朗雅商业融资专题计划书.docx
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朗雅商业融资专题计划书
永康市朗雅科技
商业融资计划书
制作人：
刘震鳌
二零一三年七月
第一节企业基础情况及未来发展战略
一、企业基础情况
二、创业人员背景及素质
三、企业发展计划
第二节企业产品及市场分析
一、企业产品、特点及优势
二、行业和市场
三、企业独特征和市场竞争力
四、竞争对手优势及劣势
第三节融资需求和财务估计
一、企业现在财务情况和资本结构
二、融资需求
三、财务分析汇总表
四、财务分析
第四节企业运行和管理
一、企业发展战略
二、企业组织结构和管理模式
三、人力资源计划
四、软件开发管理
五、市场策略
六、外部支持
七、资本运行
第五节投资方介入和退出
一、投资提议
二、投资方在企业经营管理中地位和作用
三、资本退出
第六节风险及对策
一、风险
二、对策
第一节企业基础情况及未来发展计划
●企业基础情况
1、企业成立和目标
永康市朗雅科技是由浙江省永康市迪奥工贸投资组建有限责任企业，是一家专门致力于电子商务平台运作专业型商贸企业。
注册地址：
浙江永康
注册资本：
壹拾万元
法定代表人：
应京行
成立时间：
2月
经营宗旨：
用户高满意度、股东高回报率、职员宽广发展空间
目标：
面对电子商务平台快速发展，年交易额不停扩大，销量不停攀升，我们目标是：
立足电子商务领域，推进和加紧所选行业在电子商务平台销量和利润最大化，用三年时间，把朗雅科技建设成电子商务平台领域最大供给商之一。
2、企业技术、市场发展过程
企业自成立之前，便经过浙江省永康市迪奥工贸进行多项产品操作和运行，实现年营业额1600万元人民币，年利润300万元人民币。
因为迪奥工贸注册资金为500万，而造成企业税务运作不便，故企业于决定重新注册企业，缩小注册资金，成立了永康市朗雅科技。
现在，企业已在上六个月实现营业额800万元人民币，盈利180万元人名币，同比上六个月增加60%，实现企业快速发展需求。
-上六个月度
时间
项目
一季度
二季度
三季度
四季度
一季度
二季度
营业额
200
300
500
600
300
500
盈利
40
60
90
110
80
100
企业股本结构
股东名称
出资额
出资百分比
应京行
9万
90%
应忠伟
1万
10%
3、企业组织管理、决议方法
组织管理基础标准：
企业围绕产品市场，超越经营职能，灵活地组织和管理。
建立自主经营型、分销型、代理型组织结构，以满足企业快速发展和创新需要。
以合作化人性管理思想为指导，建立以目标管理为基础、以项目管理为关键、同时实施数字化管理、柔性管理、知识管理多元化管理模式。
战略（经营）决议实施以总经理为关键集体决议，为之“断”。
企业智囊部门——运行管理中心负责决议研究，为之“谋”。
“谋”和“断”各尽其责。
“谋”要根据总经理思绪多谋，“断”要在“谋”基础进行，最终达成善断之目标。
战术管理决议、战术业务决议向管理部门和职员充足授权，主动组建含有管理自主权利职能机构，管理者和职员负担起更大责任和独立开展工作，灵活机动地实施决议，并不停地创新，以提升职员主动性，增强职员责任感。
企业经营决议方法科学化。
充足利用“软”、“硬”两种技术和定性、定量分析方法，把教授智慧和经验和用数学模型进行系统分析结合起来。
企业经营决议体制科学化。
伴随企业快速扩展，企业将逐步建立起经营决议系统、信息系统、智囊系统、实施系统、监督系统有机组成完善经营决议体制。
企业经营决议程序科学化
总经理
运行管理中心
各部门
各项目经理
选择方案
制订方案
搜集资料
确定目标
发觉问题
可
行
追踪检验
落实实施
不可行
反馈
●企业创业人员背景和素质。
董事长，应忠伟，男，45岁，银川市永康商会副会长，永康市日用具行业协会副会长，永康市浙商回归计划提倡人。
现任浙江省永康市迪奥工贸总经理，永康市朗雅科技董事局主席。
董事，应京行，男，25岁，毕业于浙江机电职业技术学院电气工程系，大学期间就职于阿里巴巴集团下淘宝企业，曾负责淘宝规则制订和更改，后被多个企业聘用为淘宝运行总监，现任永康市朗雅科技运行总监。
总经理，郑惠江，男，27岁，大专。
在电子商务行业工作多年，既懂电子商务技术，又有管理、经营和指挥才能，有强烈创新意识、深邃洞察力和果断决议能力。
商务部长，刘震鳌，男，26岁，高中，湖州师范大学电子信息技术系肄业，在多家企业前后担任销售部长和商品开发主管，现为浙江省永康市迪奥工贸销售部长，永康市朗雅科技商务部长。
会计主管，会计主管，胡美君，女，经济类大学专科，毕业于浙江工贸职业技术学院大学会计系，现为初级会计师，精通会计业务和财务会计法规，敬业精神和标准性很强。
●企业发展计划
企业三年发展计划
，完成资金、形象、技术、人才四大工程建设。
实现销售收入3000万元，其中自行运行产品销售收入1500万元，产品分销收入800万元，代理运行操盘收入700，税前利润达成500万元。
，完成股份制改造，进入浙江电子商务企业“十强”。
实现销售收入5000万元，其中自行运行产品销售收入2800万元，产品分销收入1000万元，代理运行操盘收入1200，税前利润达成1000万元。
，达成创业板上市企业标准并上市。
实现销售收入10000万元，自行运行产品销售收入5000万元，产品分销收入万元，代理运行操盘收入3000，税前利润达成3000万元。
关键成功原因：
1奉行以人为本企业文化。
2提倡团体精神、创新精神。
3对电子商务行业现实状况及发展趋势有深入研究。
4有独立研究开发商品能力，能够依据用户和市场需要不停开发出新产品。
第二节企业产品及市场分析
一、产品、特点及优势
1、产品
企业立足于电子商务领域，选择产品以重量轻，售后少，回头客多，可连续发展为主。
现已开发产品是：
电热水龙头
电蚊拍
蓝牙耳机
拔罐器
正在开发产品：
导航仪
待开发产品：
干货食品类（茶叶、红枣、枸杞、快乐果、松子、山核桃等）
2、特点及优势
技术优异。
基于强大电子商务运行技术
前瞻性。
企业产品开发充足考虑产品市场需求发展趋势，确保了产品更新前瞻性。
通用性强。
企业产品直接面向用户，含有很强可复制性。
运行可靠。
利用专业人才智慧和总经办机制，确保了企业上下一致性，从而使企业运行安全可靠。
标准规范。
企业产品开发严格遵守企业产品开发既定目标，和企业整体运行无缝连接，确保了企业信息传输时效性。
二、行业和市场
企业是自主运行、产品分销和代理运行一体化技术企业，所以兼具运行和服务属性。
1、自主运行是指企业自主选择产品进行运作，优点是确保利润最大化，缺点是人员需求较多。
2、产品分销是指企业对产品进行电子商务平台小型运行着进行一件代发操作模式，对产品进行仓储和物流服务，优点是资金安全度高，缺点是资金占用量大。
3、代理运行是企业接管其它企业电子商务平台，进行代理运行服务，优点是资金收入稳定，缺点是发展周期较慢。
在中国，电子商务已经成为一大热点。
不管是传统制造业或是新兴金融企业全部把电子商务作为企业经营一个新方法纷纷投入巨款建立网站在国际互联网上从事BtoB、BtoC、CtoC各类商业活动。
今天，中国电子商务发展面临着一系列机遇，它发展前景是美好。
面临机遇是多方面，关键有
（1）国家政策，依据《电子商务“十二五”计划》，电子商务被列入国家战略新兴产业关键组成部分，物联网、云计算等新兴技术在电子商务当中应用将被关键扶持，产业链整合和物流配套工程将深入得到促进，工业、商贸物流、旅游服务等传统企业将深化电子商务应用，移动电子商务等新兴商务模式将得到深入促进。
至此，中国电子商务战略性地位得以确定。
（2）商业环境，在整个国家信息化基础不停完善，国民对信息化不停接收整体环境当中，在支付、物流等相关产业影响下，电子商务现在已经被广泛接收。
现在对于一般消费者而言，在互联网上进行购物已经是相当日常举动；而对于企业而言，电子商务逐步成为其生存和发展依靠。
这为电子商务未来深入发展奠定了用户群基础。
（3）替换，电子商务关键替换者，是传统商务模式。
伴随土地、房租、油价等上升，传统商务成本日益高涨，将会使得需求者越来越多借助电子商务获取价廉物美商品，而供给者也能够获取更多利益。
（4）产业链，电子商务发展，需要支付（资金流）和物流确保。
现在这两个行业已经得到了极大发展。
这些配套产业形成，成为电子商务发展两翼，为其保驾护航。
三、企业独特征及市场竞争力
1、独特征：
企业是多渠道多项目标专业企业，坐落于浙江，在电子商务行业市场有着得天独厚优势。
我们以周围市场为依靠，主动开拓全国市场。
2、市场竞争力
企业竞争优势集中表现在以下多个方面：
●技术优势。
企业拥有实力雄厚队伍，掌握了当今中国电子商务领先信息技术。
●政府支持优势。
电子商务是国家发展计划重中之重，企业作为电子商务行业优异单位，政府从各方面给了大力支持。
●产品组合优势。
企业已经开发了家用电器、电子产品、家居日用具，并将深入完善产品组成结构，可为全国消费者提供全方面购物方案。
●市场优势。
浙江省电子商务平台（淘宝）使用在全国电子商务行业中处于领先地位，年交易额居全国第一，淘宝行业市场份额很大。
更关键是，淘宝在全国有很强影响力，它选择直接影响到其它省市电子商务企业决议。
能够说，“得淘宝而得天下”。
●成本优势。
企业对电子商务行业有较深入研究，聘用了一些电子商务平台内部人员对商品开发及产品运作给指导，所以能够降低大量调研活动，缩短开发进程，降低开发风险，提升产品竞争优势，大幅度降低成本。
●管理优势。
企业管理队伍整体素质较高，有着良好知识结构、年纪结构，富有激情和创新精神。
四、竞争对手优势和劣势
因为电子商务行业市场前景宽广，淘宝、天猫、京东、苏宁易购等企业极力向该行业渗透。
雄厚资金、优异人才、完善营销网络是它们竞争优势所在，但它们缺乏对产品开发深入研究。
另外，上述企业关键致力于平台开发或平台推广运作等项目开发，而我企业立足于产品开发和研究为基石大型销售供货商，成长于各大电子商务平台，产品内涵量很大，二者产品现有区分又有互补性。
“有竞争才有发展”。
我们欢迎有实力竞争对手，方便共同发明出宽广电子商务行业规范化市场。
第三节融资需求及财务估计
一、企业现在财务情况和资本结构
企业现在财务情况良好，流动比率极高，资产负债率很低。
这首先表明企业财务稳定，但也说明企业没有享受到“财务杠杆”效应。
二、融资需求
企业拟吸收风险投资1000万元，能够分两期投入。
第一期400万元资金关键用于干货类厂房建设，产品备货及运行筹备，具体用途见下表：
序号
项目
金额（万元）
1
厂房建设
200
2
产品备货
150
3
运行筹备
50
第二期600万元资金关键用于产品流通费用及新品开发费用，具体用途见下表：
序号
项目
金额
1
淘宝15天确定时
300
2
各大电子商务平台月结期
230
3
新品开发
70
三、财务分析汇总表
单位：
万元/人民币
年期
项目
销售收入
3000
5000
10000
税后利润
500
1000
3000
四、财务分析
附表：
费用成本估计表
第四节企业运行和管理
一、发展战略
●总体战略：
建立动态联盟，形成关键层、紧密层和松散层相结合“你中有我，我中有你，有所为，有所不为，合作和竞争并存”商务化合作体系，进行契约式研究、开发、销售，以培育和发展企业关键技术，实现优势互补、共同发展。
●坚持“以人为本”经营管理理念。
●坚持“提供高品质产品，实现低交付成本”市场竞争策略。
●充足利用产品经营和资本经营两种手段，主动开拓产品市场和资本市场，实现企业跳跃式发展。
●重视知识管理，实现可连续发展。
二、企业组织结构和管理模式
1、企业组织结构
企业以创新精神大胆改革原有管理模式，打破传统劳动分工理论，再造业务步骤，结合开放式知识型企业特点，建立起跨越职能部门界限和以满足用户、市场需求为关键工作团体，努力争取实现组织结构扁平化和柔性化。
企业成立了运行管理中心，它既是企业智囊部门，又是企业实施运行和管理工作中心。
企业组织结构图以下：
董事会
商务部
总经理
运行管理中心
行政财务部
市场部
技术部
部
商开部
三部
部
二部
部
一部
企业组织结构以授权型、扁平化、动态性为关键特征，淡化部门界限，改变传统组织结构刚性，增强快速反应能力，以实现企业整体最优而不是单个部门或步骤最优。
为预防出现“内部人控制”现象，企业将深入完善法人治理结构，拟设置独立董事两名。
●管理模式：
以合作化人性管理思想为指导，以目标管理为基础、以项目管理为关键，同时实施数字化管理、柔性管理、知识管理。
●目标管理：
将企业三年发展计划确定目标层层分解、落实，明确责任，以目标为尺度进行考评。
●数字化管理：
利用优异信息技术建立企业内部网络，实现资源共享和信息快速传输。
●柔性管理：
提倡“人性为本”，建立柔性组织，实施弹性工作，提供特色柔性产品、服务，增强企业灵活性、适应性和创新性。
●知识管理：
知识经济时代，企业竞争优势来自对知识资源开发和利用。
企业将建立基于内部网络知识库，完善知识共享机制，培养和提升企业集体发明力。
三、人力资源计划
人才是新经济时代财富之源。
新经济时代企业之间竞争，说到底，就是人才竞争，谁拥有些人才，谁就拥有财富。
企业奉行人本主义企业文化，以实现职员价值最大化为人力资源管理目标。
●建立科学合理人才智力、时间结构，发明崭新人才空间，实现人才互补效应。
●建立公开、公平、公正绩效考评体系和合理薪酬制度。
●推行“职员持股计划”，实现知识和资本结合，构建利益共同体，增强企业发展动力。
●采取股票期权等多个股权激励方法，促进经营者以实现企业价值最大化为目标，处理全部者和经营者之间目标背离问题。
●导入竞争机制，充足调动职员主动性和发挥她们发明性。
●主动开展职员培训工作，建立起集管理培训、技术、学位培训和新职员上岗培训于一体培训体系。
提倡职员之间交叉互动式学习，同时，和大专院校合作以委托培养等方法深入提升职员素质，实现企业价值和职员价值同时增加。
四、研究和开发
1、人员管理
企业主动推行项目管理，引入工程化管理思想，商品开发、供给、销售、资金回流等各个步骤进行严密监控，实施全过程管理，建立起一个过程受控、紧密衔接、闭环运行资金安全确保体系，以实现“无缺点、有保障”目标。
●人员实施竞争上岗、末位淘汰制。
●人员酬劳和其工作量和负责项目标运行结果相结合。
制订项目利益分配制度和综合技能考评制度，实现人员考评制度化。
2、研究开发计划
为了巩固并长久保持企业竞争优势，企业加强商品开发实力，将对各个行业在各大电子商务平台应用进行更深层次研究和探索，形成企业“发芽期”、“种子期”、“结果期”商品并存合理商品结构线。
五、市场策略
1、总体战略
●实施“提供高品质产品，实现低交付成本”市场竞争战略；
●以干货类为拳头产品，以淘宝平台为突破口。
●建立有效销售渠道；
●建立良好战略合作伙伴关系，充足利用各大电子商务平台市场资源进行相关产品销售。
在淘宝市场站稳脚跟，扎实基础。
市场拥有率达成30%。
实施“远交近攻”策略,即主动抢占京东、1号店等大型平台，同时对地方性省市团购市场进行亲密关注。
巩固企业在淘宝市场领先地位，市场拥有率达成35%；在京东、1号店等大型平台市场要占有一定地位，市场份额居于前三位；主动开拓团购礼品市场。
深入完善企业营销网络和技术支持体系，确立企业在电子商务市场主导地位。
2、营销手段
●加强扩大企业著名度和影响力宣传工作，在全国性专业报刊、杂志上发表广告、创办相关栏目。
《淘宝天下》发行对象关键是全国各级分销商、代理商、消费者等，在全国电子商务产业发行量大，影响力强。
企业将和其建立合作伙伴关系，利用它在电子商务行业宣传力提升企业著名度。
●丰富企业网站内容，并和各大平台网站相链接。
经过网页宣传、推广企业产品及服务，并为用户提供网上咨询、网上培训。
●建立分销代理用户培训基地。
企业和淘宝大学学校联合建立用户培训基地，定时为分销代理用户举行技术培训，使她们清楚了解各大平台特点、性能及优越性，建立起长久合作关系。
●和各大平台保持联络，建立一个对市场、对竞争对手反应灵敏、快捷信息网络体系。
3、商开队伍组建
企业将逐步建立起一支商开队伍，采取“先入为主”策略立即占领新型行业全国电子商务市场。
4、品牌战略
实施品牌战略，加大宣传工作和品牌经营力度，扩大品牌著名度和美誉度，使之成为电子商务领域著名品牌。
5、服务体系
“服务就是生存根本”观念日益深入人心。
产品竞争不再仅仅是产品优劣竞争，更关键是服务竞争。
企业将成立“用户服务中心”，采取网络远程监控、现场支持等服务手段，为用户提供不间断、全方位服务，以实现用户利益最大化、企业收益连续性。
六、外部支持
企业将设置顾问团，邀请各大平台商开主管和电子商务业界杰出技术管理人才担任商开和管理顾问，逐步建立外部智力支持体系，为企业发展提供强有力开发和管理支援。
七、资本运行
企业产品经营和资本经营是相辅相成，产品经营是基础，资本经营则是企业快速发展助推器。
除了搞好产品经营，企业将主动开展资本经营，突破传统利用外部资源窄小方法，充足实施外部交易型战略，最大程度地利用外部资源，建立产品经营和资本经营相结合全方面运行机制。
企业将主动利用联合、吞并、收购、托管、投资参股、控股、改制上市等方法和这些方法组合，充足整合内、外资源，实现企业跨越式发展。
第五节投资方介入和退出
a）投资提议
为立即占领电子商务领域，企业拟吸收风险投资1000万元，可分两期投入，其中第一期投入400万元，第二期投入600万元，以确保企业三步跨越式发展战略圆满实现。
b）投资方在企业经营管理中地位、作用
投资方经过选派董事参与企业决议，不过不干预企业日常经营管理，投资者可向企业委派一名财务监督员，监督企业资金利用情况。
若不委派财务监督，能够委托会计师事务所行使监督工作。
企业每个月向董事会和投资者提供现金流量表、资产负债表和损益表。
企业总经理必需向董事会书面汇报当月经营情况和下月财务预算计划。
投资者可要求总经理向其汇报经营情况。
三、资本退出
风险投资者并不是要长久持有企业股份，而是要在合适时候退出，并取得收益。
我们把投资者在退出时候资本最大化增值放在关键位置，将一直坚持“企业价值最大化”经营目标。
投资者退出方法关键有IPO（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中IPO是最成功退出方法，上市退出所带来收益高于其它退出路径。
经过创业板上市，这就大大增强了风险投资家经过IPO形式退出可行性。
企业三年发展战略计划确定：
完成股份制改造；达成创业板上市标准并上市。
企业在三年内将亲密关注创业板市场动态，时刻和证券业界保持联络，努力争取企业在创业板上市，风险投资家成功退出。
第六节风险及对策
一、风险
1、运行技术风险。
电子商务平台运行风险很大，不过含有可估计性，所淘汰全部是个人运作，家族式运作模式，以企业花，产业化，集团化运作尚所首例。
企业多平台，多渠道运作方法也增强了企业抗风险能力。
企业运行技术风险关键表现为商品开发失败，而商品开发成功是否在很大程度上取决于企业人才素质和对电子商务行业步骤是否有深入调研、了解和掌握。
2、市场风险
市场价格波动。
伴随潜在进入者和行业内现有竞争对手两种竞争力量逐步加剧，各企业会采取“价格战”策略打击竞争对手，所以引发企业产品价格波动，进而影响企业收益。
a）销售不足。
企业关键在是各大地方型电子商务平台市场进入方面很可能会遭遇区域壁垒——即地方保护主义限制。
3、经营风险
人力成本上升和高素质人才不足
企业为稳定技术人员和吸引外部优异人才，必将采取一系列奖励方法，所以人力成本投入肯定会逐步增加。
同时，因为企业处于创业阶段，工作环境、福利待遇在开始时同其它企业相比可能会存在一定差距，从而增加了引进高素质人才难度。
管理风险
伴随企业规模急剧膨胀，企业组织结构、管理方法可能不适应不停改变内外环境。
4、财务风险
企业在发展早期，财务风险关键表现为资金短缺风险，即资金不能满足企业快速发展需要。
二、对策
1、运行技术风险对策
●奉行“以人为本“企业文化，以实现职员价值和企业价值共同增加；
●坚持“您有多大能耐，就给您搭建多大舞台”人才理念；
●采取多个激励方法，如职员持股、股票期权等，尽可能地吸引并留住人才；
●提供优质工作、生活环境，发明良好学习气氛；
●给职员发展所需要空间和支持，满足职员实现自我价值需要；
●聘用数名各大电子商务平台主管对企业商品开发给业务上指导。
1、市场风险及对策
●深入提升产品优势，降低产品成本，提升产品综合竞争力，增强产品适应市场改变能力；
●加紧对新产品开发进度和加强对电子商务领域发展研究和探索，增强市场应变能力，丰富产品结构；
●建立一套完善市场信息网络体系，制订合理销售价格，增强企业盈利能力；
●寻求各地各大电子商务平台及相关部门领导支持；
●实施品牌战略。
2、经营风险及对策
●推行目标成本管理，加强成本控制；
●采取内部培训、外部培训等多个方法，提升管理团体整体素质；
●提倡组织创新、思想创新，以适应不停改变外部环境。
3、财务风险对策
●构筑和拓宽通畅融资渠道，为企业发展不停输入资金，同时，要完善企业本身“造血“机制；
●加强对资金运行情况监控，最大程度地提升资金使用效率；实施财务预决算制度。
让我们携手共创美好未来！
永康市朗雅科技
地址：
浙江省永康市银川东路23号
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