a310000结算中心功能手册.docx
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a310000结算中心功能手册
目录
第1章概述-1-
1.1简介-1-
1.2功能特点-1-
1.3图标说明-2-
第2章基础设置-4-
2.1基础数据设置-4-
2.1.1开户单位设置-4-
2.1.2单位经办人设置-5-
2.1.3业务类型设置-5-
2.1.4凭证模板设置-6-
2.1.5基础选项设置-6-
2.1.6账户管理-7-
2.2套打格式设置-9-
第3章现金预测-10-
3.1预测函数-10-
3.2现金预测模板-11-
3.3生成报表-11-
3.4现金预测辅助项-13-
第4章资金计划管理-15-
4.1资金计划选项配置-15-
4.1.1资金计划检测调整选项-15-
4.1.2资金计划执行选项-17-
4.1.3计划区间及计划区间段-17-
4.1.4业务类型配置-18-
4.2资金计划编制-18-
4.3资金计划审批-19-
4.4资金计划的控制-19-
4.5执行报表-19-
第5章资金申请-20-
5.1资金申请-20-
5.2申请审批-20-
5.3拨付及转账-21-
第6章业务结算-23-
6.1业务结算单维护-23-
6.2审核及审批管理-27-
6.2.1业务结算单的审核-27-
6.2.2业务结算单的审批-28-
6.3出纳确认-28-
6.3.1出纳确认-29-
6.3.2票据清单-29-
6.4会计确认-29-
第7章票证管理-31-
7.1新增票据-31-
7.2票证的领用及勾兑-32-
7.3应收票据的拆票-32-
第8章对账管理-34-
8.1报账单位之间的往来对账-34-
8.2结算中心与报账单位之间的核对-34-
8.3明细对账及余额对账-35-
第9章票据管理-36-
9.1初始票据管理-36-
9.2票据管理-37-
9.2.1应收票据-37-
9.2.2应付票据-42-
第10章信贷管理-46-
10.1信贷客户维护-46-
10.1.1建立信贷关系-46-
10.1.2借款人大事记-46-
10.1.3借款人经济档案-47-
10.1.4抵押物及质押物管理-47-
10.2资信评估-47-
10.2.1指标类型维护-48-
10.2.2指标维护-48-
10.2.3指标组维护-49-
10.2.4评估方案维护-50-
10.2.5测算方案维护-50-
10.2.6信用等级评定-50-
10.3贷款基础设置-51-
10.3.1对应科目设置-51-
10.3.2简单数据维护-52-
10.3.3基本选项-53-
10.4授信管理-54-
10.5贷前管理-55-
10.6合同管理-56-
10.7贷款处理-58-
10.7.1贷款单录入-58-
10.7.2贷款账户维护-59-
10.7.3贷款单维护-60-
10.7.4贷款操作-60-
10.7.5贷款预警-63-
10.8利息管理-63-
第11章报表-65-
11.1报表权限管理-65-
11.2报表查询-66-
11.3报表格式定制-67-
11.4报表打印-67-
第1章概述
1.1简介
资金的集中管理是实现集团资金有效管理的一种方法，结算中心模块就是为了适应这种发展趋势而建立和开发，通过结算中心等相关模块，可以为集团企业建立高效、快速的资金集中管理运作体系，提高企业资金运作水平。
结算中心支持报账中心、内部银行和财务公司等模式实现整个集团资金计划与控制、业务结算和个人业务结算，实现资金事前计划、事中控制和事后分析，实现集团企业资金统一收付和统一规划使用；系统支持与各开户单位通过资金申请单、请款单、资金计划单、通知单、UIC远程录入方式等实现交互。
1.2功能特点
结算中心模块为了适应企业资金集中管理的各种需求，设置了如下几大功能点：
1、基础设置
该功能点主要包含两个主要功能，一是针对结算中心各项业务设置其正常运行的基础条件，如完成业务类型的设置就是进行业务结算的基础，此类选项包含开户单位设置、业务类型设置、账户设置及各种基本选项设置等；二是对结算中心的各种单据和账本配置统一的打印格式。
2、资金预测、计划及控制
资金集中管理的关键就是需要有统一的规划控制机制，在结算中心通过事前的资金预测，资金计划的统一编制和规划，以及实际使用前的严密的资金申请机制，可以为集团性企业资金的有效控制和运作提供良好的基础。
3、业务结算
业务结算单是结算中心实现资金交易结算的基础，通过业务结算单的填制、审核、出纳和会计确认，可自动实现集团企业上下级单位之间的资金往来结算，借助自动会计平台，与账务系统实现无缝衔接。
4、票据管理
企业在采购、销售或其他业务活动中，可采用商业票据或银行票据进行资金结算。
应收应付票据管理，就是指对应收或应付商业票据或银行票据进行业务处理，以满足企业票据集中结算管理的需要，同时提供的票证管理功能，可以实现对票证实物的实时跟踪和记录。
5、对账管理
结算中心的对账主要包含以下两部分功能，内部对账和银行对账。
其中内部对账又包含内部往来对账和内部结算对账，通过该功能可实现集团各级单位相互之间的往来核对，确保账务清晰。
银行对账针对结算中心而言，不同于通常意义上的银行对账，主要适用于处于结算中心的集团上级企业向各级成员单位提供余额对账单和明细对账单，而通常意义上的银行对账主要是指企业每月将企业的银行存款日记账和银行发来的对账单相核对，并勾销双方记录一致的已达账，生成银行存款余额调节表这一过程。
5、利息管理
利息计算及管理是在结算中心框架内实现资金有效使用的基础，进而提高各级单位的资金使用成本观念，本系统提供了单据计息、账户计息、单位计息等三个不同层次的计息方式，可以满足各种不同企业的需要。
6、信贷管理
该子模块支持对各级单位进行资信评估和授信，并支持全过程的贷款管理流程，通过此模块，用户可以完成对各个客户的资信评估、授信评级、贷款发放、贷后管理、利息计算及回收、报表查询等一系列相关工作，有利于控制企业贷款风险、提高信贷资产的使用效益。
7、报表查询
系统提供的结算中心管理报表分成与单位业务类型相关的报表、与账户相关的报表、及自定义报表共三类。
各种报表查询的方式是多样而灵活的，所有报表的查询中，系统都提供了多种条件查询的方式。
同时报表不仅可以进行屏幕浏览或打印输出，还可以转换为不同类型的文件进行输出。
1.3图标说明
本功能手册基本上做到重点突出，对于用户操作中可能会引起的错误操作或可能遇到的疑惑，功能手册中都以“注意”、“提示”、“说明”、“疑难解答”的方式着重列出，以免用户理解错误；另外，本功能手册中示例丰富，基本上都以列举加图片的方式说明各功能具体的操作步骤和方法。
这是一个“注意”图标。
它提醒您注意各种需要特别注意的因素或一些有趣的事情。
这是一个“提示”图标。
它向您介绍软件中一些较隐蔽的功能。
这是一个“说明”图标。
它对可能会引起您误解的问题进行解释。
这是一个“疑难解答”图标。
它提醒您一些用户在操作过程中可能带来问题的操作。
第2章基础设置
2.1基础数据设置
2.1.1开户单位设置
开户单位设置作为报账主体的内部往来单位，业务结算时都要用到开户单位。
主要操作要点：
1、开户单位必须设置为内部往来单位，并且在内部往来单位中要设置对应账套；
2、“中心对应银行科目”指结算中心中为开户单位开户的银行科目；
3、“中心对应单位科目”指在生成统管凭证时，开户单位的对应科目，即科目设置中所谓的“信托存款”科目。
开户设置窗口如下图2.11所示：
图2.11开户单位设置窗口
2.1.2单位经办人设置
报账人员设置主要用于管理报账人员。
考虑到一个报账单位可能有多个报账员，在业务结算和个人业务处理模块里，系统将会列出该报账单位所有的报账员供用户选择。
图2.12
操作提示：
引入：
可直接从基础数据已经维护好的人员表中引入相关员工信息，节约维护时间。
2.1.3业务类型设置
业务类型设置用来录入各实体单位的业务类型，主要包括业务大类、业务类型设置和单位对应业务类型表等。
业务大类是对各种业务类型的分类，以便财务上的分类；业务类型可定义明细业务，通常一种业务类型包括多种明细业务，常见的业务类型有公务费、会议费、差旅费及机动车辆等；单位对应业务类型表是报账单位与业务类型的对应关系设置，即报账单位对应的业务类型选择。
主要操作要点：
1、每个字段类型只能被选中一次，其中整数、实数8和实数9字段类型不参与总数合计；
2、需要通过双击定义绑定对象或默认公式；
3、绑定的字段类型必须为字符型，需要设置默认公式项字段类型必须为实数型；
4、绑定对象目前支持部门、个人、往来单位、辅助项、合同、合同计划号、摘要等；
5、绑定设置中：
“作为财务数据源”指生成财务凭证时，作为财务辅助核算值；“必须录入”指在录入结算单据时，此项为必输项；“绑定和显示相同”指此绑定值生成之后，显示值不作其他关联引用，仅仅显示而已；“允许编辑”指在录入结算单据时，可以手工编辑该项；“存盘前进行检查”若选项“允许编辑”选中的情况下，存盘前对其有效性会进行检查；
6、默认公式设置中：
日期差函数dateafter（,）取起始日期和结束日期之间的间隔天数；费用标准函数feestandard（）取明细行指定的费用标准，用于个人业务处理的个人日费用标准；
7、收付属性中包括收、付和内转三种，与凭证类型相似；
8、单位与业务类型对应设置中，允许一个单位对应多个业务类型；
9、单位与业务类型对应设置中，科目取的是对应报账单位账套科目。
2.1.4凭证模板设置
凭证模板设置是用于生成实体账套凭证设置的凭证模板，设置方式与其它模块设置模板相似。
主要操作要点：
1、若科目设置为“业务类型对应科目”，用户可以另行设定金额取数公式；若公式设置为“业务类型对应科目金额”，那么，科目必须设置为“业务类型对应科目”；
2、公式中支持按大类和明细取的两中方式，即取数金额分别按业务类型的明细实际汇总金额和业务类型明细罗列再根据需要明细取数；
3、科目帮助来自实体账套的科目。
4、支持按业务类型定义实体单位的凭证模板，结算单支持录入一种业务类型，科目取实体结算科目时，动态取结算单上录入的实体结算科目。
2.1.5基础选项设置
基础选项设置主要是进行操作过程控制设置和操作方便性设置，包括业务结算、凭证控制、委托管理模式和资金管理等设置。
业务结算
业务结算选项包括业务结算单控制、默认的业务结算单类型和业务打印设置。
1、“禁止修改他人录入的单据”：
对是否允许修改他人单据的控制；
2、“根据业务类型自动设置收付属性（个人业务除外）”：
根据业务类型的收付属性自动设置业务结算单据的业务类型，此选项选中之后业务结算单据的业务类型为不可选；
3、“使用默认的业务结算单类型”：
此设置用于业务结算单据的默认业务类型，适用于一般情况下只结算单一业务类型的集团公司（或其他企业）。
4、业务结算单只允许录入一种业务类型，当选择此项时，实体凭证可以定义到业务类型。
凭证控制
“凭证日期取总账控制”指凭证日期生成方式根据总账凭证风格设置的生成方式，否则取业务日期。
委托管理模式
“启用委托管理模式”是委托管理模式的开关，在票据管理中起作用。
资金管理
1、“启用资金支付单控制”：
是资金支付单控制的开关；
2、“个人业务允许修改默认金额”：
通过业务类型中默认值公式定义生成的金额是否还允许编辑。
票证管理
原始票证领用单位与开户单位不一致时选项控制。
票证领用，外销只能由保管人操作选项控制。
打印设置，主要是打印方式控制及打印模板配置，收付转收付属性单据的单据模板对应。
2.1.6账户管理
各成员单位或客户在财务公司的各种业务，需要通过各种类型的账户进行管理，包括各单位开户账户、定期存款账户、信贷账户等；账户中设置的利息、利率计算方式、提取支取利率、逾期利率等都与后续业务处理紧密相连。
其中：
提前支取利率针对定期存款提前支取的利率设置；逾期利率针对定期存款与信托贷款逾期利率设置。
利息科目：
对于存款类账户而言就是利息费用的入账科目，如财务费用-利息支出等；对于贷款类账户而言就是利息收入的入账科目，如财务费用-利息收入
利息计提科目（计息科目）：
也即往来或预提科目，存款类账户每月预提利息时计入该账户的贷方，贷款类账户预提利息时计入该户的借方。
利息结算科目（结息科目）：
也即利息支出或收入实际划款的账户，对于活期存款而言，结息科目一般为本账户；对于定期存款，结息科目通常为对应的活期存款账户；对于贷款类科目，结息科目实际应为扣息科目，也即计提好贷款利息后从此结息账户中扣除。
主要功能流程：
1、首先在财务公司需要建立定期（一般）存款科目账户和开立定期存款账户，进入账户管理列表，点“增加”，即可弹出设置账户界面，图2.1-3。
图2.13
2、业务结算单录入，选择开户单位，选择收入或支出单据类型。
3、经过审核，出纳确认及会计确认，生成统管凭证。
4、进入账户计息，可以进行预提，结息或支取操作，图2.1-4。
图2.14
提示:
定期存款,支持提前支取，提前支取部分可以根据设置提前利率计算。
2.2套打格式设置
本功能点中可设置相关单据、台账及报表共13种对象的套打格式。
由于A3各个功能点中设置单据套打格式的操作窗口的结构和操作方法完全相同，用户如果在设置过程中有什么不明之处，请参见《A3安装及公用功能功能手册》中的相应章节。
第3章现金预测
现金预测是一个计划工具，帮助用户预测业务的现金流入和流出，允许用户预测现金需求并评估公司的现金流动状况，确定货币风险程度。
用户可以创建现金预测模板，生成定期现金预测报表，以计划现金流量和现金需求。
现金预测在纵向上可以跨集团的各个子公司，在横向上同新中大国际财务软件的客户中心、供应商中心、员工管理、现金中心模块紧密集成，决策者可以预测不同层次，不同角度的现金流动情况，对现金流动的风险提前做出判断。
现金预测和A3中各子模块的关系：
现金
来源模块
业务范围
流入
客户中心
未核销应收单
销售管理
销售计划
销售定单
销售发票
现金中心
应收票据
流出
采购管理
采购计划
请购单
采购定单
采购发票
供应商中心
应付单
员工管理
工薪
现金中心
应付票据
贷款归还
3.1预测函数
现金预测中用到的函数和A3财务报告的函数集成在一起。
详细请参考<>中关于函数的说明部分。
3.2现金预测模板
现金预测模板用于确定预测的内容，预测内容的反应格式。
预测内容采用报表公式的方法，新中大国际财务件中提供了大量的预测公式用于对现金的流动情况进行预测，比如：
贷款情况，工薪情况，应收应付情况等等。
并且具有高度的可扩展性，可以根据用户的实际情况，及时增加新的统计内容。
现金预测模板包括增加模板、修改模板、删除模板等内容。
增加模板
点击现金预测/增加模板菜单，系统会弹出下面窗口（见图3.21）。
用户输入模板编号，模板名称等信息，点击确认，增加模板操作既完成。
图3.21模板增加窗口
修改模板
修改模板是对已有的模板进行修改的过程，用户可以修改模板名称，备注等信息。
删除模板
如果一个模板不再有用，用户可以将其删除。
操作提示：
如果模板中已设置有辅助项，模板不能被删除，必须先删除模板中的公式，才能删除模板。
3.3生成报表
在现金预测模板/测预模板中，选中相关模板，单击右键，选择生成报表（或选择相关模板，从菜单中选择生成报表）进入生成报表向导窗口－统计区间设置窗口，如图3.31所示：
图3.31现金预测区间窗口
1、系统可以按照时间段或者会计期对现金的流入、流出情况进行预测。
如果选中按时间段统计，必须输入区间长度。
2、逾期处理：
是指本应该发生的现金流动没有发生，比如一笔应收款应该在2002.11.10收到，但没有收到。
这笔现金收入就有可能在本期收到，如果选择逾期处理，生成的报表就会包含一个逾期列，统计逾期业务。
3、现金预测是对将来一段时间现金的流入流出的情况进行的统计，因此，统计的时间必须大于当前时间或当前会计期。
“确认”后，进入下一个向导窗口－现金预测选项设置窗口（见图3.32）。
操作说明：
1、币种可以选择统计所有币种，或某个单一币种，如果统计所有币种，系统将统计业务的所有币种的本币发生，否则只统计单一币种的发生情况。
2、汇率方式：
如果统计所有币种，汇率方式只能是业务产生时的汇率。
如果统计单一币种，汇率方式可以是业务产生时的汇率，当前记账汇率或者自定义的汇率。
系统会按照汇率方式将外币金额转换为本币金额。
3、工资：
统计方式可以按发薪日或分摊的方式。
如果按发薪日统计，系统要求输入月发薪日。
如果统计区间中包含此发薪日，则此区间就会统计一笔现金流出；如果按分摊方式统计，系统将工资分摊到每天，再计算现金流出情况。
图3.32现金预测选项
设置好“现金预测选项”后单击“确认”进入“报表属性”设置窗口（见图3.33），设置报表名称，是否允许对报表计算的结果进行修改以及是否包括汇总行等，通过“确认”按钮保存设置结果并进入“单位选择”窗口，对报表所涉及单位进行选择，系统支持单个或多个单位进行统计。
图3.33报表属性窗口
最后系统计算得出预测报表。
在“现金预测”报表窗口，系统支持对报表进行编制。
具体操作请参见<>说明。
3.4现金预测辅助项
现金预测辅助项是对现金预测模板设置公式的过程。
包括增加辅助项、修改辅助项、删除辅助项等操作。
增加辅助项
选中要增加辅助项的模板，在辅助项区域单击右键，选中增加辅助项（或者选中要增加辅助项的模板，从菜单中选择增加辅助项）系统弹出“辅助项新增”窗口，如图3.41所示：
图3.41增加现金预测辅助项
单击辅助项公式“帮助”按钮，进入“公式向导”窗口，如图3.42所示：
图3.42现金预测公式编辑
用户可以在此窗口定制公式。
说明
1、辅助项公式是定制从系统采集数据的公式。
2、折扣率：
是根据历史情况对现金的流动加一个估计系数，系统会将实际计算的结果乘以估计系数。
如果不输入，系统默认为1。
3、现金流入、现金流出是指公式计算的结果是现金流入还是现金流出，系统会根据此参数汇总现金流入和流出情况。
4、注意，如果是应收，应付的辅助项有一个提前期的参数，提前期是指应收或应付的延迟天数。
第4章资金计划管理
资金计划是对资金的使用进行的计划，在系统的结算中心资金计划模块主要是对资金计划的编制与审批，以及对计划的执行情况进行查看。
对业务模块影响主要表现为：
在业务结算单录入和各单位资金申请单、请款单录入时实际发生与资金计划金额会进行判断比较，根据系统设置会对录入的单据进行警告提示或禁止录入，计划及控制流程见图4-1。
图4-1
4.1资金计划选项配置
4.1.1资金计划检测调整选项
资金计划检测调整选项是进行资金计划编制和业务处理过程控制的前提，主要包括单据录入的控制方式和计划调整选项控制。
“资金计划检测调整选项”窗口如下图所示：
图4.11资金计划控制窗口
业务结算单保存控制选项：
不提示：
当实际发生超过计划时候,不影响业务结算单的正常保存。
提示，保存前警告：
判断是否实际发生超出了计划，当超过计划时，提示用户发生已超出计划，允许用户自行决定是否继续保存或终止保存。
提示,不允许保存：
判断是否实际发生超出了计划，当超过计划时，终止保存。
申请单请款单保存控制选项：
不提示:
当申请单请款单明细录入超过计划时,不影响正常保存。
提示，保存前警告：
判断是否明细超出了计划，当超过计划时，提示用户已超出计划，允许用户自行决定是否继续保存或终止保存。
提示，不允许保存：
判断是否明细超出了计划，当超过计划时，终止保存。
资金计划调整选项：
静态控制:
不调整计划。
动态控制不修正:
如果某期计划和实际不符合,则修正下期计划；如果超支，则相应减少下期计划金额，不调整本期计划金额。
动态控制修正:
如果某期计划和实际不符合,则修正下期计划并且调整本期计划；如果超支，则相应调减下期计划金额，同时调增本期计划金额。
计划编制超出受控计划选项：
不提示，计划编制时，超过受控制计划时，不提示。
提示，保存前警告，计划编制时，超过受控制计划时，提示，但不影响保存。
提示，不允许保存，计划编制时，超过受控计划时，提示，控制不允许保存。
其它选项：
主计划区间:
允许选择某一主计划区间为主区间。
所有的控制都是按照主区间来控制,其它区间的计划不控制业务结算单或申请单或请款单的录入,可在报表查询中使用。
计划调整滞后天数:
当“系统日期”大于“某计划的结束日期＋滞后日期”时,此计划将作调整,这样此计划包含的主区间段内就不允许再录入业务结算单、申请单和请款单了。
资金计划最新调整日期:
当资金计划选项是动态控制时,系统记录最新的调整日期,保证一天最多只调整一次计划。
提示：
当基础确认之后，计划主区间将不能修改。
资金计划执行选项
资金计划的执行选项设置主要包括以下几个内容：
执行标准的配置，主要用于设定各种不同类型资金计划的执行标准。
默认状态下以业务结算单的录入为标准。
收入类型资金计划以业务结算单审核为标准；
支出类型资金计划以业务结算单审核为标准；
转账类型资金计划以业务结算单审核为标准；
以申请单/请款单审批金额为准。
检测时间的配置，主要提供两种选项：
业务结算单录入时检测资金计划；
业务结算单审核时检测资金计划。
是否启用回款计划预警，启用时，当在规定时间内，对应计划项下的资金回款尚未达到设定标准时。
计划区间及计划区间段
在本系统中,一般要求资金计划都是分期编制的,本系统提供默认的6种分期方式,分别是会计期/季度/月/旬/周/日计划。
用户也可根据实际情况修改各区间段的开始结束日期,或增加删除区间段。
一个区间由多个区间段组成。
4.1.2业务类型配置
资金计划的业务类型配置非常灵活,主要是为了统计和控制流程。
在此进行业务类型配置，对业务类型增加主计划和绑定相关配置。
4.2资金计划编制
资金计划是集团资金管理的一部分，资金计划可对集团内部各报账单位进行资金监控。
在结算中心，资金计划是对业务结算进行的控制以达到控制费用支出的目的。
系统支持三种方式进行编制资金计划：
1、在结算中心直接编制资金计划；2、各报账单位现金中心编制资金计划审批之后发送到结算中心审批；3、UIC系统录入报账单位资金计划，到结算中心导入形成资金计划。
其中UIC系统录入界面与结算中心直接录入方式基本相同，用于门户登录录
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