证券从业资格考试题库证券投资基金各章节习题题库.docx
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2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》各章节习题题库
第一章证券投资基金的基本概念
（一）：
单项选择题
1．现代美国各金融产业中资产规模最大的是（ ）。
A：
国债 B：
股票 C：
企业债券D：
封闭式基金 E：
开放式基金
[参考答案]E
2．下列（ ）筹资方式是投资基金证券。
A：
创业投资公司通过投资者直接入股实现资金集中B：
商业银行发行大额定期存单
C：
投资公司发售基金证券D：
保险公司出售人寿保险单
[参考答案]C
3．契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据（）所获得的管理运作基金的报酬。
A：
《基金契约》B：
《基金章程》C：
《基金信托契约》D：
《基金托管契约》
[参考答案]A
4．以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为（）。
A：
公募基金B：
私募基金C：
非上市基金D：
上市基金
[参考答案]B
5．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。
A：
股票基金B：
债券基金C：
国债基金D：
货币市场基金E：
期权基金
[参考答案]D
6．最大程度分散了风险的基金是（）。
A：
离岸基金B：
在岸基金C：
国际基金D：
国家基金
[参考答案]C
7．投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A：
共同投资、共享收益、共担风险的原则B：
投资者享有股仅性收益C：
投资基金运用现代信托关系原则D：
投资基金的资金有专门用途
[参考答案]C
8．中中国目前条件下，每一投资基金单位为（）。
A：
100元B：
1元C：
0.1元D：
0.01元E：
10元
[参考答案]B
9．证券投资基金组织中信托关系的委托人是（）。
A：
基金持有人B：
基金公司C：
基金组织D：
基金管理人E：
基金托管人
[参考答案]C
10．证券投资基金的资产与资本的关系一般情况下是（）。
A：
基金资产小于基金资本B：
基金资产等于基金资本C：
基金资产大于基金资本D：
二者关系不确定[参考答案]C
（二）多项选择题
1．基金从组织性质上分类，可以是（）。
A：
非法人机构B：
事业性机构C：
公司性法人机构D：
有限合伙制机构
[参考答案]ABCD
2．基金管理人的主要职责是（）。
A：
进行基金资产的投资运作B：
负责基金资产的财务管理C：
促进基金资产的保值增值
D：
办理基金证券的过户手续[参考答案]ABC
3．基金托管人的主要职责是（）。
保管基金资产B．监督基金管理公司的投资运作C核算基金单位资产净值
D．促进基金资产的保值增值E．发放基金投资收益
[参考答案]ABCE
4．在基金组织体系中，主要的法律文件包括（）。
A．《基金章程》B：
《基金契约》C：
《基金信托契约》D：
《基金托管契约》
[参考答案]ABCD
5．基金资产的资金来源包括（）。
A：
基金资本B：
借款及其他负债C：
公积金D：
未分配利润
[参考答案]ABCD
6．基金资产的资金运用包括（）。
A：
现金B：
存款C：
短期投资D：
长期投资E：
库存证券
[参考答案]ABCDE
7．私募基金的特点是（）。
A：
非公开性B：
募集性C：
大额投资性D：
封闭性E上市性
[参考答案]ABCD
8．公募基金的特点是（）。
A：
公开性B：
可变现性C：
离规范性D：
投资者人数不受限制
[参考答案]ABCD
9．封闭式基金的重要特征是（）。
A：
股权性B：
存款性C：
监督性D：
债权性
[参考答案]ACD
10．货币市场基金的主要投资对象包括（）。
A：
股票B：
大额可转让存单C：
银行承兑汇票D：
商业本票E：
债券
[参考答案]BCD
11．投资基金证券包括（）。
A：
货币市场投资基金证券B：
产业投资基金证券C：
创业投资基金证券D：
证券投资基金证券[参考答案]ABCD
12．投资基金投资者拥有的股权性收益的表现形式有（）。
A：
有权参加基金持有人会议B：
有权就基金运作的重大事项进行审议表决
C：
有权参与基金的收益分配D：
有权参与基金剩余财产分配[参考答案]ABCD
13．证券投资基金与产业投资基金的区别是（）。
A：
投资者不同B：
投资对象不同C：
管理方式不同D：
获利方式不同E：
投资风险不同
[参考答案]ABCDE
14．从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于（）。
A：
同期银行存款利率B：
同期国债的利率C：
同期公司债券的利率D：
同期股市的平均收益率[参考答案]ABC
15．从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（）。
A：
国债基金B：
对冲基金C：
货币市场基金D：
指数基金E：
平衡型资金
[参考答案]BDE
（三）判断题
美国开放式基金的资产总额是各金融产业中最多的。
[参考答案]是
基金管理人应根据有关规定进行资产估植，并将估值结果、基金帐目等各项等各项财务数据与基金托管人进行核对，由基金托管人负责监督基金管理人的行为。
[参考答案]是
3．基金一定是非法人机构。
[参考答案]非
4．我国的财政专项基金、职工集体福利基金、能源交通重点建设基金、预算调节基金等也是基金的类型。
[参考答案]是
5．公司型基金可以是有限责任公司、合伙制公司和股份有限公司。
[参考答案]是
6．投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益。
[参考答案]非
7．证券投资基金组织与投资基金组织的基本区别就在于，前者明确限定了投资领域——证券市场，后者包括更加广泛的投资领域。
[参考答案]是
8．投资基金是一种投资组织制度。
[参考答案]是
9．契约型基金运用现代信托关系，而公司型基金不运用现代信托关系。
[参考答案]非
10.投资基金委托给基金管理人运作，基金管理人可以单独列示账户，也可以不单独列示账户。
[参考答案]非
11.基金管理人可以以受托的投资基金资金为抵押来获得自身资产运作所需的借款。
[参考答案]非
12.证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合。
[参考答案]是
13.证券投资基金不是股票、债券等基本证券的派生证券。
[参考答案]非
14.基金持有人与股东、债权人相比，拥有更多可选择的权益。
[参考答案]是
15.基金持有人可以以股东身份直接干预基金管理人的资金运作行为。
[参考答案]非
16.经基金持有人大会同意可以更换基金管理人。
[参考答案]是
17.一般来说，产业投资基金的投资者人数少于证券投资基金的投资者人数。
[参考答案]是
18.产业投资基金的投资风险大于证券投资基金。
[参考答案]非
19.从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率，同期国债的利率，但低于公司债券的利率。
[参考答案]非
20.基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。
[参考答案]是
21.基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人权益的现象。
[参考答案]是
22.一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。
[参考答案]非
23.在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。
[参考答案]非
24.在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。
[参考答案]是
25.基金信托关系的委托人，在公司型基金中是基金公司，在契约型基金中是基金投资者。
[参考答案]是
26.信托关系中，在法律上，信托财产被视为受托人所有，委托人不能超越信托协议的规定干预受托人对财产的运作。
[参考答案]是
27.基金持有人委托基金托管机构负责保护基金资产，并监督基金管理人对基金资产的投资运作，这种运用资产托管机制来制约信托资产运作的关系，在一般信托关系中是普遍存在的。
[参考答案]非
28.《基金章程》或《基金契约》是规范基金设立、发行、运作及各种相关行为法律文件，其中公司型基金采用《基金契约》的形式，契约型基金采用《基金章程》的形式。
[参考答案]非
29.《基金信托契约》是规范契约型基金和基金管理人之间资产信托关系、各自职责和权益及其他有关事宜的法律性文件。
[参考答案]非
30.在公司型基金中，基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。
[参考答案]是
31.一般而言，基金资产小于基金资本。
[参考答案]非
32.在信托关系中，基金组织委托给基金管理人管理运作的资金数量，可能高于基金资本，也可能低于基金资本。
[参考答案]非
33.若一个基金管理人同时管理运作两个或两个以上的基金，则各只基金资产可以不分立账户。
[参考答案]非
34.基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。
[参考答案]是
35.基金证券的交易，就是指基金证券在证券交易所的挂牌买卖。
[参考答案]非
36.在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。
[参考答案]是
37.在实践中，私下“一对一”谈判所形成的资金委托投资关系，也属于私募基金范畴。
[参考答案]非
38.封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。
[参考答案]是
39.在发达国家，银行一般将开放式基金财户和活期存款账户相连接，存款人既可以获得基金的投资收益，又可以保持活期存款的流动性。
[参考答案]是
40.相比较契约型基金而言，公司型基金更能保护基金持有人的利益。
[参考答案]是
第二章世界证券投资基金的发展现状与趋势
（一）单项选择题
1．证券投资基金产生于（）。
A：
18世纪70年代B：
19世纪60年代C：
20世纪70年代C：
19世纪80年代
[参考答案]B
2．证券投资基金正式开始起步的标志是（）。
A：
美国国际证券信托基金B：
马萨诸塞投资信托基金C：
外国和殖民地政府信托投资基金D：
美国富达证券投资基金
[参考答案]C
3．美国共同基金的独立董事是由（）提名的。
A：
基金发起人B：
基金董事会C：
基金管理人D：
独立董事E：
基金托管人
[参考答案]D
4．在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是（）。
A：
不少于40%B：
不少于1/2C：
不少于2/3D：
全部由独立董事组成
[参考答案]C
5．美国的个人退休财户（IRA），个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过（）。
A：
5000美元B：
10000美元C：
8000美元D：
20000美元
[参考答案]A
6．德国的基金市场主要由（）控制，集中化程度很高。
A：
银行B：
保险公司C：
证券公司D：
投资公司
[参考答案]A
7．香港的投资基金主要以（）为主。
A：
股票基金B：
债券基金C：
货币市场D：
衍生工具基金E：
国债基金
[参考答案]A
8．日本的投资基金主要以（）为主。
A股票基金B：
债券基金C：
货币市场基金D：
衍生工具基金E：
国债基金
[参考答案]B
9．中国台湾的投资基金主要以（）为主。
A：
股票基金B：
债券基金C：
货币市场D：
衍生工具基金E：
国债基金
[参考答案]B
10．我国第一只上市交易的投资基金是（）。
A：
武汉证券投资基金B：
深圳南山风险投资基金C：
淄博乡镇企业基金D：
建业基金E：
金泰基金
[参考答案]C
（二）多项选择题
1．在证券投资基金发展史中，美国模式相比较英国模式的主要区别是（）。
A：
契约型改变为公司型B：
封闭式改变为开放式
C：
固定利率式改变为分担风险式D：
离岸式改变为在岸式
[参考答案]ABC
2．1933年以后，美国出台了一系列证券法规，规范证券投资基金的有（）。
A：
《证券法》B：
《证券交易法》C：
《投资公司法》D：
《投资顾问法》
[参考答案]ABCD
3．在美国的共同基金中，主要的基金种类为（）。
A：
股票基金B：
债券基金C：
混合基金D：
货币市场基金E：
期权基金
[参考答案]ABCD
4．在英国，投资信托基金是（）。
A：
公司型基金B：
契约型基金C：
开放式基金D：
封闭式基金
[参考答案]AD
5．在英国，单位信托基金是（）。
A：
公司型基金B：
契约型基金
C：
开放式基金D：
封闭式基金
[参考答案]BC
6．除了单位信托和互惠基金之外，香港的集合投资计划还包括（）。
A：
投资联结保险计划B：
集合性退休基金C：
移民投资计划D：
强制性公积金计划
[参考答案]ABCD
7．标志着规范的证券投资基金开始在为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的（）。
A：
金泰基金B：
安信基金C：
兴华基金D：
开元基金
E：
普惠基金
[参考答案]AD
8．下面（）是我国1997年前的投资基金的特点。
A：
组织形式多样化B：
规模小C：
投资范围广泛D：
基金发起要人范围广泛
E：
收益水平相差不大
[参考答案]BCD
9．日本的主要投资信托公司为（）。
A：
野村B：
大和C：
日兴D：
千鹤E：
山一
[参考答案]ABCE
10．香港的单位信托基金的主要特点有（）。
A：
绝大部分是封闭式契约型B：
多为海外基金C：
投资对象主要集中在香港
D：
具有离岸性的特点E：
以股票基金为主
[参考答案]BDE
（三）判题题
美国共同基金的资产增长中，有一半以上的资产是由新流入的资金形成。
[参考答案]非
美国共同基金是一个法人组织，与股份公司一样，有自己的董事会和雇员。
[参考答案]非
美国共同基金的独立董事制度起源于1940年的《投资公司法》。
[参考答案]是
美国基金的董事不能投资于他们所服务的基金。
[参考答案]非
基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别。
[参考答案]是
个人退休账户和104（K）几户的收入都可以享受缓税待遇，政府不对账户得到的红得、利息和资本利得征税，只有个人退休时从账户提款时才需缴纳所得税。
[参考答案]是
定额缴付计划的投资风险是由雇主承担的。
[参考答案]非
美国基金的主要投向是股票，而欧洲基金的主要投向是债券。
[参考答案]是
欧洲基金的管理费用明显高于美国。
[参考答案]非
英国基金的管理体制主要是以自律为中心的体制。
[参考答案]是
11．德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金。
[参考答案]是
12．日本的投资基金大部分为契约型、封闭式。
[参考答案]非
13．日本投资基金主要由大和、野村、日兴、山一四大投资信托公司管理。
[参考答案]是
14．中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型。
[参考答案]是
15．中国台湾投资基金以开放式契约型为主。
[参考答案]是
第三章证券投资基金的功能与作用
（一）单项选择题
1．在社会经济活动中，融资就是（）活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。
A：
集资B：
资源配置C：
获取资金D：
集资及资源配置
[参考答案]D
2．在证券投资基金（尤其是公司型基金）中，基金的最终设立需要由（）决定。
A：
基金发起人B：
基金持有人大会C：
基金管理人D：
基金持有人
[参考答案]B
3.理财的主要原则是由（）决定的。
A：
投资者B：
基金发起人C：
基金管理人D：
基金公司
[参考答案]A
4．1998年以后，随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长，新股发行中通过（）进行市场寻价逐步展开。
A：
申请表B：
存单C：
路演D：
上网定价
[参考答案]C
5．在实行（）基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。
A：
封闭式基金B：
开放式基金C：
混合基金D：
货币市场基金
[参考答案]A
6．基金管理人运作基金资金属（）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。
A：
代客理财B：
专家理财C：
专业理财D：
个人理财
[参考答案]A
7．在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世纪90年代，（）在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示出新的发展前景。
A：
表内业务B：
表外业务C：
中间业务D：
信用卡业务[参考答案]B
8．在美国，商业银行可直接担任基金管理人，即在开放式基金条件下，由基金公司直接将基金资金铰给商业银行管理。
这种方式在（）基金中较为常见。
A：
货币市场B：
资本市场C：
债券基金D：
混合基金[参考答案]A
9．在货币体系中，通过（）业务活动，商业银行具人创造派生货币的能力。
A：
中间B：
信用卡C：
存贷款D：
银行通兑[参考答案]C
10．证券投资基金通过集中社会方面（）资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。
A：
短期性B：
中长期C：
流动性D：
长期性[参考答案]D
11．若投资者认购的基金证券数量低于法定最低额，则证券投资基金不能设立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（）导向的
A：
投资者B：
基金管理人C：
基金发起人D：
基金公司[参考答案]A
12．（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。
A：
组合投资和分散风险B：
各类证券信息的惧分析和追踪C：
各种证券组合方案的研究、模拟和调整D：
计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
[参考答案]A
13．增强基金持有人对基金管理人的监督约束力度，一个重要途径是通过（）来提高基金管理人对基金资产运用透明度。
A：
强化监督B：
信息披露C：
权益维护D：
内部控制[参考答案]B
14．基金公司发行基金证券募集资金，但基金公司本身并不经营（或使用）这些资金，而是通过（）将这些交给基金管理运作，因此，它的组织体系相对复杂。
A：
委托机制B：
信托机制C：
信用机制D：
代客理财机制[参考答案]B
（二）多项选择题
1．在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（）因素决定。
A：
经济运行中资金有效配置的要求B：
证券市场发展的要求
C：
政府融资的要求D：
公众进行资产选择的要求
[参考答案]ABD
2．证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为（）。
A：
融资的导向主体不同B：
融资的目的不同C：
融资的权益组合不同D：
融资的组织体系不同[参考答案]ABCD
3．基金管理人进行组合投资伯条件有（）。
A：
基金资金规模较大B：
基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色C：
代客理财是一个竞争性市场
D：
基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员[参考答案]ABD
4．基金与其他投资者通过竞争机制促进着证券市场的规范化建设，其主要表现有（）。
A：
促进金融全面创新B：
促进证券市场的制度建设C：
促进监管体系和监方式的完善
D：
促进投资者行为的规范化[参考答案]BCD
5．证券投资基金的快速发展，引起了金融资源（主要是资金和客户）在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。
主要表现在（）。
A：
分流了原先金融中介的资金B：
强化了金融中间的市场竞争
C：
促进了金融的全面创新D：
促进了商业银行的发展[参考答案]ABC
6．从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。
国外商业银行主要从（）方面介入证券投资基金业务。
A：
担任基金托管人B：
担任基金管理人C：
销售基金证券D：
投资于基金证券
[参考答案]ABCD
7．美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在（）基金中较常见。
A：
股票基金B：
货币市场基金C：
混合基金D：
雨伞基金
[参考答案]AC
8．从证券投资基金对促进基金体制转变的作用上来讲，（）方面是积极重要的。
A：
促进市场规则的形成B：
促进投融资体制的改革C：
促进国有企业改革的深化D：
促进经济的可持续发展
[参考答案]ABC
9．当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。
这里所谓的机制包括（）。
A：
制度机制B：
销售机制C：
管理机制D：
国际监管机制
[参考答案]ACD
10．在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中（）是很需要的。
A：
权益维护B：
信息披露C：
公平公平D：
强化监管
[参考答案]ABD
11．证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过（）实现。
A：
推进经济质量的进一步提高B：
推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化
C：
推进社会资源配置的进一步市场化D：
推进社会分工的进一步深化
[参考答案]BCD
12．在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容（）。
A：
各类证券信息的收集、分析和追踪B：
对基金资金调度运用的监督和管理
C：
各种证券组合方案的研究、模拟和调整D：
市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘
[参考答案]ABCD
（三）判断题
1．在证券投资基金中，发行基金证券、募集资金铁直接目的在于满足基金持有人投资全证券市场的需要。
[参考答案]是
2．在现代经济中，资金的配置引导着资源的配置，因此，基金管理人的专业理财，从市场角度上说，既是一个资金再配置的过程，也是一个引向资源再配置的过程。
[参考答案]是
3．通过分散风险，基金管理人投资运作的长期总收益比大多数单个投资者（个人或机构）的投资收益更为稳定，尤其是能带来高于银行存款利率的
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