中国人身保险从业人员资格项目春季考试.docx

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中国人身保险从业人员资格项目春季考试

中国人身保险从业人员资格项目2012年春季考试

A1《风险管理与人身保险》考试大纲

适用资格

中国寿险管理师

备注

1、考试大纲基本以教材的四级目录为基础订下相关知识点的重要程度以及考试分值。

2、

3、重要程度由1-5★星来决定，星级数越多重要性越大；各章的全书相对重要程度以☆值来表示；较低☆值的章中可能有较重要的内容；较高☆值的章可分配较多分值。

4、

5、考试分值为考题数分配的区间值；1★星0-1分；2★星0-2分；3★星0-3分；4★星0-4分；5★星0-5分。

6、

7、4★星和5★星的总分值将不低于55%。

1★星和2★星总分值将不高于15%。

8、

9、如果有新增监管规定，将及时挂网作为考试补充资料，请考生自行上网下载并学习。

考试补充资料的分值将另行公布。

章节

内容

重要程度

风险与风险管理概述

☆☆☆☆

1.1

风险概述

1.1.1

风险的不同定义

★★★

风险是损失的不确定性

风险是实际结果与预期结果之间的偏离程度

风险是可能的损失

风险是特定情况下的期望损失

1.1.2

风险的特征

★★★

客观性

偶然性

损失性

可测性

可变性

阅读材料1-1风险社会理论

1.1.3

风险的构成要素

★★★★

风险暴露

风险因素

风险事件

损失

风险因素、风险事件和损失之间的关系

1.1.4

风险的分类

★★★★

基本风险与特定风险

纯粹风险与投机风险

人身风险、财产风险、责任风险与信用风险

可保风险与不可保风险

自然风险、经济风险、政治风险和社会风险

1.1.5

风险的成本

★★★

风险事件的直接损失

风险事件的间接损失

资源的非优化配置

恐惧和焦虑

1.2

风险管理概述

1.2.1

风险管理的定义

★★★★★

1.2.2

风险管理的重要性

★★★

风险管理对企业的重要性

风险管理对家庭的重要性

风险管理对社会的重要性

1.2.3

风险管理的原则

★★★★

1.2.4

风险管理的职能定位和组织

★★★★

风险管理的职能定位

风险管理的组织

1.2.5

风险管理学科的产生和发展

风险管理的产生

风险管理的初期发展

风险管理的思维变革

风险管理的新发展

★★★★

全面风险管理

非传统风险转移方式（ART）

危机管理

灾难备份

我国风险管理发展的现状和问题

阅读材料1-4我国企业风险管理体系建设将全面展开

阅读材料1-7我国风险管理的监管体系架构已具雏形

风险管理的程序

☆☆☆☆

2.1

风险管理的目标

★★★★

2.1.1

损前目标

2.1.2

损后目标

2.2

风险识别

★★★★

2.2.1

风险识别的定义

2.2.2

风险识别的常见方法

现场调查法

调查问卷法

流程图法

事故树分析法

2.3

风险衡量

★★★

2.3.1

概率论与数理统计的相关概念

★★

随机变量和概率分布

随机变量的数字特征

2.3.2

对损失频率和损失程度的评估

★★★

损失频率

损失程度

损失的期望值和标准差

2.4

风险管理措施的选择

★★★★

2.4.1

风险控制方法

风险控制方法的理论基础

★★★

风险控制方法的分类

★★★★

2.4.2

风险融资方法

★★★★

风险融资概述

风险融资方法的分类

2.4.3

风险管理措施的选择

★★★★

案例背景

风险管理决策目标与最优方案

考虑忧虑价值后的最优方案

2.5

风险管理措施的实施与效果评价

2.5.1

风险管理措施的实施

★★★

风险交流

风险报告

2.5.2

风险管理措施的效果评价

★★★

保险概述

☆☆☆☆

3.1

保险的性质与作用

3.1.1

保险的性质

★★★

保险的本质

保险与类似活动的区别

3.1.2

保险的分类

★★★★

按保险经营目的分类

按保险标的分类

按保险的实施方式分类

按业务承保方式分类

其他分类

3.1.3

保险的功能

★★★

经济补偿与给付功能

防灾减损功能

资金融通功能

社会管理功能

3.1.4

保险的作用

★★★

保险的微观作用

保险的宏观作用

3.1.5

保险的社会成本

★★

保险引起的一项重要成本就是经营费用

保险的另外一个重要的社会成本是保险欺诈

3.2

保险的基本原则

★★★★

3.2.1

最大诚信原则

告知

说明

保证

弃权与禁止反言

3.2.2

保险利益原则

3.2.3

近因原则

单一原因造成的保险标的损失

多个原因造成保险标的的损失

3.2.4

损失补偿原则

损失补偿原则的含义

坚持损失补偿原则的意义

损失补偿原则的派生原则

3.3

保险的数理基础

★★

3.3.1

大数法则和中心极限定理

3.3.2

不相关风险的汇聚与降低

3.3.3

相关风险的汇聚与风险降低

人身风险与人身风险管理

☆☆☆☆

4.1

人身风险识别

4.1.1

个人/家庭面临的人身风险

★★★

早逝风险

长寿风险

健康风险

意外伤害风险

失业风险

4.1.2

企业/组织面临的人身风险

★★★

关键员工的人身风险

多数员工的人身风险

4.2

人身风险衡量

4.2.1

生命价值理论

★★★★

4.2.2

生命周期理论

★★★

4.2.3

个人/家庭人身风险衡量

★★★★

早逝风险

长寿风险

健康风险

意外伤害风险

4.2.4

企业人身风险衡量

★★★

盈余扣减法

组织成本法

4.3

人身风险评估

4.3.1

风险态度

★★★

4.3.2

风险承受能力

★★★★

个人风险承受能力的影响因素

个人风险承受能力的评估

4.4

人身风险管理措施

4.4.1

个人/家庭人身风险管理措施

★★★★

人身风险控制

人身风险自留

购买保险

4.4.2

企业人身风险管理措施

★★★★

企业人身风险控制

企业人身风险自留

企业人身保险需求

人身保险概述

☆☆☆

5.1

人身保险的概念与特征

5.1.1

人身保险的概念

★★

5.1.2

人身保险的特点

★★★

人身保险事故发生的必然性

人身保险事故发生的分散性

人身保险事故发生概率的稳定性

人身保险具有储蓄性

人身保险具有长期性

人身保险的保险利益具有特殊性

5.2

人身保险的产生与发展

★

5.2.1

人身保险的产生

原始的人身保险思想

近代人身保险的萌芽

现代人身保险的产生

5.2.2

人身保险的发展

人身保险在英国的发展

人身保险在美国的发展

人身保险在日本的发展

人身保险在中国的发展

5.3

人身保险的分类

5.3.1

按保障范围分类

★★★

人寿保险

健康保险

意外伤害保险

5.3.2

按投保方式分类

5.3.3

按保险期限分类

5.3.4

按实施方式分类

5.4

人身保险合同

5.4.1

人身保险合同的概念、特点与形式

★★★

人身保险合同的概念

人身保险合同的特点

人身保险合同的形式

5.4.2

人身保险合同的要素

★★★★

人身保险合同的主体

人身保险合同的客体

人身保险合同的内容

5.4.3

人身保险合同的常用条款

★★★★

不可抗辩条款

年龄误告条款

自杀条款

宽限期条款

保费自动垫缴条款

复效条款

战争除外条款

保单贷款条款

保单转让条款

受益人条款

不丧失价值选择权条款

人身保险产品

☆☆☆☆

6.1

人寿保险

6.1.1

人寿保险的概念与特点

★★

群体风险的稳定性

年龄风险的变动性

保障的长期性

储蓄性

计算技术的特殊性

6.1.2

人寿保险的分类

★★★★★

定期寿险

终身寿险

两全保险

分红保险

投资连结保险

万能寿险

6.2

个人年金

★★★★

6.2.1

个人年金概述

6.2.2

个人年金的分类

按年金购买方式分

按年金给付起始时间分

按年金给付终止时间分

按年金领取人数分

按年金给付金额是否有保证分

6.3

健康保险

6.3.1

健康保险的概念与特点

★★

健康保险的概念

健康保险的特点

6.3.2

健康保险的分类

★★★★

按保险期限分

按保障内容分

6.4

意外伤害保险

6.4.1

意外伤害保险的概念与特点

★★★

意外伤害的界定

意外伤害保险的保险责任

意外伤害保险的特点

6.4.2

意外伤害保险的主要类型

★★★

按投保方式分

按保险期限分

按保障的风险分

按保险责任分

人身保险市场

☆☆☆

7.1

人身保险市场的构成

7.1.1

人身保险的需求方与供给方

★★★

人身保险需求方

人身保险供给方

影响人身保险市场需求和供给的基本因素

7.1.2

保险中介

★★★

保险代理人

保险经纪人

保险公估人

7.1.3

人身保险市场的客体与内容

★★★

人身保险市场的客体

人身保险市场的内容

7.2

人身保险公司的组织形式

7.2.1

保险公司的一般组织形式

★★

股份有限公司

相互保险公司

7.2.2

其他典型的组织形式

★★

合作保险

银行保险或综合业务银行

银行保险公司

7.3

人身保险市场的模式与开放类型

7.3.1

人身保险市场的模式

★★★

自由竞争型或完全竞争型人身保险市场模式

竞争型人身保险市场模式

垄断竞争型人身保险市场模式

寡头垄断型人身保险市场模式

完全垄断型人身保险市场模式

7.3.2

保险市场的开放类型

★★

发达国家或地区的充分开放类型

发达国家或地区的有限开放类型

发展中国家和地区的充分开放类型

发展中国家有限开放的市场类型

7.4

人身保险监管机构与自律组织

7.4.1

保险监管

★★★

保险监管的理论

保险监管的目标

保险监管原则

保险监管的内容与监管方式

保险监管的新特点

中国保险监管目标与基本监管框架

7.4.2

保险行业自律组织和专业团体

★★

保险行业协会

保险专业团体

7.5

中国人身保险市场发展概述

★

7.5.1

保险市场发展概述

保险市场是国民经济中发展最快的行业之一

人均保费和保费收入占GDP的比重大幅度上升

保险市场主体不断增加

保险监管体系初步形成

保险业的地位明显上升，影响力不断增强

7.5.2

人身保险市场发展状况

人身保险保费收入

人身保险业务结构

人身保险市场结构

社会保险与企业员工福利计划

☆☆☆☆

8.1

社会保险

8.1.1

社会保险概述

★★★

社会保险的概念

社会保险与社会保障

社会保险的作用

8.1.2

社会保险与商业人身保险的比较

★★★

社会保险与商业人身保险的相同点

社会保险与商业人身保险的不同点

8.1.3

国外社会保险的改革趋势及启示

★

养老保险的改革趋势

医疗保险的改革趋势

社会保险改革的国际趋势对我国的启示

8.1.4

社会保险和商业人身保险的协调发展关系

★★★

阅读材料8-5

多支柱的社会保障体系

★★★

8.1.5

我国社会保险体系的基本内容

★★★★

基本养老保险

基本医疗保险

失业保险

工伤保险

生育保险

8.2

企业员工福利计划

8.2.1

企业员工福利计划产生的背景、条件与动因

★★

背景和条件

企业员工福利计划产生的动因

阅读材料8-8

我国企业员工福利计划的发展历程

★★★

8.2.2

企业员工福利计划的主要内容

★★★★

企业员工福利计划的类型

团体保险概述

团体定期寿险

团体健康保险

企业退休计划

个人理财规划与人身保险规划

☆☆☆☆

9.1

个人理财规划

9.1.1

个人理财规划的概念

★★★

单目标理财规划

多目标理财规划

综合理财规划

9.1.2

个人理财规划的基本原则和程序

★★★★

个人理财规划的基本原则

个人理财规划的基本步骤

9.1.3

个人理财规划的基本内容

★★★

个人金融需求

个人理财规划的内容

9.1.4

个人理财规划的误区

★★

9.1.5

社会保障体系与个人理财

★★★

9.2

人身保险规划

9.2.1

个人理财规划与人身保险规划的关系

★★★

早逝风险

残疾风险

疾病风险

长寿风险

意外伤害风险

9.2.2

人身保险规划的程序

★★★

收集信息

分析信息

综合整理

9.2.3

人身保险规划的组织实施

★★★★

购买人身保险的原则

购买人身保险的基本步骤

人身保险规划的基本应用

9.3

人身保险理财规划案例

★★★

9.3.1

案例一、年轻人的保险理财规划

客户背景

保险规划思路

保险规划方案

9.3.2

案例二、外来务工人员的保险规划

客户背景

保险规划思路

保险规划方案

9.3.3

案例三、中年成功男士的保险理财规划

客户背景

保险规划思路

保险规划方案

9.3.4

案例四、中老年人的保险规划

客户背景

保险规划思路

保险规划方案

9.3.5

案例五、家庭综合保险理财规划