商业计划书通用模版.docx
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商业计划书通用模版
[你公司或项目名称]
商业计划书通用模版
2003年02月04日
【指定联系人】[指定联系人]
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保密协议
本商业计划书属商业机密，所有权属于[你公司或项目名称]。
其所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向的投资者使用。
收到本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：
（1）若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按上述地址尽快将本计划书完整退回；
（2）在没有取得[你公司或项目名称]的书面同意前，收件人不得将本计划书全部或部分地予以复制、传递给他人、影印、泄露或散布给他人；
（3）应该像对待贵公司的机密资料一样的态度对待本计划书所提供的所有机密资料；
（4）本计划书不可用作销售报价使用，也不可用作购买时的报价使用。
计划书编号：
授方（签章）：
签字：
日期：
第一部分摘要
首先需要编制一个摘要，它的基本功能是用来吸引投资者的注意力，所以摘要不要过长，不超过两页的篇幅，越短越好。
摘要不是用来罗列商业计划书的全部内容，而是重点内容的缩编。
商业计划书能不能吸引投资者看下去，就要看摘要写得好不好。
摘要应包括的重点内容有：
（一）企业简介
（二）产品、技术与战略
（三）价值评估
（四）市场及竞争策略
（五）财务计划
（六）风险
第二部分公司介绍
介绍企业的详细情况。
包括企业或项目的性质、合伙人、地址以及其它有关场所、企业的主要商业活动等基本信息，以及企业的发展目标、企业所面临的主要机遇、战略规划，企业的内部组织结构，管理程序，管理团队的情况。
一、宗旨和目标
阐述企业的最终目标，或商业项目的任务说明
二、公司简介
介绍企业性质、合伙人、地址以及其它有关场所、企业的主要商业活动
三、公司战略
企业所面临的主要机遇，针对市场机遇，企业在竞争策略和市场策略上有怎样的战略规划。
四、技术
1.专利技术
专利技术
2.相关技术的使用情况
相关技术的使用情况
五、公司管理
1.组织机构和管理程序
你公司的内部组织结构和管理程序。
公司设了哪些岗位？
功能作用是什么？
相互的业务关系和从属关系如何？
最好包括管理层次图表说明。
2.管理队伍
"投资是一项经营人才的业务",请你一定要牢记这句话，越来越多的事实证明商业竞争的实质就是人才的竞争,谁能让人才留驻并善用他们,谁就能在商业竞争中获胜。
你不仅要向投资者介绍你经理队伍的概况，而且要介绍他们是如何形成一个整体团队进行工作的。
在此你要将你公司或项目的主要人员列表进行说明，主要人员包括：
总经理（或首席执行官）、负责市场营销的副总经理、负责销售的副总经理、负责财务的副总经理、负责研发的副总经理、负责生产的副总经理、财务总监、法律顾问、公共关系顾问，等等。
六、对外关系
展示企业所存在的各种关系的影响力，它可以吸引投资者的兴趣。
请说明一下你是怎样开展工作（或计划开展工作）的，及如何协同另一方改善你的工作质量。
要清楚地说明它们是怎样被选用的，以及到目前为止它们是否为公司赚了钱。
七、知识产权策略
企业采用怎样的措施保护我们的知识产权，未来任何可能发生的法律上的，或者技术上的和竞争上的冲突，以及企业的应对策略。
第三部分市场分析
这是商业计划书中的难点。
在这一部分中，你要指出企业所处工业领域、市场领域。
该领域和市场的特点与性质怎样？
你是如何划分市场格局的？
这些市场格局与企业的市场研究中心的分析或与投资分析有何不同？
有多少是你的目标市场？
同你的竞争对手分享后，又有多少剩下的是属于你的市场？
在你目标市场之外还有没有其他市场？
一、市场介绍
1.市场发展历史、现状及趋势
市场发展历史、现状及趋势
2.市场特点
该领域和市场的规模和结构如何？
有怎样的销售和购买特征？
二.市场机会
你是如何利用这些特性形成新的市场机遇？
三、目标市场
目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段，你如何确定新的目标市场？
如何定位你的产品？
四、市场策略
1.销售策略
你怎样划分你的市场层面？
怎样接近你的顾客？
如何进行市场宣传？
如何拓展市场？
2.市场计划
利用图表展示你的市场规划，按年度制定销售计划。
第四部分竞争性分析
从产品、价格、市场份额、地理位置、推广方式、管理、个性化、融资能力等方面阐述企业的主要竞争对手和潜在的竞争对手。
许多企业家认为他们没有“真正的”竞争对手，但事实上他们犯了严重的错误，从市场经济的观点看，任何商业活动都存在着竞争对手，只是你或你的竞争对手还没有发现对方罢了。
错误或者不完整的信息可以理解为你的玩忽职守和对投资者与银行的不诚实。
一、竞争者
1.主要竞争对手
主要竞争对手有哪些，都有什么特点，是如何分配市场的？
2.潜在竞争对手
潜在竞争对手有哪些，可能对你的目标市场产生怎样的威胁？
3.市场变化分析
在竞争中市场将发生怎样的变化？
二、竞争壁垒
你会在目标市场中遇到的壁垒，并形容一下这些壁垒的特性，讨论一下可能涉及的各种重要的理论上的关系、习惯势力、国际大财团、战略伙伴或合资公司等，正面或负面的东西均要加以阐述。
三、竞争策略
为了消除竞争壁垒战胜竞争对手，你制定了怎样的竞争策略？
第五部分产品与服务
这里主要介绍产品/服务的背景、目前所处发展阶段、与同行业其它公司同类产品/服务的比较，本公司产品/服务的新颖性、先进性和独特性，有哪些附加价值？
如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等
一、产品与服务状况
1.主要产品与服务及背景
产品/服务的背景、产品介绍、目前所处发展阶段，用图表形式说明也许更为适合。
2.产品特点及优势
与同行业其它公司同类产品/服务的比较，本公司产品/服务的新颖性、先进性和独特性，如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等，以及由此而具备的市场竞争优势
二、产品与服务研究与开发
1.开发中产品/服务
正在进行开发产品有哪些？
采用了哪些新的技术
2.未来产品/服务的研究与开发计划
未来产品开发计划怎样？
三、实施阶段
为了实现企业的产品研发计划，你公司现在是怎么做的?
将来要发展到哪一步?
为什么?
解释一下顺利实现这一过程，当前和未来的计划是什么?
四、知识产权保护策略
对企业的知识产权如何进行保护，并使其有效应用？
五、产品生产
你将怎样组织产品的生产？
介绍可能建立组织机构的地点，建设情况，许可证决策部门，设施，以及后勤保障部门的情况。
如，资金使用，劳动力，材料资源，开发过程，客户关系，经验及销售要求。
说明中还应包括原始产量和扩建要求，同时还须介绍产品或者关系的复杂性，独立性及成本问题。
如果你已经有了或者计划建立软件库用以使你的加工工艺自动化或改善状况，亦请在此阐述方针策略。
六、服务与支持
如何建立产品的售后服务体系和保证技术支持，并使顾客满意
第六部分市场与销售
针对预定的目标市场，你的详细市场计划是什么？
采用什么手段销售产品？
产品如何定价？
销售目标是什么？
如何构建销售队伍？
一、市场计划概述
二、市场目标
1.近期目标
近期销售目标是什么？
能达到多少销售额，占据多大的市场份额？
2.远期目标
远期销售目标是什么？
能达到多少销售额，占据多大的市场份额？
3.销售计划表
项目
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
A地区
市场总量
A地区
计划销售量
A地区
市场占有率（%）
B地区
市场总量
B地区
计划销售量
B地区
市场占有率（%）
C地区
市场总量
C地区
计划销售量
C地区
市场占有率（%）
全国
市场总量
全国
市场占有率（%）
全国
销售增长
全国
销售增长率（%）
三、销售策略
1.产品定位
如何定位你的产品？
2.销售方式
使用什么方法将你的产品销售出去？
请说明你选择这样的销售方式的理由。
3.销售渠道与伙伴
渠道策略是什么？
如何选择渠道伙伴？
四、定价策略
1.定价依据和价格结构
你如何设定价格标准？
依据是什么？
你的价格有没有竞争性？
2.影响价格变化的因素和对策
可能存在影响价格的哪些因素？
你将如何应对？
五、市场宣传、促销和市场渗透策略
1.主要宣传方式
你将采用什么宣传方式来宣传你的产品？
2.主要促销方式
你准备了哪些促销手段来宣传你的产品？
六、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算
七、售后服务
你将为用户提供哪些售后服务？
如何建立产品的售后服务体系？
八、销售队伍
1.销售队伍建设
2.分配政策
九、社会认证
社会上对你的技术，产品的实效性，新闻发布的策略，对你的计划等的评论是一种重要的销售工具，它可以增进你的认可度，缩短销售周期。
要找一些工业领袖、分析家、主要顾客或大学，作为你的产品与服务的评论者。
这些人士必须在他们的领域内愿意公开发表他们的支持意见。
请阐述你的社会认证计划。
第七部分融资计划
如果你的这个商业计划需要融资，你将在这一张说明：
1.企业在过去一段时间内的财务状况
2.说明你为实现这一商业计划所作的投资计划
3.需要融入多少资金？
你希望的融资方式是什么？
如何归还融入资金？
一、目前企业财务状况
首先要介绍企业在过去一段时间内的财务状况。
包括过去3-5年年度报表：
（1）损益表
（2）资产负债表
（3）现金流量表
可以放在附录中。
二、投资计划
说明你为实现这一商业计划所作的投资计划。
详细说明你将在哪些方面投入资金，投入资金额是多少？
如何投入？
。
当然，这些投资必须是与这一商业计划密切相关。
三、融资计划
1.资金需求计划
为实现这一商业计划需要的资金额，资金需求的时间性。
提供一个资金需求计划表。
2.融资方案
说明融资的具体方案，如融资对象是哪一类投资人？
融资方式是合伙、还是风险投资？
投资者介入公司经营管理的程度？
3.收益与回报分配计划
需要说明你在多长时间内能偿还贷款，如何偿还？
如果是合伙，投资者将占有多少股份？
如果是风险投资，如何退出？
保证偿还的措施是什么？
投资者最终获得的回报是多少？
第八部分投资项目数据分析
无论你在前面的章节中阐述得多么详尽、文字多么精彩，如果没有数据做支持，一切都是苍白无力的。
从投资的概念来说，一方面投资的目的是为了获得未来的收益。
利益是驱使投资者进行投资的动力，如果投资不能为投资者带来收益，甚至将造成投资者利益的损失，投资者就会终止投资。
另一方面，投资意味着资本的付出。
投资者的付出能不能得到补偿，投资能不能获得收益，这是投资者关心的问题，也是投资者决定是否进行投资的关键。
因此，投资者在决定是否进行投资前，都希望从数据中得到答案。
在这一章中，你要将前面章节中你对市场的研究、对竞争对手的研究、对产品销售的详细市场计划，变成财务预算数据，并依据此数据进行分析，运用数学方法对你的商业项目的经济效益进行测算，预测该项目潜在的风险，作为支持你这一商业计划的论据。
如果你对投资分析得方法还没有进行深入得研究，可以应用“红管家项目投资决策数据分析系统”来进行分析，并从中获得分析结果。
一、财务预测数据
1.假设条件
说明你在后面提供的财务预测数据成立的假设条件。
通常的假定条件往往是成本（包括劳动力）随着总通货澎涨率而增长。
但是成本也随着生成销售总量的增加而降低。
不管成本显示出什么样的水平，增长还是降低，但变化稳定在一定范围内，而不会出现较大的变化。
2.销售收入预测表
项目
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
项目
销售量
销售收入
销售量
销售收入
销售量
销售收入
销售量
销售收入
销售量
销售收入
产品1
产品2
产品3
产品4
销售收入合计
3.成本预测表
项目
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
销售成本
销售费用
销售税金
管理费用
财务费用
成本合计
4.预计财务报表
5.预计投资现金流量
项目
第0年
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
一、现金流入
营业收入
固定资产残值回收
流动资金回收
其它现金流入
二、现金流出
建设投资
流动资金投资
经营成本
营业税金
所得税
其它现金流出
三、净现金流量
二、投资数据指标分析
1.投资收益分析
指标
数值
净现值
内部收益率
获利指数
会计收益率
投资回收期
2.投资财务指标分析
项目
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
流动比率
速动比率
现金流量比率
存货周转率
应收账款周转率
流动资产周转率
总资产周转率
资产负债率
净资产负债率
负债经营率
股东权益比率
利息保障倍数
现金利息保障倍数
主营业务利润
净利率
成本费用利润率
盈余现金保障倍数
销售增长率
净资产收益率
三、投资风险数据分析
1.盈亏平衡分析
项目
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
销售收入
预测
销售收入
保本点
销售量
预测
销售量
保本点
产品销售单价
预测
产品销售单价
保本点
单位变动成本
预测
单位变动成本
保本点
2.敏感性分析
变化因素
净现值
内部收益率（%）
基本方案
基本方案
销售收入
增加10%
销售收入
减少10%
经营成本
增加10%
经营成本
减少10%
投资总额
增加10%
投资总额
减少10%
3.概率分析
变化因素
变化
概率
期望值
标准差
标准离差率
销售收入
+-10%
经营成本
+-10%
销售收入+经营成本
+-10%
第九部分投资的退出方式
投资资金如何退出和能够获得多少投资回报，是风险投资者最为关心的两个问题，请在本部分中明确回答和说明。
商业计划书通篇都是为回答这两个问题而写的，也是投资者说需要得到的最终答案。
因此在说明投资退出方式和投资回报的时候，一定要结合实际情况，谨慎说明。
一、投资的退出方式
请对企业是采取上市发行股票、被收购和被兼并等何种退出方式进行详细说明。
二、投资所取得的回报
请详细说明采用任何一种退出方式能够带给风险投资者的投资回报率是多少。
第十部分附录
一个计划书主体部分包含过多的详细说明与解释容易造成内容混乱，因此，就需要将更多的详细内容在附录部分陈列展示。
陈列展示可使投资者能够透过数字背后的实物更清楚地了解你公司。
陈列展示可以包括以下内容：
企业营业执照
专利证明
市场调研数据
产品样本与说明书
销售报价单
财务报表
顾客清单
新闻报导与采访媒体资料
工业出版物的剪辑材料
以往的广告活动
生产设施、仓库等的图片
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