村镇银行整改报告范文.docx

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村镇银行整改报告范文

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村镇银行整改报告范文

　　篇一：

关于发起行履职情况以及村镇银行存在问题整改落实情况的报告

　　发起行履职情况以及村镇银行存在问题整

　　改落实情况的报告

　　发起行能够认真履行主发起人为村镇银行监督管理第一责任人的职责，成立了投资事业部专司对村镇银行管理、监督、服务工作。

主发起人积极维护村镇银行作为市场主体依法享有的权利，除依法履行出资人职责外，不干预村镇银行的经营活动，在对村镇银行有效监督的同时及时提出风险防范提示，现将履职情况以及村镇银行的整改情况报告如下：

　　一、关于村镇银行的法人治理。

发起行积极参与制定和修改主发起村镇银行章程，保证章程充分体现出资人意志。

严格要求村镇银行不得对外提供担保等条款应在章程中给予明确。

要求加快完善村镇银行法人治理结构，建立规范的董事会，已派遣能够真正代表主发起人利益的人员到村镇银行担任董事和监事，并对村镇银行进行监督和考核，且维护出资人权益。

依法通过股东代表参加村镇银行股东大会，反映主发起人意志，行使主发起人权力。

　　二、关于村镇银行的组织管理和人力资源。

作为发起行已将村镇银行党的组织纳入到本级党组织的一个支部进行管理，指导村镇银行把“党管干部”原则和村镇银行董事会

　　依法选聘经营管理者有机的结合起来，建立了适应现代金融企制度要求的选人用人机制，推进公开招聘、竞争上岗地等市场化选聘经营管理者的改革。

　　由于客观原因村镇银行高管人员履职评价结果尚未结束，目前作为发起行的正在督促村镇银行抓紧时间进行评价，在评价结果出来后，发起行将对违法、违规行为和不胜任的工作人员，及时向村镇银行董事会或股东大会，提出质询，并建议按照相关程序给予纪律处分、解聘或罢免。

　　三、关于村镇银行的财务管理。

发起行积极指导村镇银行建立健全包括财务风险管理、资产管理、负债管理、权益管理、成本（费用）管理、收入管理、营业外收支管理等方面财务制度。

指导村镇银行对重大财务事项实行民主管理、集体决策。

严格规范经营决策及审批流程，加强对村镇银行资金营运、固定资产管理、成本（费用）管理、集中采购、财务公开等财务行为约束。

作为主发起人按照规定没有同村镇银行开展资金融出业务。

　　村镇银行基本建立健全了包括财务风险管理、资产管理、负债管理、权益管理、成本（费用）管理、收入管理、营业外收支管理等方面财务制度。

重大财务事项实行民主管理、集体决策、严格执行规范的经营决策及审批流程。

　　四、关于村镇银行的规划及计划管理。

村镇银行制定了3年的中长期发展规划，使风险资产规模的扩张能够有效控

　　制在资本承受的范围之内，确保资本充足率在任何时点不低于8%；同时年初能够制定本年度经营方案、信贷投放计划、固定资产购置计划等，并提交村镇银行股东大会。

　　村镇银行制定的五年中长期发展规划，由于相关指标正在进行修改调整，待修改、调整后，计划在十一月末前的股东大会表决通过。

　　五、关于村镇银行的流动性管理。

发起行积极指导村镇银行加强流动性风险管理，建立流动性风险管理组织，制定村镇银行的流动性风险应急预案，定期开展流动性风险压力测试，并建立流动性风险压力测试的长效机制。

　　目前为止，村镇银行还没有健全流动性风险应急预案及流动性风险压力测试的长效机制，正在督促村镇银行抓紧整改、完善。

　　六、关于村镇银行关联交易管理。

发起行严格遵守《商业银行与内部的人和股东关联交易管理办法》规定，督促村镇银行董事会持续关注内部人与关联股东交易的状况。

对违反或可能违反诚信及公允原则的关联交易，向村镇银行董事会提出质询，要求相关人员停止交易或对交易条件作出重新安排，对严重违反相关规定的，主发起人应向监管机构举报。

　　七、关于村镇银行审计监督管理。

发起行能够对村镇银行内部审计工作加强监督和指导，要求村镇银行董事会建立行之有效的内部审计机制，对村镇银行进行定期或不定期的

　　财务状况、制度执行情况等审计，并出具审计工作报告。

主发起人对村镇银行实施合并报表审计，严格监督资金外流；要求村镇银行董事会委托省联社稽核部门或其他外部审计机构定期进行外部审计。

　　村镇银行已委托会计师事务所有限责任公司进行了外部审计。

内部审计机制正在完善健全之中。

　　八、关于村镇银行的科技管理。

发起行积极配合省联社网络中心帮助入网村镇银行明确岗位职责，并做好岗前的操作培训及系统安全培训工作，要求其在相关制度规定的范围内办理各项业务，同时强调村镇银行不得利用省联社科技平台，从事违法犯罪活动。

及时建立科技管理组织，建立健全各项与计算机相关的内控管理制度、安全管理制度和操作流程，建立计算机信息风险防控措施及相应的风险应急处置预案。

联社科技部门要严格监督村镇银行系统不被非法使用和系统信息泄漏，指导村镇银行认真执行综合业务系统的营业时间、数据管理、系统管理、设备管理、网络资源管理、安全管理、记账方式、凭证格式等相关内容及技术标准。

督促村镇银行按照省联社的统一部署做好综合业务系统维护和升级工作。

　　目前，村镇银行已经与我们联网上线，正在积极建立健全各项与计算机相关的内控管理制度、安全管理制度和操作流程，同时建立计算机信息风险防控措施及相应的风险应急

　　处置预案。

　　篇二：

某村镇银行自评报告

　　某村镇银行自评报告

　　根据内蒙古银监局《关于印发的通知》（内银监办发[20XX]170号）文件精神，我行组织综合部、稽核部、财务部、客户经理部等相关人员，在副行长的领导下，对我行公司治理、内部控制、信息安全、风险管控及金融服务等情况开展了全面自评，现将自评结果报告如下:

　　一、公司治理

　　借鉴发起行公司治理先进经验，结合本地发展实际，我行建立了完善的法人治理结构，形成了有效的监督和激励机制。

　　1、按公司治理原则和章程要求，构建了科学有效地公司治理模式。

我行自20XX年8月2日成立开始，就设立了股东会、董事会、监事会和经营层，并制定了股东会、董事会、监事会议事规则，实现了决策权和经营权的分离。

　　2、完善监督激励机制，确保经营效益最大化。

一方面，由监事会执行监督职能，在保障股东大会和董、监事会决议贯彻落实的同时，对经营层的经营活动及日常管理起到了积极督导、促进作用；另一方面，我行高级管理人员任职实行授权制，对其工作表现实行绩效考核和目标考核相结合的方

　　式，起到了有效的激励、约束作用。

　　二、内控制度

　　我行一直坚持一手抓业务发展，一手抓内控建设，努力构建覆盖全面的内部控制制度，确保内控制度的健全性、适用性和操作流程的严密性。

　　1、逐步建立健全内控制度，确保合规、稳健经营。

自我行成立以来，根据有关规定和新型农村金融机构的章程，结合总行先进内控管理经验和我行实际，先后制定和修订完善了信贷管理、财务管理、内部审计、人事劳资管理等制度。

在我行成立初期，有一段时间曾简单沿用发起行内控制度，随着我行业务的发展壮大，按监管当局近年来下发的文件要求和20XX年、20XX年现场检查结果，我行不断进行内控制度梳（:

村镇银行整改报告范文）理、修订、废止等工作，内控制度逐渐适合我行业务发展实际需要。

同时，按我行20XX年度全力打造“流程银行”目标要求，各部门、网点均详细制定了业务流程和操作规程，操作流程得以进一步优化和规范。

　　2、不断开展内控制度自查，强化内控制度执行力。

我行由稽核部人员按季度开展常规稽核，不定期开展非常规稽核，并以监管部门现场检查和下发文件要求为契机，开展各项业务执行情况自查，对每次检查中出现的问题均进行严肃处理，并责令相关人员限期整改，堵塞风险漏洞。

我行稽核人员直接受监事长领导，抽查各部室、网点制度执行情况，

　　由监事长核查稽核工作的有效性，保障稽核工作的独立性。

我行于20XX年初开展了岗位竞聘工作，对客户经理、业务经理、部门负责人等重要岗位实行岗位轮换、竞聘上岗，同时根据业务情况安排员工休假，在执行内控制度的同时，起到了激励员工的效果。

　　3、建立案件防控机制，强化从业人员案件防控能力。

结合监管部门要求和我行实际，我行制定了案件防控制度，定期、不定期开展安全防范排查，确保安全防范设置符合相关政策规定。

我行一直高度重视从业人员案件防控培训教育，制定了案件防控培训方案、细则。

20XX年，按河南省“合规执行年”活动要求，我行以每周两次合规知识培训、一次合规知识测试，全行员工每周上交一篇合规学习心得体会的方式，开展合规知识培训教育，从业人员案件防控是培训教育的主要内容之一。

　　三、组织机构

　　我行自成立之初，就建立了分工合理、职责明确、报告清晰的内部组织结构，并根据内控和业务发展需要，不断扩充组织机构及其人员配备。

　　我行审计稽核部配有精通业务的稽核员，受监事长领导，定期、不定期开展稽核检查，按监管当局要求开展信贷、承兑、结算、对公账户、人力资源等专项检查，并按照稽核部工作安排，根据检查情况填报检查日志、提交审计报告，

　　负责稽核中发现问题的相关人员处罚和问题整改，发挥了较好的监督作用。

　　四、人力资源管理

　　我行严格执行人力资源管理制度，建立了员工招聘、调配、培训相关制度，实行员工竞聘上岗，在有效激励员工积极性和创造性的同时，实现了人员的合理配置。

　　1、实行科学的人力资源管理，实现员工与企业协调发展。

截止目前，我行共招聘四批50名新员工，平均年龄26岁，均为大专以上学历。

所有招聘过程均严格按照报名、资格审查、面试、笔试、二轮面试、培训程序进行，第四批员工培训工作正在进行。

我行高度重视从业人员教育培训工作，全行各部室、网点均实行每周一次例会学习培训，学习金融法律法规和业务知识，并开展培训测试，检验培训效果。

　　2、建立员工绩效考核机制，激励员工工作的积极性和创造性。

我行制定了《村镇银行薪酬管理办法》、《村镇银行绩效考核管理办法》，严格执行绩效考核机制，以充分调动员工的积极性和创造性。

同时，实行重要岗位竞聘上岗的晋升激励机制，以达到员工和岗位的合理匹配。

　　五、资金运营和会计结算业务

　　我行严格执行资金管理制度，确保办理资金业务办理合规合法，提高资金利用率；严格执行会计管理制度，及时报送会计报表，确保会计工作的独立性和信息的真是完整。

　　按照金融法律法规和监管部门相关要求，我行制定了《村镇银行会计基本制度》、《村镇银行出纳基本制度》等财务会计制度，结合监管当局20XX年、20XX年开展的现场检查结果，我行对会计工作进行全面排查整改，确保会计工作的独立性和信息的真实完整，不存在乱设会计科目、编制和报送虚假错误会计信息的问题。

　　六、信贷管理

　　我行严格按照信贷管理制度要求规范业务操作行为，优化信贷流程，不断强化信贷管理，在合理控制信贷风险的前提下，大力支持本地金融市场发展。

　　自“三法一指引”出台以后，我行积极修订贷款管理办法和信贷细则，制定“三法一指引”操作流程，按要求遵循放款环节与支付环节的分离，设置专门的支付岗位，确保贷款用途的真实有效，保证信贷资金按要求使用。

　　七、服务方向

　　我行始终坚持“立足xx，服务三农，服务中小企业，服务市民百姓”的市场定位，信贷投向主要是本地三农和小企业。

　　本年度上半年，在信贷空间不断压缩的情况下，我行仍不断强化服务理念，结合市场实际需求，集中将有限资源用于扶持涉农企业和农户。

同时，我行也非常重视对小企业扶持力度，积极探索、开发适合小企业的信贷模式，尽量满足

　　篇三：

xx村镇银行案防工作汇报

　　xx村镇银行20XX年案防工作汇报尊敬的银监局各位领导：

　　为贯彻落实州银监分局案件防控的相关要求，我行结合实际情况，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为我行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。

现将20XX年我行案防工作汇报如下：

　　一、基本情况

　　今年以来，我行高度视案件防控工作，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析理，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞及时整改。

　　1、年初全行员工签订案件防控责任书20份，（行长与部门负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书），层层落实责任，使案件防控责任到人，不留死角。

　　2、认真落实案防工作排查工作，按照“九种人排查表”“十条禁令排查表”在我行开展了全方位对员工不良行排查工作，密切关注员工尤其是重要岗位人员的思想倾向和行为动向，加强监控，切实杜绝风险或案件苗头。

要严格执行“九条禁令”要求，严禁员工直接或变相参与经商办企业，严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。

严禁吃拿卡要现象，提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。

经过排查，我行员工无重大不良行为发生。

　　3、认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据我行的实际情况，采用每周学习的方式学习上级机关关于案件防控工作的相关文件，提高了全体员工案件防控意识。

　　4、针对业务内部检查的薄弱环节，我行今年新设立风险稽核部，加大内部检查力度，搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。

按照“252“个风险点的要求，逐项对关键环节进行检查，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现操作风险，今年共处罚违规员工3人，罚金900元。

　　二、案件防控具体做法

（一）夯实基础，梳理风险控制措施。

对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。

针对制度理解和执

　　行中的不足，今年新下发了项内部管理制度，及时解决了无制度管理业务环节的问题。

（二）加强业务风险核查。

我行针对员工业务不熟，对相关法律掌握不透的具体情况。

加大对高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，严格坚持“谁检查、谁负责”的原则，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。

对上级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。

同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。

在内部管理上，针对营业部管理操作风险的关键环节，我行组织相关部门每季度对现金款箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，认真规范款箱交接管理工作，加强现金管理，杜绝风险隐患。

严格控制库存限额。

结合现金收付额合理核定现金库存。

做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率，降低库存现金过大造成的风险隐患。

及时稳定了前台业务运行安全。

并于20XX年一季度对20XX年所发放的贷款进行了上门交叉核对工作，核对面达100%，通过交叉核对，我行20XX年发放的贷款无借名、冒名贷款，抵押物在有权登记机关均进行了登记备案。

　　（三）提高部门负责人的风险意识。

我行要求部门负责人牢固树立风险意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保部门的业务客观、准确、真实发生。

同时，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。

将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取常态性检查（每季度检查一次）、不定时专项检查（今年上半年对信贷进行了检查）等形式，防止案件的发生。

　　（四）加大学习力度，培养员工的风险防范意识。

在工作中，我行经常性教育和引导员工增强风险防范意识，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，结合学习的业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。

通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。

　　（五）认真做好营业场所安全检查工作，根据营业场所安全管理规制度的相关要求，结合县银监办，公安局对我行进行的联合检查提出的要求，进一步明确营业场所安全检查制度及检查内容，通过安全检查及时

　　发现问题、消除隐患，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。

通过安全检查进一步提高了营业场所对安全防范及案件防控工作的重视程度，规范了员工的安全防范操作行为，针对我行营业网点监控录像只能保存3个月的特点，我行加强监控录像的保存时间，通过移动硬盘对监控录像进行拷贝保管。

并通过对监控资料回放调阅，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

　　（六）20XX年我行新制定安全保卫突发事件应急处理预案和重大事项报告制度，维护我行的正常经营秩序，使突发事件处理工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，并进行了预案演练，通过演练，我行员工能够按照应急预案针对突发事件处乱不惊，有条不紊的做好处理工作。

　　案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我行将进一步查找管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度和深度，切实做好防范案件和风险，为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。

　　xx村镇银行

　　年月日