天津基金从业资格均值方差法试题.docx

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天津基金从业资格：

均值方差法试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、基金托管人的首要职责是____

A：

进行基金会计核算

B：

完成基金资金清算

C：

监督基金投资运作

D：

保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产

2、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。

A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产

B．对基金管理人的投资运作进行监督

C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

D．对基金资产进行会计复核和审查

3、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有__。

A．普通股的收益要小于基金

B．股票的收益是不确定的

C．证券投资基金的收益要高于债券

D．基金投资的风险大于债券

4、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度

B．有利于防止利益冲突与利益输送

C．在我国具有自愿性的特点

D．有利于提高证券市场的效率

5、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。

A．关注评价机构的合规性

B．避免在不同类型基金中比较

C．不简单按评级买基金

D．正确理解等级高低的含义

6、衡量基金择时能力常用的方法不包括__。

A．二次项法

B．信息比率法

C．成功概率法

D．现金比例变化法

7、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括__。

A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数

B．偏离度的最高值和最低值

C．偏离度绝对值的简单平均值

D．偏离度绝对值的加权平均值

8、以下关于公司型基金的正确表述是____

A：

基金公司是独立的法人机构

B：

基金公司不是独立的法人机构

C：

在国际上一定不是上市基金

D：

肯定是封闭基金

9、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。

A．风格稳健的

B．任职稳定、不经常变动公司的

C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的

D．任职期较长的（通常不低于3年）

10、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A．1 

B．3 

C．6 

D．12

11、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险__。

A．相同

B．较低

C．较高

D．无法比较

12、偏进取的平衡资产配置投资偏好是__的主要选择。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭衰老期

13、资产配置有两种类型，即__。

A．战略性资产配置

B．战术性资产配置

C．稳定性资产配置

D．灵活性资产配置

14、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

A：

保护投资者利益

B：

保证市场的公平、效率和透明

C：

降低系统风险

D：

推动基金业的规范发展

15、备兑权证通常由__发行。

A．证券交易所

B．投资银行

C．上市公司

D．央行

16、可转换债券在转换前后体现的分别是__。

A．债权债务关系，所有权关系

B．债权债务关系，债权债务关系

C．所有权关系，所有权关系

D．所有权关系，债权债务关系

17、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票

B．商业本票

C．银行汇票

D．金融债券

18、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为__份。

A．80000

B．50000

C．49751

D．49750

19、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。

A．公司股东情况

B．公司经营情况

C．公司的沿革情况

D．公司董事会和监事会情况

20、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。

A．1

B．2

C．3

D．4

21、初次购买封闭式基金的价格为__元。

A．1

B．0.99

C．0.999

D．1.01

22、__不属于基金净值公告中需要披露的信息。

A．基金资产净值

B．投资组合报告

C．份额净值

D．份额累计净值

23、在我国，债券型基金基金资产的__以上投资于债券。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90%

24、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制

C．具备基金销售费率的监控机制

D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

25、基金管理人和基金托管人进行基金会计确认、计量和报告应以权责发生制为基础，并遵循__原则，确保对外提供的财务会计报告的信息真实、可靠、完整、相关、明晰及可比。

A．实质重于形式

B．重要性

C．谨慎性

D．及时性

26、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。

下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__

A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

27、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于____

A：

一人

B：

三人

C：

五人

D：

十人

28、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。

A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算

B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格

D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认

29、有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。

A．主板市场

B．创业板市场

C．现货交易市场

D．中小企业板市场

30、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。

A．3%

B．5%

C．10%

D．12%

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、理财发展的初级阶段面临的所有问题中最核心的、最需要明确的是__。

A．目标客户的投资意向

B．理财经理的专业资历

C．理财经理的定位问题

D．投资人的理性选择

32、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。

A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值

C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值

D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

33、根据____的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

A：

法律形式

B：

基金的资金来源和用途

C：

投资理念

D：

投资目标

34、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换

B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换

C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换

D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

35、《证券投资基金销售适用性指导意见》的核心思想体现在__。

A．审慎调查

B．基金的风险评价

C．基金投资人的风险承受能力调查和评价

D．基金管理人的风险承受能力调查和评价

36、__是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。

A．利息收入

B．投资收益

C．公允价值变动损益

D．基金的费用

37、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__。

A．监事会

B．股东大会

C．董事会

D．公司职工代表大会

38、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是__。

A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金

B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金

C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金

D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金

39、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要有__。

A．基金管理人

B．基金销售机构

C．中国登记结算公司

D．基金托管人

40、证券公司申请基金代销业务资格，应最近____年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。

A：

1

B：

2

C：

3

D：

4

41、中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于__成立。

A．1990年7月

B．1990年12月

C．1991年7月

D．1991年12月

42、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。

__

A．3；2

B．3；3

C．6；2

D．6；3

43、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。

A．浮动利率债券

B．息票累积债券

C．附息债券

D．零息债券

44、基金在我国台湾被称为__。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．集合投资计划

D．证券投资信托基金

45、决定股票市场价格的是股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

46、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。

A．基金经理过往业绩的基本情况

B．基金经理过往业绩取得的市场环境

C．基金经理过往业绩的预测作用

D．基金经理对这些业绩的作用

47、通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。

持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归__所有。

A．公司

B．该股东

C．董事会

D．国家

48、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法

B．介绍法

C．问卷调查法

D．陌生拜访法

49、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。

A．小于等于

B．大于等于

C．小于

D．大于

50、目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括__。

A．“统一”模式

B．“内置”模式

C．“外置”模式

D．“混合”模式

51、下列选项中，__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。

A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

B．依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好

C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

52、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

A：

收入型基金

B：

上市开放式基金

C：

公募基金

D：

私募基金

53、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。

A．商业银行

B．证券公司

C．证券投资咨询机构

D．基金管理公司

54、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

A．3000万

B．5000万

C．1亿

D．2亿

55、、是契约型证券投资基金的最高权力机构。

A：

基金份额持有人大会

B：

基金公司股东大会

C：

基金管理公司董事会

D：

基金管理公司

56、下列属于基金市场营销内容的有__。

A．目标市场与投资者的确定

B．营销环境的分析

C．营销组合的设计

D．营销过程的管理

57、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。

A．大规模的广告宣传和促销

B．一定数量的客户提供专人理财服务

C．激烈的基金销售市场竞争

D．销售机构产品、服务的创新和优化

58、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。

连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。

A．100；10

B．100；20

C．200；10

D．200；20

59、证券市场的产生与发展主要归因于__。

A．信用制度的发展

B．股份制的发展

C．商品经济的发展

D．社会化大生产的发展

60、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。

A．基金管理人的直销中心

B．商业银行

C．证券公司

D．证券交易所