上半天津基金从业资格教材《基础知识》讲解：债券估值方考试试题文档格式.docx

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D．基金的非交易过户

5、资产配置有两种类型，即__。

A．战略性资产配置

B．战术性资产配置

C．稳定性资产配置

D．灵活性资产配置

6、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。

A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议

D．基金份额持有人是基金公司的出资人

7、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。

A．结构化金融衍生产品

B．组合化金融衍生产品

C．证券化金融衍生产品

D．复合化金融衍生产品

8、根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表__以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A．1/3

B．1/2

C．2/3

D．3/4

9、政府债券的最初功能是____

弥补财政赤字

筹措建设资金

便于调控宏观经济

便于金融调控

10、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类

B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构

D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会

11、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。

A．3%

B．5%

C．10%

D．12%

12、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有__。

A．纸面发行

B．流通性好，但不可上市转让

C．以电子记账方式记录债权

D．个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债

13、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。

A．基金销售机构

B．基金份额持有人

C．基金托管人

D．基金监管部门

14、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。

A．法制、监管、自律、规范

B．公平、公正、公开、公信

C．调整、改革、整顿、提高

D．开拓、求实、严谨、效率

15、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。

A．份额限制不同

B．交易场所不同

C．投资对象不同

D．激励约束机制与投资策略不同

16、美国称证券投资基金为__。

A．信托产品

B．共同基金

C．证券投资信托基金

D．单位信托基金

17、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。

A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击

C．强制性信息披露

D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配

18、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。

A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思

B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户

C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者

D．可以自行打折销售基金

19、基金与股票、债券的共同之处在于__。

A．同属间接投资工具

B．风险相对分散

C．价格会随市场波动而变化

D．投资理念、管理风格及投资策略大同小异

20、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是____

投资标的不同

投资目标不同

组织形式不同

交易方式不同

21、根据《公司法》，有限责任公司（非投资公司）注册时公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的__，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起__内缴足。

A．20%；

2年

B．30%；

3年

C．30%；

D．20%；

3年

22、基金托管人的首要职责是__。

A．完成基金资金清算

B．进行基金会计核算

C．安全保管基金资产

D．监督基金投资运作

23、证券市场的发展停滞阶段是__。

A．20世纪初

B．1929～1933年

C．20世纪20年代至第二次世界大战结束

D．第二次世界大战后至20世纪60年代

24、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

25、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。

A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税

B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税

C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税

D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、优先认股权是指__。

A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利

B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利

C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

2、对于持续持有期少于__日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。

A．5

B．7

C．14

D．30

3、在我国，__负责对基金活动实施监管。

A．中国证监会

B．中国银监会

C．中国保监会

D．中国证券业协会

4、基金公司风险控制能力的考察要点包括__。

A．公司风险控制理念

B．公司危机处理情况

C．公司合规经营悄况

D．公司信息披露情况

5、基金经理管理基金未满____的，公司不得变更基金经理。

如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。

3个月

半年

9个月

1年

6、关于市场组合，下列叙述错误的是____

它包括所有风险资产

它在有效边界上

市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比

它是资本市场线和无差异曲线的切点

7、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换

B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换

C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换

D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

8、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。

A．公司合规经营情况

B．公司客户服务情况

C．公司危机处理情况

D．公司信息披露情况

9、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。

A．30%

B．50%

C．60%

D．70%

10、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金的发售。

2

3

4

6

11、在我国，投资者认购ETF份额的方式包括__。

A．实物认购

B．证券认购

C．场外现金认购

D．场内现金认购

12、个别证券特有的风险是____

操作风险

系统性风险

非系统性风险

管理运作风险

13、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。

明确投资目标和限制因素

明确资本市场的期望值

明确资产组合中包括哪几类资产

确定有效资产组合的边界

14、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____

是委托人、受益人与受托人的关系

基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;

基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

是所有者和经营者之间的关系

是相互制衡的关系

15、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。

A．第一次发放红利

B．该年度内最后一次发放红利

C．基金存续期止

D．赎回基金

16、不同基金的转换通常发生在__之间。

A．共同基金与对冲基金之间

B．同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间

C．封闭式基金与开放式基金之间

D．伞型基金内不同的子基金之间

17、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。

私募基金

被动型基金

公募基金

收入型基金

18、目前公司债券条款中包含的__属于嵌入衍生工具。

A．转股条款

B．赎回条款

C．返售条款

D．重设条款

19、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。

运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.25

B．1.45

C．1.50

D．1.65

20、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象____

股票

可转换债券

剩余期限超过397天的债券

流通不受限的证券

21、关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是__。

A．注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

22、2008年4月8日，某基金管理人收到验资报告，则该基金管理人应于__之前，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

A．2008年4月13日

B．2008年4月18日

C．2008年4月23日

D．2008年4月28日

23、基金市场营销的宏观环境包括__。

A．人口

B．经济

C．政治

D．法律

24、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。

利息收入

投资收益

其他收入

公允价值变动损益

25、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有__。

A．股票基金申购时能够确定知道申购数量

B．债券基金赎回时能够确定知道赎回金额

C．货币市场基金申购时不能确定知道申购数量

D．货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额