证券投资基金数字时间记忆分类总结.docx

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证券投资基金数字时间记忆分类总结

理解记忆知识点

● 债券基金

利率风险---随到期日的来临，利率风险降低；

提前赎回风险---当市场利率下降时，债券发行人能够以

更低利率融资，因此可以提前偿还高息债券。

持有附有

提前赎回权债券的基金将不仅不能获得高息收益，而且

还会面临再投资风险）

久期越长，波动越大；

● 保本基金：

投资期越长，机会成本越高

● 保本比例较低的投资于风险性资产的比例高

定期不定期问题

● 对发现的问题，采取定期和不定期报告形式提醒基金

管理人并向证监会报告

● 监察稽核部-定期和不定期

● 督察长应当定期不定期向全体董事报送工作报告

能否撤单

● 封闭式基金认购申请一经受理不能

第一

● 1868

英国

“海

外及

殖民

地政

府信

托基

金”

最早

的基

金

● 1924-3-21 “马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个开

放式基金。

● 淄博乡镇企业投资基金---第一家规范基金&第一支上市

交易基金，1993 8 上海挂牌

● 首次颁布法规《证券投资基金难管理暂行办法》

● 封闭式—南方和国泰；

第一支开放式基金---华安创新

● 第一支债券---南方元宝；

第一支系列---招商安泰；

第一支保本---南方避险增值；

第一支货币市场---华安现金富力。

● LOF---南方积极配置基金

ETF---华夏上证 50ETF

生命周期---汇丰晋信

结构化---国投瑞银瑞福

QDII---南方全球精选

社会责任---兴业社会责任

● 2007 首推 QDII

机构

● 中国证监会认定的机构才能从事基金的代理销售

● 基金托管资格—证监会和银监会

主体

● 在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担

任

● 在我国，基金托管人只能商业银行

● 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销

售机构以及证监会规定的其他机构，均可以代销

● 在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公

司自身和中国结算公司

● 开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也

可以委托证监会认定的其他机构办理。

数字

特定大类型

● 封闭式基金：

（1） 上市交易条件：

合同期限 5 年以上；金额不低于 2 亿；基金金额持有人

1000 人。

（2）交易时间：

9：

30~11:

30,13:

00~15:

00。

（3）最小变动价位：

0.001、申报数量 100 份或其整数倍，

单笔最大数量应低于 100 万份。

（4）涨跌幅 10%；T+1；

（5）认购价格一般采用 1 元基金份额面值加计 0.01 元

（6）利润分配每年不得少于 1 次，大于等于 90%+现金分

红

（7）每周公告一次资产净值和份额净值

（8）持有封闭式基金超过 5%，进行临时公告

我国基金交易佣金不得高于 0.3%。

起点 5 元，不收取印花

税。

● 开放式基金（金额认购，金额申购,份额赎回）

（1）开放式基金认购费率不超过 5%：

股票 1%-1.5%、债券 1%以下、货币市场基金一般不收。

（2）申购费率不超过金额的 5%；持有期低于 3 年不能免受

后端申购费

（3）赎回费率不超过金额赎回金额的 5%，赎回费总额的

25%归入基金财产；持有时间越长，赎回费率越低

（4）短期交易投资人收取赎回费：

少于 7 日---不低于 1.5%， 少于 30 日，不低于 0.75%。

（4）T+1 增加权益；T+2 有权赎回；T+1 扣除权益；

最迟于开始实施前 3 日在证监会指定的媒体披露

（5）10% 巨额赎回； 连续 2 日巨额赎回，可暂停接受赎

回申请，已经接受的赎回申请延缓支付的不超过 20 日

（6）转换转入的基金份额可赎回的时间为 T+2

（7）现金分红+分红再投资

（8）生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募

说明书登载在管理人网站上；在公告的 15 日前，应向中国

证监会报送更新的招募说明书

（9）办理申购赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额

净值；应于每个开放日的次日披露；如遇半年末或年末，

还应披露半年末或年末最后一个市场交易日的资产净值和

份额净值

● 货币市场基金

（1） 分红再投资+每日收益分配

（2） 影子超过摊余绝对达到 0.5%,2 日内临时报告

● ETF（场内外现金认购，证券认购/份额申购,份额赎回）

（1）建仓不超过 3 个月

（2）上市:

上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份

额净值 、涨跌幅 10%、申报数量为 100 份及其整数倍

不足 100 的也可以卖出，最小变动 0.001

（3）每 15 秒发布一次

（4）9：

30~11:

30,13:

00~15:

00。

（5）最小申购、赎回单位为 50 万份或 100 万份

（6）清单包括：

T 日申购、T 日预估现金、T-1 现金差价、

● LOF（场内外认购/ 金额申购，份额赎回）

（2）上市：

金额不低于 2 亿，基金金额持有人 1000 人

（3）上市首日的开盘参考价为前一交易日的基金份额净

值 、涨跌幅 10%、申报数量为 100 份及其整数倍，

最小变动 0.001

（4）T 日晚清算，T+1 可卖或赎回

（5）T 系统申报 ，T+1 登记过户，T+2 份额可以用了

（6）跨系统转托管 T+2 可卖或赎回

（7）9：

30~11:

30,13:

00~15:

00

● QDII（基金管理公式是其会计核算和估值的责任主体，

托管人仍负有复核责任）

（1） 基金份额净值至少每周计算一次，如基金投资衍生

品，应当在每个工作日计算并披露

（2） 基金份额净值 2 份工作日内披露

（3） 成立资格：

净资产 2 亿，管理业务大 2 年；最近一个季度末不少于 200

亿；

具有 5 年经历的不少于 1 名，具有 3 年的不少于 3 名；

最近 3 年没有受到重大处罚

资格

● 基金管理公司：

注册资金不低于 1 亿元人民币

（1）25%以上股东：

注册资金 3 亿、

持续 3 年、3 年无违法违规、3 年税务工商无不良记录

（2） 其他股东：

注册资金 1 亿、

持续 3 年、3 年无违法违规、3 年税务工商无不良记录

（3） 中外合资境外股东

3 年没有收到监管，实缴资本不少于 3 亿元

● 特定客户资产管理业务：

（1） 条件：

净资产不低于 2 亿元、最近一季度末资产不低于 200 亿、

2 年以上且最近 1 年内没有违法违规受到调查、

（2）

单一客户---5000 万

多个客户---100 万

单一多个—200 人，5000 万

（3）

不低于同类的 60%、业绩报酬的提取比例不高于净收益

的 20%

●

（1）商业银行申请基金代销资格应具备的条件：

最近 3 年无违法违规、有基金资格的人不少于 1/2,

2 年基金业务或 5 年以上证券金融业务、

（2）证券公司申请基金代销资格应具备的条件：

最近 3 年无违法违规、有基金资格的人不少于 1/2,

2 年基金业务或 5 年以上证券金融业务、

最近 2 年没有挪用客户资产、

（4）证券投资咨询机构申请基金代销资格应具备的条件：

最近 3 年无违法违规、有基金资格的人不少于 1/2,

2 年基金业务或 5 年以上证券金融业务、

注册资本不低于 2000 万元、2 年基金业务或 5 年以上证

券金融业务、持续从事证券投资咨询 3 个会计年度以上、

最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为

（5）专业基金销售机构申请基金代销资格应具备的条件：

最近 3 年无违法违规、注册资本不低于 3000 万元、持续经

营 3 个年度以上、2 年基金业务或 5 年以上证券金融业务、

基金资格的人不少于 30 人，不低于人工的 1/2

其他

费用

●管理费

股票债券货币市场认股

General1-1.50.5-1.50.25-11.5-2.5

香港1-20.5-1.5

美国1

发展中---

台湾1.5

有的3

中国 1.510.33

托管费

国际0.2

美国0.2

香港台湾0.25

中国—封闭式0.25

---开放式0.25

● 对于不收取申购赎回费的货币市场基金，可以按

照不高于 2.5（千分之）的比例从基金资产按一

定比例计提一定的费用

● 基金运作费

如果影响小数点后第五位，即大于基金净值十万分之一-

--预提或待摊；

如果不影响小数点后第五位，即大于基金净值十万分之

一

---直接计入基金损益

● 后端收费方式费率不得超过认购或申购金额的 5%；

对于持有期低于 3 年的投资人不得免受后端申购认购

费用。

● 基金份额净值计价错误达到 0.25%时，基金管理公司

向监管机构报告；计价错误达到 0.5%，基金管理公

司应当公告并报监管机构备案

● 基金卖出股票时，按照千分之一的税率征收后印花税，

买入不收

● 风险准备金计提比例不低于管理费收入的 10%，直到

达到基金资产净值的 1%；

分类

● 60% 股票基金、80%债券；

● 混合基金：

偏股型：

股票 50%-70%、债券 20%-40%；

平衡型：

40% -60%。

● 保本基金：

保本期限 3-5 年，7-10 年；保本比例 80%-100%。

百分比

● 封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次，不得低

于已实现利润的 90%

● 一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管

理公司的数量不得超过 2 家，控股数量不得超过 1 家；

内资基金管理公式主要股东的持股比例上限为 49%

● 托管人及托管业务的重大事件：

1 年内变动超过

30%

● 当代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同

一事项要求召开持有人大会…

● 基金投资组合报告的披露（20%，20）两种数字

剩余数字知识点

● 持仓集中度—前十支

● 季度报告前 10 股票，前 5 债券

● 目前我国具有基金托管资格的商业银行有 18 家；

● ETF 每 15 秒提供一个基金参考净值报价；LOF

一天一次或几次

时间

年月日和文件

● 1940 美国《投资公司法》《投资顾问发》

● 1997 11 14《证券投资基金管理暂行办法》我国首次颁布

的规范证券投资基金运作的行政法规

● 2004 6 1《证券投资基金法》

● 2004 7 1 《证券投资基金运作管理办法》开始分类

每…

● 我国基金都是每日估值---（开放式次日公告、封闭式

每周披露一次）

● 基金管理费和托管费等按日计提，按日确认，按月交

付

● 逐日进行估值

● 基金一般在月末结转当期损益；货币市场基金一般逐

日结转损益

● 每季度结束之日起 15 日，季度报告；未满 2 月无需

要。

● 管理人应在每年结束后 90 日披露年报，半年—60 日，

季度—15 日；披露的第个工作日，报告证监会

日…

● 在基金年合同生效的次日，在..公告

其他

● 所有基金：

（1）基金募集申请 批不批6 个月；自收到核准文件之日

起 6 个月内进行基金份额的发售；募集期限不得超过 3 个

月；

（2）发售 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他文件登

载在指定报刊和管理人网站上；

（3）在基金年合同生效的次日，在..公告

（4）上市日前 3 日，将基金份额上市交易公告书登载在…

（5） 管理人应在每年结束后 90 日披露年报，半年—60 日，

季度—15 日；披露的第个工作日，报告证监会

（6） 管理人应在重大事件发生之日起 2 日内披露

临时报告

（7） 召开基金份额持有人大会的，提前 30 日公告

大会召开时间…

● 基金合同生效：

封闭式：

80%、200 人，

开放式：

2 亿份、2 亿元、200 人。

10 日验资，10 日报；

中国证监会自收到资料 3 日内确认。

若失败---30 日内返回款项。

● 第五章托管人---

T 日闭市，接受交易数据

进行核算、估值完成 T 日工作流程

交易所交易资金清算 T+1 清算执行

● 申请代销资格：

申请资料发生重大变化时，5 日内向证

监会提交更新

● 基金宣传推介材料：

（1） 不足 6 个月的除外，就是不用的意思

（2） 6 个月-1 年，登载从合同生效之日起的业绩

（3） 1 年-10 年---所有完整会计年度、（公布日在下半年

的，登载上半年业绩）

（4） 10 年以上---最近 10 年完整会计业绩

（5） 报备监管：

6 个月内连续 2 次被出具监管警示函的

机构，报送日起 10 日后，方可使用

● 对于投资于集体销售服务费的债券基金的投资人，持

有期少于 30 日的，管理人可按约定收取一定比例的

赎回费。

● 基金管理人对于高风险等级的客户，每半年审核

中等，每年

● 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生

效后每 6 个月披露一次更新的招募说明书

● 基金管理公司设立申请 批不批 6 个月；自受理之日

起 5 个月内现场检查设立情况；

重大变更，自董事会或股东大会决议之日起 15 日内，报

批：

变更经营范围… ；

管理公司股东的实际控制人发生变化的，10 日内报告；

● 销售机构 5 日内向其主要办公场所所在地证监局报

送以下材料：

宣传推介材料…

● 未满 1 年，不得出让；未满 3 年，不受理申请

● 开放式 5 年；封闭式 15 年

人

● 独立董事

（1）不得少于 3 人，不少于董事会人数的 1/3, 2/3 通过

（2）5 年工作经历；3 年无利益关系任职

● 督察长

（1） 总经理提名；董事会聘任；全体独立董事同意，报

中国证监会核准

（2） 2 次不合格，可建议免除

（3） 3 年工作经历

（4） 3 日报告：

处境，离开 1 个月

● 基金经理

3 年投资管理经历，3 年无处罚

● 董事会 2 次每年

● 高级管理人员任职资格

（1）3 年以上工作经历；3 年无处罚

（2）暂停或免职：

最近 1 年—2 次；未满 2 年

● 每个投资管理人员培训 ≥20 小时