天津基金从业资格财务报表分析概述考试试题文档格式.docx
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百分之十
C：
百分之五至百分之十
D：
没有规定
6、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。
A．国家信用
B．公司信用
C．银行信用
D．商业信用
7、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。
A．定量分析更多基于客观数据
B．根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同
C．在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据
D．在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳
8、__份额净值保持在1元不变。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
9、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。
A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险
B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险
C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险
D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
10、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____
反映的经济关系不同
投资主体不同
所筹集资金的投向不同
风险水平不同
11、关于ETF份额申购、赎回，下列说法不正确的是__。
A．采用金额申购、份额赎回的方式
B．采用份额申购、份额赎回的方式
C．申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价
D．申请提交后不得撤销
12、根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A．契约型基金与公司型基金
B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C．主动型基金和被动（指数）型基金
D．交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（LO
13、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有__。
A．南方宝元债券基金
B．南方积极配置基金
C．南方避险增值基金
D．国投瑞银瑞福基金
14、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____
提前终止基金合同
基金扩募或者延长基金合同期限
更换基金管理公司的高级管理人员
更换基金管理人、基金托管人
15、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。
A．清偿能力
B．盈利能力
C．资本调节能力
D．融资能力
16、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。
A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
17、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。
A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产
B．对基金管理人的投资运作进行监督
C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
D．对基金资产进行会计复核和审查
18、基金管理过程中发生的费用，主要包括__。
A．基金管理费
B．基金托管费
C．信息披露费
D．申购费
19、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于____
一人
三人
五人
十人
20、中国证监会基金监管部的主要职能有__。
A．负责涉及基金行业的重大政策研究
B．草拟或制定基金行业的监管规则
C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管
D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核
21、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的__的高低决定的。
A．利息收入
B．红利收入
C．预期报酬率
D．差价收入
22、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
23、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。
A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法
B．接受全额赎回
C．暂停接受赎回申请
D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
24、基金市场营销的活动包括__。
A．基金产品设计
B．价格定位
C．促销
D．市场定位
25、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。
准备
运作
募集
清算
26、考察基金经理从业经验的要点包括__。
A．基金经理的教育背景
B．基金经理从业年限
C．基金经理的履历
D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况
27、当前我国基金营销渠道包括__。
A．保险公司
B．基金超市
C．证券公司
D．证券咨询机构
28、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__
A．基金销售机构违规使用基金销售专户
B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产
C．基金代销机构同时销售多只基金
D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为
29、____作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
中国证券监督管理委员会
中国证券业协会
证券交易所
证券登记结算公司
30、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。
董事会
监事会
股东会
总经理
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、以下属于自律性组织的是__。
A．托管银行
B．证券公司
C．中国证券业协会
D．基金管理公司
32、关于买断式回购交易，下列说法正确的是__。
A．债券所有权不发生转移
B．属于质押冻结
C．又称“开放式回购”
D．可以在任一日期交易
33、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．3
B．5
C．7
D．10
34、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。
A．持续购买
B．直接关系型
C．间接关系型
D．陌生关系型
35、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。
A．投资原则和目标
B．资产配置
C．投资计划和策略
D．投资权限
36、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。
A．投资者大多不能对基金进行客观的评价
B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩
C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别
D．不同类型基金的风险收益特征不同
37、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。
A．两者申请购买基金份额的时期不同
B．认购期购买基金的费率比申购期优惠
C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额
D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请
38、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。
A．承诺收益或者承担损失
B．预测该基金的证券投资业绩
C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语
39、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。
A．公司章程
B．内部控制大纲
C．公司基本管理制度
D．部门规章制度
40、下列可以从基金财产中列支的费用有__。
A．基金管理人的管理费
B．基金托管人的托管费
C．基金份额持有人大会费用
D．基金合同生效后的信息披露费用
41、以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有__。
A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B．转增股本使得股东权益总量发生变化
C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
42、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。
A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务
43、____风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。
系统性
非系统性
企业的信用
管理运作
44、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额__的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。
A．5%
B．10%
C．20%
D．30%
45、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
C．10
D．15
46、以下关于风险与收益关系的描述正确的是__。
A．在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿
B．风险和收益的本质联系可以表述公式是：
预期收益率：
无风险利率+风险补偿
C．收益与风险相对应
D．预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿
47、基金销售监管中的公平原则要求__。
A．公开监管机构全部业务活动内容
B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D．监管部门对被监管对象给予公正待遇
48、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。
A．受托投资资金
B．营运资金
C．自有资本
D．银行贷款
49、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事__。
A．宏观经济分析
B．行业发展状况分析
C．上市公司价值分析
D．微观经济分析
50、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。
A．基金经理过往业绩的基本情况
B．基金经理过往业绩取得的市场环境
C．基金经理过往业绩的预测作用
D．基金经理对这些业绩的作用
51、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
52、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。
连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
A．100；
10
B．100；
20
C．200；
D．200；
20
53、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。
A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换
B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换
C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换
D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换
54、下列基金类型中，认购费率最低的是__。
A．股票型基金
B．货币市场基金
C．混合型基金
D．债券型基金
55、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。
A．金融期权
B．金融期货
C．金融互换
D．结构化金融衍生工具
56、__是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
A．资本证券
B．资产证券
C．商品证券
D．货币证券
57、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
58、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于____万元人民币。
1000
2000
3000
5000
59、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有__。
A．资金使用方向
B．市场利率变化
C．筹资者的资信
D．债券变现能力
60、证券发行市场的作用主要表现在__。
A．为资金需求者提供筹措资金的渠道
B．为政府宏观部门调控经济提供了手段
C．为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化
D．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化
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