广东省农信社新招员工考试笔试题库多选题.docx
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广东省农信社新招员工考试笔试题库多选题
农村信用社
新招员工考试笔试题库
（二）
多选题
1、会计档案是指信用社业务经营活动中形成的（）
A、会计凭证类B、会计账簿类
C、财务会计报告类D、其他类
2、银行汇票必须记载的事项是（）
A、出票金额C、收款人名称B、付款人名称D、出票人签章E、提示付款人签章
3、支票必须记载的事项（）
A、无条件支付的委托B、收款人名称
C、付款人名称D、出票人签章
4、受理支付结算需交验的个人有效件是（）
A、B、士兵证C、户口簿D、学生证
E、护照F、警官证
5、账务核算必须达到“六相符”是（）
A、账账相符B、账款相符C、账实相符D、账卡相符E、总分相符F、账据相符G、账表相符H、外账务相符
6、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易属于大额支付交易的是（）
A、金额20万元以上的单笔转账收付
B、金额20万元以上的单笔现金收付
C、个人银行结算账户之间金额50万元以上的款项划转
D、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额200万元以上的款项划转
7、下列票据要素不得更改的是（），更改的票据无效。
A、票据金额B、日期C、账号
D、收款人E、签章
8、以下（）的银行汇票，银行不予受理。
A、未填明实际结算金额B、未填明多余金额
C、实际结算金额超过出票金额D、更改实际结算金额的
9、下列重要空白凭证需由银行签发，严禁客户签发的有（）
A、现金支票B、转账支票C、银行汇票D、存单
10、出纳柜员制错款，按照（）
A、长款归公B、长款自收
C、短款自赔D、长、短款自负
11、储户到营业机构办理整存整取定期储蓄存款。
存期分（）
A、3个月B、半年C、10年D、1年；2年；3年和5年
12、票据（）的，不得背书转让。
背书转让的，背书人应当承担票据责任。
A、被拒绝承兑B、未超过付款提示期限
C、拒绝付款D、超过付款提示期限
13、出票人签发（）时，银行应予以退票。
A、空头支票B、签章与预留银行印鉴不符的支票
C、大小写金额不一致的支票
D、使用支付密码地区，支付密码错误的支票
14、签发支票可使用（）填写。
A、铅笔B、碳素墨水C、圆珠笔D、墨汁
15、汇票的付款人及其代理付款人付款时，应当审查（）
A、汇票背书的连续B、提示付款人的合法明
C、提示付款人的有效证件D、代理付款人的合法明
16、柜员临时离岗，必须将（）入箱上锁并办理临时签退。
A、现金B、重要空白凭证C、印章D、柜员卡
17、柜员办理现金业务时必须在有效监控及客户视线之，必须做到（）
A、当面点清B、多户一清C、一笔一清D、一户一清
18、以下说确的有（）
A、对不予兑换的残缺、污损人民币应退回给持有人
B、对已兑换的残缺、污损人民币只需加盖“全额”、“半额”印章
C、残缺、污损人民币分“全额”、“半额”两种情况
D、对已兑换的残缺、污损人民币应加盖“全额”、“半额”印章和经办员名章
19、金融机构在收缴假币的过程中遇到（）情况的，应立即报告当地公安机关。
A、一次性发现假人民币20（枚）（含）以上，假外币10（枚）以上的
B、发现利用新的造假手段制造假币
C、有制造贩卖假币线索的
D、持有人不配合金融机构收缴行为的
20、以下说确的有（）
A、办理现金收入业务应先收款后记账
B、办理票币兑换时应先收款后兑换
C、办理现金付出时应先记账后付款
D、办理现金收入时应先点捆、卡把大数，后点尾数，核对总数
21、以下（）不得作为柜员操作密码。
A、初始密码B、重叠数字
C、无规律的字母D、有规律的数字
22、柜员出售重要空白凭证时正确的做法有（）
A、存款人申领重要空白凭证时，应加盖预留印鉴，柜员核对印鉴是否相符。
B、柜员应选择“出售凭证”交易，录入领用单位的账号、凭证种类和凭证。
C、由单位在重要空白凭证上填写开户银行名称和单位账号。
D、柜员按规定向申领单位收取工本费和手续费。
23、下列在柜员没收假币时处理错误的有（）
A、发现假币时，谁发现谁没收，无需经他人复核。
B、对假人民币纸币，应当客户面加盖“假币”字样戳记。
C、对假人民币硬币和外币硬币，用统一格式的专用袋加封，在封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上注明币种、券别、面额、数、、收缴人、复核人。
D、若客户对假币有异议的，可将盖有“假币”字样戳记的货币交客户验证后收回。
24、根据个人存款实名制规定，下列证件可作为实名证件（）
A、居民或临时居民
B、16周岁以下的中国公民的户口簿
C、外国公民的护照
D、港、澳居民的通行证
E、居民的通行证或其他有效旅行证件
25、下列关于汇票背书的说确的有（）
A、出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让
B、背书未记载日期的，视为无效
C、汇票以背书转让并记载被背书人名称
D、背书人以背书转让汇票后，即承担保证对其后手持票人承兑和付款的责任
26、对现金银行汇票表述正确的是（）
A、不指定代理付款行名称
B、在“汇款金额”栏大写金额前填明“现金”字样
C、收款人和申请人之一为个人
D、必须交存现金
27、在增加个人客户信息时，下列哪些要素是必输项（）
A、证件种类B、C、证件D、联系地址
28、以下说法不正确的有（）
A、业务印章必须专人保管、专人使用
B、可在重要空白凭证上提前加盖好业务印章以备使用
C、保管业务印章的柜员暂时离开柜台时，不得将印章放在柜台上，应交给主管暂时保管
D、所有业务印章不得携带外出
29、可疑支付交易是指交易的（）等有异常情形的人民币支付交易。
A、金额B、频率C、流向D、用途
30、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）
A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配
C、银行不垫款D、特殊情况，银行垫款
31、办理冲正时应（）字样。
A、在冲正凭证上加注“冲销某年某月某日错账”
B、重新记账凭证上加注“补记冲正某年某月某日账”
C、在原错误凭证上加注“已于某年某月某日冲正”
D、重新记账凭证上加注“冲销某年某月某日错账”
32、以下现金支取属于“可疑大额现金支取”交易的有（）
A、个人客户一天连续支取现金1次以上每次5万元
B、个人客户一天连续支取现金3次以上每次5万元
C、个人客户连续1天以上每天支取10万元
D、个人客户连续3天以上每天支取10万元
33、现金业务必须坚持（）原则。
A、当日核对B、离岗查库（箱）
C、双人守库D、双人押运
34、下列属于洗钱方式的有（）
A、将现金转变为银行存款
B、实施复杂的金融交易（如金融衍生品）
C、创办现金流入密集型企业（如娱乐业、餐饮业）
D、买卖流动性较强的商品（如动产和贵重金属、艺术品等）
35、保存会计档案的介质分为（）
A、纸B、磁盘C、光盘D、微缩胶片
36、以下（）操作要他人回避。
A、主管开机B、主管签退C、主管授权D、柜员签到
37、为保证人民币作为我国惟一法定货币的地位，《中国人民银行法》明确禁止下列（）行为。
A、伪造、变造人民币
B、出售、购买伪造、变造的人民币
C、运输、持有、使用伪造、变造的人民币
D、故意毁损人民币
E、在宣传品、出版物或其他商品上非法使用人民币图样
38、会计凭证包括（）
A、登记簿B、原始凭证C、柜员轧账表D、记账凭证
39、持卡人的卡和同时被盗或遗失，凭（）办理书面挂失。
A、工作证B、户口薄C、个人密码D、单位证明
40、有关库房管理叙述正确的有（）
A、必须坚持双人管库、同进同出
B、每日平账后，管库员应清点现金与打印的“库存现金登记簿”和“现金余额统计表”中“库房余额”核对是否相符
C、库房钥匙坚持“库钥分管，平行交接”
D、非营业时间，管库员应将库房钥匙随身携带
41、下列可以作出扣划存款的有权机关有（）
A、人民法院B、人民检察院C、海关D、税务机关
42、柜员营业终了须认真核对的容有（）
A、记账凭证与原始凭证是否相符
B、现金与柜员现金箱余额是否相符
C、重要空白凭证与柜员凭证箱余额是否相符
D、凭证顺序号是否连续，并与柜员平账报告表上的交易笔数是否相符
43、人民币可疑支付交易业务报送围，以下表述正确的有（）
A、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
B、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符
C、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D、有意化整为零，逃避大额支付交易监测
E、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为
F、经判断认为的其他可疑支付交易行为
44、票据背书应当连续，是指（）
A、第一次背书人是票据上记载的收款人
B、第一次背书人是票据上记载的出票人
C、前次被背书人是后次的背书人，依次前后衔接
D、前次背书人是后次的被背书人，依次前后衔接
45、银行见票即付的票据有（）
A、银行汇票B、商业承兑汇票C、银行本票D、现金支票
46、存款人有（）情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户。
A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的
B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的
C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的
D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的
E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的
47、对于一般户，下列说法中正确的是（）
A、可以随意支取现金B、不能支取现金
C、在“取现限额”以下，可以随意支取
D、只要存款人具有借款或其他结算需要，都可以申请开立一般存款账户
48、销户业务中，可能涉及的会计处理事项包括（）
A、清理收回开户单位的应收款项
B、与存款人核对账户余额C、收回重要空白凭证
D、收回开户许可证、存折或单位定期存款开户证实书等
49、实行柜员制对业务人员综合素质有很高的要求，具体体现在几个方面（）
A、过硬的思想品质B、全面的业务能力
C、稳定的心理素质D、良好的服务意识
50、整点现金应（）
A、清点挑残B、细数点准C、墩齐捆扎D、盖章确认
51、银行汇票、支票自出票日起，提示付款期分别为（）
A、10天B、三个月C、一个月D、六个月
52、票据背书的种类有（）
A、转让权利背书B、委托收款背书
C、质押背书D、以上都是
53、票据法所称票据，是指（）
A、汇票B、本票C、支票D、传票
54、金融机构反洗钱的主要制度包括（）
A、“了解客户”制度B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度D、保存记录制度
55、银行可拒绝客户进入保管箱库房开箱的情况是（）
A、客户开箱身份识别方式不符
B、保管箱被有关部门依法查封
C、客户未按约足额交纳租金或其他费用
D、银行接到租用人死亡、失踪、丧失民事行为能力的通知但尚未确定合法继承人或法定（指定）代理人
56、以下何种情况发生时，银行对保管箱物品不负责（）A、洪水B、地震C、库房火灾D、自然变质
57、票据当事人是指票据关系中的债权人和债务人,包括（）A、出票人B、承兑人C、背书人D、保证人
58、支付结算原则是（）
A、恪守信用，履行付款原则
B、谁的钱进谁的账，由谁支配原则
C、银行不垫款原则D、及时入账原则
59、库房安全管理应做到（）
A、库房安全设施齐全有效
B、库房、保险柜钥匙分管分用
C、库存现金出入库手续严密
D、坚持双人守库和双人管库制度
60、上级查库时，管库员应（）
A、始终在场B、在营业室处理日常业务
C、亲自清点库款D、协助清点库款
61、银行违反规定（）应按规定承担行政责任。
A、故意压票、退票、拖延支付
B、受理无理拒付、擅自拒付退票
C、有款不扣以及不扣、少扣赔偿金
D、截留、挪用结算资金的
62、我国票据法规定的票据权利有（）
A、付款请求权B、追索权C、赔偿权D、拒绝摊派权
63、根据《票据法》的规定，持票人丧失票据的，可以采用下列方式予以补救（）
A、公示催告B、挂失止付C、提起诉讼
D、登报作废E、请求强制执行
64、票据法律关系的主体有（）
A、出票人B、兑人C、保证人D、款人
65、一般来说，票据上的伪造包括（）
A、据的伪造B、改票面金额
C、造背书D、造票据上的签章
66、发生下列情形之一的，汇票的持票人可以对票据债务人行使追索权。
（）
A、票到期被拒绝付款B、票到期日前被拒绝承兑
C、在汇票到期日前，承兑人或付款人死亡的
D、在汇票到期日前，承兑人被依法宣告破产
67、下列哪些情况存款人可以申请开立临时存款账户（）
A、设立临时机构。
B、异地临时经营活动。
C、注册验资D、因收入汇缴资金和业务支出资金开立
68、以下各选项，属于空白重要凭证的是（）
A、支票B、汇票C、国库券D、汇票申请书
69、根据《票据法》的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项有：
（）
A、表明“保证”的字样B、被保证人的名称
C、保证人名称和住所D、保证日期E、保证人签章
70、有关银行存款查询、冻结和扣划业务，以下说确的是：
（）
A、税务机关是有权冻结的机关
B、人民检察院是有权扣划的机关
C、查询冻结扣划业务只能到开户行办理，非开户行不能办理
D、受理人民法院查询被招待人在本行的存款时，经办人员应当立即协助办理，只要会计主管口头同意，不需要办理部审批手续。
71、金库可用于存放（）
A、现金（含出纳、储蓄尾箱和代保管尾箱）B、有价单证
C、代保管物品D、空白重要凭证
72、下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有：
（）
A、企业法人B、非法人企业C、个体工商户
D、社会团体E、机关、事业单位
73、表外科目的余额应与有关（）核对一致。
A、付B、物C、证D、簿
74、凭证（资料）交接登记簿是记载（）交接手续并明确责任的重要账簿。
A、票据B、重要空白凭证C、会计资料D、印章
75、会计核算的基本规定包括（）
A、外账务，定期核对B、会计档案，完整无损
C、人员变动，及时调整D、账表凭证，换人管理
76、以下票据中，不允许背书转让的票据有（）
A、现金银行本票B、转账银行本票
C、现金银行汇票D、商业汇票
77、暂收、暂付款类账户的挂账类型包括：
（）
A、同城票据清算类挂账B、业务经营类挂账
C、经费类挂账D、长短款挂账E、长期不动户类挂账
78、暂收、暂付款是指本行在业务经营过程中发生的临时性挂账款项，包括（）等会计科目下核算的各类挂账。
A、其他应收款B、其他应付款
C、应解汇款D、待处理结算款项
79、银行汇票申请人要求退款，应（）
A、将银行汇票和解讫通知同时提交出票银行
B、申请人为单位的，应出具该单位的证明
C、申请人为个人的，应出具本人的件
80、柜员受理申请人提交的银行汇票申请书时，应认真审查（）
A、银行汇票申请书上的签章是否为预留银行的签章
B、银行汇票申请书上收款人名称、申请金额、申请日期是否更改
C、银行汇票申请书填明“现金”字样的，申请人和收款人是否均为个人，是否在申请书上填明代理付款行名称
D、申请人要求汇票不得转让，是否在申请书的“备注”栏注明“不得转让”字样
81、汇入行收到跨系统银行汇入的款项，有下列情况的，需填制查询查复书向汇出行办理查询（）
A、收款人名称有误B、收款人开户行名称不符
C、收款人账号有误D、无此收款人
82、错账冲正凭证（）必须正确填写，会计主管应对错正冲正凭证认真审核，并签字确认。
A、原错账日期B、冲正日期
C、冲正原因D、原错账经手人
83、办理出纳业务应遵循的原则（）
A、一笔现金业务未完成，经办人员不得离柜。
B、严格执行大额现金审批制度。
C、付出现金必须达到人民银行规定的流通标准。
D、实物作业必须在录像监控下进行。
84、营业机构实物调拨应遵循以下原则（）
A、普通柜员之间的实物调拨必须通过重空管理柜员办理。
B、营业机构之间不得直接办理实物调拨。
C、现金柜员和营业机构向金库发起实物调拨必须经主管批准。
D、柜员之间可以直接调拨
85、营业机构检查的主要容包括（）
A、查库制度执行情况B、现金库存备付管理
C、柜员尾箱现金、重要单证、假币D、安全保卫措施
86、存款人死亡,其继承人需持（）到网点柜台办理存款继承过户手续。
A、合法继承人或指定代办人持合法继承人有效件
B、法院或公证机关出具的继承权证明书（或判决书、裁决书、调解书）
C、活期一本通存折
D、活期存折、定期单
87、存款人死亡,其继承人可依据（）办理存款继承过户手续。
A、法院判决书B、法院裁定书
C、法院调解书D、公证处的继承权证明书
88、不能办理个人存款证明的存款是（）的存款。
A、冻结B、止付C、存款人死亡后存款未过户D、外币
89、以下可用于质押的存单有（）
A、整存整取B、存本取息C、零存整取D、整存零取
90、单证管理包括（）
A、重要空白凭证B、有价单证C、存款凭证D、结算凭证
91、柜员重要空白凭证调拨是指（）
A、对同一机构普通柜员与普通柜员间重要空白凭证的调拨
B、对同一机构现金柜员与普通柜员间重要空白凭证的调拨
C、对同一机构现金柜员与现金柜员间重要空白凭证的调拨
D、对同一机构管库员与普通柜员、现金柜员间重要空白凭证的调拨
92、下列（）执法机关有权对单位和个人的银行结算账户查询、冻结。
A、人民检察院B、监察机关C、公安机关D、海关
93、营业网点在办理隔日错账冲正时，应（）
A、经单位领导或会计主管批准B、采用反方向冲正法
C、采用原方向红蓝字冲正法D、手工填制原方向红字冲正凭证
94、案件专项治理工作中，必须执行的“四项制度”是（）
A、干部交流B、离任审计C、亲属回避
D、强制休假E、岗位轮换
95、信用社表外科目记账采用（）
A、复式记账法B、单式记账法
C、借贷记账法D、收付记账法
96、办理有关业务需要核验的个人合法件包括（）
A、居民、临时B、户口簿C、护照
D、军人件、武警件
E、港澳居民来往地通行证、居民来往大陆通行证
97、签发银行汇票时必须记载哪些事项？
（）
A、表明“银行汇票”的字样B、无条件支付的承诺
C、出票金额D、付款人名称E、收款人名称F、出票日期G、出票人签章。
98、哪些银行汇票不得背书转让？
（）
A、填明“现金”字样的银行汇票
B、未填明“现金”字样的银行汇票
C、银行汇票正面填明“不得转让”字样的银行汇票
D、未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票
99、票据贴现利息的决定因素是（）
A、贴现费用B、贴现率C、贴现期D、票面金额
100、银行会计凭证处理过程中,凭证签章的目的是（）
A、事后明确经济责任B、表明业务完成程度
C、仅做标记D、给客户的承诺E、区分业务种类
101、支票持票人向开户行申请委托收款，必须提交的要件是（）
A、实物支票B、个人C、进账单D、电汇凭证
102、《反洗钱法》规定，金融机构的反洗钱义务包括（）
A、金融机构应该建立健全反洗钱部控制制度
B、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度
C、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
D、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
E、金融机构应当按照规定开展反洗钱培训和宣传工作
103、被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具的有（）
A、公开市场操作B、再贷款C、再贴现率
D、存款准备金E、窗口指导
104、以下（）容属于操作风险“13条意见”的围。
A、重视防操作风险的规章制度建设
B、加强对基层行的合规性监督
C、严格责任追究，加大惩处力度
D、建立基层主管轮岗轮调和强制休假制度
E、加强对可能发生账外经营的监控
105、银行业金融机构要从以下（）方面构筑立体式的案件查防体系。
A、道德建设B、惩罚办法C、制度安排D、监控机制
106、以下（）情形，属赌博行为。
A、以赢钱、赢利为目的，打麻将、扑克牌、下棋
B、参与境外非法六合彩、赌球、赌马等活动
C、到境外赌场参与赌博
D、、诱骗、胁迫他人进行赌博活动
107、建立客户信息，对公客户必须凭（）等建立客户信息。
个人客户必须根据《个人存款账户实名制规定》所规定的件建立客户信息。
A、组织机构代码证B、营业执照
C、经办人D、法人
108、存款人开立账户实行（）核准制度。
A、基本存款账户B、临时存款账户C、一般存款账户
D、合格境外机构投资者在境从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户
109、单位活期存款开户时，对印鉴卡发放处理流程是（）
A、柜员根据系统提示打印开户单位印鉴卡、在“开立单位银行结算账户申请书”上打印存款账户开户认证
B、加盖业务用公章的一联开户申请书及打印的印鉴卡一并交客户
C、在印鉴卡正面盖预留印鉴即单位财务章（或单位公章）、法人代表（或代理人）章，在印鉴卡背面盖单位公章
D、柜员核对印鉴卡正确无误后，登记《印鉴卡使用情况登记薄》，《开销户登记簿》并在一联印鉴卡背面加盖业务用公章，退开户单位，其余资料留存
110、客户信息是信用社进行客户管理的重要资料，包括（），是客户授信额度管理的重要依据。
A、客户名称B、企业代码C、个人件
D、客户地址E、等基本信息
111、单位存款包括（）以及经中国人民银行批准的其他存款。
A、活期存款 B、定期存款 C、通知存款 D、协定存款
112、单位定期存款期限分（），起存金额为1万元，多存不限。
拨款、预算资金及银行贷款不得作为单位定期存款存入金融机构。
A、一个月B、三个月C、6个月D、一年E、二年
113、对（）等会计业务的处理，必须经会计机构负责人或主管会计审查同意，做出实时授权，操作员才能办理。
A、开销户 B、错账冲正C、拒绝付款
C、部往来与系统往来报单签发
D、挂账及临时过渡业务核算
114、结算票据包括：
（）
A、支票B、银行本票C、商业汇票D、银行汇票
115、银行汇票签发分为（）
A、跨机构签发银行汇票B、跨系统签发的银行汇票
C、自行签发银行汇票D、代理其它商业银行签发汇票
116、承兑银行收到的委托收款及汇票后抽出专夹保管的汇票第一联和承兑协议副本，审查以下（）容。
A、该汇票是否为本行承兑，第一联与第二联是否一致
B、委托收款凭证记载事项是否齐全，汇票出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明
C、是否作成委
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