IC卡差错对账及清算案例.docx

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IC卡差错对账及清算案例

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概要

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文档数据

1测试

1.101检查默认对账日期是否为IC卡系统当前日期的前一日

1.1.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

进入手动对账界面查看IC卡系统当前日期

成功进入手动对账页面能够查看IC卡系统当前日期

step2

检查默认对账日期是否为IC卡系统当前日期的前一日

默认对账日期为IC卡系统当前日期前一日

1.202对账日期可手动修改

1.2.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

进入手动对账界面

成功进入手动对账页面

step2

修改对账日期为IC卡系统当前日期之前的任意日期

修改对账日期成功

1.303对账日期不可为未来日期

1.3.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

进入手动对账界面

成功进入手动对账页面

step2

修改对账日期为未来某天的日期

不可修改

1.404检查对账输出信息要素是否齐全

1.4.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

进入手动对账界面

成功进入手动对账页面

step2

对账日期选择默认日期点击对账

显示对账信息页面

step3

检查对账输出信息要素是否齐全

输出的对账信息要素齐全

1.505写卡状态不确定的记录备查可查询到写卡状态不确定的对账记录

1.5.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

数据准备：

已有核心系统与IC卡业务平台对账平，但写卡状态不确定的交易

数据准备完毕

step2

进入对账界面输入对应对账日期点击对账

对账成功，对账相符

step3

检查该交易是否记录

该交易对账记录成功

1.606核心与IC卡业务平台对账平，卡片状态不确定检查对账结果状态

1.6.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

数据准备：

已有核心系统与IC卡业务平台对账一致，但写卡状态不确定的交易

step2

进入对账界面输入对应对账日期点击对账

对账成功

step3

检查该交易对账状态

对账状态为：

对账相符

1.707写卡状态失败或对账不平的交易发起对账

1.7.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

数据准备：

已有核心系统与IC卡业务平台对账平，但写卡状态失败或对账不平的交易

step2

进入对账界面输入对应对账日期点击对账

对账完成

step3

检查该交易对账状态

对账状态为：

对账不相符

1.808写卡状态失败或对账不平的交易对账检查是否记录备查

1.8.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

数据准备：

已有核心系统与IC卡业务平台对账平，但写卡状态失败或对账不平的交易

数据准备完毕

step2

进入对账界面输入对应对账日期点击对账

对账成功

step3

检查对账记录中是否有此笔交易

对账记录中成功记录此笔交易

1.909检查日切后是否自动触发对账

1.9.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

核心系统向IC卡业务平台系统发起日切通知

IC卡平台系统收到来自核心的日切通知

step2

检查IC卡业务平台系统是否发起自动对账

IC卡业务平台系统自动对账

1.1010对账成功输出成功提示

1.10.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

前置条件：

核心系统与IC卡业务平台数据平

数据准备完毕

step2

手动发起对账处理交易

成功发起对账交易

step3

检查对账一致是否提示对账成功

提示对账成功

1.1101IC卡系统批量处理业务脱机清算周期后处理换卡

1.11.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

通过换卡的卡片，在过了脱机交易清算周期后

系统自动对剩余余额进行处理

1.1202IC卡系统批量处理业务脱机清算周期后处理销卡

1.12.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

通过销卡的卡片，在过了脱机交易清算周期后

系统自动对剩余余额进行处理

1.1303IC卡系统批量处理业务脱机清算周期后处理回收处理

1.13.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

通过回收处理的卡片，在过了脱机交易清算周期后

系统自动对剩余余额进行处理

1.1404IC卡系统批量处理业务脱机清算周期后处理不可读卡

1.14.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

不可读卡在IC卡业务平台登记的该卡待清算电子现金余额从卡收回之日起过了脱机交易清算周期后的剩余余额

可以视为卡内余额

1.1505IC卡系统批量处理业务脱机清算周期后处理不可读卡到期

1.15.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

不可读卡当到期后

系统批量自动将不可读卡电子现金余额进行处理，

step2

如是换卡状态

转入新卡的补登帐户

1.1606IC卡系统批量处理业务脱机清算周期后处理可读卡

1.16.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

可读卡在销卡时

以卡片内余额为准退给持卡人

step2

脱机清算周期后的剩余的电子现金余额

则可以退回主账户的

1.1707IC卡系统批量处理业务脱机清算周期后处理

1.17.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

核心系统记账会计分录

借：

21104电子现金账户贷：

51506清理久悬未取款项收入

1.1808IC卡系统批量处理业务脱机清算周期后处理处理控制

1.18.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

脱机清算周期后处理控制

自动执行，无需人工干预

1.1909IC卡系统批量处理业务脱机清算周期后处理异常处理

1.19.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

脱机清算周期后处理任务自动执行

对剩余余额进行处理

step2

执行失败，通过控制台进行提示，相关人员检查日志确定问题并解决后，通过控制台界面手工触发

控制台手工触发输入界面：

界面要素齐全，确定和取消按钮

step3

控制台手工触发输出界面

界面要素齐全，确定按钮

1.2010IC卡系统批量处理业务脱机清算周期后处理流程

1.20.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

过了脱机清算周期，同时卡状态处于：

不可读卡换卡

旧卡号余额转新卡补登账户

step2

最后一条，写核心记账文件

传送文件给核心系统，并发通知

step3

IC卡业务平台收到核心系统日切通知后

自动触发

1.2101数据准备制卡处理制卡成功

1.21.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

Step1

登录系统进入业务批处理功能菜单，点击数据准备制卡处理

进入批量制卡处理主界面

Step2

输入制卡申请信息（本次操作包括本次申请的所有预约卡、预制卡的客户制卡申请信息）

输入一条客户信息后，点击保存，页面刷新，可生成一条记录，信息输入框清空可继续输入下一客户的信息

Step3

点击提交

页面显示处理进度。

数据准备系统开始数据准备过程，生成制卡文件后交送个人化中心，生成制卡结果，并将结果返回核心（贷记卡）系统；

Step4

接收个性化中心生成的制卡文件，核对卡片实物，凭证入库

操作完成

1.2202数据准备制卡处理异常处理制卡成功

1.22.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

Step1

登录系统进入业务批处理功能菜单，点击数据准备制卡处理

进入批量制卡处理主界面

Step2

输入制卡申请信息（本次操作包括本次申请的所有预约卡、预制卡的客户制卡申请信息）

输入一条客户信息后，点击保存，页面刷新，可生成一条记录，信息输入框清空可继续输入下一客户的信息

Step3

点击提交

页面显示处理进度。

显示制卡失败；进度条等待后将继续调起续跑暂停的处理流程，成功生成制卡文件。

Step4

接收个性化中心生成的制卡文件，核对卡片实物，凭证入库

操作完成

1.2303数据准备制卡处理制卡成功

1.23.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

Step1

登录系统进入业务批处理功能菜单，点击数据准备制卡处理

进入批量制卡处理主界面

Step2

点击导入按钮

导入包含本次申请的所有预约卡、预制卡的客户制卡申请信息的excel表格

Step3

点击保存

页面提示导入成功

Step4

点击提交

页面显示处理进度。

数据准备系统开始数据准备过程，生成制卡文件后交送个人化中心，生成制卡结果，并将结果返回核心（贷记卡）系统；

Step5

接收个性化中心生成的制卡文件，核对卡片实物，凭证入库

操作完成

1.2404数据准备制卡处理异常处理制卡成功

1.24.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

Step1

登录系统进入业务批处理功能菜单，点击数据准备制卡处理

进入批量制卡处理主界面

Step2

点击导入按钮

导入包含本次申请的所有预约卡、预制卡的客户制卡申请信息的excel表格

Step3

点击保存

页面提示导入成功

Step4

点击提交

页面显示处理进度。

显示制卡失败；进度条等待后将继续调起续跑暂停的处理流程，成功生成制卡文件。

Step5

接收个性化中心生成的制卡文件，核对卡片实物，凭证入库

操作完成

1.2501银联差错交易批量处理自动触发成功

1.25.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

pre-condition

IC卡业务平台收到核心系统日切通知后，自动触发银联差错交易批量处理业务

Step1

自动触发执行成功

页面弹出提示框，核心记账并发送通知成功；处理成功的文件输出列表，确定按钮

Step2

点击确定

结束本次批处理操作并确认当天银联差错交易批处理业务全部处理成功

1.2602银联差错交易批量处理手工触发成功

1.26.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

pre-condition

IC卡业务平台收到核心系统日切通知后，自动触发银联差错交易批量处理业务

Step1

自动触发执行失败

页面弹出提示框，核心系统记账失败；处理失败的文件输出列表，确定按钮，打印按钮

Step2

点击确定

终止当前的自动触发处理，核心操作回滚；

Step3

相关人员检查日志并解决问题，点击手工触发按钮

页面提示输入银联差错对账日期；确定、取消按钮

Step4

点击确定

手工触发银联差错交易批量处理业务，处理成功后页面提示处理成功，并输出文件输出列表

1.2703银联差错交易批量处理手工触发失败

1.27.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

pre-condition

IC卡业务平台收到核心系统日切通知后，自动触发银联差错交易批量处理业务

Step1

自动触发执行失败

页面弹出提示框，核心系统记账失败；处理失败的文件输出列表，确定按钮，打印按钮

Step2

点击确定

终止当前的自动触发处理，核心操作回滚；

Step3

相关人员检查日志并解决问题，点击手工触发按钮

页面提示输入银联差错对账日期；确定、取消按钮

Step4

点击取消

终止手工触发过程，重新进行纠错检查（此过程可重复进行）；并开始下一次手工触发银联差错批量处理

1.2804银联差错交易批量处理输出项检查

1.28.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

pre-condition

IC卡业务平台收到核心系统日切通知后，自动触发银联差错交易批量处理业务

Step1

自动触发执行成功

页面弹出提示框，核心记账并发送通知成功；处理成功的文件输出列表，确定按钮

Step2

点击确定

结束本次批处理操作并确认当天银联差错交易批处理业务全部处理成功

Step3

查看文件输出列表

输出内容为已处理成功的文件明细列表，包括：

机构码、借记账户、机构码、贷记账户、金额、摘要，共计6项，显示内容符合业务标准格式，无串行、信息缺省、业务后台编号等非法显示

1.2905银联差错交易批量处理输出项检查

1.29.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

pre-condition

IC卡业务平台收到核心系统日切通知后，自动触发银联差错交易批量处理业务

Step1

自动触发执行失败

页面弹出提示框，核心系统记账失败，处理失败的文件输出列表，确定按钮，打印按钮

Step2

查看文件输出列表

输出内容为处理失败的文件明细列表，包括：

机构码、借记账户、机构码、贷记账户、金额、摘要，共计6项，显示内容符合业务标准格式，无串行、信息缺省、业务后台编号等非法显示

Step3

点击打印

打印处理失败的文件输出列表

1.3001圈存差错处理1-写卡不明

1.30.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

读卡设备与前置系统通讯异常，前置系统与IC卡系统通讯异常，卡片因非正常原因脱离读卡设备

写卡不明

step2

核心记帐成功

核心记帐成功

step3

ic卡平台记帐成功

ic卡平台记帐成功

step4

查询确认写卡失败后，手工发起圈存冲销

冲销成功

1.3102圈存差错处理2-写卡失败-核心冲正

1.31.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

读卡设备异常或卡片异常。

写卡失败

step3

ic卡平台记帐成功

ic卡平台记帐成功

step4

IC卡自动冲正，向核心发起冲正

冲正成功

1.3202圈存差错处理2-写卡失败-核心冲正

1.32.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step2

核心记帐成功

核心记帐成功

1.3303圈存差错处理2-写卡失败

1.33.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

写卡过程中通讯异常或通讯超时

交易成功　写卡不明

step2

核心记帐成功

核心记帐成功

step3

ic卡平台记帐成功

ic卡平台记帐成功

step4

交易失败

交易失败　　写卡不明

1.3404圈存差错处理3-IC卡系统处理异常-核心冲正

1.34.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

读卡设备异常或卡片异常。

step2

核心记帐成功

核心记帐成功

step3

ic卡平台记帐败

ic卡平台记帐败

step4

ic卡平台未生成脚本

ic卡平台未生成脚本

step5

核心冲正

冲正成功

1.3504圈存差错处理3-IC卡系统处理异常-日终对帐

1.35.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

读卡设备异常或卡片异常。

step2

核心记帐成功

核心记帐成功

step3

ic卡平台记帐败

ic卡平台记帐败

step4

ic卡平台未生成脚本

ic卡平台未生成脚本

step5

日终对帐调整

冲正成功

1.3605圈存差错处理4-核心无记录-ic系统冲正

1.36.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

写卡失败自动冲正后，核心冲正成功，IC卡系统冲正失败。

step2

核心记帐无记录

核心记帐无记录

step3

ic卡平台记帐成功

ic卡平台记帐成功

step4

ic卡写卡成功

ic卡写卡成功

step5

日终对帐调整

调帐成功

1.3707圈提差错处理1-写卡失败

1.37.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

读卡设备与前置系统通讯异常，前置系统与IC卡系统通讯异常，卡片因非正常原因脱离读卡设备。

step2

核心记帐成功

核心记帐成功

step3

ic卡平台记帐成功

ic卡平台记帐成功

step4

写卡失败

写卡失败

step5

发起电子现金圈提冲正

冲正成功

1.3808圈提差错处理1-写卡不明

1.38.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

读卡设备与前置系统通讯异常，前置系统与IC卡系统通讯异常，卡片因非正常原因脱离读卡设备。

step2

核心记帐成功

核心记帐成功

step3

ic卡平台记帐成功

ic卡平台记帐成功

step4

写卡不明

写卡不明

step5

发起电子现金圈提冲正

冲正成功

1.3909圈提差错处理2-核心记帐失败

1.39.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

核心系统处理异常

step2

核心记帐失败

核心记帐成功

step3

ic卡平台记帐成功

ic卡平台记帐成功

step4

写卡成功

写卡成功

step5

做圈提确认交易

冲正成功

1.4001IC卡业务对账检查默认对账日期是否为IC卡系统当前日期的前一日

1.40.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

进入手动对账界面查看IC卡系统当前日期

成功进入手动对账页面能够查看IC卡系统当前日期

step2

检查默认对账日期是否为IC卡系统当前日期的前一日

默认对账日期为IC卡系统当前日期前一日

1.4102IC卡业务对账对账日期可手动修改

1.41.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

进入手动对账界面

成功进入手动对账页面

step2

修改对账日期为IC卡系统当前日期之前的任意日期

修改对账日期成功

1.4203IC卡业务对账对账日期必须小于系统日期

1.42.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

进入手动对账界面

成功进入手动对账页面

step2

修改对账日期为大于系统当前的日期

不可修改

1.4304IC卡业务对账检查对账输出信息要素是否齐全

1.43.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

进入手动对账界面

成功进入手动对账页面

step2

对账日期选择默认日期点击对账

显示对账信息页面

step3

检查对账输出信息要素是否齐全

输出的对账信息要素齐全

1.4405IC卡业务对账写卡状态不确定的记录备查可查询到写卡状态不确定的对账记录

1.44.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

数据准备：

已有核心系统与IC卡业务平台对账平，但写卡状态不确定的交易

数据准备完毕

step2

进入对账界面输入对应对账日期点击对账

对账成功，对账相符

step3

检查该交易是否记录

该交易对账记录成功

1.4506IC卡业务对账核心与IC卡业务平台对账平，卡片状态不确定检查对账结果状态

1.45.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

数据准备：

已有核心系统与IC卡业务平台对账一致，但写卡状态不确定的交易

step2

进入对账界面输入对应对账日期点击对账

对账成功

step3

检查该交易对账状态

对账状态为：

对账相符

1.4607IC卡业务对账写卡状态失败或对账不平的交易发起对账

1.46.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

数据准备：

已有核心系统与IC卡业务平台对账平，但写卡状态失败或对账不平的交易

step2

进入对账界面输入对应对账日期点击对账

对账完成

step3

检查该交易对账状态

对账状态为：

对账不相符

1.4708IC卡业务对账写卡状态失败或对账不平的交易对账检查是否记录备查

1.47.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

数据准备：

已有核心系统与IC卡业务平台对账平，但写卡状态失败或对账不平的交易

数据准备完毕

step2

进入对账界面输入对应对账日期点击对账

对账成功

step3

检查对账记录中是否有此笔交易

对账记录中成功记录此笔交易

1.4809IC卡业务对账检查日切后是否自动触发对账

1.48.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

核心系统向IC卡业务平台系统发起日切通知

IC卡平台系统收到来自核心的日切通知

step2

检查IC卡业务平台系统是否发起自动对账

IC卡业务平台系统自动对账

1.4910IC卡业务对账对账成功输出成功提示

1.49.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

前置条件：

核心系统与IC卡业务平台数据平

数据准备完毕

step2

手动发起对账处理交易

成功发起对账交易

step3

检查对账一致是否提示对账成功

提示对账成功

1.5011IC卡业务系统与核心对账一致

1.50.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

IC卡系统向核心系统申请明细文件

申请成功

step2

以IC卡系统为准，与核心进行对账

对账一致对账成功差错登记簿中无差错记录

1.5112对账不一致登记差错处理登记簿

1.51.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

IC卡系统向核心申请对账明细文件

申请文件成功

step2

数据准备：

在IC卡业务系统与核心文件进行对账前，修改核心文件明细

文件修改成功

step3

以IC卡业务系统为准与核心系统文件进行对账

对账不一致

step4

检查对账不一致的记录是否登记到差错处理登记簿中

对账不一致的交易明细登记到差错处理登记簿中

1.5213对账不一致自动调账成功

1.52.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step1

IC卡系统向核心申请对账明细文件

申请文件成功

1.5313IC卡业务对账对账不一致自动调账成功

1.53.1设计步骤

步骤名

描述

预期结果

step2

数据准备：

在IC卡业务系统与核心文件进行对账前，修改核心文件明细

文件修改成功

step3

以IC卡业务系统为准与核心系统文件进行对账

对账不一致

step4

检查对账不一致的记录是否登记到差错处理登记簿中

对账不一致的交易明细登记到差错处理登记簿中

step5

检查是否以IC卡业务系统为准，调账是否成功

自动调账以IC卡业务系统为准，调账成功

1.54