直销部管理制度.docx

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直销部管理制度

直销部管理制度

基金管理有限公司

直销部管理制度

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目录

基金管理有限公司直销部管理制度

第一章总则

第一条为明确基金管理有限公司（以下简称“公司”）直销部工作职责，更好地履行公司赋予直销部的各项职能，依据《基金管理有限公司章程》、《基金管理有限公司内部控制大纲》以及公司其他有关制度的规定特制定本管理制度。

第二条本管理制度旨在明确直销部的职能、组织架构、岗位设置及职责，确定直销业务开发和管理模式，确定各项内部管理制度，同时为部门员工业绩考核、奖励提供依据和标准。

第三条本管理制度适用对象为在直销部的所有成员。

第四条根据市场环境变化及公司业务发展需要，直销部可对本管理制度进行调整、完善、补充和细化。

第二章组织架构与职能

第五条直销部的主要职能包括：

公司机构直销业务开发和维护、养老金及专户理财业务资格申请和业务开发、公司要求的其他业务等。

第六条机构直销业务开发和维护的主要内容有：

（一）根据公司战略及业务发展需要确定直销业务工作重点，制定及组织实施公司直销客户开发的目标、计划和方案。

（二）进行直销客户管理，开拓并巩固与基金直销客户及潜在客户的业务关系，确保部门完成公司下达的工作目标。

（三）根据公司的战略目标，拟订直销客户扩张战略，扩大公司的直销覆盖范围,逐步建立公司直销网络。

（四）拟订持续销售的服务程序，巩固与直销客户的关系，维持并扩大直销客户持有公司基金的份额。

（五）负责直销客户档案的建立、管理及分析，建立和维护直销客户的基本资料和市场行为特征的数据库。

（六）制定和执行完整而连贯的直销策略，为直销客户持续提供个性化、一站式的优质服务。

（七）协助为直销客户办理有关的业务手续。

（八）协助建立和完善公司直销信息技术系统和直销客户数据管理系统。

（九）负责直销客户档案的建立、管理及分析。

第七条养老金及专户理财业务开发主要内容有：

（一）配合公司整体战略，推进养老金及专户业务开发工作。

（二）组织公司资源，实施对养老金及专户业务资格的申请。

（三）构建养老金及专户业务平台，组织和协调公司各部门相关建设工作。

（四）制定和实施养老金及专户业务市场推广计划，积累并适时开发养老金客户。

第三章岗位设置及其职责

第八条直销部设直销总监（可兼任）一名，直销区域总监、直销经理若干名，养老金及专户理财业务总监一名，业务支持人员若干名。

第九条直销部总监的职责包括：

（一）业务职能

1、组织对公司直销战略发展研究，为公司制定发展战略的提供意见和建议。

2、制定部门年度计划，为公司制定相关战略策划提供决策参考。

3、制定并监督执行部门的各项规划与预算。

4、评定本部门人员的资信及业绩表现，并负责内部人员奖惩和调配。

5、制定部门人力发展计划，招募、训练、培养直销和专户理财业务人才。

（二）行政职能

1、全面负责部门各项行政工作。

2、拟订部门管理规章制度。

3、制订部门工作计划并监督实施。

4、负责协调部门之间的业务关系。

5、公司安排的其他工作。

第十条直销区域总监的职责包括：

（一）全面负责辖区内直销客户的开发和维护工作，负责辖区内直销责任目标的达成。

（二）负责区域内直销业务开发和维护工作计划的制定和实施，直销预算的制定和执行。

（三）负责辖区内直销客户信息收集、整理，为区域内直销客户建立完备的信息数据库。

（四）有效执行部门客户开发和维护的各项制度，负责辖区内直销经理的业务督促和管理，促进其工作目标的实现。

（五）和辖区内主要直销客户保持联络，维护长期稳定和合作和协作关系。

（六）有效处理跨区域客户开发和维护的合作。

（七）必要时承担直销经理的部分和全部工作职能。

（八）公司安排的其他工作。

第十一条直销经理的职责包括：

（一）收集、整理、完善直销客户信息，协助建立直销客户信息数据库。

（二）与所管辖的直销客户进行经常性的联系沟通，做好公司形象维护和宣传。

（三）在职权范围内，协调直销客户与公司的各项业务合作。

（四）积极开拓新的客户资源，不断增加基金规模和数量。

（五）对超出职权范围的事项，及时向区域总监及主管领导反映并及时跟进。

（六）根据公司市场发展策略和要求，协助区域总监制定直销客户维护及拓展策略、工作制度、年度和阶段性工作计划，以及费用预算等。

（七）根据公司和部门的安排，策划、组织针对直销客户的业务推介会、研讨会等活动。

第十二条养老金及专户理财业务总监职责包括：

（一）业务范围涉及：

企业年金，社保基金及专户理财。

（二）筹备公司养老金及专户理财业务资格申请工作。

（三）制定和实施业务相关推广和营销计划。

（四）构建公司专户理财平台，协调相关部门工作。

（五）保持与相关监管机构的持续沟通，做好关系维护工作。

（六）积极积累相关客户资源，初步建立专户及养老金客户资料库。

（七）开拓业务相关合作伙伴关系，组织实施相关合作活动。

（八）依靠和调动股东资源，积极推进业务。

（九）公司安排的其他工作。

第十三条业务支持人员负责对直销业务开发和维护、养老金及专户理财业务等进行业务、行政以及产品等的支持。

第四章直销业务模式

第十四条直销部对内为公司直销业务的统一管理、接口部门，对外为直销客户开发、维护的唯一执行部门。

第十五条通过直销方式申（认）购或由直销为主开发而通过渠道认购的客户，从内部销售量的计算和考核均归属于直销部。

第十六条为了保证直销活动的专业性和连续性，直销活动采取一对一的模式，即每个直销客户对应一位直销客户经理负责开发、维护。

第十七条对于规模较大和重要程度较高的直销客户，直销部可在公司领导及投研团队的支持下，有效集中公司资源，采取特定有效的开发模式，指定专人进行重点开发和维护。

第十八条对于其他直销客户，其开发和维护模式如下：

（一）由直销部统一制定计划，执行开发、维护活动。

（二）在指定原则和程序下，鼓励其它部门员工提供重要客户名单。

（三）对应的直销经理在明确开发任务后，应制定客户开发计划，由直销部审核批准后执行。

（四）直销部定期根据客户开发进度和费用情况，终止或者调整直销客户开发名单

第十九条对于养老金及专户理财业务客户，在公司领导及投研团队的支持下，由直销部集中公司资源，指定专人进行重点开发和维护。

第五章业务管理

第二十条直销部业务管理制度包括常规报表制度、业务会议制度、赎回预警制度、应急处理制度等。

第二十一条为提高销售工作效率，并为业绩考核提供依据，直销部实行以下常规报表制度：

（一）《客户情况简报》。

陪同公司高管及基金经理一同出访客户之前，要提交客户情况简报。

简报内容主要包括客户名称、联系人姓名、直销客户的背景资料、投资方面的简况、过往接洽情况等信息。

（二）《销售工作周报》。

每周初将前一周的销售工作准确、完整地登记列表，主要内容包括各项回访、客户投资动态与信息反馈、专题交流、投资说明会、理财报告等。

（三）《个人月度总结及计划》。

直销部员工每月初提交前一月工作总结及当月工作计划，该报表送直销总监。

（四）《年度总结报告》。

提交年度总结及工作计划，报送直销总监及公司分管领导。

（五）《养老金及专户理财业务简报》。

定期提交养老金及专户理财业务总体进展情况报告，提出下阶段工作计划和建议等。

第二十二条直销部会议制度包括部门周会、临时会议、以及部门联席会议。

（一）周会。

一般由直销总监召集。

内容包括：

前一周客户的开发进度、需要协调的问题、当周工作部署等。

（二）部门临时会议。

主要为专题讨论、其他业务会议等，以当面、电话会议等形式进行。

（三）部门联席会议。

直销部与投研团队定期会议，每月一次，主要为及时了解公司最新的投资运作状况、研究成果及直销客户的需求反馈。

第二十三条赎回预警制度。

（一）赎回预警制度针对以下两种情况：

1、根据销售工作周报中的直销客户的持有意愿动态把握，针对有赎回意愿，但仍处于犹豫之中的直销客户。

2、证券市场发生剧烈波动或管理层出台具有市场震动性的条例、举措、法令、法规时。

（二）直销部针对上述情形应采取如下措施：

1、确定直销客户意愿赎回的原由，并将此信息及时、准确的反馈回公司，报请总监及分管领导启动应对赎回程序。

2、及时、准确地将客户赎回意愿信息反馈给基金经理，并及时安排基金经理与客户接洽商谈。

3、直销部人员应加强与客户接触的频度，及时获取相关信息。

第二十四条遭遇客户赎回达1000万以上的情况，直销部应启动应急处理制度：

（一）协助做好基金赎回的程序流转，及时、准确的执行客户赎回指令。

（二）及时、准确地向总监及分管领导汇报客户赎回情况。

（三）赎回程序流转完毕应及时编写《直销客户赎回情况报告》，报告内容包括：

客户赎回处理、原因分析、现有份额稳定情况等。

第六章费用管理

第二十五条作为公司的利润、成本中心之一，直销部有权决定以下事项：

（一）根据市场竞争情况向公司建议调整直销活动费用政策。

（二）制订、上报直销客户开发、维护的年度费用预算。

（三）要求直销经理及时汇报开发进程和费用使用情况。

（四）定期调整或终止已丧失开发价值客户的费用投入。

第二十六条直销业务费用包括与相关客户产生的招待费、交通费、住宿费、礼品费及其他支持人员的相关费用。

第二十七条直销客户开发、维护费用的分配原则：

（一）整体费用由直销部根据年度直销预算执行，定期调整。

（二）直销客户的开发、维护费用由直销部根据预算进行分配。

（三）直销客户的开发、维护费用，计入相关员工的KPI考核部分。

（四）养老金及专户理财业务的开发和维护费用，分别列示。

第七章奖励与考核

第二十八条对直销客户开发、维护的奖励原则如下：

（一）由直销部统一制订奖励方案，经公司批准后，奖励发行或持续销售期间相关的营销及支持人员。

（二）奖励金额由直销部根据公司政策、预算及费用投入情况进行综合测算来确定。

（三）针对非直销部员工对相关客户的开发、维护有特殊贡献的，直销部建议公司给予适当奖励。

第二十九条对养老金和专户理财业务的开发、维护奖励，参照直销客户奖励方法，报公司批准后实施。

第三十条对直销部员工的考核，将根据公司年度经营KPI指标及预算，并参考业内水准及员工日常表现，由公司统一安排实施。

第八章直销业务行为规范

第三十一条公司员工从事基金直销活动，以及为客户办理认购、申购、赎回等手续时，应当严格遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。

第三十二条公司员工从事基金直销活动中，应当遵守基金合同、基金代销协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

第三十三条《证券投资基金销售管理办法》规定从事基金销售活动，不得有下列情形：

（一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。

（二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

（三）以低于成本的销售费率销售基金。

（四）募集期间对认购费打折。

（五）承诺利用基金资产进行利益输送。

（六）挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金。

（七）中国证监会规定禁止的其他情形。

第九章附则

第三十四条本制度规则须报请公司批准后予以实施。

第三十五条本制度规则解释权归公司，若有条款和公司制度存在冲突，以公司制度为准。

第三十六条因客观情况发生变化，需进行修改、调整和变更的，报请公司批准后再行实施。