非现场监管试题汇总v1有答案.docx
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非现场监管试题汇总v1有答案
非现场监管知识考核试题库
一．单选题
1、银行（D）对本行监管统计数据的真实性负责
《银行监管统计数据质量管理良好标准》
A、合规部领导
B、合规部员工
C、财务部主管
D、法定代表人
2、业务及管理基础系统具有良好的（D），满足新业务、新产品和监管新要求的需要，并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。
《银行监管统计数据质量管理良好标准》
A、稳定性
B、统一性
C、安全性
D、可拓展性
3、银行按照规定加强对监管统计资料的存储管理，保证监管统计数据信息的（A）《银行监管统计数据质量管理良好标准》
A、安全性和连续性
B、安全性和统一性
C、持续性和稳定性
D、持续性和准备性
4、“1104工程”的启动时间是（C）《1104非现场监管培训知识》
A、2001年11月4日
B、2002年11月4日
C、2003年11月4日
D、2004年11月4日
5、以下不属于流动性风险报表的有（D）《1104非现场监管培训知识》
A、流动性期限缺口统计表
B、流动性比例检测表
C、最大十家金融机构同业拆入情况表
D、客户大额授信统计表
6、《中华人民国银行业监督管理法》是在第（C）届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过。
《中华人民国银行监管管理法》
A、八
B、九
C、十
D、十一
7、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（C）罚款。
《中华人民国银行监管管理法》
A、五万以上十万以下
B、十万以上二十万以下
C、十万以上三十万以下
D、三十万以上五十万以下
8、银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（A）罚款。
《中华人民国银行监管管理法》
A、二十万以上五十万以下
B、二十万以上六十万以下
C、三十万以上五十万以下
D、三十万以上六十万以下
9.G01《资产负债项目统计表》的报送频度为（A）
《1104报表实务》
A、月报（境分支机构）、季报（境外分支机构）、半年报和年报（境 外分支机构和附属公司）。
B、月报（境外分支机构）、季报（境分支机构）、半年报和年报（境外分支机构和附属公司）。
C、月报（境外分支机构和附属公司）、季报（境外分支机构）、半年报和年报（境分支机构）。
D、月报（境分支机构）、季报（境外分支机构和附属公司）、半年报和年报（境外分支机构）。
10、G01《资产负债项目统计表》按（A ）币种进行填报《1104报表实务》
A、G01《资产负债项目统计表》按人民币、外币折人民币、本外币合计折人民币填报
B、G01《资产负债项目统计表》按人民币进行填报
C、G01《资产负债项目统计表》按外币折人民币进行填报
D、G01《资产负债项目统计表》按本外币合计折人民币填报
11、G02《表外业务统计表》报表共分为（C ）个部分。
《1104报表实务》
A、1
B、2
C、3
D、4
12、记入交易账户的头寸应当满足的基本要求：
（ D ）
《1104报表实务》
A、具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）；
B、具有明确的头寸管理政策和程序；
C、具有明确的监控头寸与银行交易策略是否一致的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。
D、具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）；具有明确的头寸管理政策和程序；具有明确的监控头寸与银行交易策略是否一致的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。
13、填报机构对交易账户必须进行重估市值，如填报机构无能力对交易账户实现重估市值的，（ A ）交易账户衍生工具业务。
填报机构不具备计算银行账户重估市值条件的，（ ）相关栏目信息。
《1104报表实务》
A、原则上不得开展；可暂不填报
B、原则上不得开展；可临时填报
C、原则上可以开展；可暂不填报
D、原则上可以开展；可临时填报
14、G03《各项资产减值损失准备情况表》的报送时间：
季后（ A ）上报，半年，年后（ ）上报，遇“劳动节”、“国庆节”法定节假日顺延三天。
《1104报表实务》
A、20日；40日
B、20日；40日
C、20日；40日
D、20日；40日
15、G04《利润表》的报送方式为（ C），数据单位为（ ），其四舍五入的要求为（ ）《1104报表实务》
A、信件传递形式，万元，保留整数
B、电子报表形式，元，保留小数后2位
C、电子报表形式，万元，保留整数
D、信件传递形式，元，保留小数后2位
16、G04《利润表》是反映填报机构一定期间（ A ）的监管会计报表。
《1104报表实务》
A、经营成果情况；收入情况
B、利润分配情况；收入情况
C、利润分配情况；年末未分配利润结余情况
D、经营成果情况；年末未分配利润结余情况
17、G11《资产质量五级分类情况表》的报送频度为（B ）《1104报表实务》
A、月报
B、季报
C、半年报
D、年报
18、G12《贷款质量迁徙情况表》的报送频度为（ C）《1104报表实务》
A、月报
B、季报
C、半年报
D、年报
19、G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》是填报机构汇总（A ）的数据，但不要求报送（ ）《1104报表实务》
A、境外分支机构；境分地区和分支机构数据
B、境外分支机构；境分地区
C、境分支机构；境外分地区和分支机构数据
D、境分支机构；境外分地区
20、最大十家客户中（A ）是填报机构客户的，填报机构应按照集团合并口径填报；（ ）不是填报机构客户的，填报机构可以（ ）形式填报。
《1104报表实务》
A、母公司；母公司；单一客户
B、母公司；子公司；多重客户
C、子公司；子公司；单一客户
D、子公司；母公司；多重客户
21、其他表授信在（ B ），填报机构为最大十家关注类、次级类、可疑类和损失类贷款客户提供（ ）以外的计入资产负债表的授信。
《1104报表实务》
A、报告期末；贷款余额
B、报告期末；各类贷款
C、报告期初；各类贷款
D、报告期初；贷款余额
22、G14《授信集中情况表》的报送频度为（A）《1104报表实务》
A、季报（境机构）、半年报（境外分支机构）、季报（境外合并报表）。
B、季报（境机构）、半年报（境外分支机构和附属公司）、半年报（境外合并报表）。
C、月报（境机构）、季报（境外分支机构）、半年报和年报（境外合并报表）。
D、月报（境分支机构）、季报（境外分支机构和附属公司）、半年报和年报（境外合并报表）。
23、G15《最大二十家关联方关联交易情况表》境注册的中资金融机构和外资法人机构需报送未并表和并表两个统计口径的报表，未并表报送频率是（D ），合并报表报送频率是（ ）。
外国银行分行需按（ ）送单家报表，主报告行还需按季额外报送境所有分行的汇总报表。
本报表（ ）报送境分地区和分支机构数据。
《1104报表实务》
A、月报；年报；月报；要求
B、季报；年报；季报；要求
C、月报；半年报；月报；不要求
D、季报；半年报；季报；不要求
24、G16《抵债资产账龄情况表》中不存在处置障碍或困难的抵债资产：
指填报机构抵债资产在处置过程中不存在处置障碍或困难的部分，但是不包括以下情况，即抵债资产虽然可以处置，但处置收益远远（B ）抵债资产净值。
《1104报表实务》
A、高于
B、低于
C、等于
D、无任何关系
25、G21《流动性期限缺口统计表》（ B ）报送分地区和分机构数据。
本表暂不包括（ ）。
《1104报表实务》
A、不要求；境子公司数据
B、不要求；境外子公司数据
C、要求；境外子公司数据
D、要求；境子公司数据
26、债券指（ C ）有关机构发行的、约定在一定期限（ ）的有价证券。
包括政府债券、中央银行债券及票据、企业债券、金融债券以及境外融资性票据等。
农村合作金融机构持有的"中央银行专项票据"填报在此项目中。
此项中不可以计算卖出回购的债券。
《1104报表实务》
A、境；还本付息
B、境外；付息
C、境外；还本付息
D、境；付息
27、G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》的报送方式为（B ），数据单位为（ ），其四舍五入的要求为（ ）《1104报表实务》
A、电子报表形式，万元，保留整数
B、电子报表形式，万元、百分比，单位为百分比的数据保留两位小数，单位为万元的数据保留整数。
C、信件传递形式，万元，保留整数
D、信件传递形式，万元、百分比，单位为百分比的数据保留两位小数，单位为万元的数据保留整数。
28、G31《有价证券及投资情况表》的报送频度为（ B ）《1104报表实务》
A、月报
B、季报
C、半年报
D、年报
29、G32《外汇风险敞口情况表》的报送方式为（A ），数据单位为（ ），其四舍五入的要求为（ ）《1104报表实务》
A、电子报表形式，万元，保留整数
B、电子报表形式，元，保留小数后2位
C、信件传递形式，万元，保留整数
D、信件传递形式，元，保留小数后2位
30、G41《资本充足率汇总表》的报送时间：
资本充足率汇总表（并表）于（ A ）上报，资本充足率汇总表（未并表）于（ ）上报。
逢“国庆节”法定节假日顺延三天《1104报表实务》
A、半年后40日；季后20日
B、半年后30日；季后10日
C、年后40日；月后20日
D、年后30日；月后20日
31、G42《表加权风险资产计算表》的报送时间：
表加权风险资产计算表（并表）于（ ）上报，表加权风险资产计算表（未并表）于（ A ）上报。
逢“国庆节”法定节假日顺延三天。
《1104报表实务》
A、半年后40日；季后20日
B、半年后30日；季后10日
C、年后40日；月后20日
D、年后60日；月后10日
32、G43《表外加权风险资产计算表》的报送时间：
表外加权风险资产计算表（并表）于（ ）上报，表外加权风险资产计算表（未并表）于（ D ）上报。
逢“国庆节”法定节假日顺延三天。
《1104报表实务》
A、年后60日；月后10日
B、半年后30日；季后10日
C、年后40日；月后20日
D、半年后40日；季后20日
33、G51《客户大额授信统计表》的报送频度为（ A ）。
《1104报表实务》
A、月报
B、季报
C、半年报
D、年报
34、非现场监管体现的监管理念是（C）
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、动态监管
B、预防为主
C、风险为本
D、合规监管
35、非现场检查，是指（银行业监管机构）对银行业金融机构报送的各种经营管理和财务数据、报表和报告，运用一定的技术方法就银行的经营状况、风险管理状况和合规情况进行分析，以发现银行风险管理中存在的问题，评价银行业金融机构的风险状况。
（B）《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、人民银行
B、银行业监管机构
C、外汇管理局
D、政府
36、一套完整的非现场监管程序不包括（A）
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、制定监管政策
B、制定监管计划
C、监管信息收集
D、后续监管
37、（B）承担日常持续性监管的主要责任
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、非现场监管负责人
B、主监管员
C、非现场监管员
D、非现场监管协调员
38、非现场监管人员应当定期轮岗，同一岗位最长不宜超过（C）年
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、2
B、3
C、4
D、5
39、原则上，被监管机构的风险水平越高或对金融体系稳定的影响程度越大，监管强度应越（B），监管周期应越（）。
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、低长
B、高短
C、低短
D、高长
40、按照信息来源分，下面哪个不是非现场监管人员收集的信息来源（D）
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、向被监管机构收集的非现场监管报表和其他信息资料
B、与银监会部有关部门共享得到的业务准入、现场检查等信息
C、社会公众媒体以及第三方机构信息
D、走访银行一线员工得到的相关信息
41、信息收集流程包括信息采集、质量审核、情况记录和信息变更四个主要环节，其中，（B）环节是信息收集流程的核心环节。
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、信息采集
B、质量审核
C、情况记录
D、信息变更
42、（D）是对被监管机构核心信息和其他情况的高度概括，是以风险为本持续监管各环节监管成果的综合体现。
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、《日常监管分析报告》
B、《风险评估报告》
C、《现场检查报告》
D、《机构概览》
43、对法人机构的年度评级工作应于该年度结束（C）个月完成
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、2
B、3
C、4
D、6
45、“杠杆率”指标反映了（A）P3《非现场监管指标使用》
A、银行资本充足的绝对水平
B、银行扩充资本的来源和能力
C、银行资本构成的结构
D、银行的风险资产配比和风险偏好
46、资本充足率（CapitalAdequacyRatio,CAR）是（B）与（）的比率。
《非现场监管指标使用》
A、银行的资本总额风险加权资产
B、银行的资本净额风险加权资产
C、银行的资本总额风险加权资本
D、银行的资本净额风险加权资本
47、在银行业金融机构面对的各类风险中，（C）是最主要的风险。
P27
《非现场监管指标使用》
A、市场风险
B、管理风险
C、信用风险
D、法律风险
48、假设A银行的信用风险资产余额是200亿元，其中正常类资产为160亿元，关注类资产为20亿元，次级类资产为10亿元，可疑类资产为8亿元，损失类资产为2亿元。
那么A银行不良资产率为（B）。
P28《非现场监管指标使用》
A、20%
B、10%
C、5%
D、15%
49、拨备覆盖率指标与提取的准备金成（A），与不良贷款余额成（）。
P30《非现场监管指标使用》
A、正比反比
B、正比正比
C、反比正比
D、反比反比
50、《商业银行与部人和股东关联交易管理办法》中明确规定商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（B）
P63《非现场监管指标使用》
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
51、《中华人民国商业银行法》规定，商业银行流动性比例不得低于（B）P96《非现场监管指标使用》
A、15%
B、25%
C、35%
D、45%
52、信用卡年度呆账率=（C）/应收账款余额x100%
P135《非现场监管指标使用》
A、逾期超过90天的透支金额
B、逾期超过120天的透支金额
C、逾期超过180天的透支金额
D、逾期超过60天的透支金额
二．多选题
1、“银行监管统计数据质量管理良好标准”的总体框架包含以下哪几方面要素：
（ABCDE）《银行监管统计数据质量管理良好标准》
A、组织机构及人员
B、制度建设
C、系统保障和数据标准
D、数据质量的监控、检查与评价
E、数据的报送、应用和存储
2、组织机构及人员要素中共包括以下哪几项原则（ABCD）
《银行监管统计数据质量管理良好标准》
A、归口管理
B、岗位设置
C、组织领导
D、团队建设
E、人员保障
3、制度建设中涉及的原则分别是（AD）
《银行监管统计数据质量管理良好标准》
A、管理制度
B、财务制度
C、合规制度
D、业务制度
E、薪酬制度
4、银行与监管统计相关的业务领域及系统遵循统一的业务规和技术标准，建立全行统一的监管统计数据架构，客户、产品、机构、账户等基础信息跨系统保持哪几方面的一致性。
（ABCD）《银行监管统计数据质量管理良好标准》
A、名称
B、定义
C、口径
D、来源
E、类型
5、银行对监管统计工作实行的管理体制是（AB）
《银行监管统计数据质量管理良好标准》
A、统一管理
B、分级负责
C、多头管理
D、行长负责制
E、多级管理
6、监管统计人员应具备（ABCE）
A、良好的职业操守
B、专业知识和操作技能
C、熟悉银行业务
D、熟悉监管知识
E、具备必要的协调沟通能力
7、“1104工程”的系统建设原则是（ABDE）
《1104非现场监管培训知识》
A、统一规划
B、统一管理
C、统一思想
D、统一标准
E、资源共享
8、非现场监管的作用主要体现在（ABCDE）
《1104非现场监管培训知识》
A、基础性作用
B、风险识别和预警作用
C、对现场检查的指导作用
D、信息传递作用
E、持续有效监管的作用
9、以下属于基本财务报表的有（ABE）
《1104非现场监管培训知识》
A、资产负债项目统计表
B、表外业务统计表
C、资产质量五级分类情况表
D、利率风险情况表
E、利润表
10、以下属于信用风险报表的有（ABC）
《1104非现场监管培训知识》
A、资产质量五级分类情况表
B、贷款质量迁徙变化情况表
C、最大二十家关联方关联交易情况表
D、外汇风险敞口情况表
E、表加权风险资产计算表
11、以下不属于市场风险报表的有（BC）
《1104非现场监管培训知识》
A、有价证券及投资情况表
B、利率风险情况表
C、最大二十家关联方关联交易情况表
D、外汇风险敞口情况表
E、利率风险情况表
12、以下属于资本充足性风险报表的有（ABC）
《1104非现场监管培训知识》
A、资本充足率汇总表
B、表加权风险资产计算表
C、表外加权风险资产计算表
D、贷款质量迁徙变化情况表
E、授信集中情况表
13、银行业监督管理的目标是（AC）
《中华人民国银行监管管理法》
A、促进银行业的合法、稳健运行
B、实现利润最大化
C、维护公众对银行业的信心
D、保证银行不倒闭
E、保证人民币币值稳定
14、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ABDE）原则。
《中华人民国银行监管管理法》
A、依法
B、公开
C、公平
D、公正
E、效率
15、审慎经营规则，包括（ABCDE）
《中华人民国银行监管管理法》
A、风险管理
B、部控制
C、资本充足率
D、资产质量
E、资产流动性
16、非现场监管工作的责任主体，包括（ABCE）
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、非现场监管负责人
B、主监管员
C、非现场监管员
D、监管信息员
E、非现场监管协调员
17、信息采集是信息收集流程的起点，信息的（ACE）是信息采集工作的重要标准。
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、准确性
B、统一性
C、及时性
D、可测性
E、完整性
18、信息质量审核的主要容和方法包括（BCDE）
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、数据准确性审核
B、报表完整性审核
C、逻辑关系审核
D、异常变动审核
E、实地走访或现场检查
19、按照频度，监管分析报告包括（ABE）
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、月度报告
B、季度报告
C、半年报告
D、年度报告
20、按照机构，监管分析报告包括（BCD）
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、非法人机构分析报告
B、分支机构分析报告
C、法人机构分析报告
D、汇总类机构分析报告
21、在下列风险种类中，哪些是非现场监管人员每一次风险评估中都应考虑的容。
（ACD）《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
A、信用风险
B、操作风险
C、市场风险
D、流动性风险
E、法律风险
22、银行资本的外源性增长可通过以下几种方式（ABCDE）P14
《非现场监管指标使用》
A、公开募股
B、定向配股
C、发行次级债券
D、发行可转换债券
E、发行混合债券
23、新巴塞尔协议确立的三大支柱是指（BDE）《非现场监管指标使用》
A、核心资本要求
B、最低资本要求
C、风险管控
D、监管部门的监督检查
E、市场约束
24、贷款的迁徙表现形态包括（ABCD）P45《非现场监管指标使用》
A、向上迁徙
B、向下迁徙
C、维持原态
D、清收处置
25、以下属于盈利性指标的有（ABC）参见目录《非现场监管指标使用》
A、资产利润率
B、成本收入比
C、净利差
D、投资潜在损失率
E、呆账率
26、银行面临的利率风险的主要形式包括（ABDE）
（P126）《非现场监管指标使用》
A、重新定价风险
B、收益率曲线风险
C、政策性风险
D、基准风险
E、期权性风险
三、判断题
1、银行对监管统计岗位的设置涵盖监管统计所有的工作任务和容，分工明确，职责清晰，各岗位均设立A、B角。
（对）《银行监管统计数据质量管理良好标准》
2、“1104工程”指的是银行业金融机构监管信息系统建设工程。
（对）
《1104非现场监管培训知识》
3、非现场监管的作用主要在数据统计和报表说明方面。
（错）
《1104非现场监管培训知识》
4、国务院银行业监督管理机构的监管围仅包括在中华人民国境设立的商业银行和政策性银行。
（错）《中华人民国银行监管管理法》
5、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起六十日予以回复。
（错）《中华人民国银行监管管理法》
6、银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（对 ）
《中华人民国银行监管管理法》
7、财政部负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
（错）《中华人民国银行监管管理法》
8、在非现场监管报表和其他信息报送截止日期期后，如果被监管机构发现数据存在问题，可以口头形式提出信息变更申请。
（错）
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
9、对法人及法人分支机构，都需要定期进行专项风险评估和整体风险评估。
（错）
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
10、我国的监管评级体系为“CAMELS+”体系。
（对）
《中国银行业监督管理委员会非现场监管指引》
11、根据《商业银行资本充足率管理办法》中的规定，商业银行资本充足率应不低于4%。
（错）《非现场监管指标使用》
12、对于银行来说，流动性越高越好。
（错）P96《非现场监管指标使用》
13、资产利润率=税前利润/资产平均余额x100%x折年系数（错）
P147《非现场监管指标使用》
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