基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011128.docx
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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011128
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-28
1、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。
【单选题】
A.基金持有人大会
B.基金托管人
C.基金上市的证券交易所
D.中国证券登记结算公司
正确答案:
C
答案解析:
当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。
2、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
【单选题】
A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础
C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
D.有助于确保投资者投资基金获利
正确答案:
D
答案解析:
选项D说法错误：
对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。
表现在：
①对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较；②对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；③对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；④对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
3、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。
【单选题】
A.基金信息披露的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.需要事先向监管部门申请的事项
D.法规许可的行为
正确答案:
A
答案解析:
对于证券投资基金，其投资领域横跨资本市场和货币市场，投资范围涉及股票、债券、货币市场工具等金融产品，基金的各类投资标的由于受发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素的影响，其风险收益变化存在一定的随机性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测并不科学，应予以禁止。
4、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。
【单选题】
A.基金管理人
B.基金管理人及其董事
C.基金托管人
D.代销机构
正确答案:
B
答案解析:
管理人及其董事应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。
5、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
【单选题】
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4
正确答案:
A
答案解析:
基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。
6、（）实施监督的动力最足，监督也最深最细。
【单选题】
A.投资者
B.监督机构
C.基金机构
D.行业自律组织
正确答案:
A
答案解析:
基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。
7、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生。
【单选题】
A.华安创新
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰
正确答案:
A
答案解析:
2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变；1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立；1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
8、基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（）。
【单选题】
A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则
B.增值服务费从申购（认购）资金中扣除
C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容
D.统一印制服务协议
正确答案:
B
答案解析:
基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：
（1）遵循合理、公开、质价相符的定价原则。
（2）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。
（3）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。
（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认，（5）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。
（6）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。
（7）相关监管机构规定的其他情形。
9、下列基金财产可以用于的投资或者活动是（）。
【单选题】
A.承销证券
B.违反规定向他人贷款或者提供担保
C.买卖ETF联接基金
D.向基金管理人、基金托管人出资
正确答案:
C
答案解析:
选项C正确：
《证券投资基金法》第74条规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；（除外的主要是指ETF联接基金）（5）向基金管理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。
10、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（）。
【单选题】
A.审核
B.开户
C.认购
D.确认
正确答案:
A
答案解析:
当前我国QDII基金的认购程序主要包括开户、认购、确认三个步骤。
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