金库管理办法三篇.docx
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金库管理办法三篇
金库管理办法三篇
篇一：
金库管理办法
第一章总则
第一条为加强我行金库管理，确保资金和财产安全，根据省市联社有关规定，制定本办法。
第二条本办法所指金库，是我行为办理现金业务设臵的现金业务库，是集中保管现金（含外币现钞，下同）、有价证券（含国库券、债券、股票等各类有价证券，下同）的专用库，是重点保卫场所。
本办法所指尾箱，是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计物品的实物箱。
第三条金库管理是我行出纳工作的重要内容之一,是加强内控建设的重要举措，是防范银行风险的重要环节。
第四条金库和尾箱管理工作的主要任务是：
（一）认真执行国家金融法规、政策有关规章制度，保证出纳和有价证券业务的顺利开展。
（二）保管现金、重要空白凭证、有价证券和章戳，办理现金、重要空白凭证、有价证券和章戳的出库、入库，确保安全完整。
（三）办理辖属营业网点现金、有价证券、重要空白凭证和章戳的寄存。
第五条金库必须按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-20XX），达到JR/T0003-20XX银行金库的行业标准；尾箱必须达到公安部GA746-20XX提款箱C级行业标准。
第六条本办法适用于我行所有中心金库和尾箱。
第二章基本规定
第七条总行根据业务周转的正常需要，设立现金业务“中心金库”。
县以下偏远乡镇，可在交通发达的中心地区设立中心金库。
在头寸无法集中管理的机构，因营业需要，可以设立“出纳专用库房”。
办理现金出纳业务但不设专用库房的网点，应配臵银行专用保险柜和收付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。
每天营业终了，应将备用现金装入尾箱，双锁加封，两把尾箱钥匙由两名柜员分别保管。
尾箱交金库或出纳专用库房寄库保管。
第八条金库设金库主任。
金库主任一般由主管出纳工作的行长兼任。
出纳部门负责人根据主管行长的授权，负责管理金库日常工作。
第九条金库可实行社会化值守，由签约保安公司负责金库的守卫。
未实行社会化值守的期间或机构，金库实行双人管库制度。
按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。
金库应配备专职管库员，并保持其相对稳定。
新配备的管库员，要经过专业培训或在岗带训。
经过专业培训合格的，应跟班作业一个月后才能正式顶岗；在岗带训的，要跟班作业三个月以上，并经考察合格，才能正式顶岗。
管库员连续在岗满一年必须实行强制休假，由出纳（会计）管理部门对其进行全面检查。
管库员连续在岗满三年必须调离原岗位，由稽核部门对其进行离岗稽核。
第十条两名管库员要有明确的分工。
一名管库员负责出库现金及有价证券的初点、入库的复点，记载“库存现金登记簿”；一名管库员负责出库现金及有价证券的复点，入库的初点，办理现金、有价证券及尾箱出入库交接手续，复核“库存现金登记簿”。
第十一条管库员调动或因故请假，应按第八条规定配臵管库员，办理金库管理交接。
交接时，由出纳部门负责人监交，根据“库存现金登记簿”核点现金和有价证券，核对无误后，连同金库钥匙办理交接，登记“出纳交接登记簿”，监交人及交接人签章。
未经清点现金、有价证券，和未办妥交接手续，原管库员不得离职，接任管库员不得上岗。
临时顶岗人员只能固定顶某一管库员的班，不能先后顶两名管库员的班。
第十二条管库员必须坚持“五同”规定，即两名管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。
对库存现金、有价证券的安全，两名管库员负同等责任。
严禁违反“五同”规定，一人进库存放或提出现金，严禁一人在库内清点票币或干其它工作。
其它无关人员不得进入库内，确因工作需要必须入库的，要由主管行长签字批准，并登记“非管库人员出入库登记簿”，在管库员陪同下方可进入库内。
“非管库人员出入库登记簿”应由守库员掌管。
要建立严密的内控机制，严格控制节假日及八小时之外其它非营业时间的出入库，防范风险。
第十三条金库不得直接对外办理现金收付业务，一切现金收付都必须通过出纳柜台，严格按收付款程序办理。
第十四条金库存放保管的物品：
（一）盖有封包章的整捆主、辅币现金；
（二）收款尾箱、付款尾箱、有价证券尾箱；
（三）损伤券
（四）票样；
（五）有价证券；
（六）定额存单；
（七）已没收假币（券）连同一联假币没收收据；
（八）、调款用的箱（袋），存放现金的货架、箱（柜），通风防潮用的吸湿器等器具，以及金库必须的其它物品和设施。
第十五条金库内严禁存放枪支弹药和各种易燃易爆物品，严禁存放各种空白凭证以及与库款无关的其它物品，严禁吸烟以及使用火炉、电炉、油炉等。
第十六条金库保管的现金、有价证券必须按照会计制度、出纳制度规定，设臵“库存现金登记簿”，并真实、准确、完整、及时记载。
记载的事项必须经过相互复核。
严禁白条抵库。
严禁挪用库款。
第十七条每日营业终了，金库保管的库存现金必须进行盘库清点，确保账款相符。
第十八条金库要保持干净整洁，库内保管的整捆现金、有价证券，应按种类分别上架依次摆放，摆放要整齐有序，并挂臵标签，注明种类、券别。
标签注明的内容，要与实物以及登记簿记载完全一致。
拆捆的零散现金、有价证券以及损伤券，必须放入金库里的柜（箱）内保管。
所辖网点寄库保管的现金、有价证券，要装入尾箱并封签才能办理。
寄库时登记“寄库保管登记簿”。
在发行、兑付有价证券期间，尾箱不够使用时，寄库保存的有价证券要封包寄库，封包号码和数量要与登记簿记载一致。
未经封包的有价证券，一律不得寄库代保管。
第十九条金库实行双人守库制度。
营业时间和非营业时间均要有两名或两名以上守库员昼夜不间断专职守库。
夜间守库必须实行坐班制。
守库员要严格遵守守库员守则，认真负责做好守库工作。
金库守卫人员对进出金库人员要严格履行盘查手续，认真审核出纳负责人签发的出入库通知书，做到既防外盗，又防内贼。
将金库守卫任务委托给保安押运公司的，要就守库方式、出入库管理、突发事件应急处理等内容与守押公司签定经双方认可，共同遵守的详细、具体的金库守卫制度。
第二十条现金、有价证券运送实行双人押运制度。
每次运送必须有两名或两名以上押运员（不包括司机和现金调缴人员）负责武装押运。
押运员必须严格遵守押运员守则，认真负责做好押运工作。
将押运任务委托给保安押运公司的，要就押运交接、突发事件应急处理等内容与守押公司签定经双方认可，共同遵守的武装押运交接管理等制度。
第三章金库库房管理
第二十一条库房管理金库库房的结构、设施必须符合规定标准。
建立后台业务监控机制，在库房内安装监控探头，并安排人员对库房内管库员在库中办理现金配钞、入库出库等业务操作进行实时监控。
出纳（会计）管理部门要建立金库管理档案，详细记载所辖金库的有关情况。
第二十二条金库维修（包括库房、门锁、保险柜维修），应报出纳（会计）管理部门及保卫部门共同审核，经主管行长批准后实施，维修必须实行空库作业。
维修前，库存现金、有价证券要作移库或寄库处理，确保安全。
维修人员应经保卫部门审查，经审查合格后方可进入库房维修。
维修时，由保卫部门派员监督，并做好维修现场记录。
第二十三条各金库应单独设臵票币整点间，用于整点守库室（即守库员值班室）的设臵要符合票币。
票币整点间的安全防范要求同第二十一条。
第二十四条库房钥匙的使用与保管：
（一）金库库门（包括保险柜，下同）必须按照规定装备银行专用柜门锁。
（二）正钥匙的使用与保管。
金库库门两把正钥匙的领用，应由两名管库员在“出纳重要物品交接保管登记簿”上签收，并分别妥善掌管、使用。
管库员不得将库房钥匙交他人代管、代开、代关，两名管库员分管的钥匙不得互借、互换、互用。
开库工作期间，管库员应将钥匙随身携带。
每天营业终了，两把正钥匙应放进守库室（或网点内其它安全可靠的地方）专用保险柜的小箱内分别保存。
专用保险柜的两把正钥匙，应由两名管库员分别妥善掌管，随身携带，不得随意放臵或委托他人保管。
（三）副钥匙的保管。
金库库门的两把副钥匙以及上述“二”专用保险柜的两把副钥匙，应由管库员会同出纳部门负责人和主管行长，在“金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿”上登记后，当面共同
装袋密封，加盖骑缝章，由总行出纳（会计）管理部门入保险柜妥善保管。
辖内机构的库房、保险柜副钥匙以及组合锁密码由管库员会同主办会计共同密封签章后，交总行出纳（会计）管理部门集中装箱加锁入库保管。
（四）副钥匙的启用。
密封保管的副钥匙，除正钥匙丢失、损坏的特殊情况外，平时不得启封动用。
启封动用时，必须经主管行长批准，由管库员会同出纳（会计）管理部门负责人共同启封。
启封前，应先检验封包有无异常，无误后方可启封。
启封后，要在“金库、保险柜副钥匙（密码）登记簿”上登记启封动用原因、时间等情况。
（五）金库库门（或保险柜）转字密码暗锁的密码使用与保管同正、副钥匙。
密码分别由管库员、主管行长三人设定。
掌管密码的管库员不得将密码和开启方法告诉他人。
在密码记录副本上，写好密码数字和所转圈数后，按副钥匙密封、保管规定，将密码记录装袋密封，加盖印章，由出纳（会计）管理部门入保险柜妥善保管，并登记“金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿”，登记时只登记件数，不得将密码登记在登记簿上。
使用保管密码的人员如有变动，密码应随即更换，不得使用原密码。
金库库门（或保险柜）转字密码锁锁盘钥匙以及改密钥匙的使用与保管同正、副钥匙。
（六）金库库门正、副钥匙如有丢失、损坏或金库密码失密的，要立即报告，经主管行长批准同意后，将整套库门钥匙或密码更换。
第二十五条开、关库要求：
（一）开、关库时，必须由两名管库员在场共同进行，严禁一人持两把不同库房钥匙开、关库。
（二）开库前，要检查库门有无异常现象，如无异常，方可关闭报警装臵，接通库内照明电路，打开库门。
（三）关库后，管库员要确定库门已关，开通报警装臵，关闭库内照明电路后方可离开。
（四）开密码锁时，应禁止任何人旁观（包括不保管密码的另一管库员）。
关库后，应随即将密码锁号码拨乱。
第二十六条库房安全防范必须符合公安部门要求。
第四章库款管理
第二十七条金库现金库存量，由出纳（会计）管理部门根据其现金周转三至五天的正常需要量合理核定限额。
超过库存限额的，要及时缴存人民银行发行库（或其它代理业务库，下同）。
不足支付时，要及时到人民银行发行库（或其它代理业务库，下同）提取。
第二十八条向人民银行发行库提取现金，应根据用款计划，由管库员提出需提取的现金数额，出纳人员据以填写“现金支票”，送出纳（会计）管理部门审核，加盖预留人民银行印鉴，交提款人到人民银行发行库提取现金。
提款时，提款人必须当场查看券别，验捆卡把，点清总数。
提回现金后，提款人应填写“现金入库票”一式两联，连同现金点交管库员。
管库员要当场查看券别，验捆卡把，核对总数，无误后现金入库，一联入库票交出纳柜台，作“现金支票”存根联附件，凭以登记“现金收入日记簿”。
另一联入库票管库员留存。
第二十九条库存现金超过核定的库存限额时，要及时缴存人民银行。
缴存的现金必须经过整点与挑剔，粘贴封签。
缴存时，由出纳员根据缴存现金数额填制“现金出库票”和“现金缴款单”各一式两联，经出纳（会计）管理部门审核批准后交管库员。
管库员审查无误后，一联“现金出库票”凭以办理现金出库。
出库时，应将缴存的现金按券别验捆卡把，检查每捆现金印章是否齐全，封包标签标明的金额与实际数额是否相符，无误后一次装箱（袋），连同两联“现金缴款单”一并交送款人并办理交接登记手续。
送款人凭以到人民银行办理缴款。
缴款后，送款人应立即将“现金缴款单”回单联交管库员，管库员核对无误后签章，一联“现金出库票”作“现金缴款单”回单联的附件，一并交出纳柜台，凭以登记“现金付出日记簿”。
另一联出库票管库员留存。
第三十条出库手续。
出纳柜台需要办理现金出库时，应由付款配款员填写“现金出库票”一式两联，经出纳（会计）管理部门审核签章后，交管库员办理现金出库。
管库员接到“现金出库票”，应认真审查下列内容：
（一）出库票券别、捆数与金额是否相符，各种券别、金额相加是否等于合计数；
（二）出纳部门经办人、付款配款员签章是否齐全，日期填写是否准确。
审查无误后，两名管库员共同按出库票所需现金券别、金额、验捆卡把，点清总数后，一次配足现金出库，并在出库票上签章，退一联给付款配款员，另一联管库员留存。
第三十一条入库手续。
出纳柜台需要办理现金入库时，应由收款复核员填写“现金入库票”一式两联，经出纳（会计）管理部门审核签章后，连同需入库现金，一并交管库员办理现金入库。
管库员应按。
第二十九条要求审查入库票，并按下列要求审查钱捆：
（一）是否按规定封包，封包标签是否按规定盖有带日期的封包章和封包员、复核员名章；
（二）封签现金数与捆内现金把数是否相符；
（三）每把现金是否盖有出纳员名章。
经审查无误，方可将现金入库。
第三十二条金库保管的现金必须坚持每天盘库结账。
盘库清点库存现金时，必须由两名管库员按照库内实有现金共同进行。
一名管库员根据当日现金出、入库票，结出当日应有库存现金各券别明细数，加计本库尾箱封签金额，结出本日库存合计，另一名管库员根据当日出纳柜台现金收入、付出日记簿，结出本日库存金额，两人结账数字相符后，据以登记“库存现金登记簿”，共同按照“库存现金登记簿”进行盘库和核查本库尾箱封签金额。
盘库与核查无误后，管库员在“库存现金登记簿”上签章，送会计对账碰库。
对账碰库时，只准“钱碰账”，不能“账碰钱”，即管库员报数，会计部门核对，会计核对无误后签章确认。
严禁不盘点库存现金只根据出、入库票结计库存。
盘库清点和结账如有误，应立即查明原因并及时报告出纳部门负责人和主管行长。
第三十三条每天营业终了，柜员装有现金的尾箱要实行寄库管
理。
寄库前，要交叉复核，登记“库存现金登记簿”。
寄库时，管库员登记“尾箱出入库登记簿”，并由解款员和管库员共同验箱验封签章。
管库员只清点尾箱个数，不清点箱内现金数。
尾箱出库时，要登记“尾箱出入库登记簿”，并共同验箱验封签章。
第五章尾箱管理
第三十四条办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员尾箱内保管，要设立主出纳岗位，并指定一到两名柜员兼任主出纳，负责柜员间现金调拨以及根据管理需要负责在日终集中其他柜员缴存的现金。
会计主管（或委派会计，下同）根据业务需要，适当增加主出纳的柜员尾箱限额。
主出纳不得处理库房类现金交易。
第三十五条柜员尾箱现金实行限额控制。
会计主管要根据现金收付实际情况及柜员岗位职责，合理核定办理现金业务柜员的现金限额。
柜员现金超过限额，必须及时缴存主出纳。
第三十六条主出纳柜员尾箱余额超过柜员尾箱限额的，设有库房的营业机构，主出纳应及时办理入库手续;不设库房的营业机构，主出纳应及时缴存金库。
第三十七条柜员尾箱要坚持“一日三碰箱”。
（一）营业前，柜员必须检查现金实物与上日“日计表”现金余额是否相符，营业机构负责或会计主管要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把;
（二）中午休息时，柜员必须将现金实物与柜员尾箱余额进行核对，营业机构负责或会计主管要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把;
（三）下班签退前，柜员必须核对现金实物与“日计表”余额是否相符，同时，营业机构负责或会计主管要对现金大数卡把审核，要将柜员尾箱内的有价单证数量、号码和面值与“日计表”、“现金与重要凭证核对单”、“主出纳凭证库查询”及相关登记簿核对相符，将重要空白凭证与数量、号码和面值与“日计表”、“现金与重要凭证核对单”、“主出纳凭证库查询”及相关登记簿核对相符。
柜员尾箱内的现金、有价单证、重要空白凭证都核对无误后，由柜员和营业机构负责或会计主管双人加锁。
第三十八条营业前，设库房的营业机构，由管库员办理柜员尾箱出库手续;不设库房的营业机构，由网点当天当班人员负责与随车业务员办理柜员尾箱交接工作，交接双方必须通过身份认证，当面清点柜员尾箱数量、核对柜员尾箱编号、检查柜员尾箱及锁具是否完好无损，确认无误后在箱包交接登记簿上签名确认。
第三十九条营业期间，柜员尾箱由柜员保管。
在柜员保管期间，柜员尾箱应放臵于电视监控范围之内。
日间营业休息期间，柜员尾箱应放入保险柜（或出纳临时库房，下同）保管，未配臵保险柜的营业机构，移交给其他柜员代保管并放臵于电视监控范围之内，代保管柜员对代保管的尾箱、锁具的完整性负责。
第四十条柜员临时离柜，柜员尾箱必须上锁。
日间营业休息期间和日终后，柜员尾箱由柜员本人和营业机构负责或会计主管双人上双锁，钥匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。
第四十一条营业终了，设有库房的营业机构，柜员尾箱交管库员办理入库手续;不设库房的营业机构，柜员尾箱可采用现金不“清零”和现金“清零”两种方式。
采用不“清零”方式的，可以向主出纳缴存全部现金，也可向主出纳缴存整把现金，辅币和残损币留柜员尾箱保管，柜员尾箱要上交金库保管;采用“清零”方式的，现金实物缴存主出纳，由主出纳统一缴存金库保管，“清零”的柜员尾箱放营业机构保险柜或库房妥善保管。
柜员休假或短期离职，其柜员尾箱必须缴空。
柜员尾箱上交金库时，交接妥善办理手续，确认无误后在相关登记簿进行确认登记。
第六章查库
第四十二条对金库和柜员尾箱要坚持查库制度。
总行主管部门负责制定查库制度，并要求各级机构严格执行到位。
第七章考核和奖惩
第四十三条金库管理工作应定期进行考核。
对严格执行规章制度，长期安全无差错事故，库房管理良好的管库员，应给予表彰和奖励；对有章不循，违章操作，工作不负责任的管库员，应立即调离原岗位，并按照内部员工管理规定给予处分；对玩忽职守，造成重大差错事故，使资金受到损失的管库员，要根据事实和情节，追究经济、行政和法律责任：
对用人不当，检查不严，监督不力，违章不究，金库管理混乱的机构，追究其主要领导的责任。
第八章附则
第四十四条本办法由XXXX农村商业银行股份有限公司负责解释。
第四十五条本办法从颁布之日起施行。
篇二：
金库管理办法
总则
为了加强金库管理，确保库款和实物的安全，保障业务的正常进行，依据《全国银行出纳基本制度》的原则和有关规定，特制定本规定。
本规定所指金库，包括企业银行（中国）有限公司（以下简称“我行”）各营业机构为办理出纳业务设置的业务库，各上级行对所辖行处办理内部现金调拨设置的中心调拨库，以及代理人民银行货币发行业务设置的发行基金保管库。
金库保管的范围：
人民币和外币现钞、金银、有价证券、票样、真假币鉴别手册、假币、代保管贵重物品。
凡属金库保管范围的保管品，均须分类逐项建立保管账簿，会计建立相应的表内、表外科目账簿，序时记载，及时核对，互相制约。
金库集中保管的大量现钞、贵重物品是我行资产的重要组成部分。
因此，我行各级行必须对金库管理工作给予高度重视，加强领导，严格管理，做好安全防范工作，做到坚固可靠，管理严密，责任明确，确保账款相符、账实相符、账账相符。
金库库房建设、设施及安全标准
金库位置应当隐蔽。
设在建筑群体内的金库，其墙体不得与其他单位、公共场所和居民住宅相连。
金库门外表面不应有明显凸起、凹陷、划痕、涂敷层不应起泡、龟裂、起皱。
处于锁闭状态的金库门，其门体正面凸出和凹入门框不应大于1.5mm。
金库门门体和上面、左右之间的间隙应不大于2.5mm，与底部之间的间隙应不大于5mm，且应不能通过该间隙直视库内。
金库门安装锁具应不少于二把，金库应设置双道门，即在金库门外增设一道金属防盗门，防盗门安装两把锁具，两把钥匙由本单位保卫人员和管库业务人员分别负责开启和锁闭，做到相互监督、相互制约。
我行有限公司各分支机构安装的金库门，还必须符合《中华人民共和国金融行业标准》（JR／T0001－2000）的规定。
库房安全设施配备齐全，管理良好。
金库内（含清点间、交接室、守库室）必须安装闭路电视监控系统报警设备、通讯联防设施、防卫器材等。
库内一律安装防爆灯，并保证足够亮度。
库房电源开关应设于库房外，并有开关显示。
库房应配备应急照明设备。
库内严禁使用明火，必须配备灭火设备。
库内电源线不得裸露，库区应配备消防器材并定期检查更换，保证有效。
库房应配备吸湿机，防止库款实物潮湿霉烂。
金库管理部门和管理人员设置、职责
我行总行业务推进部是金库的管理部门，负责制定金库管理规定、操作规程、岗位职责及金库有关制度执行的检查、指导和监督等工作。
我行各分行的金库主管部门的主要职责是：
管理分行现金头寸，负责办理向中国人民银行等同业机构缴存和提取现金的业务，合理控制库存现金，满足分行现金管理的需要。
负责办理与营业机构的现金缴存与提取业务，满足营业机构现金管理的需要。
负责分行所辖营业机构零币兑换及残损币集中收缴工作，满足现金流通标准。
负责分行所辖营业机构假币集中收缴工作，严防已没收假币流入市场。
负责所辖营业机构款箱寄库管理，保证营业机构正常营业及款箱安全。
负责库房管理，保证库内现金、有价单证及实物的安全。
金库设金库主管，负责金库的组织领导、监督检查和金库管理人员的思想、政治教育工作及金库日常管理工作；金库应配备专职管库人员两名。
负责金库的日常工作和库房、库款、有价单证及尾款箱的安全保卫。
管库人员调动、休假时必须由指定的预备管库员交接，在金库主管的监交下办理现金、实物等的交接，并登记交接登记簿。
管库员应保持相对稳定，并不得从事账务处理和账务监督工作。
金库密钥的管理
日常开启金库的两组密钥必须分别由两名管库员分别保管使用，并坚持单线交接（即专职管库员和预备管库员之间必须建立固定的替班关系，一组密钥必须固定在同一替班关系的专职管库员和预备管库员之间交接），不得交叉使用。
管库员在工作时间内应随身携带金库钥匙，做到自开、自锁、自管，严禁置于它处或交他人代开、代锁、代管。
营业结束关库后，应将库房钥匙放入专用保险柜内分别保管。
任何时间不得将库房钥匙带出行外。
管库员对经管的金库密码必须熟记于心，不得随意书写和记录。
金库钥匙丢失必须查明原因，追究责任，由总务部门负责及时更换库锁。
更换金库钥匙时，应同时收回副钥匙，重新密封保管新锁的副钥匙，并做好登记工作。
金库的备用密钥同样按管库员密钥分管的模式分为两组，由金库主管、分管行长、经管该组密钥的管库员共同密封并签章（经管密码的管库员应将密码写于纸条内，用信封进行密封并签章后再与金库主管、分管行长共同将该密码信封放入另一信封中进行二次密封并签章）后，一组由金库主管入保险柜保管，另一组由分管行长入另一保险柜保管。
金库的备用密钥只有在无法正常开启金库的紧急情况下，方可启用。
启用备用密钥必须详细记录启用原因，经金库主管、分行长审批后，由金库主管、分行长、管库员共同拆封启用。
使用完毕，应按备用密钥保管规定，对备用密钥进行密封和保管。
金库密钥换人使用时必须严格履行交接手续，同时应立即更换密码，不得沿用旧密码。
掌管人员不变的情况下，密码使用期亦不得超过一年。
开启金库门的密码更换后，经管该组密码的管库员应会同金库主管、分管行长重新按上述第十五条规定对新密码进行密封，并替换旧密码信封。
管库员之间的交接，须经部门经理批准，办理实物交接和库钥匙交接登记手续。
管库员使用密码锁的，必须废止离岗管库员使用的密码，启用上岗管库员使用的密码。
库存现钞、实物管理
凡属于金库保管范围的现钞、实物，营业终了后必须全部入库保管。
库房应保持整洁，各种现钞、实物按品种、类别严格分开，码放整齐，严禁存放规定范围以外的其他物品，做到管理规范，不错不乱。
金库现金调拨管理。
金库办理现金调拨必须凭经有权人签章的“企业银行（中国）有限公司现金调拨单”办理。
现金实物保管规定：
金库内保管的现金、实物应分类逐项建立保管明细账。
入库的现金必须达到点准、挑净、撴齐、捆紧、盖章清楚。
入库保管的现金要按券别码放整齐，各种实物均应按种类装箱（袋），双人加封或加锁严密保管。
零散现金、单证必须入柜（箱）保管。
保持库内整洁，库内不准存放其他物品。
有价单证应视同现金管理，严格出入库手续，分券别、面额登记库存登记簿，建立表外账。
有价单证按类别、年度和未发行、待销毁等分类保管，成箱（捆）有价证
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