银行营销人员管理办法.docx

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银行营销人员管理办法

银行营销人员管理办法

　　银行营销人员管理办法

　　一、营销人员必须通过试用期考核，才能享受公司提供的银行网点渠道。

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　　二、营销人员必须通过证券从业资格考试或者证券经纪业务营销考试，执证上岗。

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　　三、进入银行网点必须着正装，男员工不留长发，女员工化淡妆，佩带统一格式工作牌。

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　　四、进入银行网点第一天必须向银行大堂经理虚心学习，了解并掌握银行日常业务。

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　　五、银行驻点营销人员上下班时间必须与银行员工一致，允许银行驻点人员不参加公司每天晨会。

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　　六、如有事需要请假者，必须提前向团队长请假，并填写请假申请表。

如在银行驻点临时遇到突发时件确实需要外出离开网点的，必须电话向团队长请假，事后补上请假申请表。

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　　七、爱惜公司财产，易拉宝、X展架、折页、展示礼品等公司财产领取时需登记，填写物品领取登记表，并要妥善保管公司财产。

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　　八、银行驻点营销人必须非常熟悉自己公司的金融产品，不懂或一知半解的产品不允许在银行向客户进行营销。

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　　九、在遇到公司的理财产品和银行的理财产品相冲突的时候我们要主动做出让步，不与银行发生正面冲突。

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　　十、在银行网点营销时要注意自己的言行，不能故意贬低和诋毁竞争对手，不过分夸大长城证券的优势，不向客户做任何收益保证。

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　　十一、在银行收集的`客户资料必须做好存档及保密工作。

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　　十二、驻点营销人员要每天坚持写营销日记，做好每日客户的规整及分类工作。

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　　十三、严禁参与代客理财及荐股提成的行为，一经发现做开除处理。

　　实施细则?

　　工?

作?

行?

为?

规?

范?

　　1.主动营销：

在驻点现场没有其他营销任务的前提下，必须先向到营销台前的客户打招呼或问好。

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　　2.工作时间不得与银行客户经理聊不属于工作范畴的事宜

　　3.不积极派发宣传资料。

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　　4.严禁在银行内长时间打私人电话或发短信。

　　5.每天需做好客户的登记工作。

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　　6.对客户态度生硬，表情冷漠?

　　7.严禁在银行大厅内吸烟?

　　8.严禁在上午9：

30到下午3：

00的上班时间浏览和工作无关的网站。

　　9.严禁在营业网点摆放非本银行的宣传品10.严禁酗酒后上岗上班?

　　11.严禁上班时间聊QQ及其他聊天软件

　　12.严禁上班时间玩游戏?

　　13.因吵架、打架扰乱银行正常办公秩序?

　　14.严禁以任何形式接受和承诺客户全权委托

　　15.严禁接受客户提供的交易密码并代理下单交易?

　　16.严禁各类形式的有偿咨询或利润分成?

　　17.严禁以任何形式出卖或透露客户资料?

　　18.严禁同时营销非公司和非合作银行的产品?

　　19.严禁收受客户以任何形式馈赠的财物?

　　20.对产品效果夸大其词，以客户的有效投诉公司核实为准?

　　21.劝说本银行客户到其他银行开户?

　　22.严禁客户经理代客户在任何资料上签字，或允许非客户本人签字?

销售人员管理制度2015-11-0412:

46|#2楼

　　1.1.?

制定目的

　　为加强本公司销售管理，达成销售目标，提升经营绩效，将销售人员之业务活动予以制度化，特制定本规章。

　　a） 适用范围

　　凡本公司销售人员之管理，除另有规定外，均依照本办法所规范的体制管理之。

　　b） 权责单位

　　（ 1 ） 销售部负责本办法制定、修改、废止之起草工作。

 （ 2 ） 总经理负责本办法制定、修改、废止之核准工作。

　　2. 一般规定

　　2.1. 出勤管理

　　销售人员应依照本公司《员工管理办法》之规定，办理各项出勤考核。

但基于工作之需要，其出勤打卡按下列规定办理：

　　2.1.1. 在总部的销售部人员上下班应按规定打卡。

　　2.1.2. 在总部以外的销售部人员应按规定的出勤时间上下班。

　　2.2 工作职责

　　销售人员除应遵守本公司各项管理办法之规定外，应善尽下列之工作职责：

　　2.2.1 部门主管

　　（ 1 ） 负责推动完成所辖区域之销售目标。

 2 ） 执行公司所交付之各种事项。

 （ 3 ） 督导、指挥销售人员执行任务。

 （ 4 ） 控制存货及应收帐款。

 （ 5 ） 控制销售单位之经费预算。

 （ 6 ） 随时稽核各销售单位之各项报表、单据、财务。

 7 ） 按时呈报下列表单：

　　A 、销货报告。

　　B 、收款报告。

　　C 、销售日报。

　　D 、考勤日报。

　　（ 8 ） 定期拜访辖区内的客户，借以提升服务品质，并考察其销售及信用状况。

　　2.2.2 销售人员

　　（ 1 ）基本事项

　　A 、应以谦恭和气的态度和客户接触，并注意服装仪容之整洁。

 B 、对于本公司各项销售计划、行销策略、产品开发等应严守商业秘密，不得泄漏予他人。

 C 、不得无故接受客户之招待。

 D 、不得于工作时间内凶酒。

 E 、不得有挪用所收货款之行为。

　　（ 2 ）销售事项

　　A 、产品使用之说明，设计及生产之指导。

 B 、公司生产及产品性能、规格、价格之说明。

 C 、客户抱怨之处理。

 D 、定期拜访客户并汇集下列资料：

　　a 、产品品质之反应。

　　b 、价格之反应。

　　c 、消费者使用量及市场之需求。

　　d 、竞争品之反应、评价及销售状况。

　　e 、有关同业动态及信用。

　　f 、新产品之调查。

　　E 、定期了解经销商库存。

　　F 、收取货款及折让处理。

　　G 、客户订货交运之督促。

　　H 、退货之处理。

　　I 、整理各项销售资料。

　　（ 3 ） 货款处理

　　A 、收到客户货款应当日缴回。

 B 、不得以任何理由挪用货款。

 C 、不得以其他支票抵缴收回之现金。

 D、不得以不同客户的支票抵缴货款。

 E 、应以公司所核定之信用额度管制客户之出货，减少坏帐损失。

 F、货品变质可以交换，但不得退货或以退货来抵缴货款。

 G 、不得向仓库借支货品。

 H 、每日所接之定单应于次日中午前开出销货申请单。

　　2.3. 移交规定

　　销售人员离职或调职时，除依照《离职工作移交办法》办理外，并得依下列规定办理。

　　2.3.1 销售单位主管

　　（ 1 ）移交事项

　　A 、财产清册。

 B 、公文档案。

 C 、销售帐务。

 D 、货品及赠品盘点。

 E 、客户送货单签收联清点。

 F、已收未缴货款结余。

 G 、领用、借用之公物。

 H 、其他。

　　（ 2 ）注意事项

　　A 、销售单位主管移交，应呈报由移交人、交接人、监交人共同签章之《移交报告》。

　　B 、交接报告之附件，如财产应由移交人、交接人、监交人共同签章。

　　C 、销售单位主管移交由总经理室主管监交。

　　2.3.2. 销售人员

　　（ 1 ）移交事项

　　A 、负责的客户名单。

 B 、应收帐款单据。

 C 、领用之公物。

 D 、其他。

　　（ 2 ）注意事项

　　A 、应收帐款单据由交接双方会同客户核认无误后签章。

 B 、应收帐款单据核认无误签章后，交接人即应负起后续收款之责任。

 C 、交接报告书由移交人、交接人、监交人共同签章后呈报总经理室（监交人由销售主管担当）。

　　3. 工作规定

　　3.1. 工作计划

　　3.1.1. 销售计划

　　销售人员每年应依据本公司《年度销售计划表》，制定个人之《年度销售计划表》，并填制《月销售计划表》，呈主管核定后，按计划执行。

　　3.1.2. 作业计划

　　销售人员应依据《月销售计划表》，填制《拜访计划表》，呈主管核准后实施。

　　3.2. 客户管理

　　（ 1 ） 销售人员应填制《客户资料管制卡》，以利客户信用额度之核定及加强服务品质。

　　（ 2 ） 销售人员应依据客户之销售业绩，填制《销售实绩统计表》，作为制定销售计划及客户拜访计划之参考。

　　3.3. 工作报表

　　3.3.1. 销售工作日报表

　　（ 1 ） 销售人员依据作业计划执行销售工作，并将每日工作之内容，填制于《销售工作日报表》。

　　（ 2 ） 《销售工作日报表》应于次日外出工作前，呈主管核阅。

　　3.3.2. 月收款实绩表

　　（ 3 ） 销售人员每月初应填制上月份之《月收款实绩表》，呈主管核示，作为绩效评核，帐款收取审核与对策之依据。

　　3.4. 售价规定

　　（ 1 ） 销售人员销货售价一律以本公司规定的售价为准，不得任意变更售价。

　　（ 2 ） 如有赠品亦须依照本公司之规定办理。

　　3.5. 销售管理

　　（ 1 ） 各销售单位应将所辖区域作适当划分，并指定专属销售人员负责客户开发、销货推广、收取货款等工作。

　　（ 2 ） 销售单位主管应与各销售人员共同负起客户信用考核之责任。

　　（ 3 ） 货品售出一律不得退货，更不准以退货抵缴货款；但变质货品可依照公司有关规定办理退货。

　　3.6. 收款管理

　　（ 1 ） 有销售人员收款，必须于收款当日缴回公司财务。

　　（ 2 ） 销售人员应于规定收款日期，向客户收取货款。

　　（ 3 ） 所收货款如为支票，应及时交财务办理银行托收。

　　（ 4 ） 未按规定收回的货款或支票，除依据相关规定惩处负责的销售人员外，若产生坏帐时，销售人员须负赔偿之责任。

　　销售人员管理制度

　　第一条 对本公司销售人员的管理，除按照人事管理规程办理外，悉依本规定条款进行管理。

　　第二条 原则上，销售人员每日按时上班后，由公司出发从事销售工作，公事结束后返回公司，处理当日业务，但长期出差或深夜返回者除外。

　　第三条 销售人员凡因工作关系误餐时，依照公司有关规定发给误餐费 XX 元。

　　第四条 部门主管按月视实际业务量核定销售人员的业务费用，其金额不得超出下列界限：

经理 XX 元，副经理 XX 元，一般人员 XX 元。

　　第五条 销售人员业务所必需的费用，以实报实销为原则，但事先须提交费用预算，经批准后方可实施。

　　第六条 销售人员对特殊客户实行优惠销售时，须填写“优惠销售申请表”，并呈报主管批准。

　　第七条 在销售过程中，销售人员须遵守下列规定：

（一）注意仪态仪表，态度谦恭，以礼待人，热情周到；

（二）严守公司经营政策、产品售价折扣、销售优惠办法与奖励规定等商业秘密；

　　（三）不得接受客户礼品和招待；

　　（四）执行公务过程中，不能饮酒；

　　（五）不能诱劝客户透支或以不正当渠道支付货款；

　　（六）工作时间不得办理私事，不能私用公司交通工具。

　　第八条 除一般销售工作外，销售人员的工作范围包括：

（一）向客户讲明产品使用用途、设计使用注意事项；

（二）向客户说明产品性能、规格的特征；

　　（三）处理有关产品质量问题；

　　（四）会同经销商搜集下列信息，经整理后呈报上级主管：

　　1 客户对产品质量的反映；

　　2 客户对价格的反映；

　　3 用户用量及市场需求量；

　　4 对其他品牌的反映和销量；

　　5 同行竞争对手的动态信用；

　　6 新产品调查。

　　（五）定期调查经销商的库存、货款回收及其他经营情况；

　　（六）督促客户订货的进展；

　　（七）提出改进质量、营销方法和价格等方面的建议；

　　（八）退货处理。