基础押题卷八解析.docx

1、基础押题卷八解析基础押题卷八（解析）单选题(1) 我国证券公司的设立采取()。A、有限责任公司或股份有限公司 B、合伙 C、个人独资企业 D、股份合作制 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：267 证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有效公司，不得采取合伙或其他非法人组织形式。 (2) 最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是()。A、开放式基金 B、封闭式基金 C、公司型基金 D、契约型基金 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：140巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险，因而最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是开放式基金。

2、 (3) 我国证券法规定，通过不正当手段获得内幕信息，在该信息公开前买卖证券，属于（）行为。A、内幕交易B、欺诈客户C、内幕信息D、操纵市场专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：352考察内幕交易。 (4) 下列关于ADR的优点，错误的是（）。A、市场容量大，筹资能力强 B、避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，但发行成本高 C、上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益 D、上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：184-186存托凭证的优点。避开直接发行股票与债券的法律要求，

3、上市手续简单，发行成本低。 (5) 财产股息是股份公司用（）作为股息分派给股东。A、公司财产B、现金C、股票D、现金以外的其他财产专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：254财产股息是股份公司用现金以外的其他财产作为股息分派给股东。 (6) 股票风险的内涵是指预期收益的（）。A、不确定性B、变动性C、跳跃性D、间断性专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：257一般而言，风险是对投资者预期收益的背离，或者说证券收益的不确定性。 (7) 基金托管费通常是( )。A、按基金资产总值的一定比率提取 B、逐月计算并累计 C、按月支付给托管人 D、按月支付给管理人 专家

4、解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：135 托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 (8) 交易者买入看涨期权，是因为其预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。A、上涨 B、下跌 C、不变 D、无法确定 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：177交易者之买入看涨期权，是因为其预期基础金融工具的价格在合约期内将会上涨。 (9) 中期国债的偿还期限一般在（）。A、半年以上，1年以下B、10年以上C、1年以上、10年以下D、5年以上、10年以下专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：87中期国债的偿还期限一

5、般在1年以上、10年以下。 (10) 证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险是指（）。A、系统风险B、信用风险C、经营风险D、财务风险专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：261证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险是信用风险。 (11) 交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在未来日期买卖基础金融资产的合约称为( )。A、金融远期合约 B、金融期货 C、金融期权 D、金融互换 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：148考察金融远期合约的定义。 (12) 股票基金的投资目标之一是侧重于追求（）。A、资本利得B、股息

6、C、红利D、控股权专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：124股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。 (13) 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（）。A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、无价证券专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：2提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种商品证券。 (14) 下列选项中，不属于证券交易所的监管职能的是（）。A、对会员进行管理B、对证券交易活动进行管理C、对全国证券、期货业进行集中统一监管D、对上市公司进行管理专家解析：正确答案：C 题型：常识

7、题 难易度：难 页码：365中国证券监督管理委员会简称证监会，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管。 (15) 以下关于股票合并的说法错误的是( )。A、并股常见于高价股 B、股票合并时将若干股票合并为1股 C、并股后，流动性有可能提高，导致估值上调 D、理论上，并股后，股东所持股票的市值不会发生变化 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：55考察股票的合并。并股常见于低价股。 (16) 无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性 B、杠杆性 C、联动性 D、不确定性或高风险性 专家解

8、析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：146无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。 (17) 我国公司法规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。A、10% B、15% C、20% D、50% 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：255我国公司法规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。 (18) 看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件（）一定数量的基础金融工具。A、卖出 B、买入 C、买入或卖出 D、买入和卖出 专家解析

9、：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：177看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件买入一定数量的基础金融工具。 (19) 储蓄国债(电子式)以电子记账方式记录债权,采取( )托管体制由各承办银行总行和中央国债登记结算有限责任公司统一管理。A、一级 B、二级 C、三级 D、四级 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：91储蓄国债的特点。 (20) 可以发行股票的公司组织形式是（）。A、有限责任公司B、股份有限公司C、合伙公司D、个人独资公司专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：46股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东

10、所持股份的凭证。只有股份有限公司才能发行股票。 (21) （）是证券市场上最活跃的投资者。 A、主权财富基金 B、保险经营机构 C、证券经营机构 D、银行业金融机构 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：8证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者。 (22) 作为证券发行制度的一种，注册制实行（）管理原则。A、公开B、公平C、公正D、统一专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：201注册制实行公开管理原则。 (23) 反洗钱法规定临时冻结资金最多可以（ ）小时。A、24B、36C、48D、72专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：327考察反洗

11、钱法内容。 (24) 按照反洗钱法规定,金融机构对客户的交易信息在交易结束后应当至少保存( )。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：329 客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存5年。 (25) 我国募集设立的第一支ETF是（）。A、深证50ETF B、上证50ETF C、深证100ETF D、上证100ETF 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：1272004年12月30日，我国华夏基金管理公司以上证50指数为模板，募集设立了“上证50交易型开放式指数证券投资基金”。 (26) 以下债券信用风险最小的是(

12、)。A、公司债券 B、政府债券 C、金融债券 D、企业债券 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：86在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。 (27) 美国1980年银行法废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的（）。A、最低利率要求B、最高利率限制C、平均利率限制D、基准利率要求专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：151美国1980年银行法废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。 (28) 信用风险是()的主要风险。A、股票 B、基金 C、债券 D、

13、金融衍生工具 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：261考察信用风险的影响。信用风险是债券的主要风险。 (29) 在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是（）。A、一级有担保存托凭证 B、二级有担保存托凭证 C、三级有担保存托凭证 D、144A私募存托凭证 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：188在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是三级有担保存托凭证。 (30) 封闭式基金期满终止,清产核资后的基金净资产按照投资者的()进行合理分配。A、投资总额 B、出资比例 C、权益大小 D、类型 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度

14、：易 页码：123封闭式基金期满终止，清产核资后的基金净资产按投资者的出资比例进行合理分配。 (31) 证券市场的形成与()无关。A、社会化大生产和商品经济的发展B、市场经济的发展 C、股份制的发展D、信用制度的发展专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：19 证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展、信用制度的发展。 (32) 证券公司董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会。审计委员会应当由()担任负责人。A、董事会成员 B、监事会成员 C、高级管理层 D、独立董事 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：295薪酬与提名委员会、

15、审计委员会的负责人应当由独立董事担任负责人。 (33) ( )于2004年1月31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。A、财政部 B、证监会 C、中国人民银行 D、国务院 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：37国务院于2004年1月31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。 (34) 根据证券法，（）应当为组织公平的集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。A、证监会B、证券交易所C、证券业协会D、证券公司专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易

16、 页码：365证券交易所为组织公平的集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。 (35) 购买者在向出售者支付一定费用后,就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种基础工具的权利,这种金融工具称之为()。A、金融期货 B、金融远期合约 C、金融期权 D、金融互换 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：148考察金融期权的定义。 (36) 中国历史上第一家由中国人自己创办的证券交易所是（）。A、北平证券交易所B、上海华商证券交易所C、上海证券物品交易所D、青岛市物品证券交易所专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：32中国历史上第一家由中

17、国人自己创办的证券交易所是北平证券交易所。 (37) 我国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须实缴货币资本。A、3000万元 B、5000万元 C、1亿元 D、2亿元 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：131我国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于1亿元人民币，且必须实缴货币资本。 (38) 按持有人权利的性质不同，权证可分为（）。A、认股权证和备兑权证B、认购权证和认沽权证C、美式权证和欧式权证D、价内权证和价外权证专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：179按持有人权利的性质不同，权证可分为认购权证和认沽

18、权证。 (39) 证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，公司进行重大业务决策时至少要提前（）个工作日向证监会派出机构报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和风控指标的影响。A、2 B、3 C、4 D、5 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：275证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，公司进行重大业务决策时至少要提前5个工作日向证监会派出机构报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和风控指标的影响。 (40) （）于2004年1月31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，对中国资本市场的改革与发展具有重要的现实意义和深远的历史影响。A、国务

19、院B、证监会C、发改委D、商务部专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：35国务院于2004年1月31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，对中国资本市场的改革与发展具有重要的现实意义和深远的历史影响。 (41) 以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。A、任意公积金 B、法定公积金 C、资本公积金 D、盈余公积金 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：255以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金。 (42) 证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度属于()。A、信息披露 B

20、、市场准入 C、客户识别 D、市场监管 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：366-367证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。 (43) 自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。A、金融机构的去杠杆化B、放松金融管制C、金融监管的改革D、金融创新专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：30自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。 (44) 负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是( )。A、基金份

21、额持有人 B、基金托管人 C、基金管理人 D、以上都不是 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：131考察基金管理人的职责。基金管理人是负责基金的具体投资决策和日常管理的机构。 (45) 封闭式基金有固定的存续期,通常为()。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：123封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年。 (46) 购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利，称之为（）。A、金融期权B、金融期货C、金融远期

22、合约D、金融互换专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：175考核金融期权的定义。 (47) 在资本市场上占有重要地位的国债是（）。A、短期国债B、中期国债C、长期国债D、无限期国债专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：87短期国债在货币市场上占有重要地位，长期国债在资本市场上有着重要地位。 (48) 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定，发行审核委员会审核申请文件前，发行人应当在中国证监会网站预先披露招股说明书（申报稿），还可同时在（）刊登该招股说明书（申报稿）。A、证券交易所网站 B、公司网站 C、证券业协会网站 D、以上都对 专家解析：正确答案

23、：B 题型：常识题 难易度：易 页码：336首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定，发行审核委员会审核申请文件前，发行人应当在中国证监会网站预先披露招股说明书（申报稿），还可同时在公司网站刊登该招股说明书（申报稿）。 (49) 在创业板上市的公司,因财务会计报告存在重要差错或虚假记载被实行退市风险警示后,如在( )内仍未按要求改正其财务会计报告,深交所将暂停其股票上市。A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：220考察证交所暂停股票在创业板上市的情形。 (50) 普通股股东能否分到红利以及分多少，取决于公司（）。A、税后利

24、润B、公司规模C、董事会对影响公司发展的诸多因素的权衡D、董事会对影响公司盈利的诸多因素的权衡专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：253此题考察股票收益中的现金股息。联系普通股股东权利。 (51) 在有担保的存托凭证中,必须完全符合美国会计准则的是( )。A、一级有担保存托凭证 B、二级有担保存托凭证 C、三级有担保存托凭证 D、144A私募存托凭证 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：187考察存托凭证方案比较及说明。 (52) 当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失（）。A、有限B、远远大于期权费C、为无穷D、无法判断专家解析：正确答案：A 题

25、型：常识题 难易度：易 页码：177投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。 (53) 2004年5月，经国务院批准，（）批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板市场。A、证券交易所 B、证券业协会 C、中国证监会 D、国务院 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：2142004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板市场。 (54) 相对应的证券收益率被称为“无风险利率”的证券是( )。A、政府债券 B、政府机构债券 C、中央政府债券 D、中央银行发行的债券 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易

26、度：易 页码：8中央政府债券不存在违约风险，因此这一类证券被称为无风险证券，相对应的证券收益率被称为“无风险利率”。 (55) 基金托管费通常是（）。A、按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人B、按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人C、按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按周支付给托管人D、按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按周支付给托管人专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：135基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 (56) 为了特定的政策目标而发行

27、的国债是()。A、特别国债 B、长期建设国债 C、专项债券 D、财政债券 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：92考察特别国债的概念。 (57) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。A、个人投资者 B、银行机构投资者 C、银行和非银行金融机构等机构投资者D、非银行金融机构投资者 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：90个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。 (58) 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。A、上市交易的股票 B、上市

28、交易的国债 C、期货 D、上市交易的企业债券 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：141目前我国基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行的股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。 (59) 沪深300股指期货合约的最小变动价位是（）点。A、0.5B、0.4C、0.3D、0.2专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：中 页码：167沪深300股指期货合约的最小变动价位是0.2点。 (60) 对财产的直接支配处理是( )的特征。A、证权证券 B、资本证券 C、物权证券 D、债权证券 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难

29、易度：易 页码：47 物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。 多选题(61) 美国次贷危机前，金融机构高杠杆运作的先天缺陷表现在（）。A、投资银行等机构自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数B、投资银行等机构投资的衍生产品具有高杠杆属性，保证金交易制度使衍生产品投资的杠杆效应倍数放大C、无节制地开发过度打包的基础产品，导致产品的风险程度不透明，层次过多使得高杠杆运作的风险放大，不易被投资者察觉，加剧高杠杆产品风险的蔓延D、以上说法都对 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：30美国次贷危机前，金融机构高杠杆运作的先天缺陷表现在：首先，投

30、资银行等机构自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数；其次，这些机构投资的衍生产品具有高杠杆属性，保证金交易制度使衍生产品投资的杠杆效应倍数放大；最后，无节制地开发过度打包的基础产品，导致产品的风险程度不透明，层次过多使得高杠杆运作的风险放大，不易被投资者察觉，加剧高杠杆产品风险的蔓延。 (62) 分级基金可分为()。A、一般成长型 B、低风险收益端 C、高风险收益端 D、特殊成长型 专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：129 分级基金同城分为低风险收益端（优先份额）和高风险收益端（进取份额）两类份额。 (63) 在债券的美式招标发行方式中，所有的中标者（）。A、以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格B、以募满发行额为止中标者各自的投票价格作为各中标者的最终中标价C、各中标者的认购价格是不相同的D、全体中