应知应会考试试题及参考答案.docx
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应知应会考试试题及参考答案
应知应会考试试题及参考答案
应知应会考试试题及参考答案
第一部分：
综合知识
一、单选题：
1.我行现全称为（C）。
A、鹿城农村商业银行股份有限公司
B、浙江省温州市鹿城农村商业银行股份有限公司
C、浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司
D、温州鹿城农村商业银行股份有限公司
2.我行现最高的决策机构为（C）。
A、董事会B、监事会C、股东大会D、经营管理层
3.我行完成了由农合行到农商行的改制，农商行开业具体时间为（B）。
A、2013年6月12日B、2013年6月13日
C、2013年6月14日D、2013年6月15日
4.我行作为主发起行设立的村镇银行以（D）命名。
A、丰收B、富农C、丰厚D、富民
5.我行现服务热线为（A）。
A、96526B、96596C、96626D、96696
6.我行现注册资本为（C）元。
A、538042750元B、865663855C、1188947621D、1385646198
7.客户经理以外其他员工信息反馈的归口部室是（D）。
A、人力资源部B、信息科技部C、业务管理部D、董事会办公室
10.《鹿城农商银行大宗物品采购管理办法》中的大宗物品采购，是指单项金额或批量金额在（C）万元以上（含）的物品
A、1B、3C、5D、8
11.本行发起人持有的股份自本行成立之日起（B）年内不得转让。
A、1B、3C、5D、8
12.员工具有下列情形之一的，用人单位可以随时解除劳动合同，比如其中员工严重违反劳动纪律、连续旷工（C）天或者一年内累计旷工30天的。
A、7B、10C、15D、20
14.人事四项制度中岗位轮换规定：
同一机构信贷人员一般不超过8年，且满（B）年必须轮岗。
A、3B、4C、5D、6
15.人事四项制度中岗位轮换规定：
同一机构会计主管不超过（C）年。
A、3B、4C、5D、6
16.人事四项制度中岗位轮换规定：
在同一支行内，内勤人员每年岗位轮换面不得低于（B）。
A、20%B、30%C、40%D、50%
21.银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝（D）。
A、黄B、赌C、毒D、以上皆正确
22.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（D）。
A、经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策
B、在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料
C、为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息
D、与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题
23.我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。
作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为（B）。
A、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
B、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份
C、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D、与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
24.下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（B）。
A、银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定
B、不能代表所在机构接受新闻媒体采访
C、不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
D、不得擅自代表所在机构对外发布信息
25.员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（D）
A、礼品B、礼金C、招待D、以上皆是
26.以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（D）?
A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C、银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
27.下列符合银行从业人员职业操守的行为是（C）。
A、银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息，并经常对银行的薪酬制度表示不满
B、王某对于银行的某项业务有较深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不将研究研究成果与同事分享
C、何某与科室经理因琐事而产生矛盾，但他仍然服从经理的领导，执行各项工作指令
D、某部门员工因对新进员工不满，而在公开场合经常贬低该员工
30.《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》中规定：
党员领导干部对涉及与配偶、子女、其他亲友及身边工作人员有利害关系的事项，应当（B）。
A、回避B、奉公守法C、廉洁奉公D、大义灭亲
34.农村合作金融机构工作因违规依照《浙江省农村合作金融机构工作违规行为处理办法》受到通报批评的，（B）内不得晋升职务，并取消当年评选先进资格。
A、一年B、半年C、三个月D、一个月
36.银行从业人员在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的（C）
A、利益B、纪念品C、非法利益D、礼物
37.某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（C）。
A、可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息
B、可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据
C、可以一起参加学术研讨会
D、可以夸张地宣传所在机构的优势
41.《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》中规定：
党员领导干部要廉洁奉公，忠于职守。
禁止利用（B）和职务上的影响谋取不正当利益。
A、地位B、职权C、职能D、威望
43.安全保卫工作必须坚持的原则是（B）：
A、以人为本B、谁主管谁负责
C、谁使用谁负责D、先防身后报警再反击
45.网点安全员对《营业场安全保卫日志簿》，按规定要多少天检查一次（B）:
A、1天B、7天C、10天D、15天
46.按规定监控录像资料保存时间应是（B）:
A、40天B、30天以上C、20天以上D、2个月以上
47.按规定营业场所应多少平方米配备1个灭火器（2公斤）（B）：
A、10平方米，B、15平方米，C、20平方米，D、25平方米
51.下列安全保卫操作正确的是（D）：
A、因为押运包太重，员工拿不动，保安员代拿；
B、早上上班前，员工没有对ATM机进行检查；
C、员工单人进入营业场；
D、每月进行一次的“110”报警自测
52.灭火器的指针在红区，表示该灭火器（C）：
A、气压大了B、表示正常C、表示无效或气压低了D、不能确定
53.灭火器的指针在绿区，表示该灭火器（B）：
A、气压大了B、表示正常C、表示无效或气压低了D、不能确定
56.安全保卫检查必须实行（C）的原则：
A、谁主管、谁负责B、谁使用、谁负责
C、谁检查、谁负责D、先藏身、后报警、再反击
58.做好本营业网点的消防安全工作是（D）应尽的义务和职责：
A、网点负责人B、保卫部门C、消防部门D、全体员工
59.对灭火器的放置地点主要要求有（A），便于取用，不影响安全疏散：
A、位置显眼易取B、位置隐蔽易取C、便于报警D、开启方便
60.电视监控显示时间与实际时间的误差在（B）以内：
A、1分钟B、2分钟C、5分钟D、10分钟
61.营业场大厅不得放置（C）：
A、灭火器B、饮水机C、发电用汽油D、个人雨具
62.紧急报警装置与公安“110”应做到（C）一次的报警联网检测：
A、10天B、半个月C、1个月D、2个月
65.下列说法不正确的是（D）：
A、每年至少组织一次防暴预案的演练B、分理处主任每月查库一次
C、每年至少对员工进行安全保卫培训一次D、支行行长每季查库一次
70.每个营业网点应建立的是（D）：
A、创安工作领导小组B、消防安全工作领导小组，
C、安全保卫工作领导小组D、义务消防队
72.营业网点安全员每（B）要对监控的运行情况进行检查：
A、1天B、1周C、1旬D、1月
81.下列哪项错误的（D）。
A、155.xx.x.xxx的网段属于办公网B、154.xx.x.xxx的网段属于业务网
C、10.xx.x.xxx的网段属于外网D、156.xx.x.xxx的网段属于业务网
82.以下哪项错误（D）。
A、市民卡管系统在业务网B、信息管理系统在业务网
C、信贷系统在业务网D、OA系统在业务网
87.OA输入用户名密码后，窗口突然关闭不可能的原因是（D）
A、有搜索条B、使用了360浏览器
C、IE阻止弹出窗口D、帐户密码错误
88.如何快捷选中文档中的所有内容（A）
A、"Ctrl"+"A"B、"Ctrl"+"C"C、"Ctrl"+"D"D、"Ctrl"+"E"
91.对重要岗位的定期轮岗或强制休假，必须坚持（A），强制性和统一管理的原则。
A、经常性B、合理性C、规范性D、重要性
95.下列银行卡中那种不属于伪造欺诈：
（C）
A、伪造卡B、变造卡C、丢失卡D、白卡欺诈。
97.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以下有期徒刑，该款刑法规定的罪名是（C）
A、集资诈骗罪B、高利转贷罪
C、违法发放贷款罪D、贷款诈骗罪
105.突发事件和案件应急处置步骤（A）。
A、启动应急预案。
应急响应。
风险预后。
B、控事态。
启动应急预案，应急响应。
C、处置准备。
启动应急预案，应急响应。
二、多选题
107.我行股东可分为（AB）。
A、法人股东B、自然人股东C、职工股东D、特殊股东
108.授权根据不同的对象和层次，分为（AC）。
A、直接授权B、间接授权C、转授权D、全授权
109.我行现在战略定位是（ABC）。
A、做小B、做精C、做广D、做强
111.授权按不同的内容，分为（BD）和（BD）两种方式。
A、所有授权B、基本授权C、临时授权D、特别授权
112.信息反馈时需把握以下哪些原则？
（ABCDE）
A、全局性B、准确性C、时效性D、针对性E、独立性
115.人事四项制度包含（ABCD）等相关规定。
A、干部交流B、岗位轮换C、强制休假D、亲属回避
116.有下列情况，作旷工处理（ABCDE）。
A、上下班无故不在考勤机上考勤；
B、未经批准擅自离开工作岗位；
C、假期已满，未在事前办理虚假手续；
D、组织决定工作调动，无故不按时报到；
E、捏造理由或伪造证明请假，欺骗组织。
偶的父母等）
119.“三水精神”是指：
（ABC）
A、早上一头露水B、中午一身汗水
C、晚上一脚泥水D、早上一头雾水
121.在浙江农信文化建设过程中，要始终践行“一条道路、两场革命”战略构想，重点要处理好哪四个“和谐统一”：
（ABCD）
A、坚持以人为本，努力实现农信发展与员工发展的和谐统一；
B、坚持务求实效，努力实现文化发展与整体发展的和谐统一；
C、坚持持续推进，努力实现重点建设和全面涵盖的和谐统一；
D、坚持突出特色，努力实现总体引领与鼓励多一趟的和谐统一。
124.温州市银行业金融机构向社会公众承诺“四公开”，请问四公开是哪四公开：
（ABCD）
A、收费项目公开B、服务质价公开
C、优惠政策公开D、效用功能公开
125.温州市银行业金融机构向社会公众承诺“七不准”，请问以下有哪几项属于“七不准”内容：
（ABD）
A、不准以贷转存B、不准浮利分费
C、不准代开账户D、不准转稼成本
126.下列属于《温州市银行业文明服务公约》相关规定的内容的是：
（ABCD）
A、加强反洗钱工作，并做好有关宣传。
B、公布服务监督电话号码、设立意见簿或配备专门值班人员。
C、全体员工要保持文明规范的行为举止，使用礼貌亲切的工作用于。
D、建立科学、规范、合理的服务机制，采用方便、快捷的工作流程，构建高效礼貌的工作流程和构建高效、安全、便民的多功能服务体系。
127.电梯礼仪中，在有人控制的电梯中，应该是（A）
A、客人先进先出B、客人先进后出
C、客人后进先出D、客人后进后出
128.在握手礼仪中，伸手的先后顺序是（ABCD）。
A、上级在先B、主人在先C、长者在先D、女性在先
131.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ABCD）。
A、特征和收益B、风险C、法律关系D、业务处理流程
132.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（ABCD）。
A、向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C、不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的
133.银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，包括（BCD）。
A、不得买卖有相关关系的上市公司股票
B、不得挪用公款买卖股票
C、不得挪用客户资金买卖股票
D、不得用个人消费贷款买卖股票
134.银行从业人员应自觉抵制内幕交易，不得有以下行为（ABCD）。
A、利用内幕信息牟取个人利益
B、将内幕信息以明示的形式告知他人
C、将内幕信息以暗示的形式告知他人
D、洗钱
138.银行从业人员在为（ACD）办理资信调查时，应主动提出回避。
A、配偶B、多年未见的小学同学
C、有债务关系的大学同学D、父母
139.银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有（BC）问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。
A、上下班存在经常迟到早退现象B、从事第二职业、经商办企业
C、赌博、不正常交友D、违反国家税收政策偷税、漏税
140.对于以下人员代客办理业务行为要严格禁止：
（AB）
A、行内辞退、辞职人员B、社会上的“中间人”
C、仍处于强制轮岗期间的员工D、客户经理
142.王某是某银行柜面员工，下列哪项行为违反了银行从业人员的职业操守（ABD）
A、经常好奇地向同事打听某外国客户的个人信息
B、接待老年客户办理养老金业务时明显表露出不耐烦的情绪
C、同事暂时离开岗位时，代为接听客户电话，并将电话内容详细记录下来
D、客户询问某项业务时，因对业务不熟悉，而无法准确地回答客户
143.银行从业人员应尊重客户隐私，不因客户（ABCD）等差异而优待或歧视。
A、性别B、肤色C、民族D、身份
144.办理（ABD）等业务的银行从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动回避。
A、授信B、资信调查C、储蓄D、融资
147.贷款发放时，有下列情形之一的，给予主管人员和相关责任人员记过至降级处分；造成损失的，给予撤职至开除处分（ABCDE）。
A、发放无指定用途贷款的
B、未落实授信条件发放贷款的
C、贷款相关法律性文件未生效即发放贷款的
D、项目资本金未到位即发生贷款的
E、未按项目进度发放贷款的
149.消防安全工作的目标是（ACD）：
A、消除火灾B、减少火灾危害C、控制火警D、确保安全
165.安全保卫工作是经营管理的重要组成部分，纳入经营管理目标，实行（ABD）的管理办法：
A、分级管理B、逐级负责C、有效控制D、层层落实
167.下列（ABCD）是银行的重点防火部位：
A、营业场所B、资料档案室C、监控室D、计算机中心机房
168.营业场现金区不准使用的电器是（BC）：
A、电脑B、电茶壶C、电热板D、UPS储备电源
169.营业场内不得放置的（ABD）物品：
A、易燃易爆B、有毒性C、可燃性D、有害性
175.消防法规定，消防工作的原则是（ABCD）：
A、政府统一领导B、部门依法监管
C、单位全面负责D、公民积极参与
176.电脑机房应配备（BD）消防灭火器：
A、干粉灭火器B、1211灭火器C、液体灭火器D、二氧化碳灭火器
E、消防安全知识宣传教育培训能力
183.通常情况下打印机无法打印有哪些情况（ABCD）
A、驱动不正确B、打印机打印服务没打开
C、打印机本身故障D、脱机使用
186.风险的基本构成要素包括（ABC）
A、风险因素B、风险事件C、风险结果D、风险损失
187.银行内部控制应当贯彻哪些原则（ABCD）
A、全面B、审慎C、有效D、独立E、合规
188.操作风险分为哪几类（ABCD）
A、不完善或者有问题的内部程序B、员工
C、信息科技系统D、外部事件E、市场因素。
194.具有下列___情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：
（AD）
A、与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B、与借款人有十年信贷关系，借款人信用状况较高
C、支付对象明确且单笔支付金额较小
D、支付对象明确且单笔支付金额较大
195.违规行为十项必追究的主要内容包括（ABCD）：
A、违规贷款造成损失的必追究
B、大额贷款超比例的必追究
C、有案不报的必追究
D、贷款丧失诉讼时效的必追究
196.银监会“三项治理”的内容是指（ACD ）。
A、案件专项治理 B、合规风险管理
C、商业贿赂专项治理 D、社会治安综合治理
197.以下哪些属于银监会案件处置三项制度：
（ABD）
A、银行业金融机构案件处置工作规程
B、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
C、银行业金融机构案件信息统计制度
D、银行业金融机构案件防控工作联席会议制度
198.银行业金融机构案件处置规程所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABCD）
A、案件信息报送及登记B、案件调查C、案件审结D、后续处置
199.银行业金融机构案件调查专案组在调查过程中应当履行以下职责：
（ABCDE）
A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产。
B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质。
C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告。
D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任。
E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。
200.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应当在（ACD）的基础上形成案件调查报告，报送银监局。
A、明确案件性质B、确定涉案人员
C、确定涉案金额D、初步判定风险
201.银行业金融机构案件（风险）信息分为（AC）
A、银行业金融机构案件风险信息
B、银行业金融机构可疑案件信息
C、银行业金融机构案件信息
D、银行业金融机构风险信息
202.票据业务案件防控的重点（ABCD）
A、虚存保证金或以贷款作保证金
B、签发无真实贸易背景的承兑汇票
C、滚动连续签发银行承兑汇票
D、利用克隆票或假票进行票据诈骗等此类业务。
203.内部监督机制方面：
（ABC）
A、实施会计委派B、完善稽核体系C、加大检查整改力度。
204.如何做好银行案件风险防控工作应采取哪些措施（ABCD）
A、完善公司法人治理机制B、建立健合案件防控责任制度
C、加强内部控制体系建设D、建立案件责任追究制度
205.银行业案件治理中引入的三挂钩是指（ABC）
A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩；
B、将案件风险整改与评级挂钩；
C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩。
206.哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的范围？
（ABCD）
A、严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等
B、严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务
C、严禁随意放置现金、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品
D、严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
二、判断题：
207．我行具有独立法人资格。
（√）
208.我行下属支行及分理处不具有独立法人资格。
（√）
209.授权书经授权行为人签字即可生效。
（×）
210.我行现最高的决策机构为董事会。
（×）
211.本办法所称授权人，是指根据本行有关规章制度和授权书的规定，能够代表本行、本部门或本机构进行授权的人，主要有本行董事长、高级管理层、各职能部门负责人、分支机构负责人，在转授权时称为转授权人。
（√）
212.受权人可以擅自开展经营管理活动，可以超越权限或XX开展有关业务经营管理活动。
（×）
213.转授权可以超过转授权人的权限。
（×）
214.对没有参考利用价值的档案，可以随意销毁。
（×）
215.本行行章每工作日下班后由保管人存入保险箱，不得留在办公桌抽屉。
各支行和分理处公章每日营业终了由保管人将其封存后寄库，不得随意放置。
（√）
216.本行公章由总行根据有关要求和规格统一制发，各部门、支行和分理处可以根据自身要求再另行刻制。
（×）
217.保管人或临时借用人发现公章丢失，应立即逐级向领导报告，查明原因。
对外要及时登报声明作废，必要时先向公安机关报案。
（√）
218.有紧急事项时可在在私人笔记本上记录机密事项。
（×）
219.分理处负责人及以上职务人员离开温州地区的外出实行事先报告制度。
（√）
220.当年辞职的、退休的应休天数不用按当年实际工作时间确定，已超出的按照事假标准扣回。
（×）
221.除带薪休假外，其他假期均包括公休假日和法定假日。
（√）
222.带薪休假可以跨年度使用。
（×）
223.员工未经单位审批同意私自出国的，视为员工单方面终止与单位的劳动合同。
（√）
224.因私出国（境）原则上一年内只可申请一次。
（√）
225.各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员简化或变通业务操作程序，造成不良影响的，给予通报批评至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
（√）
226.银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。
（√）
227.银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
（√）
228.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。
（√）
229.银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。
（√）
230.银行业从业人员应当公平
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