金融资管员工作总结（共2页）1100字.docx

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金融资管员工作总结

　　做金融机构的产品设计岗位，需要完善的能力有

（一）创新、设计能力

　　1、对于资管新动态，比如信用卡信贷化，支付宝余额做成理财产品，这是从基础资产开始设计。

比如过户融资、股票质押式回购，这是投资标的。

量化套利，这是投资的手段。

必须对这些了然于心，**区改造，能专项计划投资否？

股票收益互换，收益凭证业务，满足新型的理财需求。

另外，比如家族信托，甚至以后的公益信托，他们有什么特殊财富需求？

想理清这些，要做到时刻关注业内变化，微博，网站，每周几大行业新产品，业内交流。

　　2、产品的落地能力，一个思路，和实际可行是两码事。

4大金融行业的监管政策，法律法规，实际运作中的尽调，风险，包括营运系统是否支持，利润率，流动性，都需要考虑。

比如资金池---资产池。

如何错配，如何滚动发行，如何避免爆仓，如何考量信托资产池安全性。

这就需要对实际的运作结构，合同里的深层问题，搞清楚。

多看产品方案，多研究合同，多专研合同合规问题

（二）项目、资金的勾兑能力

　　1、寻找资金，需要和各大银行关系熟络，一个方法是项目合作过程中互相熟悉，介绍认识，私底下再交际交际。

二个是专业知识上对他们的服务，那么需要懂一点投资，真正懂的理财，债券逆回购个人如何投资？

哪些债券产品个人可以投资？

（##市场），信托产品、银行理财产品，券商理财产品，炒股，个人##市场债券，个人##市场债券，购买国债，这些等等有什么各自的适合性。

　　2、寻找项目方，这个就需要##市场部、投行部、营业部，搞好合作关系了。

做熟以后，和项目方成为朋友，也是一个好方法。

做好这一个，归根结底要做好

（一）、（三）

　　（三）营运、写作能力

　　1、写作，就是写好合同。

这三周被搞死啊，支行、分行估值、合规，部门合规，公司法律、估值，团队的前辈。

被这些人搞死啊。

全部走几遍，不容易!

以后还要跟项目资金方谈，这是要对接4方。

写合同，一定满足各方要求，同时别犯低级错误了，已经总结了十几个易错点，继续加油总结。

除此外，写作还包括了，董事会议案，总裁签报，产品展示ppt，这些也很重要。

多看多想多总结

　　2、营运，开户流程，ta系统清算能力，公司撮合能力，清算登记投资程序。

这些也要懂。

更多的说，要懂部门，乃至公司框架，营运就是统筹框架的，想往上再发展，得懂，不是么。

　　总结来就是这3个方面，多充实。

从一个个任务做起。

理财周报要开始做了，有计划的完成每天、每周任务，事务性和研究性任务齐头并进！

留用的概率应该很大，90%以上。

下个月要和师兄谈一谈。

目前还要多看点宏观的，以防和老总聊天被问。

这些，都是把工作做好的基础。

能进这一行不容易，综合面广，做好了##市场，##市场很多岗位可以去。

至于薪酬？

也没必要想多，第三年不管是2多万还是40万，都够了，真正做好这3点，5年后，收入都不是问题。

所以，先做好事情。

另外呢，这两三周，感觉适应性强多了。

呵呵，不那么痛苦了，继续加油。