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商业计划书

金华市XXXXX有限公司

《XXXXXX》项目

商业计划书

项目名称：

XXXXXX

单位名称：

XXXXXX（公章）

单位法定代表人：

xxxxx（签章）

建设地点：

待定

编写日期：

2012年5月21日

目录

目录2

第一章项目总论4

1、项目概要4

1.1项目名称4

1.2项目承办单位4

1.3项目建设地点4

1.4项目投资计划与预计目标4

1.5承担商业计划书撰写工作的单位和法人代表4

2、产品概述5

2.1产品研发历史5

2.2产品优势分析5

3、承办企业基本情况7

3.1公司简介7

3.2地理位置8

第二章市场与竞争分析9

1、通信基站用柴油机市场与竞争分析9

2、割草机用柴油机市场与竞争分析9

3、柴油发电机组用柴油机市场与竞争分析9

4、农用车用柴油机市场与竞争分析10

5、船用挂浆机用柴油机市场与竞争分析10

6、通用机械用柴油机市场与竞争分析10

第三章项目可行性分析11

1、项目内容与技术方案论述11

1.1项目内容和产品特点11

1.2项目的技术方案12

2、原材料及辅助材料13

3、生产相关设备14

4、质量管理措施16

5、环境保护与安全16

第四章营销与销售17

1、营销管理17

2、销售管理17

第五章公司管理与人力资源管理19

1、管理团队19

2、组织结构19

3、人力资源管理20

3.1人力资源规划20

3.2人力资源招聘、任用20

3.3员工薪酬21

第六章资金需求与融资方案22

1、投资建议及股本结构22

1.1投资建议22

1.2股本结构22

1.3资金使用23

2、投资者权利安排与权益保障24

3、投资者退出方式24

第七章财务预测与分析25

1、投资估算25

1.1固定资产投资估算25

1.2流动资金投资估算25

2、建设规模28

3、资金使用计划28

4、效益分析29

4.1收入、成本预测分析29

4.2营业利润预测31

4.3预测现金流量31

4.4投资回收期分析32

4.5销售盈亏平衡点错误！

未定义书签。

4.6主要财务指标汇总34

第八章风险分析35

1、风险35

1.1行业风险35

1.2市场风险35

1.3经营风险35

1.4财务风险35

1.5不可抗力35

2、对策35

2.1风险1之对策35

2.2风险2之对策35

2.3风险3之对策35

2.4风险4之对策36

2.5风险5之对策36

第一章项目总论

1、项目概要

1.1项目名称

本项目的名称：

《XXXXXX》

1.2项目承办单位

本项目承办单位：

XXXXXX

1.3项目建设地点

本项目建设的地点：

待商定

1.4项目投资计划与预计目标

《XXXXXX》的研制成功，填补了国际空白，也使得蓄电池过桥焊接技术与自动化作业技术真正成为现实，解决了目前国内外市场上蓄电池过桥焊接依靠人工非自动连续焊接和焊接可靠性以及作业过程所带来的环境和人力投入等等因素的影响。

本项目的产业化实施领先于日本、美国等发达国家。

所以本项目具有很大的盈利潜力，我们对该项目充满信心。

按照最优生产规模和市场占有的原则，本项目计划投资总额为3000万元。

其中1500万元为固定资产投资，500万元为流动资金投资，无形资产为1000万元。

本项目资金来源采取股权融资或债务融资或转让知识产权交钥匙等相互结合的方式。

本项目计划建设规模如表1－1。

表1－1建设规模

项目

指标

土地（m2）

10000

主厂房（m2）

5000

辅助厂房（m2）

1000

设备（万元）

400

产能（台）

3000

销售收入（万元）

24000

公司制定了3年发展战略，2012年公司将实现8000万元的销售额，实现净利润2000万元。

直至2015年，公司产品全部达产，主营业务收入达到2.4亿元，实现净利润0.6亿元，销售净利率可达25%。

经财务分析测算，该项目建成后项目全部投资回收期为2年（税后含建设期为1年），项目平均投资利润率为50%，销售净利率为25%，销售盈亏平衡点为12000万元。

2、产品概述

2.1产品研发历史

为了适应国内市场新能源电动车发展及蓄电池用量发展的迫切需求，自2009年开始，通过市场调查和技术认证，我们组织专家和技术人员开始着手《XXXXXX》的研发，2011年世界首台装置研制成功，同年获得了多项国家专利，第一代原型机2011年通过了有关蓄电池专业制造企业进行了试用和评价，其性能指标均列同行前列。

2012年初，通过了金华市科学技术开发中心组织有关专家的产品鉴定，并申报了浙江省新产品试制计划和金华市科技成果转化项目。

为了适应更大功率的市场需求，我们根据用户、专家等提出的改进方案于2012年4月开始第二代的升级产品的研发与设计，并获得成功。

2.2产品优势分析

该装置不仅能为蓄电池生产企业的过桥焊接工序减少75%--80%的生产人员，一台机组其产能相当于每年能为企业减少工资支出15—20万元，而且由于它无污染，对员工身体健康做到了无伤害，对稳定员工队伍起到很大的作用，另外由于它的智能全自动，也降低了对员工技术技能的要求，本机操作人员可做到随招随用，而且可降低用工成本和提高了用工的适合度，该产品外形美观，综合指标均达国内领先水准。

该装置的投放，不仅填补了国内的空白，也使得我国蓄电池制造行业走到了世界的前列，领先于日本、美国等发达国家。

具体来说，同类机型的性能价格比较如表1－2所示。

从表中各种参数对比可以看出，本项目具有很大的竞争优势。

表1－2本装置与国内外相同用途机型的比较

机型参数

作业方式

产能

电能单耗

用工成本

可靠性

重量Kg

售价（参考）RMB

3、承办企业基本情况

3.1公司简介

XXXXXX注册于…,注册资金…万元，主营…,2011年销售收入…万元。

现有厂房面积，国定资产…万元，员工…人,其中科技人员…。

3.2地理位置

公司坐落于浙江省金华市金东区……,交通便利。

第二章市场与竞争分析

XXXXXX，从市场上来说，目前还没有竞争对手，因为这是本公司首次发明研制出来的；从结构上来说，本产品采用来全自动化的设计理念，采用计算机控制技术、机电一体化设计技术、高频电源焊接技术、流水线控制传输技术及传感器信号处理技术等综合运用集成而成的，目前市场上也尚无参照物；从工作效率与可靠性上来说，因我们创新地应用了高频焊接与专用模具实现了高可靠性的焊接，其焊接可靠性达到了100%，这是常规的气焊和铸焊所不可能达到的可靠性。

以下我们分别针对XXXXXX的需求方展开需求分析和竞争分析。

1、全自动蓄电池过桥焊接技术市场需求与竞争分析

在国内的铅酸蓄电池市场上，其影响制造厂家最关键的问题是，制造成本高，产量其产量瓶颈是焊接效率上。

一是，没有现成的自动化焊接流水线的产品；二是，焊接方法不论采用气焊还是铸焊都存在无法真正解决焊接点的可靠性。

气焊工艺复杂是毋庸置疑的，而且对操作人员的实际操作水平要求较高，更重要的是，操作者必须要特别做好安全防护，因而，由于人为因素多劳动强度高，而导致制造成本无法居高不下的只要原因（不计环保措施和职业病等因素），故从市场上看势必导致产品价格缺乏性价比的竞争力。

铸焊工艺技术，相对比气焊工艺复杂，要用使用专用模具和熔炼技术，其效率上比气焊提高了很多，但致命的缺点是，由于铸焊通常是在采用常压下进行的，其焊点的强度和密度往往达不到气焊和高频焊接的要求，加之制造过程和环境污染大，环保措施投入也相对大得多，因而也造成了焊点质量和制造成本较高的水准，竞争力比手工气焊还要低。

本项目产品采用的是本公司自主研发的专利技术和自动化设计技术，在目前国内还尚无竞争对手。

从使用目的的角度来说，在达到相同产量（日、月、年）的对比下，使用本项目产品功效可提高300%以上，从市场需求上看，虽然我国对铅酸蓄电池生产采用不扩张的政策，但从环境保护和清洁生产的要求来说，本产品符合国家导向，具有极大地竞争优势。

2、产品性价比市场与竞争分析

目前，国内电池企业铅酸畜电池年市场约在10亿只以上。

全世界坐骑式割草机年产量在300万台以上，单位生产直接成本约22000.00/台,其他间接成本、费用12000.0元，计工厂成本约34000.00元/台;单位售价80000.00以上元。

单台利润额在40000.00-50000.00元之间。

以年产1000台计年利税4500万元……

割草机的理想动力是柴油机，但现在一般柴油机太大，太笨重，无法安装在割草机上。

而20马力双缸V型风冷柴油机（836柴油机）可以解决这一问题，最明显的特点是把两台机并为一台，体积小，重量轻，排放好，振动小。

20马力机型在割草机市场全球年需求量在60万台左右，约3亿美元。

现有美国20马力双缸汽油机售价为1.5万人民币，而我们20马力双缸柴油机仅售人民币5000元左右。

3、柴油发电机组用柴油机市场与竞争分析

由于近年来居民生活水平提高，相当一部分家庭耗电总功率已经超过5KW，小型饭店、学校、商店、旅店更是热衷于10KW的发电机组。

近年来，柴油发电机组静音技术也已成熟，噪音问题很好地解决了。

柴油发电机组已经全面优越于汽油发电机组。

从竞争对手的情况来看，目前能够生产轻便移动的柴油10KW的发电机组在全世界仅有极少几家生产厂商，而且国外的价格相对昂贵。

在国内，仅有无锡华源凯马公司生产双缸V型汽油机配的10KW汽油发电机组，价格在2万元以上。

而双缸V型柴油机扭矩大、抗起动电流能力好、转速稳、发电质量好、安全性能好；而且柴油机比汽油机的价格要低廉，因此，无论从性能和价格来看，柴油机比汽油机发电更受欢迎，也就是说，836柴油机在发电机组领域也具有十分看好的优势，预计国内需求量可以达到5万台。

4、农用车用柴油机市场与竞争分析

国家有关部门规定停止再用单缸机配用三轮车，需配用多缸机，并已提出排放要求，现有的二缸机均为立式水冷设计，高度大，体积大，性能差。

而这些缺点正是20马力双缸V型风冷机（836柴油机）可以避免的。

因此，20马力双缸V型风冷机投放后，将会被广泛地应用于农用车市场，直联输出，无需用皮带，使农用车总成本降低，便于设计，同时也满足有关部门对排放的要求。

据预测，国内农用车市场需求量在5万台左右。

5、船用挂浆机用柴油机市场与竞争分析

由于836柴油机具有重量轻、振动小，V型夹角的优点，因此，它可以确保机油不易进缸头，适应颠簸，而且是风冷，无需淡水冷却。

因此，特别适用于船用动力。

从需求情况来看，国内仅广东、山东沿海客户向我们管理团队成员提出的需求意向就达2万台，预计国内市场需求总量在10万台以上，国际市场出口在10万台以上。

6、通用机械用柴油机市场与竞争分析

20马力双缸V型风冷机（836柴油机）也可广泛用于粉碎机、移动空调、切割机、空压机、水泵等七台许多领域，可配套几十种机械设备，这些方面的市场需求量预计在10万台以上。

综上所述，20马力双缸V型风冷机（836柴油机）以其自身独特的优势，具有非常旺盛的需求。

从需求的角度来看，国内需求至少达到60万台以上，国外需求也非常强烈；从供给的角度来看，目前国内能够生产20马力双缸V型风冷机的企业目前还没有。

因此，可以预见，我们将具有非常广阔的发展空间.

第三章项目可行性分析

1、项目内容与技术方案论述

1.1项目内容和产品特点

公司的产品为836，20马力的双缸V型风冷柴油机。

836柴油机具有如下特点：

（1）设计新颖

836柴油机为V字型双缸单排列设计，把两台单缸机合并在一起，共用一个机体、一根曲轴、一个飞轮、一套齿轮、一个凸轮轴，形成了机器结构紧凑、体积小和外形美观的特点。

同时也大大降低了成本。

836柴油机达到了与汽油机相同的重量和体积，实现了柴油机轻型化的特定。

（2）“比重量”指标先进

836柴油机的重量仅占国内同功率柴油机的三分之一。

“单位功率的重量”即比重量指标仅有3.7公斤/千瓦，达到了国际领先水平。

836柴油机采用的是两缸V型放置，可以自然抵消部分往复惯性力，使得该机的振动较小，运转平稳。

（3）噪音低、排放好

836柴油机的两只缸是轮流工作不是同时排气，因此显示出小排量大消音器的优势。

它比同功率同排量的单缸柴油机的排放噪音要低得多。

836柴油机还采用了先进的燃烧系统，独特设计的高压喷油泵配上充裕的消音容积，使本机能较容易的达到排放要求。

（4）效率高、成本低

836柴油机就是在单缸186F的基础上多加了一只气缸，它们共用一个机体、一根曲轴、一个飞轮、一套齿轮、一个凸轮轴，摩擦力减小，机械效率明显提高。

836柴油机的制造成本很低，也就是单缸机的成本可以买双缸机的价格。

（5）首家实现“一机二用”

836柴油机在不更换任何零件的前提下，首家实现即可以水平轴输出也可以立轴输出的一机二用的功能。

836柴油机具有了这样的特点，大大扩大了它的使用范围。

836柴油机不及可以适用于发电机和水泵等水平轴的需求，也可以用于割草机和耕整机等立轴的需求。

（6）使用方便

836柴油机采用国际上现有的标准化输出接口，许多现有的配套产品均可以直接使用，客户使用非常方便。

（7）维修方便

836柴油机的轴承、轴瓦、活塞、活塞环、喷油器总成、柱塞出油阀偶件等均可与国内外的同型零部件互换通用，维修很方便。

（8）独特的冷却系统设计

836柴油机采用独特的复合冷却系统设计，其特点为密封性好、安装方便、气流噪音低、两缸气流分布均匀，为本机获得良好的性能指标提供了保证。

1.2项目的技术方案

1.2.1专有技术

836柴油机是“双缸V字型风冷柴油机”的系列产品，是早期产品DHV2（8）（2V65F）的升级换代产品，综采美国、德国、日本最新技术，采用强制润滑、水平轴及立轴二种输出，适用面广，功率覆盖面大，填补了国际上的空白。

1.2.2主要技术参数

型号：

836

型式：

双缸V型风冷四冲程

排量：

836（ml）

发动机转速：

3000rpm；3600rpm

最大输出功率：

13KW；15KW

最大扭矩：

51.0N·m/2400rpm

燃油耗：

≤270g/kwh

起动方式：

电起动

润滑方式：

强制润滑

润滑油量：

2.8（L）

净重：

56（Kg）

外形尺寸：

340×340×550mm

1.2.3主要技术工艺

本项目的产品的工艺技术，采用工厂制定的按统一标准图纸分散加工零部件或在市场采购符合国际的优质标准件，集中到本公司加工并与本公司自产的主件进行部装或总装，建立流水线，在一条传动带上进行部装和总装，然后进入检测、调试、清洗、喷涂、打印和包装入库程序。

其工艺流程（图3－1）描述如下：

（1）清洗:

用蒸汽高压冲洗零件。

（2）部装：

子系统先组装。

（3）总装：

对子系统总装成整体。

（4）检测：

对成品进行试机、调试。

（5）再清洗：

整机内腔清洗。

（6）喷漆：

外表整理打平后喷漆。

（7）订牌打印：

订上标牌，大好出厂编号。

（8）包装：

用塑料袋封套，加上《产品合格证》、《检验证》、《使用说明书》各随机附件。

（9）入库：

最后用木箱包装后入库。

图3－1工艺流程图

2、原材料及辅助材料

本产品所需要的原材料为18种，相应的成本表如下表3－1所示：

表3－1原材料成本表

序号

项目

单位

单价

1

发动机机体

只

736

2

曲轴

只

130

3

汽缸头

2只

90

4

连杆

2只

50

5

活塞

2只

19

6

飞轮

只

40

7

导风罩

套

60

8

油泵油嘴

2只

140

9

齿轮

套

100

10

轴承

套

160

11

轴承座

只

8

12

汽门

2副

9

13

轴瓦

2副

10

14

空滤器总成

只

60

15

消音器

只

60

16

起动马达

只

160

17

凸轮轴

只

80

18

其他小件

只

336

合计

2566

上面所列举的所有材料，都可以在国内市场买到，部分零部件也可以从国内外的厂商选购，调试用柴油市场供货也非常充足；另外，电、水、汽资源均可满足生产需要。

3、生产相关设备

我们以年产3万台为例，列举满足产能所需要的生产设备清单如下表3－2所示：

表3－2生产相关设备清单

序号

设备名称

单价

数量

价值（万元）

一

部装设备

12.2

1

部装工作台（1800×1200×650）

0.2

3

0.6

2

带式清洗机SQX-400II

5

1

5

3

油压机Y41－6.3

2

1

2

4

台式钻床H5－3

0.3

2

0.6

5

气门研磨机3M9501

1

1

1

6

气门校漏检测仪

1

1

1

7

烘箱

1

2

2

二

总装设备

16

1

调速柔性装配线V＝10m/min

15

1

15

2

计量加拥油机BG-1型（排油量90L/min）

0.5

1

0.3

3

积放辊道4×0.6×0.65m

0.5

1

0.5

4

打钢印机

0.2

1

0.2

三

试车设备

44

1

出厂试验台（试验参数：

转速、功率、排温）

1

28

28

2

燃油供给系统

1

1

1

3

性能试验室（性能试验台架、数据采集、隔室操作）

15

1

15

四

返修清洗设备

1.6

1

内腔专用清NQ-170型（过滤清度<10ｕm）

1

1

1

2

返修工作台

0.3

2

0.6

五

涂装设备

3

1

空压机、枪

0.5

2

1

2

烘房

2

1

2

六

包装设备

0.5

1

捆扎机SK-1AOBOB

0.5

1

0.5

七

仓库物流

9.5

1

货架

0.375

8

3

2

叉车

4

1

4

3

手动液压搬运车

0.5

2

1

4

周转箱800×1000×600

0.01

50

0.5

5

托盘1600×1000～130

0.05

20

1

八

计量理化检测设备

40

九

交通运输设备

38

1

5T汽车

8

1

8

2

2T汽车

4

1

4

3

0.5T工具车

6

1

6

4

交通工具

20

十

机体加工及机修设备

82

十一

其他

3

1

电动扭力扳手

0.1

10

1

2

工位器具

若干

2

合计

250

4、质量管理措施

公司按照ISO9002标准进行实施，组织生产，并在运行中不断完善和健全质量管理体系。

5、环境保护与安全

工厂建立时就按“三同时”要求进行规划实施，环保与安全均不成问题。

废水：

目前生产过程中几乎仅有少量废水，可实现废水处理后循环使用。

废汽：

本项目仅在柴油机调试时产生少量废汽，因机器本身设计先进，柴油燃烧彻底，废汽排放已经达到国家标准，在调试区实行局部封闭，强制向高空抽排，使厂区周边不感到有废汽排放影响。

噪音：

在调试区终日产生一定的噪音，采用多层封闭和强制隔音的治理方案，使噪音对外界污染达到规定的要求，即环保部门允许的范围内。

安全工作：

主要是正常的安全保证和着重的生产安全，可制订一系列措施和制度。

第四章营销与销售

独特而有效的品牌战略、市场研究、产品组合策略、产品定价策略、促销策略和渠道策略是新环境下企业获取竞争能力的关键因素之一。

公司在营销与销售方面，将确立科学合理的品牌战略、营销战略、营销策略、产品管理模式，综合运用市场研究、市场营销、品牌管理、产品管理的理念与方法。

具体表现在营销管理和销售管理两个方面。

1、营销管理

在营销管理方面，我们侧重做好以下四个方面的工作：

（1）根据公司的发展战略，设计出职责明确和符合公司发展的营销组织，并明确界定营销组织中各职能部门和岗位的职责。

（2）设计外部信息收集的渠道和方法，同时建立日常外部信息收集的流程和制度。

通过规范的市场调研来获取重要的外部市场信息。

（3）市场细分与市场定位

经过对836市场细分研究，本项目重点选择以下细分客户市场：

a）国内外割草机市场；

b）通信基站用柴油机市场；

c）柴油发电机组用柴油机市场；

d）农用车用柴油机市场；

e）船用挂浆机用柴油机；

f）通用机械用柴油机市场。

（4）营销策略

a）定价策略分析：

进行相关成本及贡献毛利率分析、损益平衡销量分析、价格弹性及敏感度分析，从而选择定价方法和定价策略。

b）区域市场策略分析：

在细分市场层面分析的基础上，确定区域市场层面上的促销策略、广告策略、渠道策略、定价策略等。

c）渠道销售模式和管理办法：

设计销售渠道模式和渠道层级，同时设计渠道管理办法，确定渠道调整办法。

具体涉及到渠道的长度和宽度选择；渠道价格及利润分布；渠道与产品服务组合的匹配等。

2、销售管理

在销售管理方面，我们侧重做好以下三个方面的工作：

（1）销售网络的建设：

公司将建立以区域销售组织为中心，以点带面，扩展全国及国外市场的销售网络。

将836需求集中的目标市场分为若干个区域，区域销售人员负责一个区域的全部销售业务，负责客户关系管理工作。

（2）销售队伍的建设

公司的销售队伍包括营销和销售两种人员。

公司营销和销售人员面向社会招聘。

公司制定销售队伍培训教程和手册，对营销和销售人员进行培训。

（3）客户关系管理模式：

公司将建立以客户为中心的业务流程，分客户开发、客户管理和客户维护三阶段，完善客户关系管理的内容，建立客户关系管理模式。

加强大客户管理，加快服务与支持响应速度，满足客户不断变化的个性化需求，提高客户的满意程度，充分挖掘客户生命周期价值。

公司分地区建立大客户经理制度。

公司设立大客户经理，实行大客户经理负责制。

采取一对一的营销管理手段，即针对大客户具体的需求特点、采购特点以及种种实际的营销状况，制定出特定的营销工作办法。

大客户经理主要负责识别市场机会，提供具有竞争力的情报，发展和培养客户的业务，了解客户决策流程，把握合同要点，销售谈判，协调客户服务等。

第五章公司管理与人力资源管理

1、管理团队

公司拥有一套行之有效的管理团队管理机制，管理团队高级管理人员采取公开招聘，择优录取的政策，为优秀高级人才提供了展现才华、施展抱负的发展平台。

公司为高级管理人员提供优厚的薪酬水平和福利待遇，重视高级管理人员的培训、考核和激励，确保管理团队能够充分发挥积极性、主动性、创造性。

目前，公司管理团队的成员包括总经理、副总经理和总工程师三位高级管理人才。

总经理，××，岁，

副总经理，××，岁，

总工程师，××，岁，

2、组织结构

为适应公司战略发展需要，公司将建立跨越职能部门界限和以满足顾客、市场需求为核心的工作团队，力求实现组织结构的扁平化和柔性化，实现生产与科研的结合、生产与流通的结合、产品经营与资本经营的结合、企业内部管