慧谷托教中心创业计划书.docx
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慧谷托教中心创业计划书
目录
目录1
第一部分1
第一章创业背景1
第二章项目简介1
2.1服务介绍1
2.2企业文化2
2.3市场分析与营销策略2
2.4财务计划2
2.5风险分析3
第二部分4
第一章公司概况4
1.1公司简介4
1.2公司经营宗旨及目标4
1.3公司战略5
1.4公司管理结构5
第二章服务介绍8
2.1服务简介8
2.2教学资源9
2.3服务理念9
第三章市场分析10
3.1市场现状10
3.2市场前景11
第四章市场运行方案11
4.1营销观念11
4.2营销目标12
4.3销售策略13
第五章财务计划16
5.1招收人数预计16
5.2筹资规划16
5.3投资计划17
5.4财务预算18
5.5投资效益27
第六章风险因素与对策27
6.1风险因素分析27
6.2风险对策29
第七章风险投资的退出策略32
第一部分
第一章创业背景
随着社会的飞速发展，经济水平的不断提高，人们的生活节奏变得越来越快甚至没有时间去照顾孩子，这就使得孩子在心理和生理方面的成长受到极大的影响。
当今社会青少年犯罪率不断上升这也和家庭环境、家庭教育不良密切相关。
谁来照顾孩子？
谁来辅导孩子的功课？
谁来陪孩子玩耍？
或许这是让许许多多的家庭伤透脑筋的问题,也或许这是很多家庭不和睦的很重要的因素。
也许聘请一个有文化的保姆可以解决一部分问题，但是对于一个独生子女来说，他们在家庭中缺少玩伴，这个玩伴单靠保姆是无济于事的，对于孩子来说，这种家庭环境很容易形成他们孤独怪癖的性格。
看来保姆和家教是不能完全满足孩子成长的需要，社会上还需要一个更加完善的行业，更加完善的服务。
“托教”就是在这种社会需求下应运而生的，它是社会发展的必然产物，存在广阔的市场前景。
第二章项目简介
2.1服务介绍
托教的含义是聘请专业人员替代家长对被托管的孩子进行全方位的、家庭式的集中教养的一种服务。
我们借鉴国外托教模式结合国内教育特点，以独特的托教理念、极具竞争力的师资力量、完善的管理和质量监控体系，为每个托教学生设计个性化的托教方案，以满足不同层次和不同目的的家长和学生需求。
让每个孩子都能够健康成长，快乐学习。
她将真正解决了成功人士（及都市白领）管教孩子的后顾之忧。
2.2企业文化
“一切为了孩子，为了孩子一切”是我们公司的宗旨。
我们有一支专业、敬业、团结、创新的领导队伍，倡导“认真负责求实创新超越自我服务社会”的团队精神，积极贯彻实施“开拓创新、安全优质、顾客至上、争创一流”的企业质量方针。
2.3市场分析与营销策略
虽然托教是一个新兴行业，但是她能够解决孩子的学习问题，能够让孩子和众多的同龄人交往，能够解决众多家长对孩子教育不周、放心不下的忧虑---这是托教机构的魅力所在、立足之本，给托教机构带来极大的发展空间。
我们将采用逐步推进市场的营销策略，使众多家长对慧谷托教中心有更加深刻地了解从而使更多的孩子加入托教的阵营。
2.4财务计划
从财务预算分析方面，我们将采取适当的筹资方式，合理有效地运用资金，不断的提高我们的服务质量。
在五年的经营期间内，获得的净利润最低为630万元，最高为930万元。
可见利润逐年增长，特别是在第五年突破了1000万，表明服务有较强的获利能力，托教中心经营前景较好。
从财务效益分析上可知，毛利率最低为30.66%，最高为232.1%。
经营利润率最低为23.55%，最高为83.55%。
净资产利润率最低为22.63%,最高为84.05%。
投资利润率最低为10.58%，最高为151.04%。
由此可以看出，服务的经营能力较好，有较强的获利能力，是一项值得投资的项目。
综上所述，托教中心可以在短短的3—5年的时间就将全部投资收回，动态净现值指标高达550.54万元，实现托教中心的价值的最大化目标，表明托教中心良好的盈利能力，获利指数远远大于投资回报率，高达39.04%，是同行业的平均回报率（20%）的两倍多。
这些指标说明了托教中心的获利能力达到服务行业的较高水平。
此外，托教中心的资产负债率由20XX年的12.56%，降到20XX年的5.36%，可见托教中心的负债风险小，托教中心可以将注意力集中到服务的改进和经营上。
2.5风险分析
托教行业是一个新兴行业，能够满足社会上多种家庭的需求，是一种有利于社会稳定、国家发展的服务模式，从宏观角度来考虑，风险较小。
第二部分
第一章公司概况
1.1公司简介
济南市慧谷托教中心是一家为孩子提供家教式辅导、保姆式服务的机构。
公司成立于20XX年11月18日，注册资本380万。
本中心以先进的教育理念、雄厚的师资力量、安全的管理模式进入市场，将解决家长为了事业而无暇顾及孩子的后顾之忧。
慧谷托教将始终坚持以人为本，孩子健康成长，家长放心是我们不懈的追求。
本中心主要是面向中小学生的托教机构，目前我们开设了小学部，以小区域经营为主，在最近5年里，我们将会开设初中部，慧谷的优质服务也会扩大到其他各大城市中。
我们会将慧谷托教的各个环节做成标准化，以备日后发展连锁，为更多需要我们帮助的家庭托起希望的未来！
1.2公司经营宗旨及目标
企业宗旨：
一切为了孩子，为了孩子一切
企业精神：
认真负责求实创新超越自我服务社会
企业口号：
您的微笑，我们的动力
企业目标：
让孩子走上成才之路
企业使命：
为孩子创造一片健康成长的天空，为家庭托起一份希望的未来。
企业形象：
有梦想敢追求真诚走向未来
核心价值观：
以人为本诚信服务
1.3公司战略
慧谷托教从全新的教育模式出发，在激烈的市场竞争中不断发挥我们的优势，最终将得到社会的信任，慧谷是一个不断壮大的团体，慧谷连锁覆盖的面积也会越来越光，不管你在哪里，你的孩子在哪里，都能得到我们慧谷提供的优质服务，慧谷将从着重与家长和孩子的交流出发，提供最人性化的教育后勤保障。
1.4公司管理结构
各部门职能
股东大会职能：
公司权力机关，行使公司决策权。
决定公司的经营方针和投资方案等事务。
董事会职能：
公司业务执行机关，行使经营管理权。
拟订公司合并、分立、解散的方案；制定公司的基本管理制度；决定总经理和主要部门负责人的任免。
监事会职能：
公司内部监督机构，行使监督能。
总经理职能：
负责企业日常管理，对董事会负责，决定部门经理的任免工作等。
人力资源处职能：
负责企业的人员招聘、培训、劳资管理，在企业中创立有意义的考评和激励机制，负责保管本企业的人员档案，为企业提供合格的人材。
教育处职能：
负责管理公司内部教育相关的重大事宜、教学方案和教学计划的制定，学习先进的教学方法，做好督促工作。
后勤处职能：
负责管理日常生活事宜，管理公司的伙食、医疗和交通等工作。
财务处职能：
由财会核算部门组成，做好各项财务收支计划、控制、核算、分析和考核工作。
有效利用公司的各项资产，保证我公司获得良好的经济效益。
审计处职能：
负责监督和协助财务处的工作。
整个慧谷托教中心的工作人员总共分为两大类，一类是管理人员，另一类是服务人员。
管理人员由我们的创业人员和合作伙伴组成（当然也可能会聘请专业的管理人员加入到我们的行列中来）。
整个托教中心所有的管理与决策方面的工作都是我们来完成。
服务人员大致分为五类：
一类是老师，包括课程辅导和具有专业特长的老师；二是厨师和营养师，对孩子的食品进行合理的营养搭配，保障孩子健康成长；三是司机，包括负责接送孩子上学和放学的司机以及负责整个慧谷所需品供应的司机；四是清洁工人，托教中心的洁净与否会给人截然不同的第一印象，所以我们必须保持托教中心内部的干净整洁；五是电工技术人员，他们必须具备一定的电工技术，而且能保证这个托教中心的及时供电和用电安全。
我们所要招聘的职员大多都是复合型的人才，他们应该具备良好的专业技能和各种慧谷必需的技能。
考虑到我们辅导的孩子们处于特殊的年龄和成长时期，我们会对聘请的各类老师做严格的要求，尤其是对他们的性格和脾气方面的要求更加严格，以达到让孩子受到良好教育的同时学到更多知识和做人道理的目的，让他们健康快乐地成长！
第二章服务介绍
2.1服务简介
慧谷托教为“解决成功人士（及都市白领）管教孩子的后顾之忧”为目的，借鉴国外托教模式，结合国内教育特点，以独特的托教理念、极具竞争力的师资力量、完善的管理和质量监控体系，为每个托教学生设计个性化的托教方案，以满足不同层次和不同目的的家长和学生需求。
为了你的孩子能够健康成长，快乐学习，我中心开设如下服务：
我们的服务对象：
年龄在5-11岁之间的幼龄儿童
我们的服务内容：
接送学生 辅导作业 提供食宿
我们的服务类型:
日托班（每日的放学—21:
00）
周托班（一周上学时间外）
半托班（周一至周五每天放学---21：
00）
全托班（除星期天和上学时间外）
我们的免费服务：
中心设立家长学堂，不定期邀请儿童心理专家、心理治疗师、儿童保健专家、儿童教育专家、优秀教师举办讲座，学生家长可免费参加并当面咨询。
我们主要解决的问题：
1、学生放学按时接送，解决双薪家长的后顾之忧；
2、学生作业专业老师，训练习惯，方法指导，分科辅导；
3、学生交际能力营造“在玩中学，在学中玩”的氛围，培养他们交流与合作的能力，避免独生子女因孤单造成诸多性格问题。
4、学生的食宿。
5、特色小班培训慧谷教育集优秀、经验丰富的中小学教师和各艺术精英，为您的孩子打造专业的各种特色班。
我们服务承诺：
为社会打造优质的托教品牌；为家长提供放心的家教体系；为孩子营造开心的学习环境。
2.2教学资源
公司有稳定、专业的员工队伍，包括教师、心理咨询师、营养师、卫生人员等。
这是达到预期教育效果的重要保证，没有专业人员的辅导和心理疏导就谈不上什么全方位的、家庭式的教育。
有固定的室内活动和学习场所，还要有休闲娱乐场所。
公司有必备的教学和生活设施。
包括与学校教育相配套的辅导教材和培养孩子特长兴趣的设施设备。
2.3服务理念
公司有合法的经营许可证。
引用先进的管理理念，直接影响着员工工作的效率及预先承诺的教育效果的实现。
公司制定了符合我们实际情况的管理体制，对员工的管理落实在每一条管理制度上。
第三章市场分析
3.1市场现状
教托机构如雨后春笋般地发展起来。
面对这个新生事物，很多人不知道它究竟是什么。
对此，人们的一般理解是：
托教就是一种把学生集中在一起进行作业辅导的家教式的服务机构。
其实这是对托教的误解。
所谓托教，就是聘请专业人员替代家长，对被托管的孩子进行全方位的、家庭式的集中教养的服务机构。
托教是一种新兴的行业，其行业归属问题还没有定论。
目前一般的定位是把它放在服务行业。
也就是说，它是一种面向社会大众的服务行为，而不是一种产品或者说是一种纯粹的商业消费行为。
目前，市区大大小小的托教机构有多家，被托教的孩子有上百人。
为什么存在这样大的需求市场呢？
经过调查，原因大致如下：
1、有些家长因工作时间的需要，孩子放学后没有办法陪孩子学习、玩耍。
2、有些家长长期在外工作，无法教育孩子。
3、有些家长自身文化水平较低，无力辅导孩子的学习，并对其进行科学的教养。
4、独生子女在家庭中缺少玩伴，容易形成孤独的性格，而在托教机构既可以安心学习，也可以和众多的同龄人交往。
选择聘请老师到家给孩子进行单独家教，只能解决前面三个问题，而后一个问题的解决正是托教的魅力所在。
随着人们经济水平的提高、支付能力的增强，会有更多的孩子加入托教的阵营。
那么，随着这一行业的扩展，对该行业的监管和规范就显得非常必要了。
3.2市场前景
我们要创立的慧谷托教中心在目前社会上还没有类似性质的非常完善的机构，因此它将有广阔的发展前景。
它能够给生意一族带来极大的便利，免去他们在照顾孩子的衣、食、住、行以及辅导孩子功课方面的烦恼。
最重要的是，慧谷托教中心会在辅导孩子掌握好学校所学的课程的前提下，培养孩子多方面的兴趣，如音乐、美术、舞蹈等，为使孩子将来成为符合社会发展所需要的综合型人才奠定良好的基础。
第四章市场运行方案
4.1营销观念
由于我公司是以服务为产品，我公司将综合考虑电话服务、网络服务等方式来促进我公司托教服务的拓展，让我公司的顾客和准顾客接受我们的服务。
与此同时，我们将致力于建立连锁式的服务网络。
投资于建设一支一流的托教服务团队将对我公司的服务市场产生积极的影响，我们打造的服务团队将提升我们的服务质量和水准，使托教服务更趋于合理化，人性化，智能化。
公司已开始建设托教咨询部和售后服务部，通过电话或网络的形式与顾客进行沟通，使更多的（准）顾客能及时了解我们服务流程和新的服务计划，以支持托教服务的营销推广实施战略。
4.2营销目标
由于我们是个新兴的行业，所以我们把营销计划分为五个阶段，每个阶段都有不同的目标。
1市场告知阶段目标
1）告知民众，我们即将推出一种托教服务。
2）告知我们的目标客人，我们托教服务所要面向的客户群，让目标客人知道我们的托教服务。
2市场预热阶段目标
1）推动我们的目标客人更加全面的了解托教服务。
2）在社会上制造一种舆论：
百年大计要从娃娃抓起，我们不能让自己的孩子输在起跑线上，所以没时间管教孩子的父母要为孩子找个理想的代教育场所———托教。
3）帮助社会形成一种趋势性认识：
幼年孩子不能仅仅在学校受教育，放学后也应受到良好的家庭式的教育，而托教正好弥补这个漏洞。
3市场启动阶段目标
通过一个特别的娱乐活动（最好是能够让家长、孩子和工作人员们互动，以消除家长、孩子对我们托教中心的距离感，让他们真切感觉到我们中心的温暖），正式启动慧谷托教服务中心，引起轰动效应，形成媒体关注点，造成更大的社会关注。
4市场推动阶段目标
1）托教中心已经初具规模，越来越多的家长接受我们的托教服务。
2）制造更大规模的社会舆论，吸引更多的孩子来到我们的托教中心。
5市场再开发阶段目标
1）随着我们的托教中心规模越来越大，知名度越来越高，我们将会在其他的城市开连锁机构，将托教服务发展到全国。
2）扩大我们的服务范围，，深度挖掘周边产品，进行多元化发展。
3）将公司上市，吸收更多的资金，赢得更大的发展空间。
4.3销售策略
1实时销售方法
我公司销售的是服务，从某些层面上说应该是软性的商品，软性的服务更需要高质量的服务和人文关怀。
我们公司的托教服务主要面向家长没时间看管的小学生，因此我们的销售方式不仅要体现在“看管”上，更要体现出品质和附加值，托教服务应视为一种长期的计划性服务。
2服务定位
我们高质量、人性化、智能化的服务得到家长的好评。
就市场定位而言，我们能利用我们服务团队来满足不同家长的要求，让他们的孩子得到充分的教育和看护。
使他们的孩子不仅能够顺利的消化学校的理论知识，更能养成良好的学习和生活的习惯，形成正确的人生观、世界观和价值观。
3各营销阶段的具体策略
（1）市场告知和预热阶段
我们通过在电视剧中插播广告，让大众知道这种服务，由于广告费用较高，所以播放的次数不多，我们必须利用有限的资金和时间将广告打响打靓。
广告最好是短小、精悍。
有响当当的广告词，让大众看一遍就能记住。
让工作人员去发传单，主要深入到高收入人群的住宅区，如别墅区，黄金地段的楼层等等。
一般高收入人群的在家的时间有限，所以要制订好发传单的时间和路线，在有限时间内能让更多的高收入人群知道我们的托教服务，并且能够吸引他们。
在传单的制作上，要篇幅少，样式新，内容丰富，有吸引力。
通过网络广告，首先我们会订做自己的网站，然后通过各种方式，如传单和去论坛发帖将自己的网站推广出去，其次考虑到初期网站可能访问量不大，所以我们会在其他著名网站上发广告，并且会在各个大小论坛通过发帖这种免费的广告形式，大力宣传我们的托教服务。
通过公司内部人员的口碑相传，让公司的人员通过自己的对公司的了解，来对他们的朋友圈，亲戚圈和生活圈进行宣传。
当然公司人员一定要经过培训，对公司的各项服务都十分的了解。
和著名小学合作，通过学校的老师来宣传我们的服务（最好是家长会或其他的形式），并且让小学生带回我们的宣传材料，这样利用学校的信誉增加家长对我们的信任，让更多的家长了解我们的服务。
通过投资公益活动或赞助知名的商业或娱乐活动，让更多的人了解服务。
新闻发布会，我公司的理念、文化、服务和市场教育大多由媒体进行采访报导，新闻介绍，和举办新闻发布会。
在高档商业杂志和报纸上配合软文形式对顾客进行引导。
其它促销因素，我公司正在寻求更多的机遇与其它公司或合作伙伴共同拓展市场。
我公司在高档社区或写字楼制作带有我公司标志的指示牌等。
（2）市场启动阶段
和其他的热心教育事业的单位、公司合作，进行一个大型的启动仪式，同时让新闻界和教育界的有名人士出席启动仪式，扩大知名度。
启动仪式结束后将是娱乐活动，让现场的嘉宾、家长、孩子和工作人员参加，进行互动游戏，增进感情，拉近距离。
（3）市场推动阶段
继续加大宣传力度，这时可以增加广告的投入，并且可以聘请形象大使（最好是热衷教育事业的名人），让托教服务更加深入人心。
扩大学校规模，提高中心的服务质量，增强师资力量，引入智能化，网络化的设施和托管方法。
这时可以进行更多的增殖服务，如家长可以免费和工作人员进行电话交流，随时了解孩子托教情况；定期带领孩子去体检中心体检；带领孩子去郊游，感受大自然等等。
将服务形式多元化，进行特色教育，并且可以进行教育相关产品的销售，如书籍、食品等等。
（4）市场再开发阶段
逐渐在其他城市开连锁机构，最终将托教服务发展到全国。
将服务的形式更加多元化，可以在中心的旁边开书店、食品店、快餐店（可以进行配送服务），但主要是面向中小学生。
将公司上市，融的更多的资金，让资本市场对教育市场认可。
使公司有更大的发展前景，不但是教育也在资本方面。
第五章财务计划
5.1招收人数预计
确定公司所属的行业：
服务行业
确定公司服务的目标市场：
年龄在5-11岁之间的幼龄儿童
预计目标市场容量。
如，目标市场容量为10000人。
预计公司服务的市场占有率：
5%。
预计招收人数。
未来5年的每年招收人数。
招收人数取决于公司目标市场的容量和公司服务的市场占有率。
如，预计年招收人数为500人。
5.2筹资规划
预计公司固定资产。
预计固定资产=预计招收收费×预计单位产品固定资产投资额。
预计单位服务所需固定资产投资额为0.8万元，预计招收人数500人，则预计固定资产=500人×0.8万元/人=400万元。
预计公司总资产。
预计公司总资产=预计固定资产÷预计固定资产占总资产的比重=400÷72.72%=550万元
确定公司的资产负债率。
公司的初始资产负债率为31%，
确定公司注册资本额度。
注册资本=总资产×（1-资产负债率）。
如，550万×（1-31%）=380万元
确定公司注册资本的来源。
如，风险资金投入75万元，技术入股25万元，管理团队入股200万元,其他来源80万。
图示股本结构（资本结构）.
资本规模
管理团队
技术入股
风险投资
其他
金额
200
25
105
50
比例
52．63%
6．58%
27．63%
13．16%
预计负债总额。
预计负债总额=预计总资产-预计注册资本。
如，预计负债总额=550-380=170万元。
预计负债的来源、期限和利率。
如，商业信用应付帐款等90万元，长期借款80万元。
5.3投资计划
预计投资总额。
当然就是筹资总额，就是预计总资产。
如，550万元。
预计固定资产投资。
当然就是前面的预计固定资产，为400万元。
包括房屋及建筑物280万元以及其他120万元。
预计无形资产投资。
当然就是前面的技术入股25万元。
预计流动资产。
当然就是前面的总资产减去固定资产和无形资产。
550-400-25=125万元。
预计流动资产的构成。
预计现金、应收帐款等在后面财务预算中有详细的预计。
图示或表示，投资计划。
项目
固定资产
无形资产
流动资产
金额
400
25
125
比例
72．72%
4．55%
22．73%
5.4财务预算
1销售预算
预计服务销售收现率，当期销售额中有百分之多少收为现金。
假设年度销售收现率为90%，即在当期收为现金90%。
剩下的10%销售收入当期为应收账款，在下期收为现金。
产品价格预计，每年的价格可以视为不变。
下面是销售预算表（为了简化，忽略了增值税问题）
因为预算按年度进行，后期预算需要前期的预算，因此预算应该要按照时间分期顺序进行。
第一年至第五年的销售预算表单位：
万元
年度
一
二
三
四
五
预计服务人数（人）
150
210
300
420
500
单位价格
1.2
1.2
1.2
1.2
1.2
销售收入
180
252
360
504
600
预计现金收入
第一年销售收现
135
15
第二年销售收现
189
21
第三年销售收现
270
30
第四年销售收现
378
42
第五年销售收现
450
现金合计收入
135
204
291
408
492
年末应收账款
15
21
30
42
50
2直接人工预算
假设工资在当期付清，没有拖欠
第一年至第五年的直接人工预算表单位：
元
年度
一
二
三
四
五
预计服务人数
150
210
300
420
500
单位标准工时
80
80
80
80
80
直接人工总工时
120000
120000
120000
120000
120000
标准工资率
2
2.5
3
3.5
4
预计直接人工成本
240000
300000
360000
420000
480000
预计现金支出
第一年现金支出
240000
第二年现金支出
300000
第三年现金支出
360000
第四年现金支出
420000
第五年现金支出
480000
合计
240000
300000
360000
420000
480000
3服务费用预算
服务费按照固定资产规模和服务方法确定。
保险费逐年增加。
管理人员工资会逐年增加。
第一年至第五年的费用预算表单位：
万元
年度
一
二
三
四
五
变动服务费用：
间接材料
57
62
69
75
79
水电费
22
23.5
25.1
26.2
28.5
小计
79
85.5
94.1
101.2
107.5
固定费用：
修理费
10
12.6
15.8
16.9
18.5
折旧
20
20
20
20
20
管理人员工资
11.2
13.5
14.7
15.9
17.1
保险费
1.5
2.1
3
4.2
5
小计
42.7
48.2
53.5
57
60.6
合计
121.7
133.7
147.6
158.2
168.1
4成本预算
第一年至第五年的成本预算表
年度
一
二
三
四
五
单位直接人工费用
0.16
0.14
0.12
0.1
0.096
单位服务费用
0
升级会员 