资金产品demo演示思路.docx
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资金产品demo演示思路
资金产品DEMO演示思路
一、产品演示的基础
1、演示产品：
NC5.02资金产品
2、虚拟机构设置：
演示背景为虚拟的帝创集团公司，该公司按照主要业务分为三个子集团：
天安药业有限责任公司（药业）、华创实业有限责任公司（房地产）、帝创股份有限责任公司（上市公司）。
集团采取总分结算中心的管理模式，负责集团的资金管理工作，集团资金管理中心下辖股份公司资金管理中心。
集团资金管理中心一方面承担总结算中心的职责，另一方面负责帝创集团本部、天安药业和华创实业两个子集团下属的结算单位的资金管理工作。
股份公司资金管理中心负责管理上市板块结算单位的资金管理工作。
（参见资金管理组织）
本次产品演示以资金管理中心为主体，涉及如下成员单位：
（1）结算中心：
集团资金管理中心、股份公司资金管理中心
（2）结算单位：
帝创集团本部、天安制药一厂、金地房地产开发、帝创股份北京分公司
3、人员设置：
演示过程中，每个成员单位设置两名工作人员，分别是负责人和结算员，其中负责人代表管理层，负责对各项业务进行审核监督，结算员代表执行层，负责各项业务的具体操作执行。
3、演示要点：
主要按照结算中心的各项业务流程进行演示，不受产品模块分类的限制。
在演示产品中强资金监控平台、资金结算平台和资金信贷平台等亮点。
二、演示基础设置
1、公司目录（资金管理组织）
序
号
公司编码
公司名称
备注
1
1001
帝创集团公司
资金管理组织
2
100199
集团资金管理中心
3
1001
帝创集团公司总部
4
天安制药一厂
5
金地房地产开发
6
股份公司资金管理中心
7
帝创股份北京分公司
2、用户及权限设置
角色设置
序
号
单位名称
角色
角色编码
权限
2
1
帝创集团公司
集团总部负责人
600101
公司查询、审核
2
集团总部结算员
600102
公司操作
3
天安制药一厂
负责人
600201
公司查询、审核
4
结算员
600202
公司操作
5
金地房地产
负责人
600301
公司查询、审核
6
结算员
600302
公司操作
7
帝创股份北分
负责人
600401
公司查询、审核
8
结算员
600402
公司操作
9
集团
资金管理中心
资金管理中心负责人
800101
结算中心查询、审核
10
资金管理中心结算员
800102
结算中心操作
11
股份公司
资金管理中心
股份公司资金负责人
800201
结算中心查询、审核
12
股份公司资金结算员
800202
结算中心操作
注：
登录密码均为1
3、银行账户体系设置
集团成员单位开户情况
序
号
公司
账户属性
开户银行
银行账号
1
帝创集团公司
（集团结算中心代管）
总账户
工商银行北京分行
Gh1001-01
2
总账户
招商银行北京分行
Zs1001-01
3
股份公司资金管理中心
总账户
工商银行上海分行
Gh1002-01
4
总账户
招商银行上海分行
Zs1002-01
帝创集团公司
（结算单位）
分账户
工商银行北京分行回龙观支行
Gh1003-01
分账户
招商银行北京分行五道口支行
Zs1003-01
5
天安制药一厂
分账户
工商银行河北分行
Gh1004-01
6
分账户
招商银行河北分行
Zs1004-01
7
金地房地产
分账户
工商银行天津分行
Gh1005-01
8
分账户
招商银行天津分行
Zs1005-01
9
帝创股份北分
（股份结算中心）
分账户
工商银行上海分行闵行支行
Gh1006-01
10
分账户
招商银行上海分行虹口支行
Zs1006-01
注：
开户日期统一为2007年1月1日
4、内部账户设置
序
号
账户属性
公司名称
账户编码
1
活期存款账户
帝创集团公司
10-1001
天安制药一厂
10-1002
金地房地产
10-1003
帝创股份北京分公司
10-1004
股份公司资金管理中心
10-2002
2
定期存款账户
帝创集团公司
20-1001
天安制药一厂
20-1002
金地房地产
20-1003
帝创股份北京分公司
20-1004
3
贷款账户
帝创集团公司
30-1001
天安制药一厂
30-1002
金地房地产
30-1003
帝创股份北京分公司
30-1004
5、结算中心科目体系
序
号
科目编码
一级科目
二级科目
三级科目
备注
一、资产类
1
1002
银行存款
100201
活期存款
工商银行
招商银行
100202
定期存款
工商银行
招商银行
100203
总结算中心存款
分结算中心设置
2
1011
内部贷款
101101
结算中心调款
分中心账户
101102
结算单位贷款
成员单位贷款账户
10110201
帝创集团公司总部
10110202
天安制药一厂
10110203
金地房地产开发公司
10110204
帝创股份北京分公司
3
1132
应收利息
113201
成员单位用款利息
分中心账户
113202
外部单位用款利息
成员单位贷款账户
4
1900
应收款项
5
190001
应收票据
6
190001
代垫款
二、负债类
7
2011
内部借款
8
2012
外部借款
201201
金融机构借款
201201
非金融机构借款
9
2231
应付利息
223101
结算中心调入资金利息
分中心账户
223102
结算单位存款利息
成员单位结算账户
223103
外部借款利息
10
2101
内部存款
210101
活期存款
成员单位结算账户
帝创集团公司总部
天安制药一厂
金地房地产开发公司
帝创股份北京分公司
集团资金管理中心
股份公司资金管中心
210102
定期存款
成员单位结算账户
帝创集团公司总部
天安制药一厂
金地房地产开发公司
帝创股份北京分公司
11
2900
企业往账
成员单位
290001
企业存放票据
12
2910
预提利息
三、损益类
13
6603
财务费用
660301
利息收入
66030101
企业贷款利息收入
银行存款利息收入
660302
利息支出
企业存款利息支出
银行贷款利息支出
660303
手续费
6、利率设置
序
号
利率种类
年利率（%）
1
活期存款
0.72
2
定期存款
三个月
1.71
半?
年
2.07
一?
年
2.25
3
协定存款
1.44
4
通知存款
一天
1.08
七天
1．62
5
贷款
?
6个月
5.22
?
?
?
?
?
?
?
1?
年
5.58
?
?
?
?
?
1-3年（含）
5.76
?
?
?
?
?
3-5年（含）
5.85
?
?
?
?
?
?
?
5年以上
6.12
6
票据贴现
六个月
7.50
7、筹投资方式
序
号
编码
名称
类型
1
NDJK
内部短期借款
内部筹资
2
NCJK
内部长期借款
内部筹资
3
WDJK
外部短期借款
外部投资
4
WCJK
外部长期借款
外部投资
5
WDDK
外部短期贷款
外部筹资
6
WCDK
外部长期贷款
外部筹资
7
WD
外部定期存款
外部其他
8
ND
内部定期存款
内部其他
注：
资金信贷中的借款合同表示结算中心借出资金，贷款合同表示结算中心贷入资金
8、资金计划项目
一级项目
编码
二级项目
编码
三级项目
编码
期初余额
收入
01
主营业务收入
0101
药品
010101
房地产
010102
其他业务收入
0102
销售材料收入
010201
技术转让收入
010202
包装物出租收入
010203
修理修配收入
010204
服务、咨询收入
010205
租赁收入
010206
运输收入
010207
加工收入
010208
投资性房地产处置
010209
其他收入
010299
收款合计：
支出
02
职工薪酬
0201
劳动保护费
0202
材料耗材
0204
折旧费
0207
租赁费
0208
运输费
0210
修理费
0211
办公费
0219
差旅费
0222
技术转让费
0232
系统维护费
0248
固定资产采购支出
0249
材料采购支出
0250
其他支出
0299
支出合计：
期末余额
三、演示业务流程：
在演示中通过讲解帮助资金管理者解决资金管理问题的方式演示以下流程：
1、建立资金集中监控系统，掌握集团资金的流量、流向和存量
涉及模块：
风险管理、网上银行
首先我们来看第一个问题：
如何建立资金集中监控系统
以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“网上银行—基础设置—网银服务器配置”建立NC资金管理系统与银行网银的互联互通。
网银服务器配置
可以通过银企互联的方式建立企业与银行网银系统的连接，搭建一个跨越各商业银行、跨越各成员单位的资金监控系统，通过网银适配器与各银行的网银接口进行实时连接，从银行的系统中获取数据，实现集团对下属公司的资金实时监控。
在银企互联的平台基础上，我们的系统提供了多角度的汇总查询功能，便于管理者根据需要从地域、行业、开户银行或股权关系等各个角度进行任意组合的查询，查询资金的发生额、余额和交易明细。
满足不同角度的分析需求。
以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示：
风险管理—资金监控—银行账户查询）选择查询条件：
2007-01-01至2008-03-23，包含查询期间无发生额打勾。
查询条件
查询结果
交易明细
比如：
通过“银行账户查询”，可以实时查询各成员单位的账户余额，并根据分析的角度进行不同的汇总查询。
举例：
用友资金管理在东航财务公司项目上，每15秒自动下载银行对帐单更新资金账户信息，这样可以避免传统方式下资金账户信息传递不及时、信息失真的风险。
现金流量分析：
以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示：
风险管理—资金监控—现金流分析）
图形：
以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示：
网上银行—银行对账单和自动对账）
此外，我们的系统还提供了实时下载银行对账单和自动对账的功能。
我们的系统通过银企互联为企业提供了一套自动对账程序。
企业可以通过网银实时下载各银行账户的对账单，避免传统的银行对账单传递过程中可能发生的人为造假，保证资金信息的真实性。
此外各成员单位可以通过系统进行自动对账，编制银行存款余额调节表，一方面可以及时掌握未达账项信息，另外一方面通过发生额的核对可以监控成员单位的银行账户中是否存在擅自挪用资金的行为。
2、对集团资金进行统筹规划，平衡资金需求
涉及模块：
资金计划
在掌握了集团资金的各种信息之后，集团资金管理者就会想到如何有效地对成员单位的资金进行统筹规划，最大限度地提高资金的使用效益。
目前绝大多数集团都是通过资金计划管理的方式对成员单位的资金进行统筹管理，预估成员单位的资金闲置或短缺状况，根据经营发展的需要调整成员单位的资金收支计划，使集团资金的整体流动控制在规划范围内，满足集团经营活动对资金的需求，防范资金风险。
（1）（演示“确定资金计划样表”）统一以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心。
NC系统可以帮助企业建立和完善资金计划的管理体系，为企业加强资金计划管理的及时性、有效性提供技术支撑。
在“资金计划—初始设置—资金计划类型”节点，可以根据集团的管理需要设置不同内容的资金计划样表。
例如，可以根据集团内各行业成员单位的经营特点设定各行业的收入项目和支出项目，规范同一行业成员单位的数据测算口径，按照集团的管理标准对资金流入流出进行统一的分类计算，便于集团总部及时地汇总分析。
在“资金计划周期”节点，可以设置资金计划的编制周期，明确计划管理的时间维度。
通过确定资金计划的收支项目和编制周期，集团统一了下属成员单位资金计划的编制样表。
如果集团启用了预算管理系统，在“预算取数规则设置”节点可以建立资金计划与预算管理系统的链接，将预算管理系统中的资金预算数据引入到资金计划。
（2）编制资金计划，以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心
在资金计划样表确定之后，结算中心通过信息系统将样表下发表给各成员单位。
（演示界面：
“资金计划—远程业务—填写资金计划”）
各成员单位在系统中填写资金计划，目前系统提供了三种填写方式：
第一种：
在界面直接输入数据；第二种：
通过“导入”节点将格式相同的EXCEL表格引入；第三种：
通过“预算导入”节点把NC预算系统中的数据直接导入资金计划，成员单位内部对资金计划执行审核程序后报结算中心审批。
（演示界面：
“资金计划—远程业务—审批资金计划”）
结算中心在汇总各单位的资金计划后执行集团总部的相关审批流程，如果审批过程中对成员单位上报数据进行调整可以在“审批数”这一栏进行修改，对变更之后的审批数系统自动用颜色标注，便于对资金计划的调整结果进行查找。
结算中心在对成员单位的结算业务进行处理时按照资金计划控制，系统提供了三种控制方式，包括严格控制、提示或不控制3种式，可以根据收支项目的性质设定不同的控制方式。
（3）资金计划的执行（演示付款填写）以集团公司本部结算员（600102）登录到集团资金管理中心，二次登录到帝创集团公司总部，在“远程结算—委托付款书—付款录入”中进行付款填写。
审定资金计划之后就进入了资金计划的执行阶段，成员单位在资金管理系统中进行日常资金结算时，实际执行数据可以自动传递到资金计划系统，形成资金计划的“执行数”。
对于没有经过资金结算系统进行的收付款业务可以通过填写“收款登记单”和“付款登记单”补录资金结算信息，自动传递到资金计划系统。
信息的自动传递减少了人工录入执行数的工作量，提高了信息传递的及时性，更重要的是避免了人为操作中产生的错误。
（4）资金计划的分析
以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示界面：
“资金计划—查询分析—资金计划查询”）选择查询条件是“已审核或者已下拨”的资金计划都可以查询到数据。
为了便于资金计划的日常监控和及时的分析调整，系统提供了“资金计划查询”功能。
系统可以根据“审批数”与“执行数”自动计算执行“差额”和变动“比例”。
在查询界面上可以同时显示“计划数”、“审批数”、“执行数”、“差额”和“比例”，一方面便于资金管理者根据实际执行情况分析差异原因，对后续的资金调度进行及时的调整，另外一方面可以根据实际执行情况对成员单位上报数和集团审批数的确定标准和依据进行分析，逐步提高资金计划编制的科学性和准确性。
以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示界面：
“资金计划—查询分析—汇总资金计划”）选择查询条件的值为空，对想要查询的资金计划类型选择后进行卡片显示，既可看到如下界面：
通过“汇总资金计划”节点，集团总部可以对各类资金计划的总体情况进行汇总查询分析，对于某一类型资金计划可以直接点击进行明细查询。
以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示界面：
“资金计划—查询分析—多期计划汇总查询”）选择查询条件的值为：
可以查到如下界面：
通过“多期计划汇总查询”可以根据分析需要对某一成员单位在指定周期内的资金计划进行明细查询，便于根据管理的需要对资金计划进行不同时间周期的查询分析。
以上我们提到的资金计划管理体系仅仅是一套管理方法，需要在资金结算业务中贯彻执行，完成资金的统筹调配。
这就涉及到了我们提到的第三个问题：
资金集中结算管理。
3、加强资金集中结算管理，有效挖掘沉淀资金，降低资金使用成本
涉及模块：
资金结算、资金计息、远程结算
集团的沉淀资金是指集团资金在流动过程中形成的一部分闲置资金。
对于一个正常经营的集团企业，从某一个成员单位的角度，他在经营过程中不同时期会面临资金闲置和资金短缺的不同状态，从某一个时点上看，集团内部会同时存在资金闲置和资金短缺的成员单位。
各种情况综合起来，在集团整体资金的流动曲线中会在最下方形成一部分不动的资金，这就是集团的沉淀资金，全部分散在成员单位的各个账户中。
目前国内外大型集团企业主要采用建立现金池的方式将成员单位流入的资金集中在集团的总账户，再根据资金计划将资金下拨给各成员单位用于日常交易，将闲置资金集中在现金池，便于资金的统一使用。
下面就来为大家介绍以上结算需求在系统中是如何解决的。
（1）账户设置
以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心演示：
（客户化—基本档案—结算信息—开户银行）
首先就是通过“开户银行”建立结算管理的基础。
集团各成员单位在银行开设的实际账户作为“外部账户”，
外部账户当中，将集团总部在银行开立的账户设为结算业务的总账户，由结算中心使用；将成员单位在银行开立的账户设为分账户，营业结束时将分账户的资金上收到总账户，从而在集团总部建立现金池，将闲置资金进行统一归集，当成员单位需要付款时，根据资金计划将资金回拨到分账户，由分账户对外付款。
如果某些成员单位的账户由于政策的限制不能将资金上划到集团总账户，可以将这类账户设为独立账户，成员单位通过结算平台处理日常业务，结算中心不予干涉但是可以查看相关信息，起到监控的作用。
以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心演示：
（客户化—基本档案—结算信息—内部账户）
在资金管理信息系统内部，结算中心为下属各成员单位建立虚拟的“内部账户”，每个成员单位设立一个“内部账户”，将内部账户与外部账户进行关联。
内部账户的作用就是对银行实际账户中的总账户与分账户之间由于资金划拨产生的债权债务关系进行核算。
（2）建立现金池
演示：
（资金结算—银行业务—资金上收/资金下拨/资金调拨）
1、以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金结算—银行业务—资金上收”中选择查询条件中取消掉“录入日期”，即可查询到如下界面：
以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金结算—初始设置—资金上收规则设置”中可以设置资金的自动上收规则：
内部账户和外部账户的设立为集团建立现金池奠定了基础，通过“资金上收”节点可以将成员单位分账户的资金上划到结算中心的总账户，上划时根据成员单位的业务需求，可以采取全额上收或者保留部分余额后上收。
2、以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金结算—银行业务—资金下拨”选择查询条件时取消“录入日期”后可以查询到如下界面：
当成员单位需要对外付款时，通过“资金下拨”节点由结算中心根据资金计划将款项下拨到成员单位的分账户，满足成员单位对外付款的需求。
也可以通过资金计划自动生成资金下拨单，进行预算驱动拨款业务。
3、以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金结算—银行业务—资金调拨”选择查询条件时取消“制单日期”后可以查询到如下界面：
通过“资金调拨”节点，结算中心可以在任意两个银行账户之间进行资金调拨，例如：
结算中心在不同商业银行开立的总账户之间进行资金调拨，满足资金头寸调度的需求。
（3）对外付款（具体付款业务操作流程详见（4）中举例说明）
演示：
（远程结算—委托付款书—付款填写）
成员单位在办理对外委托付款结算时，登录资金管理系统，在系统中填写“付款委托书”，并在成员单位内部办理“审核付款”程序。
审核同意后提交结算中心，由结算中心办理相应的审批程序。
结算单位和结算中心可以通过“付款查询”来查阅付款指令的执行状态。
如果企业启用了NC的财务会计系统，可以直接在“应收管理”、“应付管理”、“报账中心”节点中填写付款单，自动传递到资金结算系统，由结算中心进行后续处理，减少了操作环节。
对于采用多级结算中心管理模式的集团，成员单位可以委托异地结算中心代为付款，例如帝创股份下属结算单位可以委托集团总结算中心将款项支付给该资金管理中心管辖地区的供应商，这种操作可以有效减少资金的异地调拨，降低在途资金的数量，减少结算费用。
（4）内部结算
演示：
（远程结算—委托付款—内部转账）
对于集团内部成员单位之间的收付款业务，成员单位可以填写“收款委托书”或“付款委托书”交结算中心进行处理，结算中心通过内部账户进行结算，不在商业银行的账户之间进行资金的实际调拨，例如集团总资金管理中心下属的天安制药一厂付款给金地房地产公司，由集团总资金管理中心进行结算处理，天安制药一厂内部账户余额减少，金地房地产公司内部账户余额增加，商业银行的账户资金不发生变动。
对于不同结算中心下属成员单位之间的收付款业务，可以通过结算中心之间的清算业务进行处理。
例如帝创股份北京分公司付款给天安制药一厂，由帝创股份北京分公司向股份公司资金管理中心提交付款委托书，股份公司资金管理中心和集团总部资金管理中心中心之间办理清算，股份公司资金管理中心减少帝创股份北京分公司的内部账户余额，总部资金管理中心增加天安制药一厂的内部账户余额。
结算中心之间的清算业务可以根据集团管理的需要由总结算中心统一处理或者各结算中心直接处理。
举例：
1、“帝创股份北京分公司”向“天安制药一厂”进行内部转账付款：
第一步：
以帝创股份北京分公司结算员（800202）登录到股份公司资金管理中心，在“远程结算—二次登录
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