国开（电大）《金融市场学》形考任务1-4参考答案.docx
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国开（电大）《金融市场学》形考任务1-4参考答案
形考任务1
（一）单项选择题
1、金融市场的交易对象是特殊的商品即（）。
A、货币资金
B、银行存款
C、货币资产
D、金融工具
2、债务性金融工具能够给其持有者带来（）。
A、浮动收益
B、固定收益
C、确定收益
D、不确定收益
3、权益性金融工具的收益水平取决于发行人的（）。
A、利润
B、经营水平
C、经营能力
D、经营状况
4、从金融体系的角度看，金融市场在促进储蓄转化为投资的过程中起着（）。
A、重大作用
B、巨大作用
C、辅助作用
D、决定作用
5、在一个有效的金融市场上，金融资产的价格和资金的利率能及时、准确和全面地反映所有（），资金在价格信号的引导下迅速、合理地流动。
A、公开的信息
B、市场信息
C、私人信息
D、经济信息
6、以下不属于金融市场的宏观经济功能的是（）。
A、分配功能
B、调节功能
C、反映功能
D、财富功能
7、以下不属于金融市场的微观经济功能的是（）。
A、聚敛功能
B、流动性功能
C、分配功能
D、财富功能
8、金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场（）。
A、投资者
B、经营者
C、经纪人
D、中间商
9、以下不属于按交易对象划分的金融市场的是（）。
A、货币市场
B、资本市场
C、保险市场
D、原生金融市场
10、以下不属于货币市场的是（）。
A、同业拆借市场
B、债券市场
C、国库券市场
D、票据市场
（二）多项选择题
1、金融资源的配置一般可以通过哪两种方式进行（）。
A、行政手段
B、金融手段
C、法律手段
D、市场手段
E、交易手段
2、经济体系中运作的市场基本类型有（）。
A、要素市场
B、土地市场
C、产品市场
D、劳动力市场
E、金融市场
3、金融市场的出现和存在必须解决好（）。
A、金融资产的创造和分配
B、金融资产的营利性
C、金融资产的流动性
D、金融资产交易的便利性
E、金融资产的差异性
4、金融市场的分配功能表现在（）。
A、资源的配置
B、财富的再分配
C、风险的再分配
D、利益的再分配
E、资产的配置
5、金融市场的参与者有（）。
A、政府
B、工商企业
C、居民
D、各类金融机构
E、经营者
6、就金融资产的虚拟性而言，以下说法正确的是（）
A、金融资产本身不是劳动生产物,无社会劳动凝结,本身没有价值
B、没有真实资产的存在,金融资产本身就失去了存在的意义
C、金融资产本身不能在再生产过程中发挥作用,而真正起作用的是发售金融资产筹集资金购买的真实资产
D、金融资产本身不能创造价值
E、金融资产的虚拟性不仅表现在质的方面,还表现在量的方面
7、对于金融脱媒，以下说法正确的是（）
A、网络信息技术的发展促进了“脱媒”的发展
B、银行“脱媒”是我国经济发展、放松管制和发展直接融资市场的必然结果
C、银行“脱媒化”使股市风险加大
D、银行“脱媒化”使中央银行货币政策反周期操作的有效性大大提高
E、银行“脱媒化”发展的同时,不能利用利率手段吸引居民储蓄,将使各家银行资金来源锐减,削弱其信贷投放能力
8、关于利率，以下说法正确的是（）
A、利率受资金量和时间等的影响
B、利率为金融资产利息与本金的比例
C、利率按利息发放的期限不同,可分为年利率、月利率及日利率
D、单利是指仅按本金计算利息,所生利息不再加入本金重复计算利息
E、复利则是指将上一期利息转为本金,一并计算利息
9、资金流量表的部门可以分为以下几类（）
A、非金融企业部门
B、金融机构部门
C、政府部门
D、住户（家庭）部门
E、国外部门
10、中国资金流量表的金融交易项目包括（）
A、通货
B、存款
C、贷款
D、股票
E、黄金
形考任务2
（一）单项选择题
1、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）
A、协议包销
B、俱乐部包销
C、银团包销
D、委托包销
2、大多数的债券发行者采用的是（）的债券承销方式。
A、债券代销
B、债券余额包销
C、债券助销
D、债券全额包销
3、对于信誉高或者十分走俏的债券一般采用的是（）的债券承销方式。
A、债券代销
B、债券余额包销
C、债券助销
D、债券全额包销
4、债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的（）。
A、发行人的资金需求性质
B、市场利率的变化趋势
C、债券市场的供求情况
D、未来融资便利程度
5、与股票相比,债券的特征通常不包括（）。
A、固定的利率
B、与企业绩效直接关联
C、收益比较稳定
D、风险较小
6、按（）不同可以将债券划分为到期还本债券,偿债基金债券,分期偿还债券,可赎回债券。
A、发行主体
B、本金偿还方式
C、利息支付方式
D、还本期限的长短
7、投资者根据所选用的交易方式,,若采用信用交易方式则开立（）。
A、现金账户
B、信用账户
C、保证金账户
D、风险账户
8、债券在债券交易所的交易采取公开竞价的方式,对于买卖双方而言是一种（）的竞价。
A、买者之间的竞争
B、卖者之间的竞争
C、市场收益竞争
D、双向竞争
9、经纪人在交易所进行交易时,遵循（）的原则,以体现公开、公正、公平竞争的原则。
A、“价格优先”和“时间优先”
B、“账户优先”和“时间优先”
C、“价格优先”和“资金优先”
D、“账户优先”和“资金优先”
10、在西方国家,大部分公司债券都是在（）进行交易的。
A、一级市场
B、证券交易所
C、信用交易市场
D、场外交易
（二）多项选择题
1、充当股票承销机构的主要是（）。
A、中央银行
B、商业银行
C、投资银行
D、财务公司
E、证券公司
2、场外交易的常见形式包括（）
A、自由市场
B、店头市场或柜台市场
C、第三市场
D、第四市场
E、非正式市场
3、场外交易的参与者包括（）
A、股票出售者
B、股票购入者
C、专业经纪人
D、证券商
E、政府
4、世界上著名的股票价格指数有（）
A、道琼斯指数
B、标准普尔指数
C、英国《金融时报》指数
D、日经225指数
E、商业类指数
5、影响股票价格的宏观经济因素包括（）
A、经济增长
B、利率
C、股息
D、物价
E、股票的分割
6．成长型基金与收入型基金的主要区别在于（）。
A．投资目标不同
B．资金运营不同
C．投资者地位不同
D．派息情况不同
E．投资工具不同
7．基金的收益包括（）。
A．股利收入
B．利息收入
C．资本利得
D．资本增值
E．其他收入
8．证券投资基金的当事人有（）。
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金委托人
E．基金出资人
9．影响封闭型基金价格波动的最基本因素是（）。
A．基金资产净值
B．基金市场供求关系
C．股票市场走势
D．政府有关基金政策
E．封闭期长短
10．基金的费用包括（）。
A．基金管理费
B．基金托管费
C．基金交易费
D．基金销售服务费
E．基金运作费
形考任务3
（一）单项选择题
1．减少本国货币供给会导致本国货币（）。
A．短期贬值幅度大于长期
B．长期贬值幅度大于短期
C．短期升值幅度大于长期
D．长期升值幅度大于短期
2．目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（）。
A．纽约
B．伦敦
C．东京
D．新加坡
3．从外汇市场的结构来看，按其（）划分，外汇市场可分为柜台市场和交易所市场。
A．参加者
B．政府对市场交易的干预程度
C．买卖交割期
D．组织方式
4．如果墨西哥比索相对于美元贬值。
下列，哪种表述是正确的（）。
A．购买墨西哥比索需要更多的美元
B．购买美元需要更少的墨西哥比索
C．美元相对于墨西哥比索升值
D．美国商品在墨西哥的价格下跌
5．以本国货币来表示一定单位外国货币的汇率表示方法是（）。
A．直接标价法
B．数量标价法
C．间接标价法
D．混合标价法
6．外汇市场的运行机制不包括（）。
A．供求机制
B．效率机制
C．利率机制
D．风险机制
7．以（）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。
A．各国中央银行
B．外汇银行
C．外汇经纪商
D．跨国公司
8．从主观上分析，外汇市场交易风险有（）。
A．外国货币购买力的变化
B．本国货币购买力的变化
C．国际收支状况
D．外汇投机活动的干扰
9．下列哪项不是掉期交易的特点（）。
A．买和卖同时进行
B．买与卖的货币种类相同
C．买与卖的汇率相同
D．买与卖的交割期限不同
10．下列哪项不是投机交易的特点（）。
A．投机者被动交易
B．投机者主动交易
C．投机活动并非是基于对外汇的实际需求
D．收益大小取决于预测的正确程度
（二）多项选择题
1.保险的基本原则包括（）。
A.最大诚信原则
B.保险利益原则
C.近因原则
D.损失补偿原则
E.责任分摊原则
2.保险市场的交易主要包括（）等环节。
A.保险营销
B.保险承保
C.防灾防损
D.保险理赔
E.再保险
3.保险市场的交易特征有（）。
A.风险性
B.流动性
C.原则性
D.射幸性
E.盈利性
4.责任险是以被保险人依法应付的民事损害赔偿责任作为保险标的的一种险种类型，具体包括（）。
A.产品责任险
B.雇主责任险
C.职业责任险
D.公众责任险
E.第三方责任险
5.以下（）险种属于财产险。
A.火灾保险
B.汽车保险
C.贷款信用保险
D.产品质量保证保险
E.航空保险
6.为保证期货市场能按照公平竞争的原则稳定进行，期货交易所对金融期货的价格做了一些规定，其中包括（）。
A.价格单位
B.价格最小浮动额
C.每日价格浮动限额
D.报价制度
E.佣金制度
7.外汇期货的套期保值交易，主要是通过（）等方式进行的。
A.套汇交易
B.套利交易
C.买空卖空交易
D.空头交易
E.多头交易
8.金融期权的要素包括（）。
A.基础资产
B.期权的买方和卖方
C.敲定价格
D.到期日
E.期权费
9.按期权到期日划分，期权可以分为（）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.看涨期权
D.看跌期权
E.期货期权
10.互换产生的条件有（）。
A.交易双方对对方的资产或负债均有需求
B.交易双方对对方的资产或负债没有需求
C.双方在这两种资产或负债上存在比较优势
D.一方在这两种资产或负债上存在绝对优势
E.一方在这两种资产或负债上存在比较优势
形考任务4
（一）单项选择题
1、我国《证券投资基金运作管理办法》规定同一基金人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券总额的（）。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％
2、在所有风险投资资金构成中，在所有资金中（）起导向作用。
A.投资基金
B.政府资金
C.保险资金
D.商业资金
3、1946年美国成立的第一家风险投资公司美国研究和发展公司（ARD）是（）
A.股份公司制
B.附属子公司制
C.有限合伙制
D.个体制
4、1985年9月,以国家科委和中国人民银行为依托,国务院正式批准成立了我国第一家官方性的风险投资公司是（）
A.天津新技术创业投资公司
B.北京新技术创业投资公司
C.上海新技术创业投资公司
D.中国新技术创业投资公司
5、（）年,首个国家层面的“政府创业引导基金冶正式启动。
A.2008
B.2009
C.2010
D.2017
6、我国风险投资机构的组织形式主要以（）为主。
A.企业制
B.公司制
C.投资制
D.私募制
7、私人权益投资基金设计的投资期限是固定的,一般设置为（）年。
A.25
B.20
C.10
D.15
8、风险投资家在选择风险企业时,相对于一流的技术发明,风险投资家更乐意投资于一流的（）
A.企业家
B.资本家
C.管理者
D.管理团队
9、（）退出模式的增值潜力巨大,所带来的投资收益高,流动性强,是风险投资资本退出的最佳模式。
A.公开市场
B.转让市场
C.协议市场
D.竞价市场
10、风险投资将投资重点放在（）企业。
A.夕阳
B.成熟
C.朝阳
D.初创
（二）多项选择题
1、我国风险投资的主要运作模式有四种类型，即（）。
A.政府引导支持模式
B.公司制组织形式下的股权管理模式
C.本土风险投资和外资风险投资结合的二元结构模式
D.委托管理运作模式
E.私募运作模式
2.风险投资的特征有哪些（）
A.风险投资是高附加值的投资
B.风险投资面临高风险,追求高收益
C.风险投资的对象多为创业期的中小型企业
D.风险投资具备投资周期长、流动性要求低的特征
E.风险投资的运作方式是一个资金链条的循环方式
F.风险投资是融资活动和投资活动的有机结合,同时兼具融资和投资的特点
3.美国的风险投资家着重从（）方面来评估将要投资的企业。
A.市场吸引力
B.产品新颖性
C.管理能力
D.环境阻碍
E.企业家能力
4、私人权益投资的运作特点是（）。
A.运作过程体现着高风险和高收益并存的特点
B.一种主动参与企业管理和经营的专业投资
C.投资周期较长
D.有限合伙制的广泛应用
E.公司制的广泛应用
5.风险投资作为特殊的投资方式,其功能和一般投资有所不同,除了具备普通投资能带来投资回报的功能之外,还具备一些特殊功能，主要有（）。
A.分散投资风险
B.为众多中小企业提供资金来源和注入管理内涵
C.强化政府资金投资的示范作用
D.推进科学发展和技术进步
E.为未来经济发展带来新的增长点
6、以下属于信用卡贷款的特点的是（）。
A.循环
B.短期
C.无担保
D.浮动余额
E.无预定还款期
7、适宜做证券化基础资产的品种主要有以下特征（）。
A.资产必须具有一定的同质性,
B.有良好的信用记录,违约率低。
C.本息的偿还完全分摊于整个资产存续期间
D.有可理解的信用特征
E.资产的平均偿还期至少为一年
8、影响还款速度的因素主要有（）。
A.最低付款额度
B.最低付款借款人的比例
C.迟付借款人的比例
D.便利使用者
E.周转借款者的比例
9、以下属于影响冲销率的因素的是（）。
A.放贷标准
B.收款能力
C.监管制度
D.法律环境
E.经济因素
10、属于汽车贷款的核心环节的是（）。
A.违约风险
B.提前还款
C.信用评级与增信
D.交易
E.相对价值
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