融资租赁计划书doc.docx
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融资租赁计划书doc
融资租赁计划书
四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白新开发高成长成熟饱和）产品排名
及品牌状况
五．市场趋势预测和市场机会
六．行业政策
第四章竞争分析
一．有无行业垄断
二．从市场细分看竞争者市场份额
三．主要竞争对手情况：
公司实力、产品情况
四．潜在竞争对手情况和市场变化分析
五．公司产品竞争优势
第五章市场营销
一．概述营销计划
二．销售政策的制定
三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四．主要业务关系状况
五．销售队伍情况及销售福利分配政策
六．促销和市场渗透
1.主要促销方式
2.广告公关策略、媒体评估
七．产品价格方案
1.定价依据和价格结构
2.影响价格变化的因素和对策
八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九.市场开发规划，销售目标
第六章投资说明
一．资金需求说明（用量期限）
二．资金使用计划及进度
三．投资形式（贷款利率利率支付条件转股-普通股、优先股、任股权对应价格等）
四．资本结构
五．回报偿还计划
六．资本原负债结构说明
七．投资抵押
八．投资担保
九．吸纳投资后股权结构
十．股权成本
十一．投资者介入公司管理之程度说明
十二．报告
十三．杂费支付
第七章投资报酬与退出
一．股票上市
二．股权转让
三．股权回购
四．股利
第八章风险分析
一．资源风险
二．市场不确定性风险
三．研发风险
四．生产不确定性风险
五．成本控制风险
六．竞争风险
七．政策风险
八．财务风险
九．管理风险
十．破产风险
第九章管理
一．公司组织结构
二．管理制度及劳动合同
三．人事计划
四．薪资、福利方案
五．股权分配和认股计划
第十章财务分析
一．财务分析说明
二．财务数据预测
1.销售收入明细表
2.成本费用明细表
3.薪金水平明细表
4.固定资产明细表
5.资产负债表
6.利润及利润分配明细表
7.现金流量表
8.财务指标分析
第2篇：
船舶融资租赁方案探讨及项目计划书
第一部分:
融资租赁方案及建议
一、对承租人融资方案及建议
1、租期：
根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。
2、点差：
同期银行基准利率+-*个点。
原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。
3、租金支付：
根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。
融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。
4、首付：
*%总船价，视为第0期租金支付。
5、残值：
*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。
6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。
实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。
7、建议风险隔离，分摊成本。
建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。
8、建议租期或承包运输（COA）与现货经营比例适中。
期租或COA经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。
两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。
9、财务管理。
安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。
10、船长及船员的管理。
让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。
同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。
11、安全管理。
安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。
严格执行自有ISM管理体系。
12、技术管理。
水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：
高责任、高素质、高标准。
13、成本管理。
营运成本的管理，如燃油价格锁定。
当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。
14、船舶维护维持保养。
承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。
15、保险。
承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。
同时参加船舶商业险，和船东互保险。
二、对银行贷款方案与建议
1、融资比例。
承租人：
出租人：
银行=***。
承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。
2、贷款期：
*年。
相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限+*年。
3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。
4、设立优次级贷款分类。
对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。
5、船舶保险。
银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。
6、债权保证。
承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。
7、财权保证。
船舶抵押给银行。
8、资产管理。
由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。
9、分部分核实。
对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。
对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。
三、对出租人的租赁方案及建议
1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。
2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。
3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。
4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。
5、保证船舶租赁项目内部报酬率（IRR）*%，杠杆租赁IRR在*%间。
6、利差：
与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。
7、服务费：
*%总船价。
计算依据：
以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。
支付时间，最佳方式：
期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。
8、保险，代收代付。
9、公证。
建议不作公证或作部分公证。
公证作用有三：
证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。
因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。
考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。
10、租赁性质。
从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。
11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。
第二部分:
项目计划书
目的：
项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。
第一阶段
任务：
确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。
文件名目：
1、租赁合作协议书：
承出租人明意愿、表态度，作到保密、或和排他。
-立项类文件
2、立项申请表
3、船舶技术规范
4、承租人担保人资料
5、项目方案设计
6、项目内部报酬率测算
7、银行贷款计划预案
8、项目调查计划书
第二阶段
任务：
核实船舶、承租人担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。
文件名目及内容：
1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）
1）项目简介：
-承租人
-担保人
-船舶
-资金安排：
合作银行
-租赁方案概要
2）承租人分析：
管理、技术、行业地位、优势
3）担保人分析：
担保能力
4）船舶分析：
造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益
5）细分市场分析：
-同业竞争
-货源分析
-船舶运力分析
-运价或租金走势市场分析
-行业收益及前景分析
6）单船现金流量分析及预测
-租金（运费）收入分析
-营运成本分析：
船员工资、燃油成本（自营运费收用）
7）银行融资可行性分析
8）融资租赁方案分析
9）合同主要条款及特别条款约定
-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权债权追索的选择权
-租金逾期处理：
宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。
-经营账户监管
-特别时期临时监管营运
-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。
-承租人无解约权
-延长租期及提前还款选择权
-船舶瑕疵免责
-有权在租期间设立抵押权
-出承租人与抵押权人三方协议
-船舶登记文件
-保险项：
商险、PNI，油污特别险
-交还船约定
-所有权转移
-优先权、留置权
-承租人对租金无追索权
10）项目风险分析
-法律：
注册、公证、优先权
-营运：
欺诈、失误
-环境：
污染
-道德及信用：
-资产处置：
流动性
-租金支付风险
11）结论：
第三阶段
任务：
合同的签订及相关事宜协调处理。
文件名目：
-合同类：
1、船舶买卖合同
2、光船租用合同
3、贷款合同
4、担保合同
5、船舶抵押合同
6、船舶保险合同
7、抵押权人、承出租人三方协议
-辅助性文件
9、船舶交接书
10、商业发票
11、卖据
12、无债务保证书
13、董事会决议：
承租人、担保人
14、授权书
15、船级纪录
16、交接船通知书
17、付款通知书
18、注销证书
19、船舶照片及船名申请
-证书类：
20、所有权证书
21、国籍证书
22、船体证书
23、机器设备证书
24、危险品营运证书
25、载重线证书
26、配员证书
27、无线电使用证书
28、防油污证书
29、吨位证书
-图纸类：
30、总布置图（GA）
31、中横纵剖面图
32、线型图
-承租人（船舶）资质类：
33、ISM证书
34、DOC证书
35、船级检验报告
36、管理人员证书
第四阶段
任务：
运营、监管、违约处理及期满所有权转移。
文件名目：
1、宽租通知
2、撤船通知
3、提前还款通知
第3篇：
兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划
发行机构：
山东省国际信托投资有限公司
产品名称：
兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划
信托期限（月）：
12 24
信托规模（亿元）：
0.5000
资金门槛（元）：
150000
预期年收益率：
4.6% 5.0%
收益描述：
两年期的信托产品第一个信托年度每半年付息一次，第二个信托年度每半年还本付息一次。
预期年收益率5.0％。
资金运用：
融资租赁
发行地：
济南市
用款人：
山东省国际信托投资有限公司
用款项目：
购买兰雁集团已有的设备
信用增级方式：
张店钢铁总厂提供不可撤销的第三方连带责任担保，同时兰雁集团职工以其持有的兰雁集团的股权质押作为还款保证。
推介起始日：
20050509
推介终止日：
20050609
服务电话：
0531-********
产品特色：
1、收益率高：
收益分配周期短，一年期和两年期的预期收益率分别为4.6%、5.0%，两种期限设计，投资者可灵活选择，信托利益每半年分配一次。
2、安全性高：
承租人兰雁集团生产经营正常，发展前景很好，有力的保证了租赁费的按时支付。
同时张店钢铁厂的第三方连带责任担保、兰雁集团职工的股权质押以及设备超值抵押，都进一步保证了投资者稳定的投资收益。
3、保密性好：
受托人对委托人、受益人以及处理信托事物的情况和资料将恪尽职守依法保密。
4、风险小：
设立信托的财产独立于财产管理人的固有财产，不受当事人因经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了信托财产的风险隔离。
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制订计划，就是为了执行。
对未来的预测，应建立在客观实际的基础上，切忌盲目地、无根据地制订计划。
这样才能使计划有可行性。
2.指导性和可变性。
制订任何一项计划，必须有明确的目的，即在一定的时间内完成什么任务，获得什么效益。
这也就成了工作的方向和依据，并具有很强的指导性、规范性和约束性。
社会在不断发展，情况在不断变化，这对事先制订的计划来说，很难准确无误地进行预测。
因此，计划能不能完成，要从主客观两个方面去总结。
如果在计划执行过程中，客观情况发生了变化、就要适时地予以修订。
所以计划既有指导性，也有可变性。
种类和要素：
（—）计划的种类。
计划的种类很多，“计划”只是个总称，名称叫法也不一。
如“安排”、“意见”、“打算”、“方案”、“设想”、“规划”、“要点”等也是计划。
预定在短期内要做的一些具体事情，一般用“安排”;预计在远期内要做的事情，但对其中的指标或实施等项内容考虑得还不很周全的，一般用“打算”;“规划”所跨越的年代较长，内容范围较广，是一个地区、一个系统或一项工作全局性的战略部署，它是展示发展远景与长远目标粗线条的计划;“要点”、“方案”、“意见”也属粗略线条的计划，但偏重于政策性、原则性的指导，“设想”则是初步的、尚未成熟的计划，其特点是可变性较大。
从性质上说，有工作计划、生产计划、学习计划等;从范围上说，有国家计划、部门计划、单位计划、个人计划;从内容上说，有综合性计划、专业计划等;从时间上说，有跨年度的多年计划、年度计划、季度计划、月份计划，等等。
二、写法
计划的格式一般包括标题、正文和落款事项。
（一）标题，一般有以下3种写法：
1.完整式标题。
一般包含单位名称、时限、内容和文种。
如《昆明市工商局**年财务计划要点》。
2.省略时限的标题。
如《飞熊公司实行经营责任制计划》。
3.公文式计划。
如《×××行政学院1995年下半年公务员培训计划》。
所拟计划如还需要讨论定稿或经上级批准，就应在标题的后面或下方用括号加注“草案”或“初稿”或“讨论稿”等字样。
（二）正文。
一般包括前言、主体和结尾3个部分。
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