银行业反洗钱资格培训考试题库.docx
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银行业反洗钱资格培训考试题库
2018银行业反洗钱资格考试题库
一、判断题
1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
（对）
2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对）
3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
（错）
4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）
5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
（错）对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报
错）
开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
（对）
7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
（错）
8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以
对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
（对）
10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首
先采取上调客户风险等级措施。
（错）
11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金
融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）
12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但
经高级管理层批准的客户除外。
（错）
13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
（对）
情节严重的处十
罚款
14、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以
（错）
（错）
15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。
（错）
17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章（对）
18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料
（对）
19、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑
交易报告的内容。
（对）
20、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的
便利性、可靠性和准确性产生影响。
（错）
、单选题
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交
易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、
3
B、
C、
4．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件（B）
A,《外汇申报单》;
B,《提取外币现钞备案表》；
C,《外汇业务审批表》；
D,《涉外收入申报单（对私）》
E,
8、
中国人民银行设立（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C保卫局
D分支机构
D.合法合规
10、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（C）。
A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份
B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别
D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施
11、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。
一月三月半年一年
客户身份识别是一个持续的过程
客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
应当立
B）。
13、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，
即采取（D）措施。
A.
向银行业监管机关报告
B.
上调客户风险等级
C.
持续跟踪监测
D.
冻结
14、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（
A、
B、
C、
D、
汇款人姓名或者名称资金汇出地名称汇款人身份证汇款人住所
致使洗钱后果发
高级管理人员和其他
15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、直接责任人员处（B）罚款。
A、1万元以上5万元以下
B.5万元以上50万元以下
A、20万元以上50万元以下
A、50万元以上500万元以下
分析涉嫌恐怖融资的
16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、
（D）报告。
A客户身份识别
B交易记录保存
C、大额交易
D、可疑交易
17、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（B）。
采取交易限制措施尽可能采取强化的客户尽职调查措施中止为客户办理业务提交可疑交易报告
A.
B.
C.
D.
）的批
19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A
准。
A、
B、
C、
D、
董事会或者其他高级管理层中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会
18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
5万；5000
10万；1万
5万；1万
50万；5万
A、
B、
C、
D、
19．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A．
20、以下哪些说法是错误的（D）。
A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱
法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供
D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚三、多选题
1、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点
包括（ABCD）。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.
留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
5、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大（ABC
A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现
B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额
C.客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账
D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同,
且该客户登记职业为“学生”
7、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。
一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。
2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。
请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（B、C）
A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现
金且情形可疑。
8、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ABC
A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
9、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。
在了解到媒体报道后，A商业
银行的反洗钱部门应当同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的
风险防范措施，防止事态恶化。
（ABC）ABCD、BCD错
董事会
高级管理层中国人民银行公安机关
A.
B.
C.
D.
10、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD）条件的现金汇款、
11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD）
A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度
B.反洗钱考核、评估和内部审计制度
C.反洗钱培训宣传制度
D.配合反洗钱调查和保密制度
12、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）0
A.
13、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该
客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下
哪些措施（CDBD是错的
A.将该客户视为正常客户
B.电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录
C.将该客户洗钱风险等级调咼
D.持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告
14、某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。
张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过
联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘
为王某开立了个人银行结算账户。
请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程
中哪些环节不符合反洗钱（ABD）ACDABCDABC错
A.
B.
C.
D.
未核对代理人张某的身份证
未登记代理人张某的身份基本信息未留存代理人张某的身份证复印件未采取合理方式确认代理关系的存在
AD）。
关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
记载客户身份信息、资料的各种记录
有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
15、金融机构应当保存的交易记录包括（
A.
B.
C.
D.
和其他资料
16、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）
A.
B.
C.
D.
客户的名称
客户的住所客户的经营范围客户的组织机构代码
17、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，
公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。
该金融集团是（
A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、
B信托
AD
低
B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一
性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别
C.A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级
D.该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别
18、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施（ABCD）。
A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限
C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人
D.登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限
E.
22、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。
（ABCD）A.
B.
C.
D.
客户职业、年龄、收入等基本信息交易的可疑特征客户的历史交易情况关联客户基本信息和交易情况
23、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB
A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”
的要项是否为“账户开立”
B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
C•境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
D.商务部门对外非法人项目的批复文件24、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（AB
C）
A、金融机构存放同业资金，应出具其证明
B、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
25.加强反洗钱内部控制的意义是什么ABCD
A.外部监管的要求
B.金融机构依法经营的内在需要
C•保障金融业安全的基础
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