银行法含答案.docx
《银行法含答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行法含答案.docx（50页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
银行法含答案
对外经济贸易大学远程教育学院
2009—2010学年第二学期
《银行法》考试复习大纲
（答案供参考）
第一章银行法基础理论
一、判断正错题
1、我国最早的银行法规则是1908年颁布的《银行通行则例》。
（×）
2、只有现实存在着的银行法律现象才是银行法学研究的对象。
（×）
3、从银行法律规范的任意性和强行性相结合的特点看，银行法既有私法的色彩，有公法的表现，具有公法、私法相融合的属性。
（√）
4、法的功能表现为两个方面：
确认与调整性功能以及保护性功能。
（√）
5、银行法调整直接涉及银行的金融关系和金融管理关系。
（√）
6、我国银行法的调整对象是货币银行关系。
（√）
7、银行法律规范是银行法律关系产生、变更和消灭的法律前提条件。
（×）
8、银行法律规范所假定的那些情况只有转化为客观事实，才能形成法律关系。
（×）
9、银行法律关系是依据银行法要求确立的社会关系。
（√）
10、银行法律关系是基于银行法所设立的一定行为而产生的。
（×）
11、银行法律关系仅体现关系参加者的意志。
（×）
12、银行法律关系的客体是指银行法律关系主体之间权利与义务所共同指向的客观对象或目标。
（√）
13、凡是得不到银行法律规范确认的客观现象，不能成为银行法律关系的客体。
（√）
14、根据我国银行法的规定，可以作为银行法律关系客体的主要是财产。
（×）
15、银行组织关系是指银行在设立、变更、接管、终止过程中发生的组织管理关系以及银行内部组织机构设置和确认内部各部门之间权限过程中所发生的组织管理关系。
（√）
16、银行法调整银行组织关系的目的是加强银行的组织管理，增强银行竞争力和自我约束力，同时，也是为了严格市场准入，维护金融市场秩序。
（√）
17、银行经营业务关系是指银行之间以及银行与其客户之间，在经营货币或其他信用业务等活动中所形成的经济关系。
（√）
18、银行法的渊源是指银行法律规范的外部表现形式，主要包括宪法、法律、行政法规和规章以及我国参加的国际条约和惯例等。
（√）
19、如果没有相应的银行法律规范，就不可能有相应的银行法律关系。
（×）
二、不定项选择题
1、银行法律规范具有（D）的特点。
A.任意性B.示范性
C.强行性D.任意性和强行性相结合
2、银行法运用（ABD）等手段进行综合调整。
A.民事B.刑事
C.经济D.行政
3、银行法体现了（ABCDE）等经济法的特点。
A.经济性
B.社会性
C.管理性
D.综合性
E.公法私法交融
4、银行法律规范包括（ABCF）等。
A.《中国人民银行法》B.《商业银行法》
C.《担保法》D.《公司法》
E.《证券法》F.《信托法》
5、作为银行法律关系客体的主要有财产主要有（AC）。
A.货币B.古玩
C.金银D.金融创新的知识产权
6、下列对银行法概念表述正确的有（ABC）。
A．从法学学科角度理解，它是法律科学门类中的一个分支学科，是一门应用性较强的综合性学科
B．从法的实质意义或部门法的体系上理解，银行法是指调整货币银行关系的法律规范的总称
C．从法的体系的外在表现形式意义上理解，银行法是有关规范和管理银行行为的规范性文件的总称
D．银行法以银行为调整对象
7、下列有关银行组织关系表述正确的有（ABCDE）。
A．银行组织关系属于银行管理关系范畴
B．是一种主要涉及银行内部组织结构的管理关系
C．银行组织关系是指银行在设立、变更、接管、终止过程中发生的组织管理关系以及银行内部组织机构设置和确认内部各部门之间权限过程中所发生的组织管理关系
D．银行组织关系包括：
银行内部组织机构之间的组织关系和管理关系；银行的财务预算关系；会计核算关系；资金调度拨付关系等
E．银行法调整银行组织关系的目的是加强银行的组织管理，增强银行竞争力和自我约束力，同时，也是为了严格市场准入，维护金融市场秩序
8、银行法的调整对象具有如下特点（ABCD）。
A．都是直接涉及银行的社会关系
B．都是以银行金融业务活动或组织活动为内容的社会关系
C．都是具体的现实存在着的社会关系
D．作为银行法调整对象的社会关系具有纵横交错、内外结合的特点
9、银行法的作用有（ABCDEF）。
A．确认普通银行的法律地位，强化中央银行的地位，建立、健全银行组织体系以规范银行的经营和防范风险
B．为贯彻和实现货币政策提供法律保证，使资金融通的个体效益和社会效益得到统一，有效保护银行客户的利益
C．维护货币、银行以及货币市场的稳定和发展
D．确定和实现有效的银行监督管理及宏观调控的目标，监管银行活动并保障整个金融秩序的稳定
E．建立能够保证良好的金融秩序的法律环境
F．引导各种融资活动的健康发展，促进社会主义金融市场体制的完善
10、有关银行法律关系特征表述正确的有（ADEF）。
A．银行法律关系是按照银行法要求确立的社会关系
B．银行法律关系仅体现着银行法所包含的国家意志以及国家对银行业发展的要求和总的目标
C．银行法律规范是银行法律关系产生的唯一前提
D．银行法律关系是基于银行法所设立的一定事实而产生的
E．银行法律关系是一种具有权利、义务内容的社会关系
F．银行法律关系是一种受国家强制力保护的社会关系
11、下列属于银行法的渊源的是（ABCDEF）。
A．宪法B．法律
C．行政法规、规章
D．地方性法规、自治条例和单行条例
E．特别行政区的有关法律规定
F．国际条约和国际惯例
12、我国银行法的体系包括（ACD）。
A．银行组织法B．银行发展法
C．银行业务法D．银行管理法
第二章外国银行与国际金融机构法律制度
一、判断正错题
1、英国的中央银行是世界上最早的中央银行。
（√）
2、美国的中央银行体系和商业银行体系都是复合式的。
（×）
3、美国1999年颁布的《金融服务现代法》终结了1933年《格拉斯—斯蒂格尔法》确立的分业经营模式。
（√）
4、巴塞尔协议规定银行必须保持的最低资本充足率为4%。
（×）
5、恩格斯有句名言：
“没有无义务的权利，也没有无权利的义务。
”（√）
6、《巴塞尔协议》在当今世界金融领域，特别是国际银行监管体系中实际上起到了国际规范的作用，故它已拥有包括中国在内的100多个成员国。
（×）
7、1863年，英国开创了法定准备金制度先河。
（×）
8、西方中央银行金融监管的方法主要有现场检查和非现场检查两种，我国也不例外。
（×）
9、商业银行内部组织机构由股东大会、董事会和监事会组成。
监事会这种模式最早出现于法制健全的美国。
（×）
10、在美国，美联储是最为独立的政府机构，但仍受国会控制。
（×）
11、纽约是世界上最早的国际金融中心。
（×）
12、1946年英国政府将银行资本实行国有化。
（√）
13、1800年在拿破仑的倡议下创立的法兰西银行是法国最早的现代银行。
（√）
14、法国的商业银行也称为存款银行、注册银行。
（√）
15、法国的专业银行都是私营的。
（×）
16、美国的商业银行体系是采用单一式的。
（√）
17、美联邦政府1791年批准设立的美国第一银行是联邦政府批准设立的第一家银行。
（√）。
18、日本专业银行分为专业金融机构和政府金融机构。
（√）
19、日本银行监管由大藏省组织实施。
（√）
20、“巴塞尔银行监管委员会”的全称是“国际清算银行关于银行管理和监督活动常设委员会”。
（√）
21、《巴塞尔协议》是多个与监管相关的文件的总称。
（√）
22、《巴塞尔协议》将银行资本划分为核心资本与附属资本。
（√）
23、核心资本是银行资本的基础。
（√）
24、我国是巴塞尔协议的成员国。
（×）
二、不定项选择题
1.下列属于“新资本协议”对银行信息披露的建议的是（ABCDEF）。
A.银行应当至少每2年一次或在可能和适当的时候,公开披露资本结构和资本的组成、资本工具的期限和条件的主要特征
B.银行应公开披露其对资产和负债的估价、准备金和收入认定的会计准则
C.银行应公开披露有关风险状况的定性和定量信息,包括风险管理策略
D.资本充足率方面,银行应当至少每年一次公开披露其在并表基础上的资本比率和其他有关资本充足率的资料
E.银行应该提供对影响其资本流动性因素的分析
F.银行应该公开披露其资本结构和经济资本配置的机制
2.下列哪些选项属于“新资本协议”核心披露的范围（ACDF）。
A．集团内部应满足规定资本要求的公司高级实体
B．在初级并表的基础上须满足规定资本要求的实体
C．不参与并表的集团内部实体
D．把未予并表的实体纳入资本充足率计算时所考虑的因素
E在二级资本和三级资本中对未并表实体所作的扣减
F在总资本中,对超出重要性限额的商业实体所作的扣减总额
3.“新资本协议”资本披露中的核心披露包括（ABCD）。
A.一级资本数额
B.二级和三级资本总额
C.一级和二级资本扣减额
D.全部符合要求的资本
4.“新资本协议”资本披露的补充性披露包括（BC）。
A．一级资本数额及其组成
B．二级资本数额及其组成
C．三级资本数额。
D．要求清晰地说明资本工具的损失吸收能力
5.“新资本协议”信用风险披露的定量披露内容包括（ABCDEF）。
A．信用风险抵减前后的所有未加权风险资产,加上当期和前期全部风险加权资产
B．风险资产的地区分布
C．风险资产的行业/客户类型分布
D．整个组合的期限分布
E．按客户类型/行业部门划分的逾期/受损类贷款
F．贷款损失备抵
6．“新资本协议”信用风险披露的定性披露内容包括（ABCDE）。
A．信用风险管理职能:
结构、管理层和组织
B．信用风险管理的策略、目标和措施
C．管理逾期或受损资产的技术和方法
D．关于不良贷款、逾期贷款、受损贷款定义以及违约定义方面的定性信息
E．提取的专项准备金和一般准备金的定义
7．“新资本协议”信用风险披露的补充披露包括（ABCDEF）。
A．各期平均风险资产额
B．细分风险资产的详细信息和信用风险集中度
C．特定类型资产组合期限细分的定量信息
D．逾期或受损贷款具体的逾期天数
E．用证券化特设机构或信用衍生工具方式处理的信用风险资产规模
F．资产组合信用风险评估模型或信用评分机制。
8.“新资本协议”操作风险披露中的定性披露包括（BC）。
A．信用风险集中度
B．银行有资格使用的方法
C．风险管理框架
D．管理逾期或受损资产的技术和方法
9.“新资本协议”操作风险披露的定量披露包括（CD）。
A．信用风险管理职能:
结构、管理层和组织
B．信用风险管理的策略、目标和措施
C．风险资产
D．针对操作风险提取的资本金占最低资本要求的比例
10.“新资本协议”操作风险披露的补充披露包括（A）。
A．操作风险导致的损失
B．二级资本数额及其组成
C．三级资本数额
D．要求清晰地说明资本工具的损失吸收能力
11.“新资本协议”资本充足率披露的内容包括（ABCDEF）。
A.新资本协议针对信用风险提出的资本要求
B．新资本协议针对市场风险提出的资本要求
C．新资本协议针对操作风险提出的资本要求
D．资本要求累计
E．全部符合要求的资本总额
F．总资本占资本要求总额的百分比
第三章中央银行法概述
一、判断正错题
1、中央银行法基本上是公法。
（√）
2、从十七世纪末到十九世纪中叶是中央银行的初创阶段。
（√）
3、美国创建中央银行的尝试，开始于1791年美国第一银行的成立。
（√）
4、从十九世纪末开始，世界中央银行制度进入普遍推行时期。
（√）
5、1913年的联邦储备法，正式建立了美国中央银行制度。
（√）
6、1978年美国联邦储备委员会制定了《统一鉴别法》，统一了对商业银行的检查标准。
（√）
7、在美国，美联储是最为独立的政府机构，但仍受国会控制。
（×）
8、中央银行的立法形式有两种：
单行法和综合法。
（√）
9、各国的银行法中对本国的中央银行的法律表现形式都有明确规定。
（√）
10、1948年，中国人民银行在河北石家庄成立。
（√）
11、中国人民银行依法执行国家货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府各部门、社会团体和个人的干涉。
（√）
12、中国人民银行有制定部门规章的法定职权。
（√）
13、我国中央银行的立法采用的是单行法的立法形式。
（×）
14、各国中央银行的货币政策目标是稳定不变的。
（×）
三、不定项选择题
1、各国银行法对此表述的方式虽有不同，但就其实质内容来看，都是以（ACDF）政策为目标。
A.充分就业B.控制人口出生率
C.经济增长D.国际收支平衡
E.跨国金融F.稳定物价
2、从法律地位的角度而言，我国的中央银行属于（C）类型。
A.独立性较大B.独立性居中
C.独立性较小D.没有独立性
3、美国中央银行法为了保证美国联邦储备系统（央行）的独立性，规定（ACD）。
A.美国联邦储备系统是最为独立的政府机构。
B.美联储系统直接向国会负责，受国会的控制。
C.在法律上，美国总统和其他政府机构对美联储没有任何隶属关系。
D.美联储可根据国会授权，独立制订美国的货币政策和金融政策。
4、概括各国的银行法，对中央银行的法律形式有以下几种不同规定：
（ADEF）。
A.中央银行是法人B.中央银行是行业自律的管理机构
C.中央银行是执政党中央的党产管理部门D.中央银行是公司
E.中央银行是官方组织F.中央银行是国家机关
5、中央银行通常（B）产生。
A.早于商业银行B.晚于商业银行
C.与商业银行同时D.根据世界银行的建议
6、明确规定中央银行是法人的国家有（ABC）。
A．德国B．马来西亚
C．日本D．英国
7、明确规定中央银行是公司的国家有（BCD）。
A．德国B．美国
C．奥地利D．荷兰
8、中央银行的法律地位独立性较大的国家有（ABC）。
A．美国B．德国
C．瑞典D．意大利
第四章中国人民银行的性质和职能
一、判断正错题
1、清政府于1905年设立户部银行，为我国中央银行的萌芽。
（√）
2、清政府设立的户部银行于1908年7月改称大清银行。
（√）
3、从1928年开始，国民政府中央银行就垄断了货币的发行权。
（√）
4、中华苏维埃共和国国家银行的第一任行长为毛泽东。
（√）
5、在1978年党的十一届三中全会以前，我国实行大一统的国家银行体制。
（√）
6、1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能。
（√）
7、1984年以前，中国人民银行既是金融管理的行政机关，又是专业银行。
（√）
8、我国中央银行是一个特殊的国家行政机关。
（√）
9、中央银行是发行的银行是指中央银行垄断国家的货币发行权。
（√）
10、我国货币发行的保证，主要是国家手中掌握的商品和一部分黄金和外汇储备。
（√）
11、中央银行是政府的银行，是指中央银行的资本必须是国有的。
（√）
12、中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。
（√）
13、金融机构之间的完全竞争，是增强银行与各金融机构活力的重要条件。
（×）
14、适度竞争就是有限度的竞争。
（√）
15、外汇之间的买卖、兑换等由银监会进行监督管理。
（×）
16、国家对于金银实行统一管理、统购统配的政策。
（√）
17、黄金管理的主管机关是中国人民银行。
（√）
18、根据国务院有关规定，由国家公安机关负责指导、部署反洗钱工作。
（√）
二、不定项选择题
1、中国人民银行是（A）。
A.中央银行B.国营企业
C.国家机关D,兼为机关和企业
2、我国反洗钱的监测工作由（B）负责。
A.公安部B.中央银行
C.海关D.银监会
3、在我国，国家法律授权（C）经理国库。
A.财政部B.国家发展和计划委员会
C.中国人民银行D.中国银行
4、以下（ABC）项金融活动由人民银行行使金融监管职责，而不是由银监会行使。
A.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。
B.监督管理银行间外汇市场。
C.监督管理黄金市场。
D.监督管理商业银行市场准入。
第五章中国人民银行的组织机构
一、判断正错题
1、中国人民银行的组织机构由领导机构、咨询机构和外部分支机构组成。
（√）
2、中国人民银行实行集体负责制。
（×）
3、中国人民银行实行行长负责制。
（√）
4、中国人民银行行长是是中国人民银行的法定代表人。
（√）
5、中国人民银行副行长属于国务院组成人员。
（×）
6、人民银行行长不得在任何金融机构、企业、基金会兼职。
（√）
7、中国人民银行可在总行所在地设立分行。
（×）
8、中国人民银行的分支机构不是独立法人。
（√）
9、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的决策机构。
（×）
10、货币政策委员会的内部工作制度，由货币政策委员会制定。
（×）
11、货币政策委员会主席因故不能会议主持会议时，可由副主席代为主持。
（√）
12、货币政策委员会会议有2/3以上委员出席时，方可举行。
（√）
二、不定项选择题
1、中国人民银行成立于（C）年。
A．1919B．1931
C．1948D．1949
2、我国中央银行真正成为货币发行的银行、政府的银行、银行的银行是（C）。
A．1949年B．1978年
C．1995年D．2001年
3、下列有关中国人民银行的性质的表述，正确的是（ABC）。
A．中国人民银行是中华人民共和国的中央银行
B．中国人民银行接受国务院领导
C．中央银行制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定
D．中央银行独立于政府，向全国人大负责
4、中国人民银行有别于其他商业银行所不具有的特点有（BCD）。
A．可经营任何金融业务
B．中央银行不经营一般商业银行业务，它以国家干预国民经济、调节全国货币信用的国家金融机关的身份出现
C．中央银行执行国家的经济政策，维护正常的金融体系的稳健运行，以宏观调节经济为已任，不以盈利为目的
D．中央银行创造货币及信用流通工具，调节货币流通，保持币值稳定
5、有关中国人民银行的法律地位描述正确的是（ACD）。
A．中国人民银行是一个独立的法人
B．中国人民银行是公司法人
C．中国人民银行是我国的中央银行，是一个特殊的金融机构
D．中国人民银行依法执行国家货币政策、履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉
E．中国人民银行是国务院领导下对金融业实施监督管理的国家机关
6、中央银行具的传统职能有（ABD）。
A．是发行的银行B．是政府的银行
C．是人民的银行D．是银行的银行
7、有关中国人民银行履行中央银行是政府的银行这一职能，表述正确的是（ABCD）。
A．中央银行直接办理政府的存款
B．经理国库
C．代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债及其他政府债券
D．中央银行办理向政府的贷款
8、有关中央银行是银行的银行职能，表述正确的是（ABD）。
A．中央银行是银行的银行这是指中央银行集中商业银行的存款准备金，并对它们提供信用，成为最高贷款人
B．中央银行的交易对象一般是商业银行和其他非银行金融机构以及政府机构
C．中央银行也是银行，也可以对企业和个人办理具体的信贷和结算业务
D．可以要求商业银行等金融机构，将其存款按一定比例存入中央银行的准备金账户
9、按照中央银行的性质，可将中央银行的职能分为：
（D）。
A．管理职能和服务职能B．调节职能和服务职能
C．调节职能和管理职能D．调节职能、管理职能和服务职能
10、中国人民银行行长由（B）任免。
A.国务院总理B.国家主席
C.财政部长D.全国人大常委会
11、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（AC）。
A.咨询机构B.顾问机构
C.议事机构D.决策机构
12、纵观世界各国，中央银行分支机构的设立主要类型有：
（ABEF）。
A.按经济区域设立B.按经济区域兼顾行政区划设立
C.按沿海和内陆的不同设立D.按人口分布情况设立
E.按业务规模和业务量设立F.按行政区域设立
13、有关中国人民银行行长的法律地位，表述正确的是（ABCDF）。
A．中国人民银行实行行长负责制
B．中国人民银行行长是我国中央银行最高行政领导人
C．中国人民银行行长是中国人民银行的法定代表人
D．中国人民银行行长对外代表中国人民银行
E．中国人民银行行长不是国务院的组成人员
F．《中国人民银行法》直接明确规定了中国人民银行行长的任免程序
14、属于货币政策委员会的职责的是（ABCDE）。
A．货币政策的制定、调整
B．一定时期内的货币政策控制目标
C．货币政策工具的运用
D．有关货币政策的重要措施
E．货币政策与其他宏观经济政策的协调
15、有资格成为货币政策委员会组成成员的是（ABF）。
A．中国人民银行行长B．中国人民银行副行长
C．国家发展计划委员会主任D．国家经济贸易委员会主任
E．财政部部长F．国家外汇管理局局长
16、币政策委员会的当然委员是（AEF）。
A．中国人民银行行长B．财政部部长
C．国家发展计划委员会主任D．国家经济贸易委员会主任
E．中国证券监督管理委员会主席F．国家外汇管理局局长
17、有关中国人民银行分支机构的法律地位，说法正确的是（ABC）。
A．它是中国人民银行的派出机构
B．央行它实行集中统一领导和管理
C．它根据央行的授权，负责本辖区的金融监督管理，承办有关业务
D．它具有独立法人地位
E．职权范围上，它没有独立的主体资格
第六章中华人民共和国的法定货币
一、判断正错题
1、法定货币是国家以法律形式赋予强制性通用的货币。
（√）
2、在国民党统治时期，币制是独立的。
（×）
3、中华人民共和国的法定货币是人民币。
（√）
4、《中国人民银行法》规定：
以人民币支付我国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人均不得拒绝。
（√）
5、我国货币发行的保证，主要是国家手中掌握的商品和一部分黄金和外汇储备。
（√）
6、发行货币是出于适应经济增长的需要，还是出于财政的需要，决定着货币发行有两种不同性质。
（√）
7、为了弥补财政赤字而发行货币叫做经济发行。
（×）
8、变相人民币是指，某单位签发的、以人民币单位标示面值，并在市场上计价流通的各种有价证券和凭证。
（√）
9、根据国务院的有关规定，任何单位不准发放、使用各种代币购物券。
（√）
10、根据《残缺人民币兑换办法》规定，票面残缺不超过1/5，其余部分的图案、文字能找原样连接者照半额兑换。
（×）
11、根据法律规定，残损人民币的销毁权属于银行。
（×）
12、残损人民币销毁装料时，应在两人以上同时在场才能进行。
（√）
二、不定项选择题
1、人民币与其他货币一样具有（ABCD）职能。
A.价值尺度B.流通手段
C.贮藏手段D.支付手段
2、我国（B）第一次在币种上印制了主币和辅币，主币单位为元，辅币单位为角和分。
A.第一套人民币B.第二套人民币
C.第三套人民币D.第四套人民币
3、人民币的发行原则是（ABC）。
A.集中统一发行B.信贷发行
C.有计划发行D.信贷兼财政发行
4、人民币发行的保证有（ACE）。
A.人民币发行的商品保证
B.国家信誉的保证
C.国家的有价证券的保证
D.财政担保的保证
E.金银外汇保证
5、到目前为止，我国共发行了（E）套人民币。
A．2B．3C．4
D．5E．6F．7
6、为了弥补财政赤字发行货币，被称为（C）。
升级会员 