金融市场学练习题二Word下载.docx

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8．下列机构属于行业组织的是（　　　）

A．中国证券监督管理委员会 B．中国银行业协会

C．中国保险监督管理委员会 D．中国银行业监管管理委员会

9.金融市场的最后贷款人（）

A．商业银行B.中央银行C.政府D.企业

10.金融机构监管过程的核心（）

A．非现场监督检查B．现场监督检查C.定期检查D.不定期检查

11．下列非存款性金融机构中性质属契约性的金融机构的是（）

A．商业银行B.保险公司C.投资银行D.财务公司

12．下列金融机构中不属于存款性金融机构的是（）

A．商业银行B．储蓄贷款协会C．财务公司D．信用合作社

13.以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场是（　　　）

A.货币市场B.资本市场C.黄金市场D.外汇市场

14.Shibor指的是（　　　）

A.上海银行间同业拆借利率B.香港银行间拆借利率

C.伦敦银行同业拆借利率D.银行间拆借利率

15.商业票据是大公司为筹措短期资金以（）方式出售投资者的一种短期无担保的承诺凭证

A.贴现B.回购C.转让D.租赁

16.回购协议本质上是一种以（　　　）为质押的质押贷款。

A.本票B.汇票C.证券D.商业票据

17.商业票据是一种（　　　）的承诺凭证

A.短期或中长期B.长期C.无担保D.有担保

18.美国的商业票据属于（　　　）性质

A.本票B.汇票C.支票D.商业汇票

19.债券一般作为第（）大融资工具，是筹措资金和投资的重要手段。

A.一B.二C.三D.四

20.以下哪一项不属于债券的特征（　　　）。

A.偿还性B.稳定性C.安全性D.收益性

21.期限在（）的，称为短期债券。

A.一年以内B.1~5年C.5~10年D.10年以上

22.按发行主体分类，债券的种类不包括（　　　）：

A.政府债券B.金融债券C.企业债券D.国外债券

23.按债券形态分类，债券的种类不包括（　　　）：

A.实物债券B.凭证式债券C.记账式债券D.电子债券

24.在证券交易所公开发行与交易的债券就是（）债券。

A.记账式债券B.凭证式债券C.实物债券D.电子债券

25.证券场内交易市场是指（　　　）。

A.证券交易所市场 B.柜台交易市场

C.第三市场 D.第四市场

26.下面关于股票性质描述错误的是（　　　）。

A.股票是有价证券、要式证券 B.股票是证权证券、资本证券

C.股票是综合权利证券 D.股票是物权证券、债券证券

27.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为（　　　）。

A.发行市场和流通市场 B.国内市场和国外市场

C.现货市场和期货市场 D.场内市场和场外市场

28.通过为市场参与者报出买入价格和卖出价格，从而获取价差收入的金融市场主体是（）。

A.经纪人 B.交易商

C.承销商 D.做市商

29.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（　　　）。

A.优先股股东、债权人、普通股股东

B.债权人、优先股股东、普通股股东

C.优先股股东、普通股股东、债权人

D.普通股股东、债权人、优先股股东

30.由H股、N股、S股等构成的是（　　　）。

A.社会公众股 B.境内上市外资股

C.境外上市外资股 D.红筹股

31．下列关于金融机构的说法错误的是（）

A．金融机构的存在可以降低交易成本

B．金融机构的存在可以减少逆向选择带来的损失

C．金融机构的存在可以减少道德风险带来的损失

D．相对于单个投资者而言，金融机构的存在会增加信息的不对称

32．下列金融机构中不属于经营性金融机构的是（）

A．政策性银行B．商业银行C．证券机构D．中央银行

33．由某些具有共同利益的人们组织起来的、互助性质的会员组织称为（）

A．储蓄贷款协会B．邮政储蓄银行C．储蓄银行D．信用合作社

34．“商业银行既可以是资金的提供者，也可以是资金的需求者”体现出商业银行在经济活动具有（）作用。

A．信用中介B．参与主体功能C．支付中介D．政策中介

35．从商业银行发展的历史来看，主要有职能分工型模式和全能型模式。

下列中的（）商业银行不是职能分工型发展模式

A．美国B．日本C．瑞士D．英国

36．（）是最常见同时也是最重要的金融机构，是货币市场的主体

A、商业银行B．信用合作社C．邮政储蓄银行D．中央银行

37.商业票据的信用评级越高，则利率越（　　　），风险越（　　　）

A.高高B.高低C.低低D.低高

38．商业银行参与货币市场的主要目的是（　　）

A．调剂资金头寸，进行短期资金融通

B．取得投资利润

C．获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合

D．通过公开市场操作，实现货币政策目标

39.美国的商业票据属于（　　　）性质

A.本票B.汇票C.支票D.商业汇票

40.银行承兑汇票（　　　）

A.是获得某家银行付款承诺的远期汇票

B.是获得某家银行付款承诺的即期汇票

C.不能在二级市场进行转让

D.违约风险低，利率较高

41.大额可转让定期存单不具有以下特征（　　　）

A.不记名、可流通转让

B.在二级市场上交易次数不受任何限制

C.利率既有固定的，也有浮动的

D.定期存款可以提前支取

42.外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单为（　　　）

A.美国国内存单B.欧洲美元存单C.扬基存单D.储蓄机构存单

43.（）常被称为“金边债券”，资信评级机构对其常免于评级。

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.企业债券

44.国家债券的发行一般需要经过五个阶段，正确的顺序是（　　　）。

A.准备阶段--公告阶段—委托阶段—发售阶段—入库阶段

B.公告阶段--准备阶段—委托阶段—发售阶段—入库阶段

C.准备阶段--公告阶段—发售阶段—委托阶段—入库阶段

D.准备阶段--委托阶段—公告阶段—发售阶段—入库阶段

45.国债发行方式不包括（　　　）。

A.配售B.代销发行C.承购包销发行D.直接发行

46.承购包销发行是指由（）先承购国债，再由其对外销售。

A.政府B.大宗机构投资者C.银行D.证券公司

47.（）一般是国债发行的主要方式。

A.直接发行B.代销发行C.承购包销发行D.招标

48.非竞争性招标在中标价格确定上，有两种有代表性的招标规则（　　　）。

A.“荷兰式”和“美国式”B.“芬兰式”和“美国式”

C.“荷兰式”和“英国式”D.“美国式”和“英国式”

49.下列不属于股票主要特征的是（　　　）。

A.不返还性 B.偿还性C.风险性 D.流通性

50.下列不属于普通股与优先股差别的是（　　　）。

A.股东承担风险大小不同 B.控制公司强弱能力不同

C.筹集资金投资方向不同 D.从公司收益多少不同

51.IPO代表的含义是（　　　）。

A.衍生产品 B.首次公开发行C.场外交易 D.伦敦银同业拆放利率

52.下列关于普通股的描述中，错误的是（　　　）。

A.普通股股东的盈余分配次于债权人

B.普通股的股利是固定的，与公司经营状况无关

C.优先股股东的盈余分配优先于普通股股东

D.普通股股东一般都有发言权和表决权

53.下列关于优先股和债权的表述中错误的是（　　　）。

A.债权的利息是以契约的方式规定了利息的支付

B.优先股股息可以在税前作为开支予以扣除

C.优先股股息只能用税后利润支付

D.优先股的获得可以实物.土地使用权和其他无形财产权出资

54.A股是指（　　　）。

A.以人民币计价和标明面值，以美元和港币认购和交易的股票

B.在国内市场上市交易并仅限于中国内地居民以人民币买卖的股票

C.注册地在中国内地.上市地在香港的股票

D.注册地在海外、上市地在中国香港或者其他境外国家（地区）的具有中国内地概念的股票

55.下列哪一个不是交易衍生工具的目的？

（）

A．金融保险B.杠杆效应C.买卖金融资产D.套利交易

56.（　）是指合约达成与标的交割同时进行的交易。

Ａ.现货交易　　Ｂ.远期交易Ｃ.互换交易　　　Ｄ.期权交易

57.如果远期合约中交易者约定了自己在未来按约定价格出售约定数量资产的义务，我们称他建立了（）

A.多头合约B.空头合约C.远期合约D.期货合约

58.如果远期合约中交易者约定了自己买入资产的义务，我们称他建立了（）。

A.空头合约B多头合约C.远期合约D.期货合约

59.下列选项中哪一个不是远期合约的要素？

A.标的资产B.合约的多空方C.合约到期日D.合约的价值

60.如果假设远期合约到期日为T，标的资产的远期价格为f，到期日标的资产的现货价格为S，远期合约的多头方在每单位资产上的到期损益P为（）

A.P=S+fB.P=S*fC.P=f-SD.P=S-f

61.以下属于直接金融工具的是（　　　）

A.商业票据B.央行票据C.欧洲美元D.存单

62．货币市场的主要功能是（）

A．短期资金融通B．长期资金融通C．套期保值D．投机

63．政府债券的风险主要表现为（　　　）

A．购买力风险B．财务风险C．经营风险D．信用风险

64．推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（　　　）

A.存款准备金制度B.再贴现政策B.公开市场业务D.存款派生机制

65.商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为是（　　　）

A.贴现

B.再贴现

C.转贴现

D.承兑

66.关于商业票据，下列说法正确的是：

（　　　）

A.商业票据以贴现方式发行的短期无担保承诺凭证

B.美国的商业票据属汇票性质

C.英国的商业票据属本票性质

D.以上均正确

67.在二级市场，国债可以以五种方式进行交易，不包括（　　　）：

A.国债贴现B.国债再贴现C.现货交易D.国债期货

68.国债回购是指国债买卖双方在成交同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向成交的交易，是一种以国债为（）拆借资金的行为。

A.抵押品B.质押品C.信用D.货物

69.国债回购协议的期限有长有短，最短的为（　　　）：

A.一季B.1星期C.一个月D.1天

70.（）也叫“市政债券”。

A.国债B.金融债券C.公司债券D.地方政府债券

71.公司发行债券是为了筹集长期资金，期限一般在（）年以上。

A.一B.十五C.十D.五

72.按有无抵押担保分，公司债券的类别不包括（　　　）：

A.信用公司债B.质押公司债C.不动产抵押公司债D.保证公司债

73.按受益方式分，公司债券的类别不包括（　　　）：

A.固定利率债B.浮动利率债C.收益公司债D.无收益公司债

74.B股是指（　　　）。

A.在国内市场上市交易并仅限于中国内地居民以人民币买卖的股票

B.以人民币计价和标明面值，以美元和港币认购和交易的股票

D.注册地在海外.上市地在中国香港或者其他境外国家（地区）的具有中国内地概念的股票

75.H股是指（　　　）。

76.红筹股是指（　　　）。

C.注册地在中国内地，上市地在香港的股票

D.注册地在海外,上市地在中国香港或者其他境外国家（地区）的具有中国内地概念的股票

77.累积优先股是指（　　　）的股票。

A.股息的分配只以当年的公司盈余为限

B.公司当年盈余达不到优先股应分股息时，不足部分在以后年度补足按规定分得

C.除了按规定分得本期的固定股息外，无权再参与剩余盈利分配

D.本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配

78.非累积优先股是指（　　　）的股票。

B.按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配

D.公司当年盈余达不到优先股应分股息时，不足部分在以后年度补足

79.参与优先股是指（　　　）的股票。

80.所谓（），实际上就是交易双方约定在未来某段时间内，按照事先确定的远期利率借贷一定数量的某种货币的协议。

A.即期利率协议B.远期合约C.远期利率协议D.期货合约

81.格式化协议约定FRA是一种远期资金清算协议，合约常见要素中不包括（）

A.合同金额B.标的资产的交割数额C.交易日D.合同利率

82.（）是标准化的远期合约，是一种高度标准化、可流通转让、在交易所交易的远期类衍生工具。

A.期权合约B.期货合约C.互换合约D.远期利率协议

83.上海期货交易所黄金期货标准合约中，每日价格最大波动不超过上一交易日结算价（）

A．±

10B.±

5C.±

15D.±

20

84.在标准化的期货合约中，何种资产可以在交易所上市是由（）规定的。

A.中国证监会B.交易所C.中国人民银行D.中国银行业协会

85.在基金运行中充当监督和保管作用的机构是（）

A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资人

86.下列哪项是开放式基金所特有的风险（）

A.流动性风险B.巨额赎回风险C.利率风险D.管理风险

87.封闭式基金的交割在我国实行的是（　　）

A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3

88.以当前收入最大化为目标，把基金资产用于利息较高的货币市场工具、债券及分配股利较多的股票的基金属于（　　）

A．积极成长型基金B．收入型基金C．长期成长型基金D．保本基金

89.来源于国外并投资于国外证券市场的投资基金是（）

A.国家基金B.国外基金C.国内基金D.海外基金

90.以私募方式筹集资金并利用杠杆融资投资于公开交易的证券和金融衍生品的投资基金称为（）

A.套利基金B.对冲基金C.在岸基金D.上市基金

91.贴现债是按照债券面值打折扣的方式发行，到期时按（）收回的债券。

A.低于债券面值B.高于债券面值C.债券面值D.不等于债券面值

92.按债券附加的选择权分，公司债券的类别不包括：

A.可赎回债B.可转换公司债C.可交换公司债D.附新股认股权公司债

93.信用等级在BBB、Baa或等级更高的债券，属（）债券。

A.黄金B.投机级C.投资级D.垃圾

94.公司债券的发行流通与国债的发行流通基本相同，所不同的是公司债券发行必须经过（）。

A.政府认证B.证券公司认证C.信用评级D.人民投票

95.（）指银行与非银行机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

96.（）是指偿还次序优于股本权益但低于公司一般债务的债务形式。

A.次级债券B.公司债券C.金融债券D.企业债券

97.非参与优先股是指（　　　）的股票。

A.除了按规定分得本期的固定股息外，无权再参与剩余盈利分配

C.股息的分配只以当年的公司盈余为限

98.证券发行时只对特定的发行对象推销的方式称为（　　　）。

A.私募 B.公募 C.网上发行 D.网下发行

99.我国和国外成熟资本市场普遍采用的新股发行定价方式是（　　　）。

A.累计投标 B.竞价C.固定价格允许配售 D.固定价格公开认购

100.累计投标询价方式三个步骤不包括（　　　）。

A.累积投标询价完成后其余股票以竞价方式向社会公众投资者公开发行

B.累计投标询价，确定发行价格

C.累积投标询价完成后，其余股票以相同价格向社会公众投资者公开发行

D.初步询价，确定价格区间和市盈率区间

101.做市商制度的优点不包括（　　　）。

A.增强市场的流动性和活跃性

B.抑制市场的过度投机性，促使价格理性回归

C.提供新的交易机会

D.证券价格由买卖双方力量直接决定

102.做市商的收入来源是（　　　）。

A.佣金 B.手续费 C.买卖差价 D.投资收入

103.与远期交易不一样的是，期货交易双方通过交易所指定的清算公司进行结算。

这称作期货交易的（）。

A.内部清算制度B.直接清算制度C.外部清算制度D.间接清算制度

104.下列哪一项不是期货市场的功能？

A.价格发现B.投机C.套期保值D.提供市场信息

105.在一般工商企业的日常经营中，它们的成本和销售随时都面临着现货价格波动的风险，这使得企业利润有很大的不确定性。

企业可以利用（）来规避这种风险。

A.互换合约B.期权合约C.期货合约D.远期合约

106.如果某企业有产品存货待销，那么就可以利用该产品的（）来规避价格风险，我们称这种交易策略为套期保值。

A.期货空头交易B.期货多头交易C.金融远期合约D.金融期货合约

107.如果某企业有产品存货待销，那么就可以利用该产品的期货空调交易来规避价格风险，我们称这种交易策略为（）.

A.价格发现B.投机C.套利D.套期保值

108.（）就是以市场价格指数为标的的一种期货合约。

A．指数期货B.利率期货C.外汇期货D.债券期货

109.以追求资本的长期增值为目标的投资基金称为（）

A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.专门基金

110.下列不是开放式基金所具有的特征的是（）

A.可赎回B.可追加C.总额不封顶D.份额总份数固定

111.关于基金，下列说法错误的是（）

A.成长型基金是基金中最常见的一种

B.股票基金是指将所有资金全部投资于股票的基金

C.指数基金的特点是其投资组合等同于市场价格指数的权数比例

D.平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以取得资本为目的的普通股之间进行平衡

112.证券投资基金在美国被称为（）

A.证券投资信托基金B.共同基金C.信托产品D.单位信托基金

113.基金的当事人即基金合同的当事人，是指（）

A.发起人、管理人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人

C.托管人、发起人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人

114.通常情况下，与股票相比，证券投资基金是一种（）

A.高风险、高收益B.风险相对适中、收益相对稳健

C.低风险、低收益D.基本没有风险

115.目前世界上最古老的也是最具权威的股票市场指数是（）

A.道琼斯工业平均指数

B.伦敦金融时报指数

C.香港恒生指数

D.标准普尔500指数

116．在整个贷款期