助农取款pos资料.docx

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助农取款pos资料

商户申请表

　：

　　本公司现提交申请，希望成为贵联社（行）的特约商户，加入中国银联网络，遵守中国银联和贵联社（行）的相应规则受理银联卡。

本公司郑重承诺申请表中的所有信息均属真实，如有虚假情况存在，愿承担贵联社（行）单方解除收单协议以及相关责任。

（商户全称、盖章）

（日期）

1．商户基本信息

商户名称（营业执照注册名）：

注册登记号：

税务登记号：

注册地址：

营业地址：

法人代表：

开户银行名称及账号：

联系电话：

传真号码：

注册资本：

开业时间：

商户行业类型：

商户交易类型：

□实地交易　□网上交易　□电购　□邮购　□其他

商户性质：

□国营　□集体　□私营　□合资　□股份制　□其他

2．商户经营信息

营业用地性质：

□自有　□租用

（如为租赁，应附租赁协议复印件）

营业用地面积：

经营环境：

□经营区域□工业区□住宅区□购物商场

营业时间：

员工人数：

经营范围：

主业：

 副业：

分支机构：

范围：

　　　　　数量：

前一年营业额：

前一年利润：

预计月平均银行卡营业额（人民币）：

预计每张签购单平均交易额（人民币）：

3．商户收单经验信息

是否有内卡收单经验：

□有　□无

开始收单日期：

收单银行：

是否有外卡收单经验：

□有　□无

开始收单日期：

收单银行：

受理卡种：

收银员卡片受理业务知识和操作技能：

□经验丰富，受卡设备操作熟练

□有一定受理经验，能完成基本操作

□无任何受理经验，不会使用受卡设备

商户信息调查表

1．商户基本信息

商户名称（营业执照注册名）：

注册登记号：

税务登记号：

注册地址：

营业地址：

法人代表：

联系人：

联系电话：

传真号码：

注册资本：

开业时间：

商户服务类别码（MCC）：

商户知名度：

商户交易类型：

□实地交易　□网上交易　□电购　□邮购　□其他

商户付款方式：

□预付款　□钱货两清　□分期付款　□赊购

商户性质：

□国营　□集体　□私营　□合资　□股份制　□其他

2．商户经营信息

营业用地性质：

□自有　□租用

营业用地面积：

经营地段：

□商业区□工业区□住宅区

经营区域：

□城区□郊区□边远地区

营业时间：

员工人数：

经营范围：

主业：

副业：

分支机构：

范围：

　　　　　数量：

前一年营业额：

前一年利润：

预计月平均银行卡营业额（人民币）：

预计每张签购单平均交易额（人民币）：

3．商户收单经验信息

是否有内卡收单经验：

□有　□无

开始收单日期：

收单银行：

是否有外卡收单经验：

□有　□无

开始收单日期：

收单银行：

受理卡种：

收银员卡片受理业务知识和操作技能：

□经验丰富，受卡设备操作熟练

□有一定受理经验，能完成基本操作

□无任何受理经验，不会使用受卡设备

4．商户道德信用

商户是否被列入中国银联或其他卡组织的可疑商户名单：

□是　□否

商户以前是否被收单银行或其他收单机构拒绝：

□是　□否

商户是否有卷入法律诉讼：

□是　□否

商户负责人（法人代表或高层管理者）是否有卷入法律诉讼：

□是　□否

商户被执法部门的处罚记录（如工商、税务、环保等）：

商户与银行往来记录：

　负债额：

　　　　　　　　信用额：

　　　　　　　　　　信用期：

　是否有债务逾期：

□是　□否

商户负责人（法人代表）信用状况：

　是否被列入中国银联或其他卡组织的不良持卡人名单：

□是　□否

　是否有债务逾期：

□是　□否

5、考察情况及意见：

商户考察情况及意见：

1．是否检查验证商户的营业执照等证明文件

□是，符合规定。

□否，原因：

2．是否对收银员进行业务知识和操作技能的资格审核

□是。

□否，原因：

3．是否向商户所在地工商部门、联合征信机构进行企业信用状况查询

□是，查询结果：

□否。

4．是否对商户进行实地考察

□是，在商户营业时间进行实地考察。

□否，原因：

5．商户营业范围与营业执照登记是否相符

□是，营业范围与营业执照登记相符

□不符，原因：

6．是否有足够的存货来支持销售？

□是。

□否，存货数量不够或存货与营业执照登记的营业类型不匹配。

7．商户经营状况

□商户经营总体良好。

□商户经营状况一般。

□商户经营状况较差，但会有改善。

□商户经营状况差，风险很高。

8．是否向商户索取财务报表

□是，前　　　年的财务报表。

□否。

9．商户考察意见：

□优质商户。

□一般商户，风险较低。

□一般商户，有一定风险，需要对其业务有所监控。

□高风险等级商户，暂不考虑发展

商户管理员签名：

管辖社签章

日期：

管辖社主管签名：

注：

1、表格内容全部要填写或打“∨”；2、“商户经营信息”栏数据内容可以是大概的数据。

新增特约商户开户通知单

商户名称

对外地址

注册地址

营业地址

营业执照号码

注册资金

法人代表

企业代码

营业时间

经营性质

联系人

传真号码

固定电话

终端数量

扣率

移动电话

开户网点

帐号

商户签章：

经办人：

日期：

商户财务签章

财务负责人：

日期：

以下由收单联社（行）填写

业务部门审核意见：

经办人：

部门负责人：

日期：

商户类别码

设备数量

商户扣率

商户号

管辖社

设备启用日期

最大转帐金额

单笔金额上限

每日转帐次数

最大退货金额

商户开通功能

□管理类□余额查询类

□预授权类□预授权完成类

□消费类□退货类

□转账类

以下由联社科技信息部填写

POS设备编号

1、

2、

3、

系统录入员

密钥灌入员

以下由商户管辖社填写

商户初审员

复核员

商户日常管理员

档案管理

注：

1、本通知单一式三份，收单联社（行）业务部、管理中心、商户管辖社各执一份。

2、商户开通转帐交易，需报省联社审批。

3、非酒店类商户不得开通预授权类及预授权完成类功能。

附件4：

特约商户安装POS设备确认书

根据《陕西农村金融合作机构特约商户受理银联卡协议书》，联社于年月日，为贵单位安装POS终端设备台，设备运行情况良好，能正常受理业务。

收取POS设备押金　元（大写　　　　　　　）。

收银

台号

设备

型号

主机序列号

键盘序列号

打印机

序列号

终端号

产权方

联社（农村合作银行）（签章）：

　　商户名称（签章）：

经办人：

　　　　　　　　　　　　经办人：

地址：

　　　　　　　　　　　　　地址：

电话：

　　　　　　　　　　　　　电话：

日期：

　　　　　　　　　　　　　日期：

备注：

本确认书一式两份，双方各持一份。

陕西信合特约商户银行卡助农取款协议书

甲方：

联社（农合行、农商行）

乙方：

甲乙双方本着平等互利的原则，就银行卡助农取款相关事宜达成如下协议：

第一条定义

1、银行卡助农取款是指甲方向乙方提供的，通过特定的技术手段将乙方在甲方开立的富秦卡结算账户与商户的POS设备绑定，实现余额查询、卡卡转账等功能的金融服务。

2、富秦卡（含富秦家乐卡、苹果卡，下同）指陕西信合发行的银行卡。

3、绑定富秦卡是指乙方接受甲方提供的POS转账服务时，在甲方开立的与乙方指定的POS设备绑定在一起的特定富秦卡结算账户。

4、电子指今指乙方通过绑定的POS设备向陕西信合发出的业务请求命令。

第二条绑定富秦卡结算账户信息。

1、绑定富秦卡用户名：

绑定富秦卡卡号：

2、绑定商户编号：

绑定商户POS设备编号：

第三条服务内容

l、查询服务：

查询富秦卡结算账户余额。

2、转账服务：

其他富秦卡账户将一定金额的款项转入乙方绑定的富秦卡结算账户。

第四条手续费费率

乙方同意按照每笔交易金额的%最低元，最高元手续费标准支付交易手续费。

第五条甲方权利与义务

1、乙方办理银行卡助农取款交易存在违约情况的，甲方有权终止本协议。

2、甲方有权根据自身业务发展情况对银行卡助农取款服务内容进行调整。

提前通知乙方后可以暂停或停止银行卡助农取款服务并决定终止本协议。

3、甲方有权按规定收取银行卡助农取款交易费用和其他相关服务费用。

4、甲方应当及时准确执行乙方通过该专用机具发送的电子指今，并向乙方返回业务处理信息。

5、甲方对乙方提出的业务咨询，应当及时予以答复。

第六条乙方权利与义

1、乙方应当在甲方开立富秦卡。

2、乙方应在交易后查询有关账户余额，确认交易是否成功。

乙方如对通过POS办理银行卡助农取款业务有疑问，可向甲方柜面查询，甲方应在收到查询通知之日起三个工作日内告知乙方查询结果。

3、乙方保证所填写的申请书和所提供的资料真实、完整。

4、乙方办理银行卡助农取款服务业务时，仍然受陕西信合富秦卡章程、银行卡领用协议、与甲方签订的银行结算账户管理协议等规定的约束。

5、乙方应当妥善保管专用机具、富秦卡及其密码，不得将专用机具及加密卡应用于本协议规定范围以外的用途，不得从事非法活动，不得转让、出借给第三方使用及将他人的交易、结算假冒本人交易与甲方清算，不得擅自拆卸和毁坏专用机具。

6、乙方绑定富秦卡为单位卡或单位结算账户的，只能由单位卡向个人卡单向转账。

7、乙方如需变更银行卡助农取款服务已注册信息、暂停服务或撤消注册时，应填写《陕西信合POS转账业务申请表》，甲方应于十个工作日内完成审核并将有关意见通知乙方，完成有关信息变更处理、暂停或撤消银行卡助农取款服务。

《陕西信合POS转账业务申请表》为本合同的组成部分。

8、乙方应当按时向甲方缴纳有关服务费用。

9、银行卡助农取款服务终止后，乙方应向甲方归还专用机具。

第七条风险承担

1、密码相符的银行卡助农取款交易均视为乙方或乙方授权的合法交易。

2、甲方依据密码为乙方办理交易所产生的电子信息记录为该项交易的有效凭证。

所有通过专用机具完成的交易，账务信息均以甲方后台系统账务为准。

3、乙方因违反操作要求或泄漏银行卡交易密码造成资金损失的，甲方不承担责任。

第八条违约条款任何一方违反本合同约定的，对方有权终止本协议，违约方应当向对方赔偿由此造成的一切损失。

第九条保密条款

甲方依法对乙方提供的申请资料和客户信息进行保密，乙方应当对甲方提供的专用机具及有关加密部件进行保密。

第十条不可抗力

1、由于网络、通信原因或其他不可抗力因素致使乙方结算交易不成功或造成其他不利影响的，甲方不承担任何责任。

2、由于法律、法规、规章以及金融监管部门规定，甲方停止办理银行卡助农取款服务业务的，甲方有权随时终止本协议。

3、因上述原因造成的后果，双方相互之间不承担任何责任。

第十一条争议解决

本合同履行中发生争议，可由双方协商解决，也可按以下第种方式解决：

l、诉讼。

向甲方住所地人民法院提起诉讼。

2、仲裁。

提交（仲裁机构全称）按其仲裁规则进行仲裁。

在诉讼或仲裁期间，本合同不涉及争议的条款仍须履行。

第十二条其他事项

第十三条合同份数

本协议一式份，甲乙双方各执份。

第十四条合同生效本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期一年。

协议到期前一个月内双方均无书面异议的，协议有效期顺延一年。

第十五条提示

甲方己提请乙方注意对本合同各印就条款作全面、准确的理解，并应乙方的求作了相应的条款说明．签约各方对本合同的含义认识一致．

甲方：

乙方（签字或盖章）：

负责人（或授权代理人）法定代表人（负责人）：

（盖章）或授权代理人：

年月日年月日

陕西信合特约商户POS转账协议书

甲方：

联社（农合行、农商行）

乙方：

甲乙双方本着平等互利的原则，就银行卡助农取款相关事宜达成如下协议：

第一条定义

1、商户POS转账是指甲方向乙方提供的，通过特定的技术手段将乙方在甲方于立的富秦卡结算账户与商户的POS设备绑定，实现余额查询、卡卡转账等功能的金融服务。

2、富秦卡（含富秦家乐卡、苹果卡，下同）指陕西信合发行的银行卡。

3、绑定富秦卡是指乙方接受甲方提供的POS转账服务时，在甲方开立的与乙方指定的POS设备绑定在一起的特定富秦卡。

4、电子指今指乙方通过绑定的POS设备向陕西信合发出的业务请求命令。

第二条绑定富秦卡结算账户信息

1、绑定富秦卡用户名：

绑定富秦卡卡号：

2、绑定商户编号：

绑定商户POS设备编号：

第三条服务内容

1、查询服务：

查询富秦卡结算账户余额。

2、转账服务：

乙方从绑定的富秦卡将一定金额的款项转入其他富秦卡。

第四条手续费费率

乙方同意按照每笔交易金额的%最低元，最高元手续费标准支付交易手续费。

第五条甲方权利与义务

1、乙方办理商户POS转账交易存在违约情况的，甲方有权终止本协议。

2、甲方有权根据自身业务发展情况对商户POS转账服务内容进行调整。

提前通知乙方后可以暂停或停止商户POS转账服务并决定终止本协议。

3、甲方有权按规定收取商户POS转账交易费用和其他相关服务费用。

4、甲方应当及时准确执行乙方通过该专用机具发送的电子指令，并向乙方返回业务处理信息。

5、甲方对乙方提出的业务咨询，应当及时予以答复。

第六条乙方权利与义务

1、乙方应当在甲方开立富秦卡。

2、乙方应在交易后查询有关账户余额，确认交易是否成功。

乙方如对通过POS办理转账业务有疑问，可向甲方柜面查询，甲方应在收到查询通知之日起三个工作日内告知乙方查询结果。

3、乙方保证所填写的申请书和所提供的资料真实、完整。

4、乙方办理POS转账业务时，仍然受陕西信合富秦卡章程、银行卡领用协议、与甲方签订的银行结算账户管理协议等规定的约束。

5、乙方应当妥善保管专用机具、富秦卡及其密码，不得将专用机具及加密卡应用于本协议规定范围以外的用途，不得从事非法活动，不得转让、出借给第三方使用及将他人的交易、结算假冒本人交易与甲方清算，不得擅自拆卸和毁坏专用机具。

6、乙方绑定富秦卡为单位卡或单位结算账户的，只能由单位卡向个人卡单向转账。

7、乙方如需变更POS转账服务已注册信息、暂停服务或撤消注册时，应填写《陕西信合POS转账业务申请表》，甲方应于十个工作日内完成审核并将有关意见通知乙方，完成有关信息变更处理、暂停或撤消商户POS转账服务。

《陕西信合POS转账业务甲请录》力本合同的组成部分。

8、乙方应当按时向甲方缴纳有关服务费用。

9、商户POS转账服务终止后，乙方应向甲方归还专用机具。

第七条风险承担

1、密码相符的商户POS转账交易均视为乙方或乙方授权的合法交易。

2、甲方依据密码为乙方办理交易所产生的电子信息记录为该项交易的有效凭证。

所有通过专用机具完成的交易，账务信息均以甲方后台系统账务为准。

3、乙方因违反操作要求或泄漏银行卡交易密码造成资金损失的，甲方不承担责任。

第八条违约条款

任何一方违反本合同约定的，对方有权终止本协议，违约方应当向对方赔偿由此造成的一切损失。

第九条保密条款

甲方依法对乙方提供的申请资料和客户信息进行保密，乙方应当对甲方提供的专用机具及有关加密部件进行保密。

第十条不可抗力

1、由于网络、通信原因或其他不可抗力因素致使乙方结算交易不成功或造成其他不利影响的，甲方不承担任何责任。

2、由于法律、法规、规章以及金融监管部门规定，甲方停止办理银行卡助农取款服务业务的，甲方有权随时终止本协议。

3、因上述原因造成的后果，双方相互之间不承担任何责任。

第十一条争议解决

本合同履行中发生争议，可由双方协商解决，也可按以下第种方式解决：

1、诉讼。

向甲方住所地人民法院提起诉讼。

2、仲裁。

提交（仲裁机构全称）按其仲裁规则进行仲裁。

在诉讼或仲裁期间，本合同不涉及争议的条款仍须履行。

第十二条其他事项

第十三条合同份数

本协议一式份，甲乙双方各执份。

第十四条合同生效

本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期一年。

协议到期前一个月内双方均无书面异议的，协议有效期顺延一年。

第十五条提示

甲方己提请乙方注意对本合同各印就条款作全面、准确的理解，并应乙方的要求作了相应的条款说明。

签约各方对本合同的含义认识一致。

甲方：

乙方（签字或盖章）：

负责人（或授权代理人）法定代表人（负责人）：

（盖章）或授权代理人：

年月日年月日

陕西信合POS转帐业务申请表

勉县农村信用合作联社

基本信息

商户名称

营业执照号码

企业代码证

税务登记证

特约商户编码

管辖社

商户申请内容

申请业务类型

□银行卡助农取款　　　　　　　　□商户转出

申请事项

□注册　　　　　□信息变更　　　　　□撤销

客户业务信息

绑定POS设备编号：

绑定富秦卡卡号：

绑定卡持卡人姓名

证件类型

证件号码

交易扣率类型

□无

------------

□单笔固定

每笔　　　元

□按比例不设高低

每笔　　　%

□按比例设高低

每笔　　　%　最低　　元　最高　　元

交易分润比例

收单联社　　　　%　　　商户　　　%

交易限额设置

每日累计笔数

每笔最高金额

每日累计金额

绑定卡持卡人签章：

年　　月　　日

商户签章：

法定代表人（负责人）

　　　　　　　　或授权代理人：

　　　　　　　　　　年　　月　　日

商户管辖社意见：

　　　　　经办人：

　　　负责人：

　　　　　　　　　　　年　　月　　日

联社业务部审核意见：

　　　经办人：

　　复核人：

　　　　　　　　　　年　　月　　日

本申请表一式三份，商户、商户管辖社、联社业务部各执一份。

商户日常检查表

商户代码：

商户名称：

商户地址：

序号

检查内容

正常

异常描述

1

POS机具的数量：

　　　　　；与原登记是否相符？

2

POS机具有否被移至他处使用或被改造或加装了其它设备？

3

POS机具是否处于正常工作状态？

4

商户实际经营业务内容是否与营业执照登记的内容一致？

5

商户销售方式、产品、业务活动有否显著变化？

6

商户交易单据凭证的保管是否符合规定？

7

商户经营状况是否正常？

是否存在经营危机或财务危机迹象？

8

商户收银员的变动情况？

9

商户收银员是否经过培训后上岗？

卡受理业务的操作技能情况？

10

商户所有权、负责人等的变动情况？

检查人员：

　　　　　　　　　　　　　　　　　日期：