中级经济师考试《金融专业知识与实务》冲刺提分卷二 2.docx
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中级经济师考试《金融专业知识与实务》冲刺提分卷二2
2021年中级经济师考试《金融专业知识与实务》冲刺提分卷二
第1题单选题（每题1分，共60题，共60分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1、以下不属于国际收支都具有的本质特征是（）。
A、是一个定量的概念
B、是一个收支的概念
C、是一个总量的概念
D、是一个国际的概念
2、与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事（）。
A、居民与非居民之间的借贷
B、非居民与非居民之间的借贷
C、居民与非居民之间的外汇交易
D、非居民与非居民之间的外汇交易
3、价格总水平上涨的年率为2．5％的通货膨胀属于（）通货膨胀。
A、温和型B、隐蔽型C、爬行式D、公开型
4、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。
A、货币传导机制
B、货币乘数机制
C、汇率机制
D、利率机制
5、只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、私募基金
D、混合基金
6、“巴塞尔协议Ⅲ”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。
A、1．5％B、2％
C、2．5％D、3％
7、根据缺口分析法，若某商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债，则在利率下降的情况下，该银行的利差收益会（）。
A、不变B、扩大C、减小D、不确定
8、Shibor的特征不包括（）。
A、加权利率
B、无担保利率
C、批发性利率
D、单利利率
9、下列法律法规中，不属于中国证券监督管理委员会证券监管法律法规体系中第一层次依据的是（）。
A、《公司法》
B、《证券法》
C、《证券投资基金法》
D、《客户交易结算资金管理办法》
10、证券交易市场又被称为（）。
A、初级市场B、一级市场C、次级市场D、主级市场
11、（）是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。
A、信用风险缓释B、信用风险控制C、信用风险转移D、信用风险降低
12、投资者王某于2010年4月15日委托经纪商以1．23元的价格买进A公司股票，这一行为属于交易委托中的（）。
A、整数委托B、零数委托C、市价委托
D、限价委托
13、在我国申请设立金融租赁公司，其注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为（）
人民币或等值的可自由兑换货币。
A、3000万元B、5000万元C、1亿元
D、5亿元
14、证券交易活动全过程的监管是证券业监管的主要内容，证券交易监管的主要目标不包括
（）。
A、提供低成本的、安全迅速和适度流动性的交易及清算场所
B、消除垄断、操纵、内幕交易及各种欺诈行为
C、提供有效的价格发现机制
D、降低市场透明度，提高交易市场的信息完全性和信息效率
15、为了测算遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，商业银行通常采用的流动性风险分析方法是对流动性进行（）。
A、久期分析B、压力测试C、缺口分析D、敏感性分析
16、发生在有原料生产、供应和加工及销售关系的企业之间的并购是（）。
A、纵向并购B、横向并购C、混合并购D、垂直并购
17、下列关于预期理论的说法中，错误的是（）。
A、随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势B、随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势C、如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜
D、如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向下倾斜
18、利率期限结构理论中的预期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。
按照该理论，（）。
A、长期利率一定高于短期利率
B、长期利率一定低于短期利率
C、长期利率的波动高于短期利率的波动
D、长期利率的波动低于短期利率的波动
19、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。
在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）。
A、包销B、推销C、代销
D、余额包销
20、假定金融机构的法定准备金率为20％，超额准备金率为2％，现金漏损率为3％，则存款乘数为（）。
A、4
B、4．12C、5
D、20
21、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（）。
A、缺口分析
B、久期分析
C、外汇敞口与敏感性分析
D、情景模拟
22、在货币数量论的货币需求理论中，表明在交易中发生的货币支付总额等于被交易的商品和服务总价值，将产出销售值和用于交易的货币量联系起来的是（）。
A、现金余额说B、费雪方程式C、剑桥方程式
D、凯恩斯的货币需求函数
23、中央银行制定颁布各种金融法规、金融业务规章，监督管理各金融机构的业务活动，这体现了中央银行是（）职能。
A、管理金融的银行
B、发行的银行C、政府的银行D、银行的银行
24、根据速度对称原理，如果平均流动率大于1，则说明（）。
A、资产运用过度
B、资产运用不足
C、负债来源过度
D、负债来源不足
25、金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为（）。
A、对相应的银行发行金融债券
B、吸收社会公众存款
C、向相应的银行贷款
D、财政拨款
26、下列不属于构成资产组合风险的因素的是（）。
A、波动率
B、方差
C、协方差
D、利率水平
27、下列关于公司型基金的说法，错误的是（）。
A、是依据基金合同设立的基金B、基金投资者是基金公司的股东C、基金投资者享有股东权
D、基金投资者按所持有的股份承担有限责任
28、下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）。
A、监管主体的盈利性
B、监管主体的自律性
C、监管主体的独立性
D、监管主体的合规性
29、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支恢复均衡。
这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（）。
A、经常项目收支B、资本项目收支C、金融项目收支
D、错误与遗漏项目收支
30、日本公司在纽约发行的美元债券属于（）。
A、欧洲债券B、外国债券C、美国债券D、日本债券
31、在外汇储备管理模式和机制上，引进和构建了（）外汇储备管理模式和机制。
A、积极的B、传统的C、收紧的D、自由的
32、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。
A、30％
B、25％
C、50％D、100％
33、货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。
关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。
A、货币政策是宏观经济政策
B、货币政策是调节社会总供给的政策
C、货币政策主要是间接调控政策
D、货币政策是长期连续的经济政策
34、选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。
相关性越好，基差风险（）。
A、越大B、越小C、不变D、为零
35、金融互换是两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。
互换合约实质上可以分解为一系列（）。
A、期权合约组合
B、远期合约组合C、债务担保凭证D、信用合约组合
36、凯恩斯认为，当利率极低时，投机动机引起的货币需求量是无限的，并将这种现象称为（）。
A、现金偏好B、货币幻觉C、流动性过剩
D、流动性偏好陷阱
37、“过多的货币追求过少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀。
A、需求拉上型
B、预期性
C、结构型
D、成本推进型
38、欧洲中央银行属于（）。
A、一元式中央银行
B、二元式中央银行
C、跨国的中央银行
D、准中央银行
39、在金融交易中，逆向选择和道德风险产生的根源是（）。
A、信息不对称
B、交易成本
C、金融抑制
D、公共产品
40、1994年4月银行间外汇市场一中国外汇交易中心在上海成立，采用（）。
A、股份制
B、社员制
C、会员制
D、轮值制
41、非现场监督主要目的不包括（）。
A、验证银行的治理结构是否完善
B、评估银行机构的总体状况
C、对有问题的银行机构进行密切跟踪
D、通过对同组银行机构的比较，关注整个银行业的经营状况
42、会计资本是根据会计准则反映在银行资产负债表上的资本。
由于会计资本是银行全部资产减全部负债以后的余额，它代表银行所有者享有的剩余权益，因此又被称为所有者权益或股东权益。
下列各项中不属于会计资本的是（）。
A、未分配利润
B、一般准备
C、少数股东权益
D、预收账款
43、以下不属于金融互换的是（）。
A、货币互换B、利率互换C、交叉互换D、汇率互换
44、下列说法中，不属于中央银行存款准备金率政策优点的是（）。
A、中央银行具有完全的自主权
B、对货币供应量的作用迅速
C、作用猛烈，缺乏弹性
D、对松紧信用较公平
45、如果在总行之下设立若干机构，形成以总行为中心的银行网络系统，则该商业银行组织制度是（）。
A、一元式银行制度B、综合式银行制度C、分支式银行制度D、分业经营银行制度
46、我国在2013年推出的金融衍生品是（）。
A、股指期货B、国债期货C、利率互换
D、债券远期
47、在流动性风险管理中，商业银行建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备的目的是（）。
A、对资产和负债的流动性进行综合管理
B、保持负债的流动性C、保持资产的流动性D、保持资本的流动性
48、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心点是（）。
A、集中核算B、业务外包C、前后台分离
D、设综合业务窗口
49、在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（）。
A、盈利性检查
B、流动性检查
C、合规性检查
D、风险性检查
50、银行系金融租赁公司的服务对象主要是（）。
A、特大型企业或项目
B、母公司的特定销售对象
C、中小企业
D、第三产业
51、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港联合证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。
这意味着我国进一步放宽了对国际收支（）的外汇管理。
A、商品与服务项目
B、经常项目C、资本项目D、平衡项目
52、关于农村信用合作社的说法，错误的是（）。
A、由中国证监会批准设立
B、自主经营
C、由社员入股组成
D、独立的企业法人
53、为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起，“巴塞尔协议Ⅱ”在最低资本要求中，提出（）。
A、外部评级法
B、流动性状况评价法
C、内部评级法
D、资产安全状况评级法
54、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。
主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。
为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是（）。
A、实行外汇储备货币多元化
B、实行持有的国外债券多元化C、实行外汇储备资产结构的优化D、鼓励民间持有外汇
55、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于（）。
A、流通市场B、发行市场C、期货市场D、期权市场
56、在中央银行的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业务的优点之一是（）。
A、富有弹性，可对货币进行微调
B、对商业银行具有强制性
C、时滞较短，不确定性小
D、不需要发达的金融市场条件
57、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。
A、提高法定存款准备金率
B、降低利率
C、降低再贴现率
D、公开市场上买入政府债券
58、目前，我国信托市场的供给主体主要是（）。
A、个人
B、商业银行C、信托公司D、证券公司
59、1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日，人民币官方利率与市场利率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的（）汇率制。
A、固定
B、自由浮动
C、有管理的浮动
D、盯住
60、货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是（）。
A、M→r→I→E→YB、M→E→Y
C、M→I→r→yD、M→E→I→y
第2题多选题（每题2分，共20题，共40分）下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，至少有1个错项，多选、错选均不得分；少选，所选的每个选项得0.5分。
61、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行收益合理性的监管指标有
（）。
A、净利息收入B、总利息收入C、成本收入比D、资产利润率E、资本利润率
62、在传统的金融市场中，交易的金融工具具有“准货币”特征的市场有（）。
A、同业拆借市场B、回购协议市场C、股票市场
D、债券市场
E、银行承兑汇票市场
63、狭义货币M1包括（）。
A、居民储蓄存款B、单位定期存款C、单位活期存款D、银行票据
E、流通中的现金
64、机构或个人在使用外汇时，可以采取多头套期保值的情形有（）。
A、出口商品B、去欧洲旅游C、到非洲务工
D、计划进行外汇投资
E、到期收回贷款
65、影响债券流动性的因素有（）。
A、交易费用
B、偿还期限
C、是否可以转换
D、信用风险
E、利率
66、短期融资券的特点包括（）。
A、发行主体是我国“非金融”企业法人
B、具有债券性质
C、产品性质与股票类似
D、本质上是一种融资性商业票据
E、限定在银行间债券市场发行和交易
67、关于商业银行总分行说法，正确的有（）。
A、是所有商业银行都实行的制度
B、加速垄断与集中
C、易于实现规模效应
D、抵御风险能力差
E、内部层级多，管理难度大
68、存款管理是商业银行负债管理的重点，主要内容包括（）。
A、对吸收存款方式的管理
B、存款利率管理
C、借入款管理D、存款保险管理E、现金资产管理
69、商业银行借入款中的短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括（）。
A、证券回购
B、同业拆借
C、发行可转换债券
D、中央银行借款
E、发行普通金融债券
70、下列举措中，能够减少我国国际收支顺差的有（）。
A、允许我国出口企业将外汇收入存放在境外
B、放宽我国企业对外直接投资的外汇管制
C、鼓励高科技的外资流入
D、限制低附加值的直接投资流入
E、严控国外投机热钱流入
71、中央银行制度的建立，大致出于以下需要（）。
A、集中货币发行权的需要
B、代理国库和为政府筹措资金的需要
C、管理金融业的需要
D、国家对社会经济发展实行干预的需要
E、给居民发放贷款的需要
72、全面风险管理的架构包括（）等维度。
A、企业战略
B、企业目标
C、风险管理的要素
D、企业层级
E、企业文化
73、“巴塞尔协议Ⅲ”对“巴塞尔协议Ⅱ”的发展和完善主要体现在（）方面。
A、取消“资本防护缓冲资金”
B、重新界定监管资本
C、强调对资本的计量
D、提高资本充足率
E、引入杠杆率监管标准
74、作为资本市场的直接金融机构，投资银行有（）的基本功能。
A、媒介资金供求B、构造证券市场C、优化资源配置D、促进产业集中E、促进信息交流
75、应对通货紧缩可以选择的政策措施包括（）。
A、扩大财政支出
B、增加税收
C、放松货币政策
D、加快产业结构调整
E、实施从严的收入政策
76、信用经纪业务的主要类型有（）。
A、证券存管业务B、证券交割业务C、证券清算业务D、融券（卖空）
E、融资（买空）
77、下列属于商业银行负债管理内容的有（）。
A、借入款管理
B、贷款管理
C、债券投资管理D、现金资产管理E、存款管理
78、下列措施中，属于宽松货币政策的有（）。
A、降低法定存款准备金率
B、提高商业银行再贴现率
C、在公开市场开展正回购操作
D、采取“道义劝告”方式引导商业银行增加放款
E、降低再贴现利率
79、下列关于我国债券市场的说法，正确的是（）。
A、我国的债券市场首先是从国债市场产生并逐渐发展起来的
B、交易所市场是债券市场的主体
C、交易所债券市场中，中央国债登记结算有限公司为一级托管人
D、商业银行柜台市场是债券市场的补充，属于零售市场
E、交易所债券市场实行净额结算
80、货币政策可供选择的中介目标有（）。
A、利率
B、货币供应量
C、基础货币
D、存款准备金
E、再贴现率
第3题案例分析题（每题2分，共20题，共40分）下列每小题的备选答案中，有一个或一个以上符合题意的正确答案。
每小题全部选对得满分，少选，所选的每个选项得0.5分，多选、错选、不选均不得分。
81、根据下面资料，回答{TSE}题
A公司为上市公司，其公司的β系数是2，当前市场组合的收益率E（rm）=8％，国债收益率（无风险收益率）为rf=3％。
根据以上资料，回答下列问题：
{TS}在材料中描述的状态下，当前市场组合的风险报酬是（）。
A、5％
B、10％
C、13％D、8％
82、投资于A公司股票的风险收益应该为（）。
A、13％
B、10％
C、8％D、5％
83、投资者投资于A公司股票预期收益应该为（）。
A、13％
B、10％
C、8％D、5％
84、在此种β系数是2的情况下，如市场收益上涨10％，则A公司股票的收益应（）。
A、下跌10％B、上涨10％C、下跌20％D、上涨20％
85、根据下面资料，回答{TSE}题
2014年中国人民银行工作会议于2014年1月10日在北京闭幕。
作为央行最重要的年度工作会议之一，这次会议上提出了八大工作重点：
一是继续实施稳健的货币政策，保持货币信贷和社会融资规模平稳适度增长；二是全面深化金融改革，努力在金融重点领域和关键环节改革实现新的突破；三是扩大人民币跨境使用；四是健全多层次资本市场体系，促进金融市场深化改革；五是深化外汇管理重点领域改革，切实防范跨境资金流动风险；六是加强金融风险检测、排查和监督协调，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线；七是扎实推进金融服务现代化；八是深入参与国际经济金融政策协调和规则制定，增强中国的国际地位和话语权。
根据以上资料，回答下列问题：
{TS}本资料中中国人民银行的工作会议提出的工作重点体现了中央银行的（）。
A、性质和职能
B、作为金融机构的特性
C、金融监管机构的特性
D、银行业监管机构的特性
86、中国人民银行开始专门行使中央银行职能的时间为（）。
A、1948年12月1日
B、1984年1月1日
C、2003年12月1日D、1949年2月1日
87、下列选项中，中央银行可以做的业务有（）。
A、依法独立执行货币政策
B、管理征信业，推动建立社会信用体系C、直接认购、包销国债和其他政府债券D、向地方政府、各级政府部门提供贷款
88、我国的金融调控监管机构，除了中央银行还有（）。
A、国家外汇管理局
B、中国银行保险监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、金融机构行业自律组织
89、根据下面材料，回答{TSE}题。
2014年6月底。
我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：
资产总额1720亿元，负债总额
1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。
2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。
{TS}2014年6月底，该商业银行的一级资本充足率为（）。
A、4．5％
B、5．0％
C、5．7％D、3．8％
90、为了达到《商业银行资本管理办法（试行）》规定的最低核心一级资本充足率要求，在风险加权资产总额不变的情况下，该商业银行需要补充核心一级资本（）亿元。
A、14
B、7
C、10
D、21
91、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，该商业银行最迟应于（）年年底前全面达到资本充足率监管要求。
A、2014
B、2016
C、2017
D、2018
92、根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，核心一级资本充足率不应低于（）。
A、8％
B、7％
C、6％D、5％
93、根据以下材料，回答{TSE}题
A公司首次公开发行30亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。
本次发行的保荐人是甲金融有限公司。
本次发行网下发行与网上发行同时进行，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。
投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。
{TS}发行人和主承销商应当合理确定剔除最高报价部分后的有效报价投资者数量。
针对A公司而言，有效报价投资者的数量为（）。
A、有效报价投资者≥10B、有效报价投资者≥20C、有效报价投资者≤40D、有效报价投资者≤60
94、针对A公司而言，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（）。
A、40％
B、50％
C、60％D、70％
95、相比核准制，成熟市场较多采用的注册制发审方式，这种方式的特点包括（）。
A、限制较少
B、带有强烈的行政干预色彩
C
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