中级经济师金融专业知识与实务竞赛试题及答案二.docx
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中级经济师金融专业知识与实务竞赛试题及答案二
中级经济师—金融专业知识与实务竞赛试题及答案
（二）
第1题：
关于金融宏观调控机制中第一阶段的说法，正确的是（）。
A.调控主体为中央银行B.中介指标为货币供应量等
C.变换中介为商业银行D.调控受体为企业与居民
【正确答案】：
A
【试题解析】：
本题考查金融宏观调控框架与要素。
在金融宏观调控机制的第一阶段，调控主体为中央银行。
第2题：
利率期货是依赖于（）的金融期货合约。
A．外汇B．本币
C．债务证券
D．股票价格指数
【正确答案】：
C
【试题解析】：
本题考查金融期货的内容。
利率期货是依赖于债务证券的金融期货合约，标的资产为国库券、中期国债、长期国债等。
第3题：
假定某人打算三年后可以收到100元，银行利率为8%，且一季度计一次息，其应该在银行存入（）元。
A.100B.78.85C.76D.78
【正确答案】：
B
【试题解析】：
本题考查一年多次付息方式下的现值计算公式。
第4题：
下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述错误的是（）。
A.发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%
B.首次公开发行股票，网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份
C.首次公开发行股票的发行人及其主承销商应当在网下发行和网上发行之间建立双向回拨机制
D.首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商可以将网下发行部分向网上回拨
【正确答案】：
D
【试题解析】：
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。
所以，答案为D。
第5题：
以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票为（）。
A．F股B．H股
C．B股D．A股
【正确答案】：
C
【试题解析】：
本题考查B股的概念。
B股股票是以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票。
第6题：
在通货膨胀时期，中央银行一般会在公开市场上（）。
A.出售有价证券B.购入有价证券C.投放货币D.降低利率
【正确答案】：
A
【试题解析】：
本题考査中央银行治理通货膨胀的货币政策措施。
在通货膨胀时期，央行一般会在公开市场上卖出有价证券，从而收回流通中的货币，起到紧缩信用、减少货币供应量的目的。
所以，答案为A。
第7题：
基于远期外汇合约的套期保值，适用于在未来某日期将收到外汇的机构和个人的是（）。
A．购买远期利率协议B．卖出远期利率协议C．买入远期外汇合约D．卖出远期外汇合约
【正确答案】：
D
【试题解析】：
本题考查金融远期合约的套期保值。
基于远期外汇合约的套期保值：
空头套期保值就是通过卖出远期外汇合约来避免汇率下降的风险，它适用于在未来某日期将收到外汇的机构和个人，如出口商品、提供劳务、现有的对外投资、到期收回的贷款等。
第8题：
如果某证券的β值为1.5，若市场投资组合的风险溢价水平为10%，则该证券的风险溢价水平为（）。
A．5%B．15%
C．50%D．85%
【正确答案】：
B
【试题解析】：
本题考查资产风险的相关内容。
通常用于衡量单个证券风险的是它的β值
第9题：
金融风险是有关主体蒙受（）。
A.经济损失的可能性B.经济损失的确定性
C.名誉损失的可能性D.政治损失的可能性
【正确答案】：
A
【试题解析】：
本题考查金融风险的概念。
金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失的可能性。
第10题：
中央银行通过减少货币供给量，使利率提高，从而抑制投资，压缩社会总需求，限制经济增长的政策是
（）。
A.扩张型货币政策B.紧缩型货币政策
C.扩张型财政政策D.紧缩型财政政策
【正确答案】：
B
【试题解析】：
本题考查紧缩型货币政策的概念。
紧缩型货币政策是中央银行通过减少货币供给量，使利率提高，从而抑制投资，压缩社会总需求，限制经济增长的政策。
所以，本题答案为B。
第11题：
商业银行的管理是其对所开展的各种业务活动的（）。
A.控制与监督B.调整和监督C.组织和控制D.组织和营销
【正确答案】：
A
【试题解析】：
本题考查商业银行管理的概念。
商业银行的管理是商业银行对所开展的各种业务活动的控制与监督。
第12题：
标的资产现价高于执行价的看涨期权是（）。
A.实值期权B.平价期权C.虚值期权D.市价期权
【正确答案】：
A
【试题解析】：
本题考查实值期权。
实值期权指内在价值为正的期权，如标的资产现价高于执行价的看涨期权或者当前标的资产价格低于执行价的看跌期权就是实值期权。
第13题：
信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的（）。
A.10%B.20%C.30%D.50%
【正确答案】：
B
【试题解析】：
本题考查信托公司的固有业务。
信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%。
第14题：
根据《金融租赁公司管理办法》，在金融租赁公司的监管指标中，金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。
A．10%B．20%C．30%D．50%
【正确答案】：
D
【试题解析】：
本题考查单一集团客户融资集中度。
单一集团客户融资集中度，在金融租赁公司的监管指标中，金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%。
第15题：
直接金融市场与间接金融市场的差别在于（）。
A.参与主体的多少B.是否有中介机构参与C.是否存在中介服务D.中介机构在交易中的地位和性质
【正确答案】：
D
【试题解析】：
本题考查直接金融市场与间接金融市场的差别。
直接金融市场与间接金融市场的差别在于中介机构在交易中的地位和性质。
第16题：
公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（）。
A.公司债券B.银行承兑汇票C.大额可转让定期存单D.商业票据
【正确答案】：
D
【试题解析】：
本题考查商业票据的概念。
商业票据是公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。
所以，答案为D。
第17题：
缺口管理属于管理（）。
A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.操作风险
【正确答案】：
C
【试题解析】：
本题考査利率管理的方法。
利率管理的方法主要有：
（1）选择有利的利率；
（2）调整借贷期限；（3）缺口管理；（4）久期管理；（5）利用利率衍生产品交易。
所以，答案为
C。
第18题：
根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司属于（）。
A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构
【正确答案】：
D
【试题解析】：
本题考查融资租赁市场的监管体系。
《金融租赁公司管理办法》指出金融租赁公司属于非银行金融机构，由银监会负责实施监督管理。
第19题：
以下不属于公开市场业务优点的是（）。
A.能够稳定证券市场B.易于逆向修正货币政策
C.政策时滞较长D.对货币供应量的调节富有弹性
【正确答案】：
C
【试题解析】：
本题考査公开市场业务的优点。
公开市场业务的优点有：
（1）主动权在中央银行；
（2）富有弹性，可对货币进行微调，也可以大调；（3）中央银行买卖证券可同时交叉进行，故很容易逆向修正货币政策，可以连续进行；（4）根据证券市场供求波动，主动买卖证券，可以起稳定证券市场的作用。
时滞较长是公开市场业务的缺点。
所以，本题答案为
C。
第20题：
商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心点是（）。
A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.设综合业务窗口
【正确答案】：
C
【试题解析】：
本题考查新业务运营模式的相关知识。
商业银行新型业务运营模式的核心是前后台分离。
所以，答案为C。
第21题：
非银行公众所持有的通货与银行的存款准备金之和称为（）。
A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币
【正确答案】：
D
【试题解析】：
本题考査基础货币的概念。
基础货币又称高能货币、强力货币或储备货币，是非银行公众所持有的通货与银行的存款准备金之和。
所以，答案为D。
第22题：
在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是
（）。
A．银监会B．保监会C．金融租赁公司
D．金融资产管理公司
【正确答案】：
D
【试题解析】：
本题考查金融资产管理公司的概念。
金融资产管理公司是在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。
第23题：
关于证券账户开立的说法，正确的是（）。
A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户
B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户
C.法人投资者可以与个人开立联合账户
D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户
【正确答案】：
D
【试题解析】：
本题考查开立证券账户的相关规定。
选项A的正确表述是“按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户和法人账户”；选项B的正确表述是“个人投资者只能凭本人身份证开立一个证券账户，不得重复开户”；选项C的正确表述是“法人投资者不得使用个人证券账户进行交易”。
所以，答案为D。
第24题：
下列产品中，商业银行基础类理财业务不得投资的是（）。
A．银行存款
B．国债
C．权益类资产
D．信贷资产支持证券
【正确答案】：
C
【试题解析】：
本题考查基础类理财业务。
基础类理财业务是指商业银行发行的理财产品可以投资于银行存款、大额存单、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、信贷资产支持证券、货币市场基金、债券型基金等资产。
权益类资产属于综合类理财业务可以投资的产品。
第25题：
需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为（）。
A.太多的货币追求太多的商品
B.太多的货币追求太少的商品
C.太少的货币追求太多的商品
D.太少的货币追求太少的商品
【正确答案】：
B
【试题解析】：
本题考查对需求拉上型通货膨胀的理解。
需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为“太多的货币追求太少的商品”。
所以，答案为B。
第26题：
根据国际货币基金的划分，目前我国香港地区实行的汇率制度是（）。
A.货币局制B.传统的盯住汇率制C.事先不公开汇率目标的管理浮动D.单独浮动
【正确答案】：
A
【试题解析】：
本题考查国际货币基金对现行汇率制度的划分。
中国香港的联系汇率制是一种货币局制。
第27题：
下列法律法规中，属于中国证券监督管理委员会证券监管法律法规体系中第二层次依据的是（）。
A．《公司法》B．《证券法》
C．《证券登记结算管理办法》
D．《证券投资基金法》
【正确答案】：
C
【试题解析】：
本题考查证券业监管的法律法规体系。
第一层次的依据是《公司法》《证券法》《证券投资基金法》等法律。
第二层次：
制定部门规章，包括《证券登记结算管理办法》《证券发行与承销管理办法》等。
第28题：
如果证券无风险则（）。
A．β一定为零B．β一定为1
C．β一定不存在D．β不一定为零
【正确答案】：
A
【试题解析】：
本题考查风险系数β的相关知识。
即使β=0，并不一定代表证券无风险，而有可能是证券价格波动与市场价格波动无关，但是可以确定，如果证券无风险则β一定为零。
第29题：
可贷资金理论认为利率的决定取决于（）。
A.商品市场均衡B.外汇市场均衡C.商品市场和货币市场的共同均衡D.货币市场均衡
【正确答案】：
C
【试题解析】：
本题考查可贷资金理论。
可贷资金理论认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡。
第30题：
狭义的金融市场有效性是指（）。
A.金融市场主体的有效性B.金融市场活动的有效性C.金融市场定价的有效性D.金融市场中介的有效性
【正确答案】：
C
【试题解析】：
本题考查狭义的金融市场有效性。
狭义的金融市场有效性是指金融市场定价的有效性，即金融产品的市价对各种信息能够做出充分反映。
第31题：
现代商业银行财务管理的核心是（）。
A.基于利润最大化的管理B.基于投入产出的最大化管理C.基于价值的管理D.基于核心资本的效率管理
【正确答案】：
C
【试题解析】：
本题考查商业银行财务管理的相关知识。
现代商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。
所以，答案为C。
第32题：
我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。
A．50%B．75%
C．100%D．125%
【正确答案】：
A
【试题解析】：
本题考查小额贷款公司的相关规定。
在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的50%。
第33题：
目前，中央银行资本结构的主要形式是（）。
A.全部资本为国家所有的资本结构
B.国家和民间股份混合所有的资本结构
C.资本为多国共有的资本结构
D.全部资本非国家所有的资本结构
【正确答案】：
A
【试题解析】：
本题考査中央银行资本结构的主要形式。
全部资本为国家所有的资本结构形式成为中央银行资本结构的主要形式。
所以，答案为A。
第34题：
“巴塞尔协议Ⅱ”涉及的内容有（）。
A.最低资本充足率要达到8%
B.培育银行的内部信用评估体系
C.对银行提出信息披露要求
D.监管方法是现场检查与非现场检査并用
E.对操作风险的计量提出了标准法和内部评级法
【正确答案】：
ABCD
【试题解析】：
本题考查“巴塞尔协议Ⅱ”的内容。
“巴塞尔协议Ⅱ”的内容包括：
（1）最低资本要求。
最低资本充足率要达到8%；
（2）监管方式与监管重点。
明确和强化了各国金融监管当局的三大职责：
全面监管银行资本充足状况；培育银行的内部信用评估体系；加快制度化进程。
监管方法是现场检查与非现场检查并用。
（3）市场约束。
从公众、公司的角度看待银行，对银行提出信息披露要求，信息披露的内容包括资本结构、资本充足率、信用风险、市场风险和操作风险等，使市场参与者更好地了解银行的财务状况和风险管理状况，从而能对银行施以更为有效的外部监督。
所以，答案为ABCD。
第35题：
根据期权定价理论，期权价值的决定因素主要有（）。
A.期权的执行价格B.期权期限C.股票价格波动率D.通货膨胀率E.无风险利率
【正确答案】：
ABCE
【试题解析】：
本题考查期权价值的决定因素。
期权价值的决定因素主要有期权的执行价格、期权期限、无风险利率、股票价格波动率、标准正态分布的概率等。
所以，答案为ABCE。
第36题：
COSO在其《内部控制——整合框架》中正式提出内部控制构成要素有（）。
A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.评价与纠正
【正确答案】：
ABCD
【试题解析】：
本题考查COSO提出的内控五要素。
COSO在其《内部控制一整合框架》中正式提出内部控制由五项要素构成：
控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监督。
所以，答案为ABCD。
第37题：
租赁的特点包括（）。
A.所有权与使用权相分离B.分散风险
C.租赁具有连续性D.融资与融物相结合
E.租金分期支付
【正确答案】：
ADE
【试题解析】：
本题考查租赁的特点。
租赁的特点包括：
（1）所有权与使用权相分离；
（2）融资与融物相结合；（3）租金分期支付。
第38题：
货币政策中介目标承担的功能主要有（）。
A．补充功能B．测度功能C．传导功能D．缓冲功能
E．调节功能
【正确答案】：
BCD
【试题解析】：
本题考查货币政策中介目标承担的功能。
货币政策中介目标有三种功能：
测度功能、传导功能和缓冲功能。
第39题：
一般来说，各国进行外汇管理的目的包括（）。
A．增加外汇储备
B．促进国际收支平衡或改善国际收支状况
C．增强商品的国内竞争力
D．稳定本币汇率，控制涉外经济活动中的汇率风险
E．防止资本外逃或大规模投机性资本冲击，维护金融市场的稳定和金融安全
【正确答案】：
ABDE
【试题解析】：
本题考查外汇管理的目的。
一般来说，各国进行外汇管理的目的包括：
（1）促进国际收支平衡或改善国际收支状况；
（2）稳定本币汇率，控制涉外经济活动中的汇率风险；（3）防止资本外逃或大规模投机性资本冲击，维护金融市场的稳定和金融安全；（4）增加外汇储备；（5）保护国内市场，集中和有效利用外汇资源，保护和推动本国产业发展，促进内部均衡；（6）增强商品的国际竞争力。
第40题：
中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位，发挥着（）等重要职能。
A.发行的银行B.政府的银行
C.国际的银行D.银行的银行
E.管理金融的银行
【正确答案】：
ABDE
【试题解析】：
本题考查中央银行的职能。
中央银行的职能包括发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。
所以，本题答案为ABDE。
第41题：
COSO认为全面风险管理的维度有（）。
A.企业目标B.企业层级
C.风险管理的要素D.风险管理体系
E.风险管理流程
【正确答案】：
ABC
【试题解析】：
本题考查COSO全面风险管理的维度。
COSO在《企业风险管理——整合框架》文件中认为：
全面风险管理是三个维度的立体系统。
这三个维度是：
企业目标、风险管理的要素和企业层级。
第42题：
金融租赁公司面临的最主要风险类型有（）。
A．流动性风险B．政策风险
C．信用风险D．操作风险
E．市场风险
【正确答案】：
CDE
【试题解析】：
本题考查金融租赁公司面临的最主要风险。
金融租赁公司面临的最主要风险类型有：
信用风险、操作风险和市场风险。
第43题：
在对客户进行市场营销时，商业银行采用的“4R”营销策略包括（）。
A．关联B．反应C．关系D．沟通
E．回报
【正确答案】：
ABCE
【试题解析】：
本题考查商业银行的市场营销策略。
以竞争为导向的“4R”营销组合策略，即关联、反应、关系和回报。
第44题：
投资银行是通过四个中介作用来发挥其媒介资金供求功能的，这四个中介包括（）。
A．支付中介B．期限中介C．风险中介D．信息中介
E．流动性中介
【正确答案】：
BCDE
【试题解析】：
本题考查投资银行的媒介资金供求功能。
投资银行是通过四个中介作用来发挥其媒介资金供求的功能的：
（1）期限中介；
（2）风险中介；（3）信息中介；（4）流动性中介。
第45题：
信托的构成要素包括（）。
A.信托当事人B.信托行为C.信托财产D.信托目的E.信托方式
【正确答案】：
ABCD
【试题解析】：
本题考查信托的构成要素。
信托的构成要素包括:
信托当事人、信托行为、信托财产和信托目的四个基本要素。
第46题：
作为货币政策工具，存款准备金率作用于经济的途径主要是（）。
A.借款成本效果B.对货币乘数的影响
C.结构调节效果D.对超额准备金的影响
E.宣示效果
【正确答案】：
BDE
【试题解析】：
本题考查存款准备金率作用于经济的途径。
存款准备金率作用于经济的途径主要是：
对货币乘数的影响；对超额准备金的影响；宣示效果。
所以，本题答案为BDE。
第47题：
在监测银行机构的流动性是否保持在适度水平时，流动性风险指标包括（）。
A．资本利润率B．不良贷款率
C．流动性覆盖率
D．流动性比例
E．正常贷款迁徙率
【正确答案】：
CD
【试题解析】：
本题考查流动适度性。
监测银行机构的流动性是否保持在适度水平，流动性风险指标包括流动性覆盖率和流动性比例。
商业银行流动性覆盖率应当不低于100%，流动性比例应当不低于25%。
第48题：
按风险是否能分散，金融风险分为（）。
A．主观风险B．客观风险
C．合规风险D．系统性风险
E．非系统性风险
【正确答案】：
DE
【试题解析】：
本题考查金融风险的类型。
按照金融风险是否能分散分类，金融风险分为系统性风险和非系统性风险。
第49题：
资本资产定价理论认为，可以通过不同资产组合来降低或消除的风险是（）。
A.税制改革引致的风险B.特有风险C.非系统性风险D.宏观经济运行引致的风险E.政治风险
【正确答案】：
BC
【试题解析】：
本题考查非系统性风险。
资产风险一般有系统性风险和非系统性风险两种。
非系统性风险是指包括公司财务风险，经营风险等在内的特有风险。
它在市场上可由不同的资产组合予以防范、降低，甚至消除。
而系统性风险则是由那些影响整个市场的风险因素所引起的，这些因素包括宏观经济形势的变动、税制改革、政治因素等。
它在市场上永远存在，不可能通过资产组合来消除。
第50题：
“流动性”好的金融资产，其特征有（）。
A．价格稳定B．购买力强
C．不兑现D．还原性强
E．可随时出售、转让
【正确答案】：
ADE
【试题解析】：
本题考查具有“流动性”的金融资产的特征。
所谓流动性是指某种金融资产转化为现金或现实购买力的能力。
“流动性”好的金融资产，价格稳定，还原性强，可随时在金融市场上转让、出售。
第51题：
根据国际上通行的标准，债务国控制外债总量的警戒线有（）。
A．20%的负债率B．100%的债务率C．40%的债务率D．100%的偿债率
E．25%的偿债率
【正确答案】：
ABE
【试题解析】：
本题考查外债总量管理与结构管理。
根据国际上通行的标准，20%的负债率、100%的债务率、25%的偿债率和25%的短期债务率是债务国控制外债总量的警戒线。
第52题：
通货膨胀目标制实施的条件有（）。
A.中央银行的独立性B.货币政策的高度透明度
C.利率的市场化D.浮动汇率制
E.固定汇率制
【正确答案】：
ABCD
【试题解析】：
本题考查通货膨胀目标制实施的条件。
通货膨胀目标制实施的条件：
中央银行的独立性；货币政策的高度透明度；利率的市场化；浮动汇率制。
所以，本题答案为ABCD。
第53题：
同业存单业务的特点包括（）。
A．市场化的定价原则
B．发行方式透明化
C．投资和交易主体均为证券交易所市场成员
D．发行方式非标准化
E．具有较好的二级市场流动性
【正确答案】：
ABE
【试题解析】：
本题考查同业存单业务的特点。
同业存单业务的特点包括：
（1）投资和交易主体均为银行间市场成员。
（2）市场化的定价原则。
（3）发行方式标准化、透明化。
（4）具有较好的二
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