银行从业资格考试公共基础.docx
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银行从业资格考试公共基础
CCBP 公共基础习题
第一篇
第 1 章 中国银行业概况
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第 2 章 银行经营环境
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第 3 章 银行主要业务
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第 4 章 银行管理
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第二篇 银行业相关法律法规
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第三篇 银行业从业人员职业操守
一、考试大纲
二、练习题
参考答案
模拟试题 1
模拟试题 2
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CCBP 公共基础习题
第一篇 银行知识与业务
第 1 章 中国银行业概况
一、考试大纲
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织
中国人民银行
中国银行业监督管理委员会
中国银行业协会
1.1.2 银行业金融机构
政策性银行
大型商业银行
中小商业银行
农村金融机构
外资银行
非银行金融机构
二、知识要点提示
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CCBP 公共基础习题
中央银行:
中国人民银行
监管机构:
中国银行业监督管理委员会
自律组织:
中国银行业协会
国家开发银行
政策性银行
大型商业银行
中国进出口银行
中国农业发展银行
中国工商银行
中国农业银行
中国银行
中国建设银行
交通银行
中小型银行中信银行、深圳发展银行、招商银行
银行
·股份制商业银行
·城市商业银行
农村金融机构
·农村商业银行
·农村合作银行
·农村信用社
·村镇银行
·农村资金互助社
中国邮政储蓄银行
外资银行
·外商独资银行
·中外合资银行
·外国银行分行
广东发展银行、兴业银行、中国光大银行
华夏银行、上海浦东发展银行、中闰民生银行
恒丰银行、浙商银行、渤海银行
·外国银行代表处
金融资产管理公司
信托公司
中国华融资产管理公司
中国长城资产管理公司
中国东方资产管理公司
中国信达资产管理公司
非银行企融机构
金融租赁公司
企业集团财务公司
汽车金融公司
货币经纪公司
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CCBP 公共基础习题
1.1 中央银行、监管机构与自律组织
1.1.1 中央银行
1.中国人民银行行使中央银行职能的时间、地位的法律确定
2.职能
3.职责
1.1.2 监管机构
1.我国的银行业监管机构
2.银监会成立的时间
3.《银行业监督管理法》的实施、修改时间
4.监管职责
5.监管理念
6.监管目标及具体监管目标
7.监管标准
8.监管措施及具体内容
1.1.3 自律组织
1.我国的银行业自律组织
2.中国银行业协会成立的时间、性质及主管单位
3.会员和准会员的申请标准
4.协会宗旨
5.组织机构
1.2 银行业金融机构
1.2.1 政策性银行
1.三家政策性银行的名称、成立时间、主要任务
2.2007 年全国金融工作会议中对于政策性银行改革的决定
1.2.2 大型商业银行
1.五家大型商业银行的名称、成立时间、总部所在地、曾有的专业银行特点、上
市情况
1.2.3 中小商业银行
1.中小商业银行的种类
2.12 家股份制商业银行的名称
3.股份制商业银行的作用
4.城市商业银行发展历程及发展趋势
1.2.4 农村金融机构
1.农村金融机构的种类及发展历程
2.村镇银行和农村资金互助社的含义
1.2.5 中国邮政储蓄银行
1.批准成立及挂牌时间
2.组建基础及市场定位
1.2.6 外资银行
1.我国批准设立的第一家外资银行代表处
2.《外资银行管理条例》及《实施细则》生效时间
3.外资银行的种类
4.外资银行的业务范围
1.2.7 非银行金融机构
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CCBP 公共基础习题
1.非银行金融机构的种类
2.四家金融资产管理公司成立时间、成立时的任务、改革动态
3.我国第一家信托投资公司及《信托公司管理办法》
4.企业集团财务公司含义及《企业集团财务公司管理办法》
5.金融租赁公司含义及《金融租赁公司管理办法》
6.汽车金融公司含义及《汽车金融公司管理办法》
7.货币经纪公司含义及《货币经纪公司试点管理办法》
三、练习题
（一）单选题
在以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代
码填入括号内。
1.（）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A.2000B.2001C.2002D.2003
2.（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.国务院D.中国银行业协会
3.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账
表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行
分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（）。
A.现场检查B.监管谈话C.非现场监管D.信息披露监管
4.中国银行业协会的日常办事机构为（）。
A.会员大会B.理事会C.常务理事会D.秘书处
5.我国三大政策性银行成立于（）年。
A.1994B.1995C.1996D.1998
6.承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是（）。
A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国银行
7.承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是
A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行
8.国家开发银行成立时的主要任务是
A.国家重点建设项目融资B.支持进出口贸易融资
C.农业政策性贷款D.工商信贷和储蓄业务
9.关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是（）。
A.中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务
B.中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定
C.中国农业银行专门经营农村金融业务
D.中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务
10.在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是（），截至 200'7
年 4 月尚未完成股份制改造的银行是（）。
A.中国银行，中国农业银行B.中国银行，中国工商银行
C.交通银行，中国农业银行D.交通银行，中国工商银行
11.关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（）。
A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和
居民的融资和储蓄业务需求
B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞
争水平的提高
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CCBP 公共基础习题
C.在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行
业的改革和发展
D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大
国有商业银行
12.近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是（）。
A.引进战略投资者B.联合重组C.跨区域经营D.以上答案都对
13.下列农村金融机构中，属于 2007 年批准新设立的机构是（）。
A.农村商业银行 B.农村资金互助社C.农村信用社D.农村合作银行
14.（），银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。
A.2006 年 12 月 31 日 B.1997 年 7 月 1 日C.1986 年 12 月 31 日 D.1979 年 1 月 1 日
15.在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是（）。
A.外商独资银行 B.外国银行分行C.外国银行代表处D.以上机构具有相同的业务经
营范围
16.以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是（）。
A.设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标
B.我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造
C.我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营
D.1999 年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、
东方资产管理公司和华融资产管理公司
17.汽车金融公司的监管机构是（）。
A.中国人民银行 B.银监会C.中国证监会D.中国银行业协会
18.中国银行业协会的会员单位包括
A.中国人民银行 B.银监会C.工行、农行、中行、建行、交行D.中央汇金公司
19.2007 年 3 月 20 日，（）挂牌。
A.渤海银行 B.张家港市农村商业银行C.上海银行D.中国邮政储蓄银行
20.根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营（）业务为主。
A.经营租赁 B.转租赁C.租赁D.融资租赁
21.货币经纪公司的服务对象是（）。
A.境外金融机构 B.境内金融机构C.境内外金融机构D.境内外上市公司
22.第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是（）。
A.北京银行 B.南京银行C.上海银行D.威海市商业银行
23.我国银行业正式全面对外开放是在
A.2008 年 8 月 8 日B.2006 年 12 月 11 日 C.2000 年 1 月 1 日D.1994 年 1 月 1 日
24.银监会的英文缩写是（）。
A.CSRC B.CBRC C.CIRC D.PBOC
（二）多选题
在以下各小题所给出的个选项中，至少有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填
入括号内。
1.修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有（）。
A.监管银行业金融机构B.监管黄金市场C.监管工商信贷业务D.监管银行问同业拆
借市场和银行间债券市场
2.银监会的监管理念包括（）。
A.管风险B.管法人C.管内控D.提高透明度
3.信息披露监管要求银行业金融机构如实披露（）。
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CCBP 公共基础习题
A,风险管理状况 B.财务会计报告C.董事变更情况D.其他重大事项
4.中国银行业协会设有的专业委员会包括（）。
A.法律工作委员会B.农村合作金融工作委员会
C.银行业从业人员资格认证委员会D.银团贷款与交易专业委员会
5.我国大型商业银行不包括（）。
A.国家开发银行 B.中国农业银行C.中国建设银行D.中国农业发展银行
6.2007 年 1 月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有（）。
A.三家政策性银行 1994 年一起成立，现在一起改革
B.首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革
C.首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务
D.首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设
7.截至 2007 年 4 月 1 日，以下银行是股份制的有（）。
A.张家港市农村商业银行 B.工商银行C.交通银行D.中国进出口银行
8.下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（）。
A.只能吸收社员存款 B.能够吸引公众存款C.只能向社员发放贷款D.可以购买金融
债券
9.根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括（）。
A.一家外国银行单独出资的外商独资银行
B.外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行
C.外国银行分行
D.外国银行代表处
10.《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事（）业务。
A.接受境内公众存款 B.提供购车贷款C.发行金融债券D.代理政策性银行业务
11.以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是（）。
A.是在原农村信用合作社的基础上组建起来的
B.联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一
C.截至 2006 年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地
区设立分支机构
D.曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名
为城市商业银行
12.属于“一行三会”范畴的是（）。
A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会C.银行业协会D.社保理事会
13.近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有（）。
A.农村商业银行 B.中国农业银行C.农村合作银行D.中国农业发展银行
14.银行业监督管理的目标包括（）。
A.保证银行业金融机构不倒闭 B.最大限度地扩大银行业资产规模C.促进银行业的合法
稳健运行D.维护公众对银行业的信心
（三）判断题
请判断以下各小题的对错，正确的用 T 表示，错误的用 F 表示。
1.中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。
（）
2.中国银行业协会的主管单位是银监会。
（）
3.各省的银行业协会是中国银行业协会的会员单位。
（）
4.截至 2007 年 4 月 1 日，除中国农业银行外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和
交通银行均已上市。
（）
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CCBP 公共基础习题
5.外资在华金融机构不可申请加人中国银行业协会成为会员。
（）
6.我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。
（）
7.2001 年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。
（）
8.企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。
（）
9.城市商业银行都不是股份制的商业银行。
（）
10.货币经纪公司可以从事金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务。
（）
参考答案
（一）单选题
1D 2B 3A 4D 5A 6C 7B 8A 9B 10C
11D 12D 13B 14A 15A 16C 17B 18C 19D 20D
21C 22C 23B 24B
（二）多选题
1BD 2ABCD 3ABCD 4ABCD 5AD6C 7ABC8ACD9ABCD 10B 11AC12AB
13AC14CD
（三）判断题
1F2T 3F4T 5F6F7T 8T 9F10T
第 2 章 银行经营坏境
一、考试大纲
1.2.1 经济环境
宏观经济运行
经济结构
经济全球化
1.2.2 金融环境
金融市场
金融工具
货币政策
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CCBP 公共基础习题
二、知识要点提示
宏观经济运行
宏观经济发展及其衡量指标
经济周期
经济增长与国内生产总位
充分就业与失业率
物价稳定一与通货膨胀率
国际收支平衡与国际收支
经济结构
经济全球化
产业结构
消费与投资比例
金融市场的功能
金融市场的种类
货币资金融通功能
资源配置功能
风险分散与风险管理功能
经济调节功能
定价功能
按期限划分
按具体的交易工具类型划分
按交易的阶段划分
金融市场
按交割时间划分
按交易场所划分
货币市场
我国的金融市场
资本市场
金融工具
货币政策
其他市场
金融市场发展对商业银行的影响 促进作用
挑战
按期限长短划分
按融资方式划分
按投资人所拥有的权利划分
按金融工具的职能划分
货币政策目标 最终目标
操作和中介目标
公开市场业务
存款准备金
货币政策工具
再贷款和再贴现
利率政策
汇率政策
窗口指导
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CCBP 公共基础习题
2.1 经济环境
1.银行发展的根本动力
2.经济环境对银行运行的意义
2.1.1 宏观经济运行
1.宏观经济发展四大目标及其衡量指标
2.经济增长、GDP 的定义
3.GDP 增长率的含义
4.常住居民的定义
5.失业率的定义
6.目前我国统计部门公布的失业率及其计算公式
7.城镇登记失业人数的定义
8.物价稳定、通货膨胀的定义
9.衡量通货膨胀常用的指标及各自含义
10.通货紧缩的定义及影响
11.国际收支平衡的定义
12.经常项目和资本项目的定义和范围
13.经济周期的定义及四个阶段
2.1.2 经济结构
1.产业结构的分类及划分标准
2.支出角度的 GDP 构成
2.1.3 经济全球化
1.经济全球化的定义
2.经济全球化和金融全球化的关系及其对银行的影响
2.2 金融环境
2.2.1 金融市场
1.定义
2.五大功能及最主要、最基本的功能
3.金融市场的种类划分及各类市场的含义
4.我国金融市场的发展
5.我国货币市场的构成
6.我国股票市场正式形成的标志
7.我国银行间债券市场成立的时间
8.我国债券市场的构成
9.全国统一的银行间外汇市场建立、上海黄金交易所成立的时间
10.我国期货市场的构成
11.我国保险业务的恢复时间
12.金融市场发展对商业银行的促进作用及挑战
2.2.2 金融工具
1.金融工具的种类划分及各类型代表
2.债券、股票、可转换公司债券、证券投资基金的定义
2.2.3 货币政策
1.定义
2.货币政策传导机制
3.货币政策构成
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CCBP 公共基础习题
4.货币政策目标的分类
5.我国货币政策工具种类
6.货币政策的“三大法宝”
7.制定和实施货币政策的步骤
8.一般货币政策的最终目标及内部关系
9.我国货币政策最终目标及其含义
10.现阶段我国货币政策的操作目标、中介目标
11.基础货币定义及我国基础货币构成
12.货币供应量定义、层次及各层次包含的范围
13.公开市场业务定义及其对货币供应量的影响方向
14.存款准备金定义、分类及其对货币供应量的影响方向
15.我国建立存款准备金制度和实行的差别存款准备金率制度
16.再贷款和再贴现的定义
17.再贴现政策的类型
18.再贴现政策对货币供应量的影响方向
19.我国正式开展对商业银行贴现票据的再贴现的时间
20.利率的种类及各类含义
21.我国利率政策工具的类型
22.汇率的种类及各种类的含义
23.升水、贴水、平价的含义
24.汇率政策的类型及其中最基础、最核心的政策类型
25.2005 年 7 月 21 日人民币汇率形成机制改革
26.窗口指导的定义
三、练习题
（一）单选题
在以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填
入括号内。
1.国民经济发展的总体目标一般包括（）。
A.经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡
B.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡
C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长
D.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长
2.目前，我国统计部门公布的失业率为（）。
A.城镇登记失业率
B.农业户口登记失业率
C.全部登记失业人数与全国人口的比例
D.城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比
3.劳动力人口是指（）。
A.年龄在 18 周岁以上的人的全体
B.年龄在 16 周岁以上的人的全体
C.年龄在 18 周岁以上具有劳动能力的人的全体
D.年龄在 16 周岁以上具有劳动能力的人的全体
4.通货膨胀率是衡量（）的宏观经济目标。
A.经济增长 B.充分就业C.国际收支平衡D.物价稳定
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CCBP 公共基础习题
5.以下不属于衡量通货膨胀指标的是（）。
A.国内生产总值物价平减指数 B.GDPC.生产者物价指数D.消费者物价指数
6.国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即（）。
A.无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余
B.可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余
C.无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余
D.有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余
7.在国际收支的衡量指标中，（）是国际收支中最主要的部分。
A.贸易收支 B.国外投资C.劳务输出D.国外借款
8.目前，在中国推动整个经济增长的主要力量是（）。
A.消费 B.投资C.私人消费D.政府消费
9.国民经济可以分为（）产业，金融业属于（）产业。
A.三个，第一B.三个，第三C.二个，第二D.三个，第二
10.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于
单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的（）功能。
A.货币资金融通 B.风险分散与风险管理C.资源配置D.经济调节
11.下列关于金融市场分类错误的是（）。
A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、
外汇市场、保险市场等
D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场
12.2006 年 9 月成立的期货交易所是（）。
A.中国金融期货交易所B.上海期货交易所C.大连商品交易所 D.郑州商品交易所
13.下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是（）。
A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场
B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场
C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具
D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具
14.下面属于间接融资工具的是（）。
A.国债 B.企业债券C.公司股票D.银行贷款
15.现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（）和（）。
A.货币供应量，基础货币B.基础货币，高能货币
C.基础货币，流通中现金D.基础货币，货币供应量
16.被称为狭义货币供应量的是（）。
A.基础货币 B.M0C.M1D.M2
17.我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、
汇率政策和窗口指导六大类。
其中被现代中央银行应用最为广泛，称为货币政策的“三大
法宝”的不包括（）。
A.公开市场业务 B.存款准备金C.再贷款D.再贴现
18.2007 年 3 月 18 日中国人民银行调整人民币存款基准利率，其中 3 年期整存整取为 3.96%，
这个利率不属于（）。
A.官方利率 B.实际利率C 固定利率D.长期利率
19.关于利率和汇率的说法错误的是（）。
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A.不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率，参照某一利率指标变化而定期调整
的利率叫浮动利率
B.不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率，参照某一汇率指标变化而定期调整
的汇率叫浮动汇率
C.官方利率是由政府部门确定的，而市场利率是由市场供求关系确定的
D.官方汇率是由政府部门确定的，而市场汇率是由市场供求关系确定的
20.中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。
A.在公开市场上买回证券 B.提高存款准备金率C.提高再贴现率D.通过窗口指导劝告
商业银行减少贷款发放
21.经济增长是指
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