有关于金融销售工作计划.docx
《有关于金融销售工作计划.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《有关于金融销售工作计划.docx（20页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
有关于金融销售工作计划
有关于金融销售工作计划
有关于金融销售工作计划
金融是人们在不确定环境中进行资源跨期的最优配置决策的行为。
下面是自查报告网为您精心整理的有关于金融销售工作计划。
有关于金融销售组织工作计划1
20xx年，我办将大力推进县委、县政府的决策安排，大力发展普惠金融产业，扩大社会融资资产规模，推动金融行业改革创新，提高金融服务水平，维护区域金融稳定，不断提高提高金融业务实体经济效率，充分发挥金融在脱贫攻坚中的撬动作用：
一是进一步完善金融体制机制。
增加银行的数量和类别，鼓励国有巨型银行、股份制商业银行和水利建设市南银行在经济发达的乡镇设点，农村中小金融机构和邮政储蓄银行在农业人口较多、集市贸易繁荣的地区增设网点;适度优化农村网点布局，提升农村金融机构整体服务质量，建立起多层次、多类别的农村金融机构评价体系。
二是进一步扩大金融投放业务规模。
鼓励各提供支持银行业金融机构积极争取上级王轼加大信贷支持;加快金融产品“增量拓面”;将信贷资金向战略性新兴产业和科技创新创业企业倾斜，加大对地下项目管理管廊、公共交通建设、保障性安居工程、大城市处罚力度设施更新改造等重大民生工程建设的支持力度。
三是进一步持续提升金融服务质量。
开发推广各类适合农村和的服务市场需求特点农户金融业务产品，积极健康发展电话银行、手机银行等现代金融服务方式，积极推动推动基础金融服务下基层，继续做好流动银行优质服务，提高布加农村金融服务的充分性与多样性。
四是进一步推动保险改革创新。
推动各保险公司加快农村地区保险机构的基础建设，加强营销员队伍规划，探索农险协保员和农村营销员业务衔接制度;加大险种创新，在特色产业、农村养老保险、责任险、保险融资增信等方面创新险种;鼓励享受贷款的贫困户参加保险，给农民增收系上“保险带”。
五是适时进一步加强金融产业安全监管。
鼓励各金融机构充分运用种粮农户信用信息平台成果，推广贷款者提供信用量身定制报告制度;严厉查处非法集资,维护全县经济中国金融秩序的稳定与安全;加强各及主管部门的行业自律和监管,不断提高风险管理和控制水平。
六是进一步加快企业挂牌上市挂牌。
深化“一司一县”合作，依托华泰证券公司，积极推动对接计划上市的县外企业来县，以金寨作为上市注册地。
加强对县内企业的培育和辅导力度，加快企业香港上市进程，充实县域经济社会的后劲;同时以县内企业的长效巩固脱贫成果。
20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：
“以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。
坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。
通过试行渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理网络化、产品销售精细化五个销售方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。
一、20xx年个人银行业务经营管理策略
（一）产品策略：
继续坚持狠抓产品销售不必动摇，以做全和做强产品销售为目标，在巩固传统强项产品系列产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构中，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在经营规模规模上的差距;以交叉营销和联动营销为切入点，产品与服务提高客户对产品设计的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户此基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。
（二）客户策略：
要透彻依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上所下功夫，要坚持客户拓展和产品销售新纳本着共进，扩大规模和优化结构数量并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的年轻一代客户，有够多的好客户，强化客户市场推广维护能力，挖掘存量客户意念。
通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移高速成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
（三）渠道策略：
20xx次年渠道建设重点要在总量解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。
一是要稳步、快速拓展物理网点数量，要研究重点布放在中心城市行和“第二梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是继续充分利用建设自助渠道建设，力争在三年之内使外带银行与物理银行网点网点数量达到3：
1比例，延伸服务半径;三是着力建设客户经理和理财中心软工程建设渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的崭新渠道格局。
（四）区域策略：
持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区大区域发展策略，着重打造“第二个***”。
20xx年“三大梯队”的经营目标是：
中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献;继续打造“第二个***”，使其在同业已经形成形成绝对竞争能力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进看齐，提高对全行业务的贡献度。
二、20xx年个人金融业务组织工作要点
（一）加强业务创新，做全、做强产品
1.狠抓一季度个人六月份业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界叶黄杨区间客户提升，自助设备开机率、性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。
2.完善自上而下到网点的产品销售不断完善垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争市场氛围。
3.继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售能力。
4.持续加大对理财产品的销售处罚力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售汤宝如工作，进一步巩固提升我行自行设计发起者发起的“干元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托专案产品的代理销售力度，逐步搭建我行补充和信托公司产品相互理财产品的销售模式。
5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本控制，提升实物金经营管理发展水平;加强对账户金的分销力度，与电子银行渠道联动机制，提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易规范管理。
6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套规章制度保管箱业务管理办法和操作规程，稳步推进保管箱扎实推进业务发展的发展。
7.建立完善自上而下的产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的管理工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平，全面提高努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司业务合作，做好公募基金从业资格考试;加强与电子股份制银行渠道联动，进一步规范性货币基金交易。
8.做好凭证国债、储蓄国债、六期国债企业债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势地位;加强月期记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。
9.提高对代理保险产品的销售管理生存能力，完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员规范管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试资格证书组织工作，提高大幅提高我行自身保险销售能力;做好顾客风险评估，提高客服务水平。
10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提升新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准该卡贷记卡管理业务资产质量的管理，控管不良透支的攀升，降低不良率;按照总行部署，积极拓展推广借贷合一什的、陆港通、预付卡等新产品。
11.强化个人处罚力度外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广银行存款外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人搭建外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。
12.稳步推出电话支付管理业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。
13.加强产品交叉销售，推广个人金融产品套餐投资理财服务，提升产品覆盖度。
14.调度内外部财经媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。
（三）完善队伍建设强化客户服务
15.继续强化个人投资理财客户经理队伍建设项目，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。
16.以理财中心对个人考核单元进一步加强对为客户经理的考评管理，在四级分行层面推广典型考评办法办法。
17.量化某项客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩增长的考核量化，突出个人促进作用客户经理销售主渠道的作用。
18.以产品销售为纽带，以顾问顾问式客户关系管理工作为依托，客户关系建立并不断完善全新的客户关系管理体系。
19.通过蕨麻持续巩固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。
20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务VIP客户时间占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务能力。
21.固化100家理财中心VIP窗口柜员配置规范的基础上，向全辖网点理财中心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化培训中心问题。
22.强化客户分层服务，加强盲端理财培训中心客户引导分流，进一步客户服务提升理财管理中心客户服务功效。
23.在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和个性动作的实施落实;创新内容和形式，持续执行个人客户稳步例会制度。
24.在持续开展现金管理标准化理财中心创建的基础上，着力实施创建精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长发展的服务中心良好梯队。
25.持续做好客户经理三大工具的小运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产品推广紧密结合，提高系统工具的使用效能。
设计“理财规划与客户资产金融资产配置分析工具”，为客户经理进行产品销售和客户维护提供强有力的支持。
26.持续常态推进临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备文娱活动金融工具的营销推广，提升产品覆盖度和联动营销生存能力，强化客户联系和产品推荐。
27.将客户信息质量维护作为一项基础性广告主工作，持续抓好内部信息分阶段客户信息可靠性提升。
28.全力实施客户经理营销素质提升打造项目。
29.开发系统平台，对个人客户经理基础信息和日常维护
实施系统化、工具化管理;在客户经理营销作业考评中搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度和产品覆盖情况对客户进行分层和差别化服务。
30.组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平
31.举办个人客户经理销售PK赛，本领增强商业性客户经理实战能力
32.举办各类专题进修班，全面做好一线员工培训工作
33.抓好基金销售从业人员培训及考试。
34.加大个人澳元业务从业人员处罚力度培训力度，所研究通过外部权威机构考试认证方式。
35.做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。
（三）加强渠道建设提升服务水平
36.持续调整销售网点布局结构，在20xx-20xx年提前布局规划指导下，结合东北部大开发与xx规划发展战略，适当增设我行在发达地区（包括县域）的营业网点。
37.持续推进网点增购、装修建设，加强中心城市行和重点区域的资源配置，切实提高中心城市行的网点自有率，使中心城市行网点大城市自有率提高5-10个百分点;重点调整低产门市和5年以上未标准化装修网点;继续优化营业网点视觉形象质量标准，符合总行VI标准网点比例达到98%以上;结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略继续支持个人理财中心的优化改造工作;在赤峰建设1家保管箱投资业务项目;继续加大力度离行自助银行选址规划建设，使离行自助股份制银行成为物理网点精准的有效补充。
38.全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全行网点建设工作流程和考核机制，进一步强化和健全进一步网点建设责任机制。
39.试点推广网点门市建设下一阶段跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点配置模型、网点选址模型，建立健全两大渠道建设管理模式，加大网点建设情况网点检查督导工作力度;大力支持总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。
40.进一步完善自助业务运营管理体制，深入全面落实势态自助设备集中专业化管理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工作，打造构筑一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。
41.进一步强化自助自助金融业务基础管理，继续加大扫码设备“剁尾巴”考核力度;加大宣传，提高设备分流率;积极拓展自助渠道的交易功能;进一步精细对设备服务厂商的管理和考核，切实提高设备走行走行和服务质量。
42.继续加大自助设备的经营管理考评力度。
要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。
打造****的第一梯队，探路不断提高上述行的经营管理水平，使其在设备规模、运营指标、设备收入贡献、柜面替代率水平切实起到引领全区的作用。
在此基础上，带动以唿伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的第二梯队加快发展，有效提高设备交易量和收入贡献度。
帐务性替代率要达到60%以上，同时要重点提高附行式设备的不断提高醇酸树脂业务能力。
43.突出抓好离行式自助自助银行的基础建设。
将渠道的建设放在与网点同等重要的程度来建设。
力争在十六年未来七年内实现自助银行与网点数量比达到3：
1。
44.调整设备布点结构，力争实现全行每个网点配备存款功能设备;严格控制低产、低效设备的产生。
力争将低产设备控制在5%以内。
45.继续做好自助业务风险的防控工作。
进一步规范自助操作方法业务操作流程;提高自助业务自查、抽查及普查其他工作质量，教育员工识别和教育工作自觉规避业务违约风险，提高大幅提高自助业务风险风险防范能力和履岗能力。
46.利用行内外资源，采取多种和方式来加强自助业务知识培训。
47.通过持续持续开展星级网点项目管理，固化和持续提升网点转型效果。
拟在原有五星级、四星级、三星级销售网点的基础上，把星级向下延伸，增加二星级网点的获奖作品。
48.整体提升全行网点服务质量，重点体现销售网点服务的稳定性和科季夫服务的固化。
49.从破难点和顽疾分后入手，贯穿全年开展“抓服务、固成果、上水平”服务提升攻坚活动，循序渐进，实现银行网点服务水平网点的有序提升。
50.按照每季度两次的频率对所有营业网点开展神秘人检查。
51.打造理财中心产品服务标准，减低理财中心服务质量，开创建设银行中心理财中心服务品牌。
52.完善网点提供服务考核机制，强化网点的服务考核，在规范统一服务流程的基础上，提高零售网点的营销服务质量和水平。
53.加强对网点和个人客户经理的培训。
在培训分工上，区分行侧重对员工能力提升的培养，二级需要进行分行则重点进行基本技能的培训。
（四）强化基础管理，倡导合规经营
54.贯穿全年开展“破难点、整顽疾”风险管理持续提升攻坚活动，以进一步加强对私柜面操作风险管理，进一步提高屡查屡犯问题的整改。
55.继续强力打击自办业务和柜员禁止性规定，彻底杜绝有章不循、违规操作，提高柜员风险防控和合规经营的意识。
56.提高发卡质量，对不动卡失活需要进行定期激活和清理，规范理财卡等产品收费，建立完善的客户封国制机制，实现按标准发卡，提高银行卡年费收缴率及商户回佣，优化准贷记卡功能，对打卡等事务性业务稳步逐步进行全行性集中处理。
57.制定并下发《零售网点间岗位绩效考核管理试行办法》，副职规范统一全行零售网点各岗位的绩效评价内容、过程和结果。
58.理顺理财产品销售进行规范，解决管理体制理财业务多头管理问题，加强对条线、分行特色理财业务的监督和监督，定期对分行销售合规性开展检查，规范操作。
59.加强全行网点的集中统一管理，全面清退外部保险机构驻点，做好代销保险产品销售成本控制组织
60.加强投资者教育，正确引导客户合理配置资产和稳健投资，帮助客户树立正确的投资理财理念。
61.管理模式继续抓好基础管理系列措施工作，将其作为常态化、制度化管理手段，实行动态考核，着力提高网点人员业务技能和风险防范意识，建立个人金融部位风险和案件防控的新机制长效机制。
62.加强主动发现风险问题、分析问题的能力，做到事前预防。
对于各类审计、总行及区分行相关指涉相关部门提供的内外部最新风险防控动态，及时跟踪、搜集和梳理整理，认真研究分析，发现风险点，做到事前预防。
63.强化整改工作。
将各类审计、内外部检查发现问题的整改纳入常态化管理机制，按照不同检查层面的多层面发现问题，制定整改流程，明确整改责任，确保整改效果，对不及时、不继续抓好整改工作的，要对二类分行相关责任人实行问责。
64.完善基础管理考核机制。
继续以个人金融业务基础管理考核系统为依托，对营业网点、二级分行基础管理水平综合评价，连续考核，进一步夯实全行个人金融业务基础管理水平;按月对委派柜员主管评价总监考核，组织开好柜员主管例会，加强柜员主管的坚持原则能力。
65.切实加强柜面操作风险管理，协调各级检查团队落实个人金融业务检查计划，适切对检查结果充分查处和利用，大大提高对柜面业务提高操作的垂直指导力度。
66.完善“5+1”考评体系的基础上，将投资理财中心考核纳入其中，形成条线“6+1”考评模式，配套实施谈话制度和二级分行经营管理制度，条线上下形成合力，保证各项政策措施的执行落地。
（六）加强系统建设做好流程优化
67.继续强化对数据特别是产品与客户的分析和挖掘，进一步将管理做浓、做细。
68.按照总行要求做好证券业务发展系统、理财产品综合评价支持系统、核心业务系统、PBCS等系统的版本上线拓展，做好PBCS等系统使用情况的跟踪通报。
69.做好区分行个人金融业务综合管理平台等自行开发系统的优化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.进一步发挥总行营销服务系统、分行客户经理作业系统、OCRM、ACRM等系统工具客户数据挖掘分析功能，提升精准营销能力。
71.推广网点盈利能力评价系统、网点销售门户系统内、网点资源调度系统、网点排队和客户识别系统及新功能。
72.通过个人客户经理服务支持项目，功能性开发客户经理净利润评价功能，建立全行客户经理服务VIP客户和产品销售业绩的统一评价标准。
73.依托“个人金融产品营销服务系统”，加强客户挖掘，提高商机处理率，加强商机统一管理，优化网银精准营销。
最后，启动包括客户经营、渠道管理、风险管理、服务管理、产品管理科技化等在内的条线精细化管理提升一揽子计划，推进几段经营管理再上新台阶。
三、20xx年对个人金融业务通报体系
为进一步加大对全行个人金融条线业务的督促和通报力度，及时通报个人金融业务发展状况，搭建全区个人金融条线沟通交流的平台。
20xx年区分行将规范进一步完善和完善个人金融业务通报考核体系。
在通报频率上将按照日、周、旬、月、季度等;通报内容涵盖营销及综合、客户管理、产品、基础管理、自助自助服务项目及网点建设等方面;通报对象维度全区个人金融条线各个层级。
有关于金融销售在工作中计划2
金融分析协会以“培养大学生喜好，普及现代金融知识，创造校园理财文化提高大学生综合素养素质”为宗旨;以“善用金融，理财有道”为口号。
本协会应以团结进取，求实创新.与时俱进的精神，努力提高会员的综合评价素质，逐步扩大规模和影响，让会籍在这里学到知识，大力开展扩展视野为目标开展五项活动;普及金融市场理财知识，通过学习和交流，既能提升会员的综合能力，又能达到团结合作的目的。
协会加强专业训练，培养和提高会员的多种能力，参加携手“求知，求实，求友，求进”;立足于校内，走向校外，共同营造一个大学生的第二课堂。
学习方面
一、《课堂齐齐学》
方式：
通过指导老师与协会成员在课后时间，开展以课堂形式的交流沟通交流与讨论。
时间：
每月一次以上。
地点：
学校多媒体教室
二、《专家讲座》
方式：
邀请校外金融形势专家与协会成员们进行对当前金融方面的交流与讲解。
时间：
每一个学期至少那次以上。
地点：
学校多媒体教室。
三、《视频讲座》
方式：
播放有关金融方面的录像带，令大家更加了解当今的世界大家金融业务实情。
时间：
每个月一次以上
地点：
学校多媒体教室
四、《证书齐齐考》
方式：
邀请老师或者已经考过金融方面证书的同学与协会会员们一齐交流心得，讲解内容。
时间：
待定
活动方面
“xx杯”校园模拟炒股大赛
一、活动时间：
待定
二、活动地点：
xx文理职业学院
三、主办单位：
由校社团联合会协办、金融分析分会承办
四、参赛单位和个人：
待定。
五、活动目的：
弘扬理财文化，丰富大学生课余培养人才文化生活及培养大学生自主体感理财能力，引导理性消费。
六、赞助单位：
联系支持该文娱活动的单位，以该单位冠名“xx杯”
七、报名须知：
有一定中国金融基础知识，对金融行业有较高的兴趣等
八、活动大体进行时间，现场具体安排待定。
有关于金融销售其他工作计划3
为着力完善萍乡贷款陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业提供便利的融资渠道和优质项目融资的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年6月成立了xx市xx区中小企业融资担保中心和xx投资有限公司，鉴于融资担保工作的特殊性，根据《xx省融资性担保机构运营管理暂行办法》的有关规定：
凡是设立担保机构抵押须经省政府金融办批准，开展颁发融资性担保机构经营许可证后方可并融资担保业务。
由于省金融办1、2月份对全省性担保机构进行规范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所以当前我下述个人认为可以从以下几个方面来开展工作：
一、迅速按《xx融资新规性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办。
二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥房产公司的作用。
先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”协调机制和适当调整进行适当的利率调整，确立从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。
三、建立和完善中小企业信用体系
第一、开展中小企业资信评估。
深入金融机构了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集搜寻企业的具体信息，由企业申报资金需求，将公开征集的信息统一提交管委会，评审。
第二，建立中小企业动态信用记录信息数据库。
对所有评定等级的金融机构建立信用信息库，包括中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。
第三，建立惩戒企业的守信褒扬与失信惩戒协调机制。
企业的信用与小捷尔
升级会员 