合规培训工作总结.docx

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合规培训工作总结

合规培训工作总结

姓名：

XXX

部门：

XXX

日期：

XXX

合规培训工作总结

合规培训工作总结【一】

作为风险管理人员参加内控合规工作培训，是第一次，我很珍惜这次学习机会。

在学习中，结合工作实际，我关注的角度和问题有所侧重，重点关注和思考了以下问题：

一、内控系统的组织架构和风险管理系统的组织架构。

两者之间的关系是什么?

二、内控工作与风险管理工作的关系?

三、如何通过清晰的组织架构，明晰职责分工，进而做出政策和制度的有效安排?

四、内控与风险文化建设的理论与实践。

上述问题都比较大，在实际工作中也比较模糊。

在培训学习中，我力求做到当天学的当天消化，每天做一次学习笔记。

通过梳理，我初步找出了对上述问题的一些解释。

有效的内控及风管架构基于：

一是有效的公司管制。

董事会及高级管理层的监察;政策及程序守则;权限分配。

二是适当的内控及风管环境。

公司文化确认了内控及风管的重要性。

三是分工。

适当的公司组织架构;独立的内控与风管功能。

四是足够及准确的账目及记录。

以便核查及确定风险的性质、量度、监控及汇报。

巴塞尔委员会定义，对银行而言，内控系统应包括以下主要范围：

1.高层次的监控;2.对各主要业务范围的监控;3.对财务会计系统的监控;4.对信息科技系统的监控;5.对外包业务的监控;6.对遵守法规的监控;7.对防止清洗黑钱活动的监控。

风险管理系统（风管）的主要组成部分：

1.风险的识别。

识别在业务活动中潜在的各类风险。

2.风险的量度。

计算每种不同的风险，并综合评估整体的风险程度。

计算风险与回报的关系。

3.风险的监察。

要有独立的部门负责监察。

包括内审、合规及风险管理部门。

4.风险的控制。

建立完善的风管制度及操作守则;适当的分工，独立部门负责风险监控的功能，不应由业务部门负责;后台部门应向风险监控部门提供适当的支持;建立风险控制额度，检测超额情况，第一时间向管理层报告一切超额及违规事件。

5.风险的汇报。

必须能够提供及时准确的信息;保持信息系统的详尽性及可靠性;建立预警机制。

管理层必须定期评估银行的风险程度，从而做出相应的决策及措施。

学习内容比较多，心得体会也比较多，消化吸收需要一个过程，理解运用更需要一个过程，在此，不一一赘述。

回去慢慢理解消化，并用以改善提高原有的工作。

这次学习培训，原本计划是在香港进行，因为不可预见的一些因素，临时改在了深圳。

有人说，是从天上掉到了地上。

但是随着学习的深入进行，一切都开始反弹。

特别是我们学习培训所在地大梅沙，自然环境优美。

虽然每天六个多小时的课程，连教室后面的小山坡都没顾上去爬，近在咫尺的海边也只去了一次，但山就在那里，水也在那里，我能看见它们，能听见它们，并且能和它们在一起，就感觉无比的快乐。

学习生活对我来说无论在哪里都是很快乐的事情。

合规培训工作总结【二】

20xx年合规工作总结报告20xx年，合规部紧密围绕全年工作计划，完成总裁室布置的各项工作，现总结如下

一、年初制定工作计划的完成情况

1、全行法律法规库的建立和完善开业以后，合规部制作了《银监会规定汇编》《国家外、汇管理局文件汇编》。

其中《银监会规定汇编》分法律法规、部门规章、规范性文件、法律公告四大类122项管理规定;《国家外汇管理局文件汇编》分综合、国际收支与外汇统计等八大类，23小项，共计334个监管条例的整合汇编。

已于20xx年初发布于我行内部网站，供各个业务及管理部门参考学习，指导各项业务操作。

2、全行内部信息共享平台库的建立合规部在持续关注法律、规则和准则最新发展的同时，在内部网站中建立了法律法规库，分三大类、三十二小类共计搜集各种与银行经营有关的重要法律法规192项。

建立了新法规持续更新机制，及时关注法规变化，并在第一时间将最新的法律、规则和准则传达给各部门和分支机构，进行宣传和贯彻。

3、全行合同管理库的制定方面本管理库的建立，主要面向分行层面及总行各部门。

我行正式开业之后，随着业务的开展，业务品种的不断增加，合同的管理将会成为一个较为核心的业务中间环节。

合规部将与信息科技部共同协作，力争在较短的时间内建立一个内部合同管理系统。

该系统的涵盖范围将从合同的签署开始，一直延续到合同终止。

设计以下几个核心功能

该平台库的建立，将使我行的合同管理水平上升到一个较高的层次。

无论是内部统计管理，还是外部监管需求，均能得到有效地满足。

1、修改信贷合同文本。

随着《物权法》“三个办法，、一个指引”以及有关司法解释和新监管政策的颁布实施，我行及时组织人员对示范合同文本进行了梳理，五易其稿。

我行现使用的合同文本共计40个，已全部投入使用。

4、合规与反洗钱工作检查方面截止20xx年底，合规部对我行业务开展了各类专项检查累计6次。

其中

1、开展常规业务检查4次，分别是两次账户管理检查、一次商业汇票承兑和贴现业务专项检查以及一次“三个办法一个指引”检查。

检查结果表明，总行及分行各项业务的开展基本符合相关规定，未发现超越权限进行转授权或授权委托现象，权力与责任基本清晰、明确。

操作基本符合监管规定和行内要求，但也存在不规范、未按照规定和要求操作与执行的情况，共计排查各类风险4大类，33项，其中纠正31项，2项正在执行整改过程中。

2、开展反洗钱检查2次。

20xx年4月初，合规部组织在辖内开展了一次反洗钱现场检查;10月初，又在《中国人民银行南京分行反洗钱非现场评估管理办法》基础上，制订了《反洗钱检查与评估提纲》，对总行营运部、上海分行及南京分行进行了现场检查。

5、合规风险提示方面合规部的工作范围涵盖了我行的每一个层面，针对可能或已经出现的风险，我部将及时做出风险提示。

截止20xx 年末，我行已在房屋登记、应收账款质押、协助查封执行等多个方面对全行工作进行风险分类指导，共发布指导性文件5件。

6、开展合规培训方面合规部根据全年合规培训计划，在我行开展了多次不同形式的合规培训与教育。

一是组织各业务条线及经营机构合规管理员，进行了合规风险管理培训。

培训的主要内容为学习合规风险管理的相关文件、反洗钱知识培训与非现场监管等内容的课堂培训共计5次;二是向全行发布合规风险提示以及合规分类指导的自学课件7份，帮助我行员工对银行柜面业务、合同签订等环节存在风险的点加强认识，提升业务技能和水平。

具体情况如下

（1）新员工培训方面。

4月29日，合规部组织了一次由南京分行新员工参加的反洗钱基础知识和案例培训班，参加人数9人。

（2）合规条线专项培训方面。

6月25日、29日，合规部组织举办了全行范围的案件防范与合规培训。

参加总人数72人。

（3）常规业务培训方面。

7月27日、29日，合规部组织了一次面向全行员工的反洗钱监管制度和非现场监管实务培训，参加总人数89人。

（4）其他形式的培训。

合规为进一步加强员工风险防患意识，强化风险预控能力，不定期的在公共网络上发布关于合规方面的风险提示于分类指导，如：

银行柜面业务法律常识问题解答、关于合同签订的风险提示、关于第三方提供担保签订担保合同中的法律风险提示等共计7次。

此外，合规部还对我行员工进行了专项测试

10月份，合规部组织开展了一次反洗钱知识考试，对象是XX分行和XX分行的全体员工，通过考试，既提升了员工反洗钱意识，又提高了基层人员的反洗钱操作履岗能力，取得了较好的影响和效果。

11月份，合规部组织开展了一次关于银监会“三个办法一个指引”知识考试，要求信贷监控人员和分行客户经理全部参加，以巩固“三个办法一个指引”的学习效果，使之在实际业务中得到良好的贯彻。

二、年初工作计划以外的完成情况 

1、推进合规内控文化建设合规部在20xx年牵头组织开展了“主动合规，全员合规”主题活动。

活动分整章建制、学习提高、总结经验三个阶段。

通过开展本次主题活动，进一步完善内部控制，促进规范经营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险管理长效机制，提高合规风险管理的有效性。

2、整章建制，搭建合规制度体系

（1）年初组织完成了《合规手册》的编制。

20xx年2月份，合规部完成了《合规手册》的定稿、印刷和发放工作。

该手册根据我行合规管理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法解释等整理汇编而成，分十一个部分52页2.5万字，是我行合规风险管理的一套基础工具。

（2）制定其他合规管理操作程序。

开业以来，合规部陆续制定了《内控指引》《举报管理办法》《合同管理操作规程》《规章制度管理规程》《监管报表管理办法》《监管评价信息定期报告制度》《案件防控检查指引》等8项指引规程及办法，在合规管理细节上作了进一步完善和补充。

（3）对全行规章制度进行持续梳理。

合规部在月份和月份分别两次对全行制度框架体系进行了梳理，列出内控规章制度制订计划，并在12月份对全行截至20xx年12月末的所有规章制度再一次按业务种类进行了梳理和编排。

3、加强反洗钱管理

（1）总行层面成立了反洗钱工作委员会，分行层面成立了反洗钱工作小组，除此以外，还搭建了反洗钱信息员网络，相关岗位均配备了专兼职反洗钱信息员，相关业务条线都落实了反洗钱职责和岗位。

总行反洗钱工作委员会召开了三次专题会议，合规部作为反洗钱牵头部门，还不定期召集相关部门负责人及反洗钱操作人员，就日常工作中遇到的具体问题进行磋商和解决。

（2）分别制定了《XX反洗钱政策》、《反洗钱手册》、《反洗钱工作委员会工作规则》及《分支机构反洗钱工作小组工作规则》，规范了反洗钱工作的基本要求，保证了政策的统一性和连贯性。

（3）分别制定了《反洗钱大额和可疑交易报告实施细则》、《客户风险等级划分操作指引》、《黑名单操作指引》、《反洗钱检查指引》《反洗钱宣传与培训方案》、，明确具体执行过程中的统一标准和要求。

（4）建立两道防线，确保日常大额和可疑交易数据报送质量。

一是优化系统、提升反洗钱技防水平。

在“实际使用+后台测试”的基础上，根据人行反洗钱大额和可疑交易报告要素的要求，分别在今年8月和10月对现有反洗钱系统进行了两次升级，评估和调整相关参数，提高系统自动识别能力。

二是严格控制大额和可疑交易的报送质量。

专门制订下发了《反洗钱大额和可疑交易报告实施细则》，在系统自动抓取数据的基础上，增加了人工复核的要求，并推行从分行到总行的核报日签制度，以确保交易报送的准确性。

20xx年，我行累计报送人民币大额交易XX笔，金额XX元;外币大额交易XX笔，金额折合美元xxXXX元;人民币可疑交易X笔，金额XXX元。

（5）10月，合规部根据人民银行要求，在X地区组织开展了“反洗钱宣传月”活动。

对外采用营业厅内摆放反洗钱知识问答手册、滚动播放反洗钱宣传视频，在营业大厅外悬挂反洗钱宣传横幅等形式进行宣传;对内组织员工学习《反洗钱手册》及反洗钱经典案例，侧重宣传反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面的规定和要求。

扩大了反洗钱工作的社会影响，在社会上较好地营造了反洗钱氛围。

4、做好日常合规咨询服务在各部门和分行寻求合规部门的合规咨询和建议时，合规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员工提供合规咨询和建议。

通过电话咨询、出具法律意见书等形式，积极为业务部门和操作人员提供合规和法律指导与帮助，避免了合规风险，为银行新业务和产品创新提供必要的合规评估和支持，主动为合规风险监测、评估提供风险信息。

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