点钞、汉字录入、翻 打传票、假钞鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。二、 要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动力，有目标才会有进步。短期内是把业务熟悉， 提高操作速度，同时不断加强业务学

9、习 ；今年报名参加会计从业资格考试，明年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过;同时长期上，不断学习会计、金融等知识，考取相应等 级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学识和职业上 的进步，更上一层楼！一、加大金融对经济发展的作用力1、 加大金融对重点项目服务力度。一是协调银行及早将重点项目贷款需求纳入年度信贷 计划，做到“早贷、快贷、贷好” 集中落实项目贷款到账率。二是与人民银行、银监局建立重点项目贷款月度统计督 查制度。三是和有关部门定期召开重点项目信贷资金专项调度 会议，加强项目资金跟踪与对接，让项目资金需求尽快得到 补充。四是满足重点项目保险需求，跟进我市新上项目，重点 发展企业财产险

10、和工程险等业务，为项目建设提供充分的风 险保障。2、 加大金融对中小企业服务力度。一是在专营服务机构设置方面取得突破，增加银行专门 服务中小企业机构数量，引导鼓励符合条件的银行机构年内 普遍设立中小企业信贷专营机构。二是深化落实银行中小企业联络员制度。在扩大工作试 点覆盖面的基础上，不断丰富对企业融资的一揽子服务内 容，突出抓好工作服务实效，建立起银行与中小企业紧密对 接的长效机制。三是建立银行机构支持中小企业的工作考核机制。针对银行机构在专营机构设置、贷款规模、增速等方面进行考核 评估，采取适度激励和补助措施，调动金融机构支持小企业 发展的积极性。四是引导银行机构创新金融产品和服务方式，采取

11、灵活 多样的抵、质押方式缓解企业贷款抵质押不足问题，争取在 发行中小企业集合债券和短期融资券方面实现突破。五是提升对中小企业金融综合服务水平，引导银行、保 险、担保机构深化合作，建全企业融资担保机制，扩大出口 信用保险承保覆盖面， 重点加大对“外向型”企业支持力度。 到#年底，实现中小企业贷款余额占全部企业贷款余额比重 达到在50%以上。3、加大金融对“三农”服务力度。一是优化农村地区金融机构服务网点布局，进一步增加 金融机构数量。二是出台政策措施，建立信贷资金向农村倾斜的体制机 制。三是在涉农金融产品服务创新方面实现突破，抓住农村 土地经营权、林权流转制度改革契机，引导银行机构增加土 地经营

12、权、林权、海域使用权以及农业生产资料抵、质押贷 款规模，建立农业保险和小额贷款互动机制，努力扩大涉农 贷款规模。四是深入推进农村信用工程建设，增加 #from xx end#信用评级农户数量，推行联户联保，从根本上解决抵押物缺 乏难题，方便农民贷款，到#年底新增农村信用户10万户， 新增授信20亿元。五是提升保险为“三农”服务能力，扩大政策性农业保 险覆盖面，增加农业保险业务品种， 推动设立巨灾保障基金， 增强农民抗风险能力，发展农村小额保险，发挥保险业在农 村医疗、养老等社会保障体系建设中的积极作用。4、加大金融对蓝色经济服务力度。深入研究金融对蓝色经济发展的支持方式和途径，努力 提升服务能

13、力。制定金融业支持高端产业发展的政策措施， 鼓励金融机构进一步将资金投向我市重点产业。督促金融机 构采取“区别对待，有保有压”措施，促进经济结构调整和 产业优化升级，在“转方式，调结构”中发挥服务引导作用。二、 完善我市金融组织体系建设1、 促进地方法人金融机构做强做大。2、 面向金融机构加大定向招商力度。3、 增强驻青金融机构辐射能力。4、 加强服务农村和中小企业新型金融机构建设。推动新一批新型农村金融机构试点工作，年内再设立 3家村镇银行，实现村镇银行在五市全面覆盖。争取再设立 3家小额贷款公司，扩大其对中小企业贷款规模。三、 推进金融集聚发展和创新试点1、 落实金融业发展总体规划。2、

14、加快区域性财富管理中心建设。举办私人银行业务 发展论坛，建立私人银行业务人才培训基地，初步形成私人 银行业务聚集发展的品牌效应。3、 调整完善金融业发展空间布局。4、 开展跨境贸易人民币结算试点业务。四、 优化金融业发展环境1、 形成合力推动金融业发展的机制。2、 出台并落实促进金融业发展的有关政策。3、 完善全社会信用体系建设。五、 维护金融安全稳定1、 完善维护金融稳定工作体系。2、 重点关注和防范潜在金融风险。3、 妥善处理金融风险案件。六、 加强协调配合，全力推进金融工作1、 推动企业上市工作。2、 推进产权交易市场建设。3、 推进担保体系建设。4、 搞好金融创新试点。结合开发区新一轮

15、综合改革， 积极协调金融监管部门和金融机构总部赋予相应权限，推进 金融创新先行先试，打造金融创新服务示范区。一、 实际招商开发操作方面1、 回访完毕电话跟踪，继续上门洽谈，做好成单、跟 单工作。2、 学习招商资料，对 3+2+3组合式营销模式领会透彻 抓好例会学习，取长补短，向出业绩的先进员工讨教，及时 领会掌握运用别人的先进经验。3、 做好每天的工作日记，详细记录每天上市场情况。4、 继续回访xx六县区酒水商，把年前限于时间关系没 有回访的三个县区：xx市、x县、x县，回访完毕。在回访 的同时，补充完善新的酒水商资料。二、 公司人力资源管理方面1、 努力打造有竞争力的薪酬福利，根据本地社会发

16、展、 人才。市场及同行业薪酬福利行情，结合公司具体情况，及时 调整薪酬成本预算及控制。做好薪酬福利发放工作，及时为 符合条件员工社会保险。2、 根据公司现在的人力资源管理情况，参考先进人力 资源管理经验，推陈出新，建立健全公司新的更加适合于公 司业务发展的人力资源管理体系。3、 做好公司XX年人力资源部工作计划规划，协助各部 门做好部门人力资源规划。4、 注重工作分析，强化对工作分析成果在实际工作当中的运用，适时作出工作设计，客观科学的设计出公司职位 说明书。5、 公司兼职人员也要纳入公司的整体人力资源管理体 系。6、 规范公司员工招聘与录用程序，多种途径进行员工招聘（人才市场、本地主流报纸、

17、行业报刊、校园招聘、人 才招聘网、本公司、内部选拔及介绍 ）；强调实用性，引入多 种科学合理且易操作的员工筛选方法 （筛选求职简历、专业笔试、结构性面试、半结构性面试、非结构化面试、心理测验、无领导小组讨论、角色扮演、文件筐作业、管理游戏 ）7、 把绩效管理作为公司人力资源管理的重心，对绩效工作计划、绩效监控与辅导、绩效考核 （目标管理法、平衡计分卡法、标杆超越法、kpi关键绩效指标法）、绩效反馈面 谈、绩效改进（卓越绩效标准、六西格玛管理、iso质量管理 体系、标杆超越）、绩效结果的运用（可应用于员工招聘、人 员调配、奖金分配、员工培训与开发、员工职业生涯规划设 计）进行全过程关注与跟踪。8

18、、 将人力资源培训与开发提至公司的战略高度，高度 重视培训与开发的决策分析，注重培训内容的实用化、本公 司化，落实培训与开发的组织管理 .9、 努力经营和谐的员工关系，善待员工，规划好员工在本企业的职业生涯发展三、办公室及后勤保障方面1、 与经理分工协作，打招商电话 .2、 准备到铁通公司市北分局开通 xxx（xxx）免费电话号 码xxx（xxx）xxxxxxx，年前已经交过订金 300元（商客部曹 经理代收）。3、 外协大厦物业管理，交电费、取邮件、咨询物业管 理事宜等。4、 协助xx经理做好办公室方面的工作。5、 确保电脑、打印复印一体机正常运行，注意日常操 作。6、 为外出跑业务的市场拓

19、展部各位经理搞好各类后勤 保障（主要是协助xx经理复印、传真、电话、文档输入电脑、 报销、购物等）.我经常这样对自己说：开心工作，快乐生活 .不能将这生命里大部分时间要经营的工作当作是一杯苦酒，要把它当 作美酒，越陈越香.我知道销售工作现在不好做，但是我想凭借我这么多年 积累的销售人气和能力，我是能够迎来一个不错的未来的， 我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空 ！5新的一年即将到来，为此，我将为自己接下来的工作做 一份详细的工作计划。一、 以客户为中心，做好结算服务工作客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口， 服务的好坏直接影响到我行的信誉。1、 我行一直提倡的“首问责任制”、“

20、满时点服务”、 “站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。2、 随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要 求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种 上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚 没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高 速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多 种服务品种，提高我行的竞争能力。3、 主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉 个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统， 但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业 部工作的一个欠缺。4、 以银行为课

21、堂，明年我们将举办更多的银行结算办 法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银 行从而融入到我行业务中。5、 继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作， 并向优质客户推广使用网上银行业务。二、 强内控制度管理，防范风险，保证工作质量随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规 范、制度的执行有了更高的要求：1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然 后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡， 一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。2、 进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重 加强帐户管理和上门服务。3、 进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执

22、行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。4、 重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资 金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。5、 规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及 时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。6、 切实履行对分理处的业务指导与检查。7、 做好会计核算质量的定期考核工作。三、以人为本提高员工的全面素质员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流 动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍。1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争 和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修 养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定 适合的岗位，从而提高员工的积极性。2、 加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训 计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合 业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业 务进行培训。3、 在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加 明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。4、 勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的 心理素质。5、 有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工 从单一的操作向混合多能转变。