证券从业资格考试基金押题卷五含答案.doc
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基金押题卷五（题目）
单选题
（1）下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。
A规范性
B服务性
C专业性
D长久性
（2）投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。
A投资组合保险策略
B恒定混合策略
C战术性资产配置策略
D买入并持有策略
（3）基金运作中的定期报告包括（）。
A基金年度报告
B基金合同
C基金招募说明书
D基金托管协议
（4）基金合同所包含的重要信息不包括（）。
A基金运作方式
B基金运作费用
C基金存续期
D基金投资基本要素
（5）基金销售机构内部控制原则不包括（）。
A健全性原则
B有效性原则
C及时性原则
D审慎性原则
（6）某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。
A9523.81
B9383.06
C9852.22
D9535.33
（7）以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中,正确的是（）。
A基金公司总经理的任选或者改任,应当报中国证监会审核
B基金管理公司的董事和基金经理的任免,不用报中国证监会
C未经中国证监会核准,基金管理公司不得选任高级管理人员,但可以决定代为履行高级管理人员职务的人员,且需报中国证监会备案
D未经中国银监会核准,基金托管银行不得任选或者改任高级管理人员
（8）交易所资金清算在（）日执行清算指令。
AT+3
BT+2
CT+1
DT+0
（9）当基金份额持有人的利益与基金管理公司，基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。
A基金份额持有人利益优先的原则
B基金托管银行利益优先的原则
C基金管理公司,基金托管银行,基金份额持有人利益兼顾原则
D基金管理公司利益优先的原则
（10）下列关于基金托管人的基金估值责任的表述,不正确的是（）。
A基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任
B托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值原则
C托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值程序
D我国基金资产估值的责任人是基金托管人
（11）封闭式基金份额净值由（）进行公告。
A基金托管人
B上市的证券交易所
C基金管理人
D基金管理人协同基金托管人
（12）我国基金监管的首要目标是（）。
A降低系统风险
B保证市场的公平、效率、透明
C保护投资者利益
D推动基金业得规范发展
（13）基金管理公司的投资研究一般不包括（）。
A宏观与策略研究
B微观与策略研究
C行业研究
D个股研究
（14）（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。
A基金管理人
B基金管理人及其董事
C基金托管人
D代销机构
（15）以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。
A投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报
B保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报
C在任意时点保证投资者本金安全
D采用投资组合保险策略
（16）如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。
A指数化策略
B免疫与现金流量匹配策略
C积极投资策略
D应急免疫
（17）根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是（）。
A信息披露
B销售监管
C申请核准
D以上都不对
（18）基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺指数（）。
A大于两倍的基金M的特雷诺指数
B等于两倍的基金M的特雷诺指数
C小于两倍的基金M的特雷诺指数
D以上说法都不正确
（19）证券投资基金发行时，如基金销售未达到规定的规模而募集失败，应由（）向投资人退还认购款及利息。
A基金当事人
B基金管理人
C基金代销人
D基金托管人
（20）目前,在我国的证券投资基金估值中,通常按照（）对上市流通的有价证券进行估值。
A开盘价
B市价
C公允价值
D交易价格
（21）基金运作信息披露文件不包括（）。
A基金年度、半年度、季度报告
B基金份额上市交易公告书
C基金资产净值和份额净值公告
D基金合同和基金份额发售公告
（22）以下资产配置策略中,不随市场变动而采取行动的策略是（）。
A恒定混合策略
B投资组合保险策略
C动态资产配置策略
D买入并持有策略
（23）投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。
A汇率风险
B经营风险
C购买力风险
D再投资风险
（24）用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。
A特雷诺指数
B夏普指数
C詹森指数
D以上都不对
（25）交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。
A基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B投资指令必须经董事会讨论后方能确定
C基金经理可以直接向交易员下达投资指令
D基金经理可以直接进行交易
（26）下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护
B真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次
D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人
（27）基金评级的核心指标是（）。
A收益指标
B信用指标
C能反映风险收益特征的指标
D波动指标
（28）根据有关规定，结算备付金帐户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
A托管人
B管理人
C基金份额持有人
D基金
（29）基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对（）的核对。
A基金资产净值
B基金份额申购
C赎回价格
D基金的市场价格
（30）按照主要投资对象不同,可将基金分为（）。
A股票基金、债券基金、保本基金、ETF
B股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
C股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
D成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
（31）A证券的预期收益率为10%,B证券的预期收益率为20%,A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%,则该投资组合的预期收益率为（）。
A20%
B30%
C10%
D16%
（32）基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税。
A免征
B缓征
C按《基金法》征收
D按《税法》征收
（33）依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。
A基金份额净值
B基金资产总值
C基金所有者权益
D基金资产净值
（34）以下说法错误的是（）
A夏普指数调整的是全部风险，而特雷诺指数调整的则为系统风险
B夏普指数与特雷诺指数衡量的都是单位风险的收益率，因而两者对风险的计算相同
C夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上有可能不一致
D特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度
（35）偏股型混合基金的股票配置比例通常为（）。
A30%--50%
B20%--30%
C50%--70%
D10%--20%
（36）中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。
A4
B5
C6
D3
（37）投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自（）起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
AT+2
BT+3
CT+0
DT+1
（38）根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以（）。
A申购基金
B召开持有人大会
C赎回基金
D买卖基金
（39）以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求是（）。
A适中
B较高
C不确定
D较低
（40）基金管理公司股票投资研究的落脚点是（）。
A股票组合研究
B行业研究
C个股投资价值判断
D宏观与策略研究
（41）当市场表现出强烈的上升或下降的趋势时,恒定混合资产配置策略的表现是（）买入并持有策略。
A可能优于也可能劣与
B优于
C劣与
D等同于
（42）美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。
A32
B33
C34
D35
（43）基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括（）。
A基金托管人
B基金份额持有人
C基金的小机构
D基金管理人
（44）证券投资基金的银行存款账户是以（）的名义开立。
A托管人和基金联名
B基金托管人
C基金
D基金管理人
（45）在马柯威茨均值方差模型中,在不允许卖空的情况下,由四种风险证券构建的证券组合的可行集是（）。
A直线
B无限区域
C有限区域
D曲线
（46）基金绩效衡量的意义在于（）。
A实现收益最大化
B为进一步的投资选择提供决策依据
C规避风险
D减少损失
（47）基金管理公司的核心业务是（）。
A基金设立
B基金投资
C基金发行
D风险管理
（48）（）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。
A1995
B1998
C1997
D1999
（49）以下不属于我国基金运作监管内容的是（）。
A对基金募集申请的核准
B基金信息披露的监管
C对基金托管银行的监管
D基金投资与交易行为的监管
（50）基金产品设计的起点在于（）。
A确定具体的目标客户
B了解投资者的风险收益偏好
C选择金融工具及其组合
D详细了解产品市场的信息
（51）（）不属于基金资产承担的费用。
A基金管理费
B基金转换费
C基金托管费
D信息披露费
（52）若不允许卖空,在以期望收益率为纵坐标,标准差为横坐标的坐标系中,由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于（）。
A连接A和B的直线成任一弯曲的曲线上
BA和B的组合线的延长线上
C连接A和B直线上
D连接A和B的一条连续曲线上
（53）根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,（）为股票基金。
A50%以上的基金资产投资于股票
B60%以上的基金资产投资于股票
C30%以上的基金资产投资于股票
D40%以上的基金资产投资于股票
（54）美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布,这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A1940
B1950
C1929
D1965
（55）以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是（）。
A基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
B中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管
C基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
D基金托管人资格由中国银监会核准
（56）在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为（）。
A营销控制
B营销实施
C营销计划
D营销分析
（57）根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人T日申购基金成功,基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。
AT+3
BT+2
CT
DT+1
（58）下列关于有效市场的说法中,不正确的是（）。
A可分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场
B弱式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息
C市场不可能是严格有效的
D市场不可能是完全无效的
（59）在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。
A0.1元
B0.01元
C0.001元
D0.0001元
（60）根据现代组合理论,能够反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,还有（）。
A利率
BAlpha系数
C相关系数
DBeta系数
多选题
（61）当股票价格保持单方向持续运动时[]。
A恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略
B投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略
C投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略
D恒定混合策略的表现优于买入并持有策略
（62）资本资产定价模型（CAPM）依赖的假设包括（）。
A投资者可以以相同的无风险利率进行无限制的借贷
B市场是无效的
C投资者以期望收益率和方差或标准差为基础选择投资组合
D投资者对于证券的收益和风险具有不同的预期
（63）股利贴现模型中的预期未来现金流量通常包括（）。
A股票的现价
B未来某时股票的预期售价
C预期的股利支付
D股票的收益
（64）下列关于我国证券投资基金的表述,正确的有（）。
A投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资
B每只基金都有一个基金合同
C证券投资基金是一种间接投资工具
D证券投资基金通过发行基金份额方式募集
（65）基金产品定价中，需要考虑的因素包括（）。
A产品类型
B市场环境
C客户特性
D渠道特性
（66）基金临时信息披露的重大事件包括[]。
A转换基金运作方式
B基金份额净值计较错误金额达基金发呢净值的0.2%
C更换基金管理人或托管人
D基金经理发生变动
（67）根据规定,商业银行从事基金托管业务,除需要设有专门的基金托管部外,还要具备的条件包括（）。
A具备安全保管基金财产的条件
B取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C具备安全高效的清算,交割系统
D净资产和资本充足率符合有关规定
（68）以下关于开放式基金认购的表述,正确的有（）。
A认购申请需要明确认购基金的具体份额
B认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认
C销售机构对认购申请的受理并不表示该申请一定能够成功
D认购申请是否成功以注册登记机构的确认结果为准
（69）在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（）。
A申购费（认购费）不得超过认购或申购金额的5%，可以采用前端收费方式或后端收费方式
B赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产
C持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
D持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
（70）基金合同当事人包括（）。
A基金份额持有人
B销售代理人
C基金托管人
D基金管理人
（71）进行基金费用核算时，以下哪些费用一般按日计提，并于当日确认为费用（）。
A管理费
B托管费
C预提费用
D摊销费用
（72）基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起,可以选择在（）个工作日内将赎回项款划出。
A9
B2
C3
D7
（73）根据有关规定,基金管理公司的独立董事制度应当满足以下哪些要求（）。
A独立董事人数不得少于3人
B在审议公司及基金投资运作的重大关联交易时,须经2/3以上董事同意
C独立董事人数不得少于5人
D独立董事人数不得少于董事会人数的1/3
（74）根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过（）。
A审议半年度及年度报告
B公司及基金投资运作中的重大关联交易
C公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所
D更换高级基金经理
（75）下列关于基金管理费的说法,正确的有（）。
A基金风险程度越高，基金管理费率越高
B货币市场基金的基金管理费率最低
C基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比
D基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比
（76）基金托管人内部控制的基本要素包括（）。
A风险评估
B控制环境
C控制活动
D信息沟通
（77）关于基金托管人的内部控制，正确的有（）。
A基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面
B保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一
C内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性
D内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控
（78）基金收入主要来源于（）等方面。
A利息收入
B投资收益
C手续费返还
DETF替代损益
（79）基金销售机构的监察稽核人员对于（）应当向基金销售机构管理层或监管机构报告。
A异常交易情况
B巨额赎回情况
C重大风险隐患
D发现违法违规行为
（80）证券投资基金托管人应当履行的职责包括（）。
A按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
C对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账
D计算并公告基金资产净值
（81）根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定,基金管理人、代销机构从事基金销售活动时不得有以下情形（）。
A压低基金的收费水平
B以低于成本的销售费率销售基金
C募集期间对认购费打折
D采取抽奖等方式销售基金
（82）下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的有（）。
A投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续
C每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户
D已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户
（83）目前,我国证券投资基金的基本特征主要有（）。
A组合投资
B专业管理
C独立托管
D内部运作
（84）关于证券组合可行域的说法,正确的有（）。
A左边界必然向外凸或呈线性
B不会出现凹陷
C右边界必然向外凸或呈线性
D可能出现凹陷
（85）以下关于投资组合的收益和风险的论述,正确的有（）。
A证券组合的期望收益率和风险可以用期望收益率和方差来度量
B证券投资组合的期望收益率和方差不能通过由其构成的单一证券的期望收益率和方差来表达
C投资者可以根据自己对收益率和方差的偏好，选择自己最满意的组合
D在计算机技术尚不发达的20世纪50年代，证券组合理论已经运用于大规模市场
（86）下列各项属于基金销售中反洗钱要求的是（）。
A采取相应的措施识别客户身份
B核对客户的有效身份证件
C确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致
D留存有效身份证件的复印件或者影印件
（87）用以反映价量关系的规则或理论不包括（）。
A简单过滤器规则
B逆时针曲线理论
C移动平均法
D葛兰碧法则
（88）基金因投资股票而带来的投资收益主要包括（）。
A存款利息收入
B股票股利
C股票价差收入
D现金股利
（89）关于基金评级,以下描述正确的有（）。
A基金评级结果应当以基金评级机构的名义发布
B只能对同类型的基金进行比较评级
C基金评级结果应当以基金评级人员个人的名义发布
D可以对不同类别的基金进行比较评级
（90）下列关于LOF份额的跨系统转托管说法正确的是（）。
A需要两个交易日的时间
B需要一个交易日的时间
C如处理成功T+2日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出
D如处理成功T+1日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出
（91）以下关于基金托管人从事基金托管业务技术系统的描述，不正确的是（）。
A所有托管银行应该配置相同的技术系统，以便统一管理
B应该配置与基金管理人相同的技术系统，以便准确进行估值
C应该配置独立的托管业务技术系统，以保持托管业务的独立运作
D清算交割系统应保证资金在1小时内会划到账
（92）在基金管理公司内参与投资决策的部门有（）。
A研究发展部
B基金投资部
C投资决策委员会
D风险控制委员会
（93）资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在着多方面的风险，其中不属于资产保管风险的是（）。
A各类账户开设不及时、不独立
B资金清算和交收不及时
C核算办法不合理
D印章使用不规范
（94）消极债券组合中免疫策略包括（）。
A满足单一负债要求的投资组合免疫策略
B多重负债下的组合免疫策略
C指数化投资策略
D多重负债下的现金流匹配策略
（95）在对货币基金进行宣传推介时,不能使用的表述有（）。
A货币基金的最低收益略高于同期的定期存款收益
B货币基金等同银行存款
C货币基金只投资央票等短期债券,盈利有保障
D货币基金的最低收益高于同期的活期存款收益
（96）对基金资产估值负相应责任的有（）。
A基金管理人
B基金托管人
C基金持有人
D基金发起人
（97）证券投资基金的客户服务方式包括（）。
A电话服务中心
B邮寄服务
C互联网的应用
D媒体和宣传手册的应用
（98）在基金的费用中,属于基金投资者在“买入”与“卖出”基金环节一次性支付的费用包括（）
A认购费
B申购费
C赎回费
D管理费
（99）为加强对基金管理公司投资管理人员的管理,公司应建立以下（）。
A建立健全聘用制度及离任管理制度
B建立健全信息管理及保密制度
C建立健全记录和档案管理制度
D建立健全利益冲突管理制度
（100）下列关于我国证券投资基金的表述,正确的是（）。
A具有组合投资的特点
B具有风险共担的特点
C具有独立托管的特点
D是一种直接投资工具
（101）下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，正确的有（）。
A被动型的指数型基金
B在场内和场外都可以进行申购和赎回
C实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D申购和赎回时基金份额与现金的对价
（102）基金招募说明书中包含的信息有[]，需投资者关注。
A基金运作费用的费率水平,收取方式
B基金份额发售的日期,价格,期限
C基金效益目标,投资范围,投资策略
D基金业绩比较基准,投资策略,投资限制
（103）依据国家法律、法规和基金合同的规定,属于基金管理人职责的有（）。
A管理并运作基金资产
B按规定披露基金信息
C持有并保管基金资产
D计算并公布基金资产净值
（104）对基金募集申请材料进行的合规性审查，主要包括以下哪些方面（）。
A拟任基金管理人的业绩审核
B拟募集的基金符合要求
C基金托管人应为具有基金托管资格的商业银行
D
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