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证券投资基金章节习题及答案

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【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

证券投资基金章节习题及答案

　　一、单选

　　1、证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（　　）。

　　A.发起人、管理人和投资人

　　B.管理人、托管人和投资人

　　C.托管人、发起人和投资人

　　D.受益人、管理人和投资人

　　答案：

　　2、按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（　　）。

　　A.私募基金和公募基金

　　B.上市基金和不上市基金

　　C.开放式基金和封闭式基金

　　D.契约型基金和公司型基金

　　答案：

　　3、以下（　　）不是基金合同的当事人。

　　A.基金销售机构

　　B.基金份额持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　答案：

　　4、基金（　　）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

　　A.份额持有人

　　B.管理人

　　C.托管人

　　D.注册登记机构

　　答案：

　　5、以下不属于证券投资基金特征的是（　　）。

　　A.集合投资，专业管理

　　B.组合投资，分散风险

　　C.收益平稳，风险较小

　　D.独立托管，保障安全

　　答案：

　　二、不定项和多选

　　1、以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是（　　）。

　　A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财

　　B.理财的主要方法是由投资者决定的

　　C.理财机构的从业人员由专业人士组成

　　D.理财是由专业机构运作的

　　答案：

　　2、基金持有人享有基金（　　）等法定权益。

　　A.资产所有权

　　B.资产管理权

　　C.剩余资产分配权

　　D.资产保管权

　　答案：

　　3、按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为（　　）。

　　A.私募基金

　　B.公募基金

　　C.契约型基金

　　D.公司型基金

　　答案：

　　4、基金份额持有人享有基金（　　）。

　　A.资产所有权

　　B.资产管理权

　　C.剩余资产分配权

　　D.资产保管权

　　答案：

　　5、以下关于证券投资基环球,网校金中的专业管理含义描述正确的是（　　）。

　　A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财

　　B.理财的主要方法是由投资者决定的

　　C.理财机构由专业环球,网校人士组成

　　D.理财是由专业机构运作的

　　答案：

　　6、基金市场的服务机构主要包括（　　）。

　　A.基金销售机构

　　B.注册登记机构

　　C.律师事务所和会计师事务所

　　D.基金评级公司

　　答案：

ABCD

　　7、以下关于契约型基金的表述环球,网校正确的是（　　）。

　　A.契约型基金具有法人资格

　　B.契约型基金依据基金合同成立

　　C.契约型基金依据基金合同营运基金

　　D.契约型基金监督约束机制比公司型基金较为完善

　　答案：

　　8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在（　　）。

　　A.反映的经环球,网校济关系不同

　　B.所筹资金的投向不同

　　C.投资收益与风环球,网校险大小不同

　　D.市场运作方式不同

　　答案：

ABC

　　9、证券投资基金主要的当事人有（　　）。

　　A.基金代销商

　　B.基金投资人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　答案：

BCD

　　10、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是（　　）。

　　A.基金管理公司

　　B.基金托管公司

　　C.中国证券登记结算有限责任公司

　　D.基金代销机构

　　答案：

　　三、判断题

　　1.证券投资基金的管理者是基金的实际所有者。

答案：

错误

　　2.凡向投资人募集资金而形成的资金集合体都可以称为证券投资基金。

答案：

错误

　　3.契约型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利。

答案：

错误

　第二章习题

　　一、单项选择题（以下各小题只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分）

　　日净值收益率与标的指数日收益率之差，称为（　　）。

　　A.跟踪误差

　　B.跟踪偏离度

　　C.折（溢）价率

　　D.费用率

　　答案：

　　2、按照股票性质不同，可将股票基金划分为（　　）。

　　A.私募基金和公募基金

　　B.上市基金和不上市基金

　　C.价值型基金和成长型基金

　　D.小盘基金、中盘基金和大盘基金

　　答案：

　　3、下列不属于货币市场工具的是（　　）。

　　A.短期国债

　　B.商业票据

　　C.银行承兑汇票

　　D.股票

　　答案：

　　4.（　　）基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。

　　A.保本型

　　B.平衡型

　　C.积极成长型

　　D.收入型

　　答案：

　　5.子基金之间可以进行相互转换的基金是（　　）。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.系列基金

　　答案：

　　6.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（　　）。

　　A.基金分红

　　B.已实现收益

　　C.久期

　　D.净值增长率

　　答案：

　　7.多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是（　　）。

　　A.指数基金

　　B.对冲基金

　　C.系列基金

　　D.开放式基金

　　答案：

　　8.不追求取得超越市场表现的基金是（　　）。

　　A.指数型基金

　　B.主动型基金

　　C.灵活配置基金

　　D.积极成长基金

　　答案：

　　二、不定项选择题（以下各小题有一项或一项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分）

　　1.成长型基金的主要投资对象包括（　　）。

　　A.有较大升值潜力的公司股票

　　B.新兴行业股票

　　C.绩优股

　　D.债券

　　E.优先股

　　答案：

　　2、QDII基金的投资风险有以下几点（　　）。

　　A.国别风险

　　B.汇率风险

　　C.市场风险

　　D.流动性风险

　　答案：

ABCD

　　基金的三大特点是（　　）。

　　A.被动操作的指数基金

　　B.独特的实物申购赎回机制

　　C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　D.拥有独特的套利机制

　　E.每个交易日的实时净值公布

　　答案：

ABCD

　　4.系统风险主要包括（　　）。

　　A.政策风险

　　B.利率风险

　　C.汇率风险

　　D.购买力风险

　　答案：

ABCD

　　5.根据基金投资对象的不同，基金可以划分为（　　）。

　　A.股票基金

　　B.指数基金

　　C.债券基金

　　D.混合基金

　　E.货币市场基金

　　答案：

ACDE

　　6.关于指数基金，下列说法正确的是（　　）。

　　A.指数基金是一种保底型基金

　　B.指数基金的运作目标在于达到与所选基准指数相同的收益水平

　　C.指数基金不用进行主动的投资决策

　　D.基金管理人进行投资所产生的成本以及销售费用较低

　　E.指数基金业绩一般不受系统性风险的影响

　　答案：

BCD

　　7.债券基金投资风格划分的主要依据是基金所持债券的（　　）。

　　A.久期

　　B.信用等级

　　C.发行对象

　　D.发行者

　　E.偿债方式

　　答案：

　　8.反映股票基金组合特点的指标有（　　）。

　　A.基金组合全部股票的平均市值

　　B.组合的平均市盈率

　　C.组合的平均市净率

　　D.组合的持股集中度

　　E.基金份额变化

　　答案：

ABC

　　9.关于基金费用率的大小，下列说法正确的是（　　）。

　　A.股票型基金费用率通常大于

债券型基金的费用率

　　B.债券型基金费用率通常大于股票型基金的费用率

　　C.小型基金的费用率通常大于大型基金的费用率

　　D.货币型基金的费用率通常大于股票型基金的费用率

　　E.国外股票基金的费用率通常大于国内股票基金的费用率

　　答案：

ACE

　　10.关于ETF套利交易，下列正确的是（　　）。

　　交易价格低于其份额净值（折价交易）时，在二级市场买进ETF，在一级市场赎回，再在二级市场上卖掉股票

　　B.发生折价交易时，在二级市场上买进一揽子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二级市场上卖掉ETF而实现套利

　　C.溢价交易时，在二级市场上买进一揽子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二级市场上卖掉ETF而实现套利

　　D.交易价格高于其份额净值时，在二级市场买进ETF，在一级市场赎回，再在二级市场上卖掉股票

　　E.套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与净值趋于一致

　　答案：

ACE

　　11、以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（　　）。

　　A.封闭式基金一般有固定的存续期限

　　B.开放式基金一般没有固定的存续期限

　　C.封闭式基金投资人少

　　D.开放式基金投资人多

　　答案：

　　12.公募基金主要具有的特征有（　　）。

　　A.可以面向社会公开发售基金份额和传言推广

　　B.基金募集对象不固定

　　C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

　　D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

　　答案：

ABCD

　　13.平衡型基金具有（　　）特点。

　　A.既注重资本增值又注重当期收入

　　B.兼具成长与收入双重目标

　　C.风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间

　　D.与成长型基金相比.风险大、收益高

　　答案：

ABC

　　14.以下反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。

　　A.组合平均剩余期限

　　B.收益的标准差

　　C.融资比例

　　D.浮动利率债券投资情况

　　答案：

ACD

　　15.依据股票基金所持有的全部股票的（　　）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。

　　A.平均市值

　　B.平均市盈率

　　C.平均市净率

　　D.净值增长率

　　答案：

ABC

　　16.以下不属于保本基金的分析指标的有（　　）。

　　A.保本期

　　B.赎回费

　　C.安全垫

　　D.投资比例

　　答案：

　　三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的选A、错误的选B）

　　1.货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用每万份日收益和最近7日年化收益率表示。

（　　）

　　答案：

对

　　2.基金分红是反映基金经营业绩的最主要指标。

（　　）

　　答案：

错

　　3.如果基金的平均市盈率、市净率小于市场指数的市盈率、市净率，可以认为该基金属于成长型基金。

（　　）

　　答案：

错

　　4.根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金。

（　　）

　　答案：

错

　　5.离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

（　　）

　　答案：

对

　　6.平衡型基金又被称为“混合型基金”。

（　　）

　　答案：

错

　　7.持股集中度越低，基金的风险越高。

（　　）

　　答案：

错

　　8.2004年6月1日实施的《证券投资基金法》将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

（　　）

　　答案：

对

　　9、按照募集方式不同，基金可分为公募基金和私募基金。

（　　）

　　答案：

对

　第三章基金的募集、交易与登记习题

　　一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分）

　　1、根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为（　　）内。

　　A.一个月

　　B.二个月

　　C.三个月

　　D.四个月

　　答案：

　　2、封闭式基金募集不成功，（　　）必须承担基金募集费用。

　　A.基金发起人

　　B.基金持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人

　　答案：

　　3、某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为（　　）元。

　　答案：

　　4、投资者赎回申请成功后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过（　　）个工作日的时间内划往赎回人资金账户。

　　答案：

　　5、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于（　　）。

　　亿元

　　答案：

　　6、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（　　）。

　　A.禁止现金替代

　　B.可以现金替代

　　C.必须现金替代

　　D.可能现金替代

　　答案：

　　7、投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在（　　）日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者自（　　）日起有权赎回该部分基金。

　　+0，T+1

　　+0，T+2

　　+1，T+1

　　+1，T+2

　　答案：

　　8、目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为（　　）元。

　　答案：

　　9、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理封闭式基金之日起（　　）作出核准的决定。

　　个月内

　　答案：

　　10、投资者T日提交认购申请后，一般可于（　　）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　答案：

　　11、目前,我国债券型基金的认购费率通常在（　　）以下。

　　A.0.5%

　　答案：

　　12、我国封闭式基金的募集期限一般为（　　）个月。

　　答案：

　　13、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为（　　）。

　　A.场内认购和场外认购

　　B.集体认购和个人认购

　　C.公开认购和私人认购

　　D.有偿认购和无偿认购

　　答案：

　　14、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设（　　）个基金账户。

　　答案：

　　15、投资者在T日申购、赎回ETF成功后，登记结算机构在（　　）后为投资者办理现金差额的交收并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和基金托管人。

　　日收市

　　+1日

　　+2日

　　+3日

　　答案：

　　16、我国股票开放式基金份额的申购采用（　　）。

　　A.已知价法

　　B.未知价法

　　C.账面价值法

　　D.估计价值法

　　答案：

　　17、投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统，自（　　）日始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。

　　答案：

　　二、多项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，

2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分）

　　1、下列哪些属于开放式基金的认购步骤（　　）。

　　A.开户

　　B.确认

　　C.赎回

　　D.认购

　　答案：

ABD

　　2、股票、债券型基金的申购、赎回原则是（　　）。

　　A.未知价交易原则

　　B.已知价原则

　　C.确定价原则

　　D.金额申购、份额赎回原则

　　E.份额申购、金额赎回原则

　　答案：

　　3、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括（　　）。

　　A.基金管理人的直销中心

　　B.商业银行

　　C.证券公司

　　D.证交所

　　E.股份制企业

　　答案：

ABC

　　4、ETF的申购对价、赎回对价包括（　　）。

　　A.组合证券

　　B.现金替代

　　C.现金差额

　　D.其他对价

　　份额

　　答案：

ABCD

　　5、目前我国开放式基金的登记体系有（　　）。

　　A.基金管理人自建登记系统的“内置模式”

　　B.委托中国结算作为登记机构的“外置模式”

　　C.以上两种情况兼有的“混合模式”

　　D.基金托管人作为登记机构的“外置模式”

　　E.基金托管人作为登记机构的“内置模式”

　　答案：

ABC

　　6、LOF份额的转托管业务包含（　　）。

　　A.从场内到场内转托管

　　B.从场内到场外转托管

　　C.从场外到场内转托管

　　D.从场外到场外转托管

　　E.其他转托管

　　答案：

ABCD

　　7、下列有关LOF的募集说法正确的是（　　）。

　　的募集分为场外和场内募集两部分

　　B.场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统

　　C.场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记系统

　　D.场内募集的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记系统

　　E.场内募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统

　　答案：

ABD

　　8、封闭式基金份额上市交易，应符合下列（　　）条件。

　　A.基金份额总额达到核准规模的80%以上

　　B.基金合同期限为5年以上

　　C.基金募集金额不低于2亿元人民币

　　D.基金份额持有人不少于1000人

　　E.基金份额上市交易规则规定的其他条件

　　答案：

ABCDE

　　9、因以下（　　）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。

　　A.继承

　　B.司法强制执行

　　C.申购

　　D.赎回

　　答案：

　　10、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是（　　）。

　　A.为100份或其整数倍

　　B.为1000份或其整数倍

　　C.基金单笔最大数量应当低于10万份

　　D.基金单笔最大数量应当低于100万份

　　答案：

　　11、以下关于上市开放式基金的说法中正确的是（　　）。

　　A.上市开放式基金份额的转托管业务包含系统内转托管和跨系统转托管两种类型

　　B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部，登记在证券登记系统中，只能在深圳证券交易所交易，不能直接申请赎回

　　C.投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构、基金管理人处，登记在TA系统中，可以直接在深圳证券交易所交易

　　D.上市开放式基金份额跨系统转托管只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行

　　答案：

　　三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的选√、错误的选×）

　　1、开放式基金的赎回申请是采取金额赎回申请的方式。

　　错

　　2、后端收费的认购费率一般都会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费。

　　对

　　3、ETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购。

　　对

　　4、根据中国证监会2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率将统一按净认购金额为基础收取。

　　对

　　5、ETF份额的认购只能用证券认购，不能以现金认购。

　　错

　　6、开放式基金认购申请一经提交，不得撤销。

　　对

　　7、基金转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

　　对

　　8、投资者赎回基金成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。

　　错

　　9、ETF申报价格最小变动单位为元。

　　对

　　10、货币市场基金的申购、赎回费率通常为零。

　　对

　　11、开放式基金的登记业务，可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　对

　　12、目前我国只有上海证券交易所开办LOF基金的交易。

　　错

　　13、根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为基金批准之日起3个月内，所以，募集时间必须达到3个月方可成立。

　　错

　　14、ETF的建仓期为6个月以内。

　　错

　　15、开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。

　　对

　　16、开放式基金的申购、赎回全部采用“未知价”进行。

　　错

第四章基金管理人习题

　　一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分）

　　1.（　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

　　A.总经理

　　B.董事会

　　C.风险控制委员会

　　D.投资决策委员会

　　答案：

　　2.基金管理公司的治理应当以（　　）为基本原则。

　　A.基金份额持有人利益优先

　　B.基金管理公司的股东利益最大化

　　C.投资风险最小化

　　D.投资回报最大化

　　答案：

　　3.以下对于基金管理公司治理结构的论述，不正确的为（　　）。

　　A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡

　　B.应实行独立董事制度

　　C.应建立完善的内部监督和控制机制

　　D.应坚持以股东利益最大化

　　答案：

　　4.关于基金管理公司的主要股东的描述不正确的是（　　）。

　　A.注册资本不低于10亿元人民币

　　B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全

　　C.从事证券经营等金融资产管理业务

　　D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

　　答案：

　　5.在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（　　）承担。

　　A.投资部

　　B.研究部

　　C.基金运营部

　　D.财务部

　　答案：

　　6.基金管理公司最核心业务是（　　）。

　　A.基金设立

　　B.投资管理

　　C.基金发行

　　D.风险管理

　　答案：

　　7.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（　　）。

　　答案：

　　8.基金资产与公司的其他资产的运作应当分离，是遵循基金管理公司内部控制的（　　）原则。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.独立性

　　D.相互制约

　　答案：

　　9.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（　　）聘任。

并对其负责。

　　A.股东会

　　B.董事会

　　C.董事长

　　D.总经理

　　答案：

　　10.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（　　）的股东。

　　答案：

　　11、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（　　）。

　　A.有效性原则

　　B.独立性原则

　　C.成本效益原则

　　D.考察性原则

　　答案：

　　二、多项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分）

　　1.我国基金管理公司一般的决策程序是（　　）。

　　A.公司研究发展部提出研究报告

　　B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划

　　C.基金投资部制定投

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