贵州基金法律法规第四章基金监管的概念及特征考试题Word文档下载推荐.docx
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前者小于后者
C：
前者大于后者
D：
没有直接的关系
6、前台业务系统可分为__。
A．自助式前台系统
B．前台管理业务系统
C．辅助式前台系统
D．前台信息业务系统
7、防范基金销售机构合规风险的措施不包括__。
A．要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失
B．要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循
C．基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识
D．要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作
8、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。
A．0.1%
B．0.25%
C．0.5%
D．0.75%
9、证券投资基金在我国香港被称为__。
A．共同基金
B．单位信托基金
C．集合投资基金
D．证券投资信托基金
10、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
这体现了基金市场营销的____
服务性
专业性
持续性
适用性
11、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该__。
A．自变化发生之日起3个工作日内向中国证监会提交更新材料
B．自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料
C．自变化发生之日起10个工作日内向中国证监会提交更新材料
D．重新报送申请材料
12、全球基金业发展的趋势与特点包括__。
A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B．封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
D．基金资产的资金来源发生了重大变化
13、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
A．全面性原则
B．客观性原则
C．及时性原则
D．投资人利益优先原则
14、由于封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，因此其注册登记业务同上市公司的股票一样，由____办理。
基金公司
商业银行
基金管理人
中国证券登记结算公司
15、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
30
60
90
120
16、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。
A．3000万
B．5000万
C．1亿
D．2亿
17、证券投资基金利润的主要来源包括__。
A．买卖证券的价差收入
B．销售服务费收入
C．债券利息
D．股利
18、__应取得中国证券业执业证书。
A．基金管理公司的全部基金销售人员
B．证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员
C．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员
D．专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员
19、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。
A．“了解你的产品”
B．“了解你的客户”
C．“了解你的职责”
D．“了解你的目标”
20、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有__。
A．证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所
B．证券交易所本身不买卖证券
C．证券交易所可以决定证券价格
D．证券交易所是以盈利为目的的法人
21、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计年度。
A．2
B．3
C．4
D．5
22、久期用来衡量债券的__风险。
A．利率
B．信用
C．提前赎回
D．通货膨胀
23、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。
A．监事会
B．董事会
C．股东大会
D．公司职工代表大会
24、基金的促销手段包括__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
25、理财经理可以根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。
A．流动性
B．收益性
C．阶段性
D．风险承受能力
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分）
1、证券投资人中，机构投资者包括__。
A．政府机构
B．事业法人
C．基金
D．个人
2、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于__。
A．有效控制不公平交易行为
B．有效控制利益输送的交易行为
C．为公司的业绩考核提供部分量化指标
D．通过分散投资降低系统性风险
3、__投资偏好是家庭形成期的主要选择。
A．基金定期定投
B．长期投资的权益投资工具
C．固定收益工具
D．偏保守的平衡资产配置
4、《证券投资基金销售管理办法》出台后，__开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。
A．证券公司
B．证券咨询机构
C．基金管理公司直销中心
D．专业基金销售公司
5、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。
A．缘故法
B．介绍法
C．陌生拜访法
D．寻亲问友法
6、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A．开放式基金转换
B．开放式基金非交易过户
C．开放式基金份额的转托管
D．开放式基金份额的冻结
7、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。
A．32
B．40
C．50
D．80
8、下列关于夏普指数的说法，正确的有__。
A．也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益
B．目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的标准化指标
C．以年或年化数据进行计算，其标准差无需作额外调整
D．当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率
9、2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过____亿元人民币的大型基金。
10
50
100
500
10、我国目前境内基金申购款，一般在__日到达基金的银行存款账户。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
11、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。
高于
等于
低于
不确定
12、____是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
基金投资者
基金托管人
监管机构
13、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____
资本资产定价模型
套利定价理论
多因素模型
证券组合选择
14、我国老基金存在问题的主要表现有__。
A．普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B．受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制
C．实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金
D．深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
15、影响股票价格变动的最主要因素包括__。
A．宏观经济与宏观经济政策因素
B．人为操纵因素
C．行业与部门因素
D．公司经营状况
16、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。
A．营销组合的四大要素为人员（Peopl、费率（Pric、渠道（Plac和促销（Promotio
B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品
D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
17、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。
A．9:
00～11:
30，13:
30～15:
B．9:
30～11:
C．9:
00～15:
00
D．9:
00，13:
00
18、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。
A．90
B．180
C．365
D．397
19、下列选项中，__不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。
A．长期性
B．全面性
C．针对性
D．一致性
20、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在__上，将年度报告摘要登载在__上。
A．30；
基金管理人和基金托管人的互联网网站；
中国证监会指定的全国性报刊
B．60；
中国证监会指定的全国性报刊；
基金管理人和基金托管人的互联网网站
C．90；
D．120；
基金管理人和基金托管人的互联网网站
21、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。
A．合格境内机构投资者资格的申请及审核
B．QDII基金产品的申请及核准
C．经营外汇业务资格申请，
D．基金份额发售
22、假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%．-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为____
2%1.51%
1.51%;
2%
0.5%;
0.38%
0.38%;
0.5%
23、下列属于社会公益基金的有__。
A．教育发展基金
B．养老基金
C．福利基金
D．文学奖励基金
24、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A．总资本和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
25、董事会每年应至少召开____定期会议。
1次
3次
2次
无限制
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