金融市场基础知识真题演练卷三.docx
《金融市场基础知识真题演练卷三.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融市场基础知识真题演练卷三.docx（48页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
金融市场基础知识真题演练卷三
一、选择题
1[单选题]证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元
参考答案：
C
参考解析：
证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。
2[单选题]在上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的（ ）。
A.9：
00～9：
30
B.9：
15～9：
25
C.9：
25～9：
30
D.9：
10～9：
25
参考答案：
B
参考解析：
上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：
15～9：
25为开盘集合竞价时间。
3[单选题]中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8％和（ ）缴纳保险费。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％
参考答案：
C
参考解析：
目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8％和20％缴纳保险费。
4[单选题]根据规定，（ ）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A.80％
B.70％
C.60％
D.50％
参考答案：
A
参考解析：
在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
5[单选题]下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。
A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡
参考答案：
D
参考解析：
从各国的具体实践看，由于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。
6[单选题]股票价格指数期货实行（ ）结算。
A.现金
B.实物
C.对冲
D.股票
参考答案：
A
参考解析：
股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。
7[单选题]下列关于股票基金的说法中，正确的是（ ）。
A.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金
B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值
C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的
参考答案：
D
参考解析：
股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金，而不是以上市股票为唯一投资对象，选项A错误。
股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值，选项B错误。
按基金投资的分散化程度划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金，选项C错误。
选项D表述正确。
8[单选题]我国国有资产管理部门或其授权部门持有（ ），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
A.国有股
B.法人股
C.限售股
D.流通股
参考答案：
A
参考解析：
我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
9[单选题]下列关于债券票面要素的说法中，正确的是（ ）。
A.为了弥补自己临时性资金周转短缺，债务人可以发行中长期债券
B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券
C.一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些
D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受
参考答案：
C
参考解析：
发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：
①资金使用方向；②市场利率变化；③债券变现能力。
债券票面利率与债券的期限有关：
一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。
不过，债券票面利率与期限的关系较复杂，它们还受其他因素的影响，所以有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。
10[单选题]ETF结合了（ ）的运作特点。
A.契约型基金与公司型基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.股票基金与货币基金
D.成长型基金与收入型基金
参考答案：
B
参考解析：
ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
11[单选题]从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：
D
参考解析：
从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
12[单选题]相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的（ ）以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的（ ）以上通过。
A.1／2；1／2
B.1／2；2／3
C.2／3；2／3
D.2／3；1／2
参考答案：
C
参考解析：
相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2／3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2／3以上通过。
改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为G股。
13[单选题]下列属于证券从业人员禁止性行为的是（ ）。
A.接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务
B.以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动
C.接受客户委托，按规定的标准收取各项费用
D.举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会
参考答案：
B
参考解析：
证券从业人员禁止性行为包括：
①不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动；②不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见；③不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定；④不得劝诱客户参与证券交易；⑤不得接受分享利益的委托；⑥不得向客户保证收益；⑦不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托；⑧不得为达到排除竞争的目的，不正当地运用自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。
14[单选题]向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（ ）。
A.证券承销与保荐业务
B.证券经纪业务
C.融资融券业务
D.证券自营业务
参考答案：
C
参考解析：
融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
15[单选题]在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y，表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（ ）。
A.股票价格
B.货币价格
C.财富
D.消费
参考答案：
D
参考解析：
消费的英文是Consume，C表示消费。
16[单选题]下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（ ）。
A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构
C.证券发行人负责证券发行的主承销工作
D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
参考答案：
C
参考解析：
保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务。
17[单选题]国债销售的价格一般不应（ ）承销商与发行人的结算价格。
A.高于
B.低于
C.等于
D.远低于
参考答案：
B
参考解析：
国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格。
18[单选题]公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从（ ）选起，直至达到需要发行的数额为止。
A.高价或高利率
B.低价或低利率
C.高价或低利率
D.低价或高利率
参考答案：
C
参考解析：
公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价（或低利率）选起，直到达到需要发行的数额为止。
19[单选题]根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（ ）。
A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交
B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交
C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
D.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交
参考答案：
C
参考解析：
连续竞价时，成交价格的确定原则为：
①最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。
②买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
③卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。
20[单选题]基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（ ）亿元人民币。
A.3
B.4
C.5
D.6
参考答案：
A
参考解析：
我国对基金管理公司实行市场准入管理，《证券投资基金法》规定：
“设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：
①有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。
”
21[单选题]我国的（ ）通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。
A.凭证式国债
B.记账式国债
C.赤字国债
D.非流通国债
参考答案：
A
参考解析：
我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。
22[单选题]沪深300指数计算采用（ ）加权方法。
A.普通
B.综合
C.派许
D.平均
参考答案：
C
参考解析：
沪深300指数计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。
23[单选题]中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（ ）业务。
A.公开市场操作
B.投融资
C.政策性
D.保值
参考答案：
A
参考解析：
中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。
24[单选题]我国中小企业板块市场设立在（ ），创业板市场设立在（ ）。
A.上海证券交易所；深圳证券交易所
B.深圳证券交易所；上海证券交易所
C.深圳证券交易所；深圳证券交易所
D.上海证券交易所；上海证券交易所
参考答案：
C
参考解析：
我国中小企业板块市场和创业板市场都设立在深圳证券交易所。
25[单选题]我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。
A.实力雄厚的证券公司
B.信托投资公司
C.商业银行
D.保险公司
参考答案：
C
参考解析：
我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
26[单选题]远期外汇合约属于（ ）。
A.股权类产品的衍生工具
B.货币衍生工具
C.利率衍生工具
D.信用衍生工具
参考答案：
B
参考解析：
货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
27[单选题]（ ）是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。
A.专项债券
B.收入债券
C.一般责任债券
D.政府支持机构债券
参考答案：
C
参考解析：
一般责任债券（普通债券）是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系，其还本付息得到发行政府信誉和税收的支持，发行一般必须经当地议会表决或全体公民表决同意。
28[单选题]在我国，企业债券的发行采取（ ）。
A.核准制或审批制
B.审批制或注册制
C.发审委制度
D.保荐制度
参考答案：
B
参考解析：
在我国，企业债券的发行采取审批制或注册制；公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。
29[单选题]上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为（ ）元。
A.0．001
B.0．005
C.0．01
D.0．1
参考答案：
C
参考解析：
上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0．01元人民币。
30[单选题]在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（ ）个交易日。
A.10
B.15
C.20
D.30
参考答案：
B
参考解析：
在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。
31[单选题]可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（ ）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.大西洋期权
参考答案：
B
参考解析：
美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。
32[单选题]（ ）衍生品是名义金额最大的衍生品。
A.利率
B.股票
C.实物
D.外汇
参考答案：
A
参考解析：
利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类。
33[单选题]股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于（ ）。
A.资本证券
B.虚拟证券
C.证权证券
D.实物证券
参考答案：
A
参考解析：
发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。
因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。
34[单选题]上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益（ ），消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
A.平衡协商机制
B.均分机制
C.行政指令机制
D.固定对价机制
参考答案：
A
参考解析：
上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
35[单选题]企业债券筹集的资金可用于（ ）。
A.房地产买卖
B.本企业的生产经营
C.股票买卖
D.弥补亏损
参考答案：
B
参考解析：
根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，企业债券筹集的资金可用于本企业的生产经营，包括固定资产投资项目、收购产权（股权）、调整债务结构和补充营运资金。
36[单选题]国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为（或相当于）AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在（ ）以上。
A.3亿美元
B.5亿美元
C.8亿美元
D.10亿美元
参考答案：
D
参考解析：
国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：
①财务稳健，资信良好，经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为AA级以上；②已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上；③所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。
主权外债项目应列入相关国外贷款规划。
37[单选题]除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（ ）的条件。
A.6％
B.5％
C.4％
D.3％
参考答案：
A
参考解析：
除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足以下条件：
①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据；②本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40％；③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。
38[单选题]投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（ ）来进行的。
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.证券经纪商
参考答案：
D
参考解析：
在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。
换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
39[单选题]取得证券执业证书的人员，连续（ ）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。
A.2
B.4
C.3
D.5
参考答案：
C
参考解析：
取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。
40[单选题]2005年8月25日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是（ ）。
A.恒指服务公司
B.中证指数有限公司
C.中央国债登记结算有限责任公司
D.三元证券投资顾问有限公司
参考答案：
B
参考解析：
中证指数有限公司成立于2005年8月25日，是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司。
41[单选题]证券投资基金当事人中，基金运营的核心是（ ）。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金投资者
参考答案：
A
参考解析：
基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。
42[单选题]（ ）是基金管理公司最核心的一项业务。
A.证券投资基金业务
B.受托资产管理业务
C.企业年金管理
D.投资咨询服务
参考答案：
A
参考解析：
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。
43[单选题]中国证监会可以要求证券交易所之间建立以（ ）监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。
A.政府
B.自主
C.市场
D.独立
参考答案：
C
参考解析：
中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险。
44[单选题]（ ）对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。
A.银监会
B.中央人民银行
C.证监会
D.保监会
参考答案：
A
参考解析：
银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。
各级监管机构应严格监管发债募集资金的流向，确保资金全部用于发放小型微型企业贷款。
45[单选题]公司盈利首先应（ ）。
A.缴纳税金
B.支付优先股股息
C.支付债权人的本金和利息
D.分配普通股红利
参考答案：
C
参考解析：
各国公司法都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金；其次是支付优先股股息；最后才分配普通股红利。
46[单选题]证券公司借入期限在（ ）年以下（不含此年）的次级债务为短期次级债务。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：
A
参考解析：
次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。
借入期限在3个月以上（含3个月）、1年以下（含1年）的次级债务为短期次级债务。
47[单选题]股票型基金的托管费率要（ ）债券型基金和货币市场基金的托管费率。
A.高于
B.低于
C.等于
D.可能高于也可能低于
参考答案：
A
参考解析：
股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。
48[单选题]发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于（ ）亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：
B
参考解析：
发行金融债券时，发行人应组建承销团，可采用协议承销、招标承销等方式。
以招标承销方式发行金融债券的，发行人应与承销团成员签订承销主协议。
以协议承销方式发行金融债券的，发行人应聘请主承销商。
承销人应为金融机构，并须具备下列条件：
①注册资本不低于2亿元人民币；②具有较强的债券分销能力；③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道；④最近2年内没有重大违法、违规行为；⑤中国人民银行要求的其他条件。
49[单选题]对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由（ ）托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.交易参与人
D.证券公司
参考答案：
B
参考解析：
对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券公司（指定的交易参与人）的托管关系即建立，即投资者持有的上海市场证券将由其指定的证券公司负责托管，投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。
未办理指定交易的投资者的证券暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。
50[单选题]企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于（ ）。
A.4％
B.5％
C.8％
D.10％
参考答案：
D
参考解析：
企业集团财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债券后，资本充足率不低于10％。
二、组合型选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有一项最符合题目要求。
不选。
错选均不得分。
51[单选题]间接融资的特点包括（ ）。
Ⅰ．间接性
Ⅱ．相对的集中性
Ⅲ．全部具有可逆性
Ⅳ．信誉的差异性较大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
A
参考解析：
间接融资的特点包括间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、全部具有可逆性、融资的主动权掌握在金融中介手中。
52[单选题]下列各项费用中，属于投资者在委托买卖证券时应缴纳的交易费用是（ ）。
Ⅰ．佣金
Ⅱ．印花税
Ⅲ．过户费
Ⅳ．管理费
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：
D
参考解析：
委托买卖不需要交纳管理费。
53[单选题]客户申请开展融资融券业务时，向证券公司营业部提交的相关材料中包括（ ）。
Ⅰ．已在营业部开立的客户证券账户
Ⅱ．客户具有支配权的资产证明
Ⅲ．融资专用资金账
升级会员 