集中授权管理系统操作手册V.doc

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集中授权操作手册 目录

湖北省农村合作金融机构

集中授权管理系统操作手册

第一版

二○一四年九月

目录

第一章系统介绍 1

1.1系统简介 1

1.2授权业务流程图 1

1.3授权数据处理流程图 1

1.4系统定义 2

1.5业务规则 2

1.6用户角色 2

第二章业务系统授权参数管理 4

2.1联社参数维护 4

2.2法人例外网点参数维护 8

2.3交易授权属性维护 10

2.4交易授权点配置参数维护 13

2.5授权点参数维护 15

2.6授权金额控制维护 17

第三章申请端操作流程 19

3.1申请端登录 19

3.2触发远程授权 19

3.3获取凭证 20

3.4获取环境 21

3.5拍摄柜员 22

3.6删除凭证 22

3.7清空凭证 22

3.8申请授权 23

3.9退出授权 23

3.10文字交流 24

3.11语音通话 25

3.12中止授权 25

3.13凭证补录 26

第四章授权端操作流程 27

4.1授权端签到 27

4.2开始授权 28

4.3获取现场 30

4.4获取柜员 30

4.5刷新图片 30

4.6文字交流 30

4.7语音通话 31

4.8拒绝授权 31

4.9临时签退、签到 32

第五章远程集中授权管理系统（WEB端） 33

5.1登陆系统 33

5.2业务查询 34

5.3报表统计 42

5.4业务配置 45

5.5系统维护 55

-65-

集中授权操作手册

第一章系统介绍

1.1系统简介

远程集中授权系统提供了集中式远程授权服务，实现了把综合业务系统中涉及授权的业务操作集中到联社（总行）授权中心进行办理。

通过远程集中授权，可以优化柜面金融服务，减轻本地授权人员的工作压力，提高授权人员的工作效率，进一步解放网点授权人员；其次，通过远程集中授权，将前台业务授权审核环节集中到后台，能有效控制和防范柜面业务操作风险；再次，通过集中授权，对授权业务的过程、结果等进行详细记录，更有利于授权业务的事后追踪和统计查询，对湖北农信服务流程的优化和前后台分离提供更有利的系统帮助。

湖北农信远程集中授权系统由授权条件控制模块和授权审核模块两大模块组成，其中授权条件控制模块负责业务授权条件的定义、设置和维护；授权审核模块负责对业务要素进行审核、评判后输出授权结果。

1.2授权业务流程图

远程集中授权系统通过远端模拟现场授权场景，由远端集中授权中心人员对前台授权业务进行授权。

远程集中授权流程如下图所示：

1.3授权数据处理流程图

远程集中授权系统在网点柜员办理前台业务授权时获取交易数据，数据处理流程图如下：

远程集中授权系统交易数据的处理流程：

网点前台柜员办理客户交易需要授权时，发送请求授权交易给授权服务器；

授权服务器根据授权排队的情况，决定该笔业务是否进入授权中心的排队队列，将排队信息返回前台柜员终端；

当系统处理到该前台柜员的授权交易时，授权服务器将授权信息通知给授权终端。

授权人员终端收到授权服务器的通知后，去连接前台柜员终端。

前台柜员终端将授权交易数据和客户凭证影像文件传到授权人员终端；

授权人员终端对业务进行授权，把授权信息返回给前台柜员终端；

授权人员终端返回授权信息及授权数据给授权服务器进行保存；

1.4系统定义

本系统主要是针对网点柜面业务进行集中式远程授权而专门设计的。

业务办理还是在网点柜台，业务的审核与授权在授权中心完成。

1.5业务规则

◆集中式远程授权是将柜员的业务数据和授权凭证的静态影像一起传递到授权中心授权人员的远程终端，授权人员必要时可以利用点对点语音通话、远程调用柜员的环境像等辅助功能，在自己的终端上进行凭证的审核和业务的授权。

◆远程集中授权应实现授权人员在全行范围内跨网点（或跨支行）远程授权的能力，授权中心授权人员在授权时输入柜员号及密码（或者指纹方式），进行实时授权。

1.6用户角色

业务柜员：

综合业务系统办理业务并发起远程授权业务的柜面业务操作人员，又称申请端。

现场审查员：

按照授权员的要求，对现金、证件信息等交易要素的真实性进行现场审查，现场审查员由网点柜员相互兼任

一般授权人员：

负责达到综合业务系统设定远程授权条件的业务审核、授权及自己经办授权业务的凭证补录审核，又称授权端。

授权主管：

负责对授权等级在13级以上高风险业务进行审核、授权，负责补录凭证的审核以及报表数据查询、打印。

系统管理员：

负责远程集中授权系统的系统维护和系统参数配置。

授权中心主任：

负责授权中心日常管理、系统人员和各授权业务参数配置以及报表数据查询等管理工作。

其他管理人员：

针对业务主管部门需对远程集中授权业务进行监控、管理设立的用户角色，具备授权业务查询、报表统计功能，不具备授权审核功能。

第二章业务系统授权参数管理

2.1联社参数维护

2.1.1交易名称：

联社参数维护（209923）

2.1.2交易功能描述

本交易可实现以联社为单位在三种不同的授权模式中切换，且即时生效。

三种不同授权模式分别为“0-非法人控制”、“1-本地授权”和“2-远程授权”，区别如下：

0-非法人控制：

联社下辖所有机构为现场授权和远程授权的混合模式，当交易的授权级别要求≤n时，为本地授权模式；当交易的授权级别要求＞n级时为远程授权模式。

远程授权界限等级n由参数交易【交易授权属性维护（209907）】来设定。

1-本地授权：

除省联社指定10类远程授权交易外，其他所有交易均为本地授权模式

2-远程授权：

所有交易均为远程授权模式

2.1.3交易界面

第一屏联社参数查询

第二屏联社参数修改

第三屏增加联社参数

第四屏联社参数删除

2.1.4输入项描述

第一屏查询联社参数

项目名称

输入项描述

备注

联社代码

数字型（4位数字）：

联社机构代码前两位+“00”。

不输时查询辖内全部联社代码。

可输项

第二屏修改联社参数

项目名称

输入项描述

备注

联社代码

数字型（4位数字）：

联社机构代码前两位+“00”。

不输时查询辖内全部联社代码。

必输项

法人授权模式

系统提供下拉菜单：

0-非法人控制；1-本地授权；2-远程授权

必选项

网点例外标记

系统提供下拉菜单：

0-无例外网点；1-存在例外网点（本属性仅在“０－非法人控制”模式下生效）。

必选项

授权中心号

字符型（5位字符）:

联社远程授权中心机构代码。

本属性仅在“０－非法人控制”模式下生效，其他模式录入“ＮＮＮＮＮ”

必输项

法人地理区域

数字型（3位数字）联社所属市级汇总机构的代码简称

必输项

第三屏增加联社参数

项目名称

输入项描述

备注

联社代码

数字型（4位数字）：

联社机构代码前两位+“00”。

不输时查询辖内全部联社代码。

必输项

法人授权模式

系统提供下拉菜单：

0-非法人控制；1-本地授权；2-远程授权

必选项

网点例外标记

系统提供下拉菜单：

0-无例外网点；1-存在例外网点（本属性仅在“０－非法人控制”模式下生效）。

必选项

授权中心号

字符型（5位字符）:

联社远程授权中心机构代码。

本属性仅在“０－非法人控制”模式下生效，其他模式录入“ＮＮＮＮＮ”

必输项

法人地理区域

数字型（3位数字）联社所属市级汇总机构的代码简称

必输项

2.1.5交易说明

1.通过本交易可以设置县级法人行社授权模式

2.【例外网点标记】属性仅针对授权模式为“０－非法人控制”的县级法人行社有效。

“例外网点”通过【法人例外网点参数维护（209919）】交易完成，例外网点机构为“1-本地授权”授权模式。

3．【授权中心号】属性仅针对授权模式为“０－非法人控制”的县级法人行社有效。

通过设置“授权中心号”可以建立县级或市级授权中心，受理全县或全市业务机构的远程授权交易。

4．本交易由省级或市级管理机构执行。

5．本交易设置成功后，即可生效

2.1.6交易检查

1.暂无

2.1.7授权描述

无。

2.1.8交易输出

进行【修改】、【增加】交易，提交后点击【关闭】菜单，系统刷新页面，如提交成功，返回系统正常操作主界面，在页面右下角提示【交易成功】，否则报错！

2.2法人例外网点参数维护

2.2.1交易名称：

法人例外网点参数维护（209919）

2.2.2交易功能描述

本交易用于查询、新增或删除授权模式为“０-非法人控制”的县级联社中例外机构。

“例外网点”仅在授权模式为“０-非法人控制”时有效，“例外网点“授权模式为“1-本地授权”（“授权模式“含义请查询《操作手册》【联社参数维护（209923）】章节）。

2.2.3交易界面

第一屏：

例外网点查询

可以查询辖内所有例外网点及网点所归属的法人机构代码

第二屏：

增加例外网点

第三屏删除例外网点

2.2.4栏位描述

栏位名称

栏位描述

备注

机构号

数字型（5位数字）例外网点机构代号。

新增例外机构时必输

法人代码

数字型（4位数字）：

联社机构代码前两位+“00”。

不输人法人代码可查询辖内全部联社代码。

新增例外机构时必输

2.2.5交易说明

“例外网点”仅针对授权模式为“０-非法人控制”的县级法人行社有效。

“例外网点”授权模式为“1-本地授权”。

2.2.6交易检查

1.暂无

2.2.7授权描述

无

2.2.8交易输出

屏显：

交易成功的，显示成功提示；交易失败的，显示相应的失败提示。

2.3交易授权属性维护

2.3.1交易名称：

交易授权属性维护（209907）

2.3.2交易功能描述

本交易用于配置服务码的授权参数，参数调整内容包括服务码是否授权、授权级别、是否远程授权、触发远程授权最低级别等内容。

2.3.3交易界面

第一屏交易授权属性查询

第二屏交易授权属性参数修改

第三屏交易授权属性新增

第四屏交易授权属性删除

2.3.4输入项描述

项目名称

输入项描述

备注

交易码

数字型（6位数字）。

柜面交易代码，系统控制项，不可手动输入。

回显项

交易名称

字符型（30汉字）：

柜面交易名称，系统控制项，不可手动输入。

回显项

服务码

数字型（6位数字）。

修改或新增时必输

必输项

服务名称

字符型（30汉字）。

修改或新增时必输

必输项

交易授权级别

数字型（2位数字）；下拉型选项：

1-16级。

数字越大，等级越高。

必选项

交易有效标注

逻辑性，下拉型选项：

0-有效：

调用时依据服务码参数配置要求授权

1-无效：

调用时无需授权

必选项

授权模式

下拉型选项，本参数控制服务码的授权模式

0-级别控制：

远程授权动态触发，当【授权级别】大于【触发集中授权级别】时为远程授权，否则现场授权。

1-本地授权：

全部现场授权模式

2-集中授权：

全部远程集中授权模式

必选项

触发集中授权级别

下拉型选项：

1-16级。

本参数仅在授权模式为“０－级别控制”时有效，【授权级别】大于【触发集中授权级别】时，服务码调用需远程授权。

必选项

能否设置授权

逻辑性：

Y；N。

该属性为系统自动控制，为Y时，可对服务码授权参数进行修改配置；为N时则禁止修改服务码授权参数。

回显项

服务码顺序

数字型，系统自动控制，禁止输入。

当交易码需要调用多个服务码时，通过本参数控制服务码调用顺序

回显项

多服务标志

逻辑型，系统自动控制，禁止输入。

回显项

2.3.5交易说明

1.一个服务码代表一个基本业务动作，若干业务码按照不同顺序组合一起形成一个业务交易流程。

2.一个业务码可以配置多个服务码，一个服务码也可以同时被多个业务码调用执行。

3．通过本交易调整业务码配置的服务码的授权参数值，实现业务交易授权规则参数化目的

2.3.6交易检查

1暂无

2.3.7授权描述

无需授权。

2.3.8交易输出

屏显：

交易成功的，显示成功提示；交易失败的，显示相应的失败提示。

2.4交易授权点配置参数维护

2.4.1交易名称：

交易授权点参数维护（209911）

交易功能描述

通过本交易对服务码所配置的授权点进行查询、增加和删除。

2.4.2交易界面

第一屏查询服务码授权点

第二屏增加服务码中的授权点

第三屏删除服务码中的授权点

2.4.3栏位描述

栏位名称

栏位描述

备注

服务码

数字型（6位数字），自动回显交易发起柜员的机构号。

必输项

授权点

字符型（4位字符），。

必显项

2.4.4交易说明

本交易可对服务码所配置的授权点进行查询、增加和删除。

注：

1、授权点为服务码在执行业务动作中的操作风险检查点；

2、一个服务码可以配置多个授权点；

3、一个授权点也可以同时被多个服务码配置。

5、对服务码增配授权点时，须录入服务码后，授权点方可回显。

6、本交易只能配置前置系统授权点，Banscc

2.4.5交易检查

1．暂无

2.4.6授权描述

无需授权。

2.4.7交易输出

屏显：

交易成功的，显示成功提示；交易失败的，显示相应的失败提示。

2.5授权点参数维护

2.5.1交易名称：

授权点参数维护（209915）

交易功能描述：

对授权点参数进行查询和修改

2.5.2交易界面

第一屏查询授权点参数信息

第二屏修改授权点参数配置

2.5.3输入项描述

项目名称

输入项描述

备注

授权码

字符型（4位字符），F开头的为前置系统授权码

必输项

授权类型

下拉型选项：

01-前置授权点；02-核心授权点，

必选项

授权点名称

字符型参数

必输项

授权级别

下拉型选项：

1-16级，配置授权点最低呢授权级别

必输项停用

影像采集说明

本参数已停用

2.5.4交易说明

1、本交易可查询前置授权、核心授权点授权级别设置情况

2、本交易修改授权点的授权级别仅限于前置授权点，核心授权点需通过核心系统修改

2.5.5交易检查

暂无

2.5.6授权描述

无需授权。

2.5.7交易输出

屏显：

交易成功的，显示成功提示；交易失败的，显示相应的失败提示。

核心业务系统操作手册 柜面系统交易名称及代码表

2.6授权金额控制维护

2.6.1交易名称：

授权金额控制维护（209927）

交易功能描述

此交易用于配置柜员金额交易权限和授权权限。

2.6.2交易界面

第一屏金额授权权限查询

第二屏金额授权权限修改

2.6.3输入项描述

项目名称

输入项描述

备注

柜员级别

字符类型，长度为5位

必选项

币种

选输项：

CNY-人民币

必输项

现金金额

必输项，配置柜员现金交易上限，超过限额需授权。

必输项

转账金额

必输项，配置柜员转账交易上限，超过限额需授权。

必输项

授权现金金额

必输项，配置柜员对现金交易的授权限额

必输项

授权转账金额

必输项，配置柜员对转账交易的授权限额

必输项

2.6.4交易说明

通过本交易可实现以下目的：

1、配置柜员现金交易和转账交易的上限，柜员交易是超过此限制须授权后方可办理。

2、配置柜员的对现金交易和转账交易的的授权权限。

授权柜员只能对授权权限内的资金交易进行授权。

2.6.5交易检查

暂无

2.6.6授权描述

此交易不需要授权。

2.6.7交易输出

屏显：

交易成功的，显示成功提示；交易失败的，显示相应的失败提示。

第三章柜面授权申请端操作流程

3.1申请端登录

申请端柜员每日业务开始之前，要登录授权系统申请端，为当天的业务授权做好准备。

操作步骤：

（1）点击授权申请端业务图标，出现授权申请端业务页面。

（2）申请端页面处于“等待”状态。

（3）检查影像采集仪是否能正常拍摄。

3.2触发远程授权

柜面业务人员在综合业务系统办理业务，若达到远程授权条件，综合业务系统便会触发远程集中授权系统，发出授权请求。

3.3获取凭证

申请端柜员根据授权业务审核要求及拍摄图片提示，通过影像采集仪获取凭证图片，以便传送至授权端，供授权人员审核，拍摄图片具备裁边功能。

操作步骤：

（1）将所需凭证资料依次放置于影像采集仪底部中心位置。

（2）点击“拍摄凭证”按钮，采集凭证影像。

（3）拍摄的凭证图片的缩略图在左侧凭证显示区显示。

（4）凭证反面有审核要素的，要正反拍摄，现金、卡折等实物也要拍摄。

（5）拍摄完一个图片就在“拍摄图片提示”框中勾选上相应的业务授权要素。

3.4获取环境

申请端柜员根据授权业务审核要求，通过影像采集仪获取环境影像图片，以便传送至授权端，供授权人员审核。

操作步骤：

（1）影像采集仪的副摄像头对准拍摄环境或面对客户本人；

⑵点击“拍摄环境”按钮，采集环境影像。

⑶拍摄的环境图片缩略图在左侧凭证显示区显示。

（4）拍摄完一个图片后在左侧凭证缩略图显示区域选中该图片，然后在“拍摄图片提示”框中勾选上所拍图片对应的授权要素。

3.5拍摄柜员

申请端柜员根据授权业务审核要求，通过影像采集仪获取柜员图片，以便传送至授权端，供授权人员审核。

操作步骤：

（1）影像采集仪的副摄像头对准申请柜员自己；

⑵点击“拍摄柜员”按钮，采集环境影像。

⑶拍摄的柜员图片缩略图在左侧凭证显示区显示。

（4）拍摄完一个图片后在左侧凭证缩略图显示区域选中该图片，然后在“拍摄图片提示”框中勾选上所拍图片对应的授权要素。

3.6删除凭证

申请端柜员对获取的凭证图片和现场图片，可进行单笔删除，并可重新拍摄。

操作步骤：

⑴在左侧凭证显示区选择要删除图片的缩略图。

⑵点击“删除凭证”按钮，删除选择凭证影像。

⑶删除的凭证图片缩略图左侧凭证显示区消失。

3.7清空凭证

申请端柜员对获取的凭证图片和现场图片，可进行清空，并可重新拍摄。

操作步骤：

（1）点击“清空凭证”按钮，删除所有凭证影像。

⑵删除的影像图片缩略图在左侧凭证显示区消失。

3.8申请授权

申请端柜员所办理待授权业务，在“拍摄图片提示”中所需图片拍摄完毕并在“拍摄图片提示”中勾选全部授权要素后，向系统提出授权申请，授权业务自动进入授权等待队列，等待分配授权员授权。

操作步骤：

⑴点击“申请授权”按钮，右上方授权状态为“等待”，处于待分配授权主管状态。

⑵系统分配授权柜员，右上方授权状态为“正在审核”，处于已分配授权主管，正在审核状态。

⑶右侧系统提示区提示某授权主管接收授权。

3.9退出授权

申请端柜员在申请授权前需取消授权或退出，可选择“退出授权”，退出授权后，申请端所有图片清空，处于业务等待状态，退出授权业务页面。

操作步骤：

⑴点击“退出授权”按钮，右上方授权状态回到“等待”状态，清空所有图片影像，系统提示“退出授权”。

3.10文字交流

申请端柜员和授权端柜员在授权申请后便建立联系，这时可利用右下方文字交流区进行文字交流。

双方均可主动发起文字交流，文字交流可使用固定短语功能，柜员还可编辑设定短语。

交流文字在右下角文字交流区录入，在右侧系统提示区显示。

操作步骤：

⑴在右下角文字交流区录入交流文字，点击“发送”。

⑵点击“短语”，跳出对话框，选择或编辑短语，选择短语，“确定”后“发送。

”

3.11语音通话

申请端柜员和授权端柜员在授权申请后便建立联系，交流方式除文字交流外，还可采用语音通话方式交流。

语音交流由授权端主动发起，使用配置耳麦对话。

操作步骤：

⑴授权端发起，申请端右下角出现“语音已接通”“通话中”提示。

⑵调整耳麦，进行通话。

⑶授权端停止通话，语音交流中断。

3.12中止授权

授权业务处于“正在审核”状态，申请端可强行中止授权，中止授权后，申请端处于“授权准备”状态，可进行补拍凭证等其他操作并重新申请授权。

操作步骤：

⑴点击“中止授权”按钮，出现提示框。

⑵点击“是”确定，中止“正在审核”状态。

⑶申请端画面回到“授权准备”状态。

3.13凭证补录

授权端审核授权时，可要求申请端柜员事后补录凭证图片。

申请端柜员事后须根据补录提示进行凭证补录工作，凭证补录后由指定授权柜员或授权主管进行审核，如审核不能通过，还需再次补录。

凭证补录须由原业务办理柜员补录，系统须对补录柜员身份进行校验。

操作步骤：

⑴点击“凭证补录”按钮，出现凭证补录提示框。

⑵输入需做补录的柜员的网点号和柜员号并输入所需补录的交易办理的日期，点击“查询”。

（3）选择一条记录，系统提示拍摄要补录的凭证，根据要求补录凭证图片。

（4）点击“结束补录”确定后，完成凭证补录，系统提示凭证补录成功。

3.14现场审查

当授权业务需要现场审查时，点击授权申请客户端右侧的【现场审核】菜单，现场审查人员在对业务交易相关凭证、票据、现金审查无误后，在现场审核窗口录入审核柜员代号和指纹，；如现场审核后认为业务办理有误，须由业务员更正无误或撤销该交易。

注意事项：

1、现场审查员由值班业务柜员或主管会计兼任

2、特殊员工不可兼任现场审查员，现场审查员在业务系统中状态须为“正常”，且录有指纹。

3、业务柜员自己不可给自己审查。

3.15本地授权跳转远程授权

当柜员经办一支现场授权的交易，系统提示授权柜员等级最低要求为8级，如现场兼职授权柜员中没有8级及以上的柜员时，可由8级以下的任意柜员对该业务进行授权，业务系统会自动判定现场授权柜员资质不足，并直接跳转为远程授权，发送授权中心处理。

注意事项：

1、现场授权员由值班业务柜员或主管会计兼任

2、特殊员工不可兼任现场授权员，现场授权员在业务系统中状态须为“正常”，且录有指纹。

3、业务柜员自己不可给自己审查。

3.16授权截屏操作（Alt+V）

没有配置柜面影像仪的业务机构，当需要远程授权时，系统自动切换到集中授权影像采集界面（在登陆业务系统之前，执行集中授权申请客户端程序，然后最小化待机处理），按照系统提示，利用扫描仪或数码照相设备，按照集中授权系统提示，对业务凭据或业务场景进行扫描或拍摄影像，然后将影像导入业务电脑，利用电脑图片浏览器代开图片影像，调整好影像大小清晰度后，在电脑键盘利用集中授权系统快捷功能键Alt+V对已扫描额图片进行截屏到远程授权申请客户端（多张图片影像资料执行多次Alt+V动作），完成截屏后点击【申请授权（Q）】，等候远程授权中心返回授权结果。

另在无法开展联网核查或因系统原因联网核查失败的情况下，也可利用截屏操作：

1、开启远程授权联网核查软件；

2、将二代身份证靠近身份识别芯片，由系统自动读取身份证芯片信息；

3、Alt+V将身份证识别芯片读取的身份信息发远程远程授权中心，以证明身份证