证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题17有答案.docx
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证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题17有答案
证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题17
一、单选题
1.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于。
A.仓位型跟踪误差
B.结构型跟踪误差
C.交易型跟踪误差
D.费用型跟踪误差
答案：
C
[解答]指数型基金的跟踪误差进行归因，大致可分为四类：
①仓位型跟踪误差；②结构型跟踪误差；③交易型跟踪误差；④费用型跟踪误差。
其中，交易型跟踪误差指的是由于基金当日的股票买卖未按照当日收盘价成交引起的跟踪误差。
包括当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，当日卖出的股票未按指数要求的收盘价成交等。
2.假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。
运用一般的会计原则，该基金份额净值为元。
A.1.25
B.1.45
C.1.50
D.1.65
答案：
C
[解答]基金份额净值=（基金资产总额-基金负债）/基金总份额=（200×20+300×20+500×10+10000-5000-5000）/10000=1.50（元）。
3.下列关于基金收费的说法，不正确的是。
A.开放式基金的认购费不得超过认购金额的5%
B.开放式基金在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式
C.股票基金的认购费率一般高于债券基金
D.货币市场基金的认购费率一般高于债券基金
答案：
D
4.下列关于基金促销手段的说法，正确的是。
A.基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C.基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
答案：
B
[解答]A项，基金销售机构在提供基金产品销售时必须与目标市场进行沟通，告知目标市场要提供的产品；C项，与基金相关的广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息；D项，公共关系所关注的是公司为赢得公众尊敬所做的努力。
5.封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。
A.1000；2亿
B.2000；5亿
C.500；1亿
D.100；5000万
答案：
A
[解答]封闭式基金的基金份额上市交易应符合的条件包括：
①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
6.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是。
A.募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠
B.股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格
C.股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请
D.货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定
答案：
D
7.LOF转托管业务中，若持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，转托管转入的基金份额一般在日起可赎回或卖出。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
答案：
B
[解答]目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要两个交易日的时间，即持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
8.投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于。
A.外在因素
B.内在因素
C.个人自身因素
D.环境因素
答案：
A
[解答]投资者对基金产品的选择依赖于两个因素：
外在因素和内在因素。
外在因素如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。
内在因素有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等；还有个人自身的因素，如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。
9.关于债券的基本性质，下列描述错误的是。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
答案：
C
[解答]C项，因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。
10.下列选项中，属于股票型基金分析指标的是。
A.贝塔系数
B.久期
C.跟踪误差
D.信用等级
答案：
A
[解答]BD两项属于债券型基金的分析指标；C项属于指数型基金的分析指标。
11.下列关于货币市场基金收益公告的说法，不正确的是。
A.开放日的收益公告，应至少于每个开放日的次日披露
B.放开申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露
C.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率
D.放开申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
答案：
B
12.衡量基金择时能力常用的方法不包括。
A.二次项法
B.信息比率法
C.成功概率法
D.现金比例变化法
答案：
B
[解答]择时能力是指“时机选择能力”，即基金经理预测市场短期走势，进行波段操作的能力。
衡量基金择时能力常用的方法主要有三种：
现金比例变化法、成功概率法和二次项法。
B项属于风险调整收益衡量的方法。
13.根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过，并应当在招募说明书中载明。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
答案：
C
14.证券投资基金“风险共担”的特点表现在。
A.对基金业实行严格监管
B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击
C.强制性信息披露
D.基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失
答案：
D
[解答]ABC三项体现的是证券投资基金严格监管、信息透明的特点。
15.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为。
A.清算
B.交割
C.交收
D.结算
答案：
C
[解答]资金结算分清算和交收两个环节：
清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为；交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。
16.关于可转换债券，下列叙述错误的是。
A.可转换债券具有双重选择权的特征
B.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
C.投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D.可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
答案：
D
[解答]D项，双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征，它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内。
17.基金管理公司的负责向交易部下达投资指令。
A.研究部
B.投资部
C.投资决策委员会
D.监察稽核部
答案：
B
[解答]基金管理公司的投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令；同时，投资部还担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。
18.每个季度结束后日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。
A.15
B.30
C.60
D.90
答案：
A
[解答]按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
19.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指。
A.基金合同
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金上市交易公告书
答案：
C
[解答]基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。
其编制原则是，基金管理人应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地作出投资决策。
20.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照买卖某种标的金融资产的合约。
A.市场价格
B.现货价格
C.约定价格
D.未来价格
答案：
C
[解答]金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为“远期价格”）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。
21.封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。
A.10
B.15
C.20
D.30
答案：
A
[解答]封闭式基金募集期限届满，需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资；自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
22.境内机构投资者应当依照有关规定向申请经营外汇业务资格。
A.中国证监会
B.国家外汇管理局
C.中国人民银行
D.国务院
答案：
B
[解答]发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。
因此，境内机构投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。
23.基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是。
A.客户的寻找
B.客户的沟通
C.客户的促成
D.客户关系的维护
答案：
C
[解答]客户关系的建立包括客户的寻找、客户的沟通、客户的促成和客户关系的维护四个方面的工作。
其中，客户的促成是指基金销售机构与客户进行充分沟通后达成共识，客户接受销售机构的服务，进行基金投资，成为现实客户的过程；客户的促成是建立客户关系的最后一个环节，客户通过销售机构购买基金产品，标志着客户关系已经建立，双方合作关系正式开展。
24.基金产品风险评价的依据不包括。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
C.基金管理人对该基金未来收益率的预测
D.基金成立以来有无违规行为发生
答案：
C
25.《证券投资基金管理公司管理办法》规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该。
A.自变化发生之日起3个工作日内向中国证监会提交更新材料
B.自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料
C.自变化发生之日起10个工作日内向中国证监会提交更新材料
D.重新报送申请材料
答案：
D
26.开放式基金赎回费总额的应归入基金财产。
A.10%
B.15%
C.25%
D.50%
答案：
C
[解答]投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。
赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的25%归入基金财产。
27.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的。
A.6%
B.10%
C.15%
D.20%
答案：
B
[解答]单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
其中，单个开放目的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
28.在我国，基金行业自律性组织是。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.中国登记结算公司
答案：
A
[解答]基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人或基金份额发售机构等服务机构成立的行业自律组织。
行业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业发展中具有重要的作用。
在我国，中国证券业协会是基金行业自律性组织。
29.在我国基金市场中，承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。
A.商业银行基金代销部门
B.商业银行基金托管部门
C.基金管理人
D.基金托管人
答案：
C
30.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起日内编制专项报告，予以存档备查。
A.5
B.10
C.15
D.20
答案：
B
[解答]基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起10日内编制专项报告，予以存档备查。
在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会。
31.一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，。
A.可以在2日提出撤销
B.可以在3日内提出撤销
C.在基金登记前可随时撤销
D.不得撤销
答案：
D
[解答]投资人在办理开放式基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按基金销售机构规定的方式全额缴款。
投资者在募集期内可以多次认购基金份额。
一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。
32.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是。
A.实行自律管理
B.不以盈利为目的
C.是基金市场的监管机构
D.对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
答案：
C
33.股票风险的内涵是指预期收益的。
A.可接受性
B.确定性
C.永久性
D.不确定性
答案：
D
[解答]股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，即实际收益与预期收益之间的偏离。
投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险。
34.中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于成立。
A.1990年7月
B.1990年12月
C.1991年7月
D.1991年12月
答案：
B
[解答]上海证券交易所与深圳证券交易所相继于1990年12月、1991年7月开业，标志着中国证券市场正式形成。
35.我国目前境内基金申购款，一般在日到达基金的银行存款账户。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
答案：
C
[解答]目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。
36.常用来作为对基金平均收益率的无偏估计的指标是。
A.时间加权收益率
B.算术平均收益率
C.几何平均收益率
D.简单收益率
答案：
B
[解答]几何平均收益率可以准确地衡量基金过往的实际收益情况，因此，常用于对基金过往收益率的衡量。
算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对未来收益率的估计。
37.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起个工作日内递交报告材料。
A.2
B.3
C.5
D.10
答案：
C
[解答]基金宣传推介材料的报送内容包括：
基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件。
基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
38.证券交易所通过连续方式形成证券交易价格。
A.拍卖
B.协商
C.公开招标
D.公开竞价
答案：
D
[解答]通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。
39.证券发行市场的作用不包括。
A.为已经发行的证券提供流通转让的机会
B.为资金供应者提供投资和获利的机会
C.为资金需求者提供筹措资金的渠道
D.促进资源配置不断优化
答案：
A
40.下列关于公募证券与私募证券的说法，不正确的是。
A.公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券进行的分类
B.私募证券比公募证券面临更严格的审查条件
C.公募证券面向的是不特定的社会公众投资者，私募证券则是面向少数特定的投资者
D.公募证券需要采取公示制度，而私募证券不需要
答案：
B
41.下列关于（证券投资基金托管资格管理办法）规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是。
A.最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币
B.拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格
C.基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统
D.最近3年无重大违法违规记录
答案：
A
42.下列选项中，不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。
A.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币
B.依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好
C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系
D.最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
答案：
A
[解答]中外合资基金管理公司的境外股东实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币。
43.基金托管人对所托管的基金应当以为会计核算主体。
A.基金
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金份额持有人
答案：
A
[解答]基金管理人和基金托管人对所管理、托管的基金应当以基金为会计核算主体，单独建账、独立核算，单独编制财务会计报告。
不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应当相互独立。
44.一投资者共出资15万元申购某基金，已知该基金采取的是前端收费模式，申购费率为1%，申购当天陔基金份额净值1.1元，则该公司最终申购的份额为份。
A.133014.30
B.135013.50
C.145213.50
D.155223.30
答案：
B
[解答]净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=150000/（1+1%）=148514.85（元）；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=148514.85/1.1=135013.50（份）。
45.基金市场营销的营销环境中，是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A.微观环境
B.宏观环境
C.内部环境
D.外部环境
答案：
A
[解答]通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。
其中，微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。
46.为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持原则。
A.连续性
B.有效性
C.依法监管
D.审慎监管
答案：
A
[解答]我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循连续性的原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。
47.下列关于交易型开放式指数基金（ETF）申购和赎回的说法，不正确的是。
A.场内申购、赎回ETF采用份额申购和金额赎回的方式
B.对ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销
C.场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式
D.场外申购、赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金
答案：
A
48.基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率几何平均收益率。
A.小于等于
B.大于等于
C.小于
D.大于
答案：
B
[解答]基金平均收益率的计算主要有两种方法，即算术平均收益率和几何平均收益率。
两个平均收益率的关系是算术平均收益率大于等于几何平均收益率，当单期收益率的差异越大时，两种平均收益率的差距越大。
只有当每期收益率均相等时，两个平均收益率才相等。
49.专业基金销售机构申请基金代销业务资格的，机构高级管理人员应已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者年以上证券、金融业务的工作经历。
A.2
B.3
C.5
D.7
答案：
C
[解答]专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备的条件包括：
①注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；②高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历等。
50.根据，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A.法律形式不同
B.基金份额是否固定
C.投资目标不同
D.投资对象不同
答案：
B
51.根据投资目标的不同，基金可以分为。
A.契约型基金与公司型基金
B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.主动型基金和被动（指数）型基金
D.交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（LOF）
答案：
B
52.标志着我国全国性基金市场的诞生。
A.中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市
B.中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市
C.中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市
D.中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市
答案：
C
53.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是。
A.高久期高信用债券基金
B.高久期低信用债券基金
C.低久期高信用债券基金
D.低久期低信用债券基金
答案：
B
54.下列各项中，约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是。
A.基金合同
B.基金代销协议
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
答案：
A
[解答]基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大法定信息披露文件。
其中，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件，投资者提出购买申请并缴纳基金份额
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