银保证监考试题库 知识点材料《商法学》强化训练题四含答案.docx

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银保证监考试题库知识点材料《商法学》强化训练题四含答案

 一、单选题（共20分）

1、李美媚是健身教练，其受聘于康乐公司开办的一家健身房。

李在工作时因违规使用器械致使前来健身的王某受伤，王向李索赔无果。

诉讼后，法院判决康乐公司承担赔偿责任。

法院的这一判决体现了商事法的哪一法理？

A严格责任主义B外观主义C诚实信用主义D公平主义

2、郭敏与杨银成立一快餐公司，拟取名为“重庆市517餐饮有限责任公司”，试问：

该商业名称中哪一部分是违法的？

A重庆市B517C餐饮D有限责任

3、下列几项哪个不具有独立法人资格?

（）

A子公司B分公司C有限责任公司D股份有限责任公司

4、美籍华人向前和涂丽在旧金山按我国公司法拟定了公司章程，并从澳大利亚某银行借款100万澳元，在深圳市设立了一家有限责任公司。

试问：

该公司应属于下列哪一国籍的公司？

A美国公司B跨国公司C澳大利亚公司D中国公司

5．人民法院受理破产申请后，债务人的债务人或者财产持有人应当向管理人（）；

A．清偿债务B.交付财产C.清偿债务或者交付财产

D.清偿债务且交付财产

6.指定管理人和确定管理人报酬的办法，由规定。

（）

A．由受理案件的人民法院规定

B.由受理案件的人民法院的上级人民法院规定

C.由最高人民法院规定

D.由债权人会议规定

7依票据法原则，票据被称为无因票据，其含义是指（）

A、取得票据无须合法原因

B、转让票据须向受让方交付票据为先决条件

C、占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系

D、当事人发行、转让、背书某票据行为须依法定形式进行

8依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的哪一表述不正确（）

A、汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款

B、汇票上未记载付款地点的，出票人的营业场所，住所或经营居住地为付款地

C、汇票上未记载收款人名称的可以补记

D、汇票上未记载出票日期的汇票无效

9下列汇票哪个无须提示承兑（）

A、见票即付的汇票B、见票后定期付款的汇票

C、定日付款的汇票D、出票后定期付款的汇票

10.发行人及其保荐机构通过初步询价后公告发行价格和发行市盈率时，每股收益应按（）计算。

A.发行前一年经会计师事务所审计的净利润除以发行后总股本

B.发行前一年经会计师事务所审计的、扣除非经常性损益前后孰低的净利润除以发行后总股本

C.发行当年经会计师事务所审计的净利润除以发行后总股本

D.发行前当年经会计师事务所审计的、扣除非经常性损益前后孰低的净利润除以发行后总股本

11.A证券公司接受多个客户委托办理集合资产管理业务，并设定投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产（）。

A.总值的10%B.总值的20%C.净值的10%D.净值的20%

12、上市公司对于其发生的、可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件，应当根据《证券法》的规定向有关部门报告并予公告。

下列各项中，属于上市公司重大事件的是（　　）。

A、公司遭受的损失达到净资产的9％B、公司30％的董事发生变动C、持有公司1％股份的股东持股情况发生变动D、公司的经营方针和经营范围发生重大变化

13.不属于证券交易内幕信息知情人的是（）。

A．发行人的董事、监事、高级管理人员

B．发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

C．持有公司1%以下股份的股东

D．保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员

14.上市公司再次申请发行可转换公司债券的，本次可转换公司债券发行后，累计债券余额不得高于公司净资产额的（）

A．50%B60%C70%D80%

15．以下各项不能构成海上保险合同标的的是：

（）

A．货物预期利润B．船员工资C．对第三人的责任D．提前完成装货的速遣费

16．海商法规定承运人向收货人交付货物的次日起持续的一定时间内，如果未收到收货人就货物因迟延交付造成经济损失而提交的书面通知则不必承担赔偿责任。

该期间为：

（）

A．30日B．60日C．90日D．6个月

17．因海上保赔合同纠纷提起的诉讼，以下哪一个地方的海事法院没有管辖权？

（）

A．保赔标的物所在地B．事故发生地C．保赔合同订立地D．被告住所地

18.某船舶所有人拖欠船员的工资,在进入某港时又拖欠港务费,该船舶所有人在向银行贷款时办理为将该轮抵押的手续并进行了登记,在发生了工资和港务费的债项后,该轮遇难,为救该轮又发生了一笔救助费。

依海商法的有关规定，上述各债权项目的受偿顺序为何?

A.1.救助费2.船员工资3.港务费4.船舶抵押权

B.1.船员工资2.港务费3.救助费4.船舶抵押权

C.1.港务费2.船员工资3.救助费4.船舶抵押权

D.1.船舶抵押权2.船员工资3.救助费4.港务费

19.一巴拿马籍货轮与另一巴拿马籍货轮在中国的渤海相撞,该案在中国大连海事法院审理,请问依《海商法》有关涉外关系法律适用的规定，有关该案的损害赔偿应适用下列什么法律（）   

A.中国法 B.巴拿马法律 C.法院地法律 D.侵权行为地法律

20、不属于票据行为的成立要件有（）

A、票据记载B、票据签章C、票据交付D、票据提示

二、多选题（共１５分）

1、各国对商主体的确认，在立法上通常采用哪些原则？

（）

A折衷主义B双重主义C主观主义D客观主义

2、商法的基本原则有哪些？

（）

A促进交易迅捷原则B强化商事组织原则

C维护交易安全原则D维护交易公平原则

3.某食品公司为另一饮料公司担任保证人，后食品公司不能清偿到期债务，其债权人向人民法院申请宣告食品公司破产，则饮料公司的债权人在得知食品公司的破产事宜后，可以采取如下哪种措施（）

A.参加破产程序，其债权从破产财产中优先拨付

B.参加破产程序，其在破产宣告时所享有的债权额即为破产债权

C.告知食品公司不参加破产程序，食品公司的保证义务终止

D.不告知食品公司不参加破产程序，食品公司的保证义务终止

4.某公司依法进入破产程序，则下列哪些债权人享有表决权（）

A.有财产担保的甲公司

B.无任何财产担保的一般债权人乙公司

C.有财产担保且放弃优先受偿权的丙公司

D.为该公司提供保证且为该公司清偿债务后的丁公司

5保证记载的绝对事项有（）

A、表示保证的字样B、保证人签章C、保证人的名称和地址D、保证日期

6.承兑时在汇票上记载的绝对事项有（）

A、承兑日期B、承兑人的签章C、承兑文句D、承兑的金额

7.汇票付款日期分为（）

A、定日付款B、出票后定期付款C、见票即付D、见票后定期付款

8、保险合同有哪些特点（）

A是特殊的双务合同B是附合合同C是射性合同D是最大的诚实信用合同

9.根据有关规定，下列各项中，属于经纪类证券公司可以从事的业务有（）。

A.证券的代理买卖B.证券代保管、鉴证

C.受托投资管理D.证券投资咨询

 10.根据中国证券监督管理委员会的规定，上市公司不得以公司资产为下列企业提供担保的是（）。

 A.本公司的控股股东 B.本公司持股50％以下的公司

 C.本公司持股50％以上的公司 D.资产负债率超过70％的公司

11.下列哪些救助不能取得救助报酬?

（）

A.船员对本船的救助B.船员对人命的救助

C.拖船船员对被拖船为履行拖航合同进行的的救助D.船员对他船的救助

12.某轮在航行途中遇雷暴天气,船上失火烧毁货物价值十万元,另灌水灭火造成货物损失5万元,船上部分仪器损坏，船舶迷失方向，致使船上燃料用尽，不得不用部分船用材料充作燃料。

最后，船长在船舶失去航行能力，面临触礁、搁浅威胁的情况下，发出呼救信号，一拖轮前来将其拖至安全港，并发生拖带费六万元，下列那些选项是正确的?

（）

A.着火及灭火引起的货物属于共同海损

B.船用材料充作燃料的损失是单独海损,承运人在开航时没有备足燃料应承担责任

C.拖带费属于共同海损

D.失火烧毁的货物为单独海损

13.债权人会议是（）。

A． 由全体债权人组成B． 是破产的决议执行机关

C． 债权人在会议上有同等的表决权D． 在法院监督下讨论决定有关破产事宜

14.债权人会议的职权有（）。

A． 审查有关债权的证明材料B． 讨论通过和解协议草案

C． 确定债权有无财产担保及其数额D． 讨论通过破产财产的处理和分配方案

15.和解与重整期间，出现（）的情形，人民法院应裁定终结企业重整，宣告其破产。

（）

A． 部分不执行和解协议B． 客观上无法执行

C． 财务状况继续恶化，债权人会议申请终结整顿D． 对个别债权人不执行和解协议

三、判断题（共１０分）

1、民商合一与民商分立是一种立法体例的不同，其中德国是民商分立的立法模式对代表之一。

（）

2、钢材期货交易必须以标准合同的方式进行（期货交易规则）（）

3．人民法院裁定受理破产申请的，应当同时指定管理人。

（）

4．人民法院受理破产申请后，债务人对债权人的债务清偿无效。

（）

5．人民法院受理破产申请后，债务人的债务人或者财产持有人应当向管理人清偿债务或者交付财产。

（）

6票据上的签章，既包括签名、盖章，也包括签名又盖章。

（）

7追索金额和汇票金额是一致的。

（）

8背书不得附有条件，但可以部分背书。

（）

9.股票法系国内采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定（）

10.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销（）

11．基金投资人申请赎回的，基金管理人一律不得拒绝接受基金投资人的赎回申请。

（　）

12.C上市公司2002年至2004年连续三年亏损而被上海证券交易所于2005年4月15暂停其股票上市。

如果C公司未在规定的期限内披露2004年半年度报告，C上市公司将被上海证券交易所终止其股票上市。

（）

13.证券的代销、包销期限最长不得超过70日（）

14．旅客客票本身就是海上旅客运输合同。

（）

15．海上旅客运输合同自承运人向旅客交付客票是成立。

（）

16．定期租船合同船舶出租人获得的报酬是运费。

（）

17．海难救助中救助人必须是没有救助义务的第三人。

（）

18．海难救助合同实行“无效果，无报酬”的原则。

（）

19.依法申报债权的债权人为债权人会议的成员，有权参加债权人会议，享有表决权（）

20.债权人会议设主席一人，由人民法院从有表决权的债权人中指定。

（）

四、简答题（共15分）

1、简述股票与债券的区别。

2、简述取回权的法律特征。

3、简述索赔和理赔的原则。

4.简述船舶抵押权。

5.船舶优先权的主要项目有哪些？

五、论述题（共16分）

1、试述股份有限公司的设立条件。

2、试述票据权利转让有别于其他民事权利转让的特点。

3．简述船舶优先权及其法律特征？

4.分析共同海损与单独海损的主要区别。

 参考答案

一、单选题

1.A2.B3.B4.D5.C6.C7.C8.C9.A10.B

11.D12.D13.C14.D15.B16.B17.C18.A19.B20.D

二、多选题

1.ACD2.ABCD3.BD4.CD5.AB6.BC7.ABCD8.ABCD9.AB10.ABD11.ABC12.CD　13.AD14.ABCD　15.ABCD、

三、判断题

1、√2、√3．√4．×5．√6.7.8.9.√10．√11．×12．√13.×14.×15.√16.×17.√18.√19.√20.√

四、简答题

1、简述股票与债券的区别。

答：

股票与债券的区别主要表现在以下几个方面:

（1）主体地位不同；

（2）利益的收取方式和顺序不同；（3）风险大小不同；（4）资本性质不同；（5）期限限制不同；（6）面额大小不同。

2、简述取回权的法律特征。

答：

取回权有以下法律特征：

（1）取回权是对特定物的返还请求权。

（2）取回权是以物权为基础的请求权；（3）取回权是在破产清算程序中行使的特别请求权；（4）取回权标的物在被取回以前，视同为破产财产，由清算人管理和支配。

3、简述索赔和理赔的原则。

答：

财产保险的最终目的是使被保险人受损时得到补偿，这种补偿应坚持以下原则：

（1）保险利益的原则。

有无保险利益，不仅关系到哪些人能否成为投保人的问题，而且直接关系到哪些人享有请求赔偿权的问题。

（2）实际现金价值的原则。

关于保险赔偿额，各国一般的做法是：

保险人的赔偿责任，仅以保险标的损失时的实际现金的价值为限。

（3）“主动、迅速、准确、合理”的原则。

4.答：

船舶抵押权指抵押权人对于抵押人提供的作为债务担保的船舶，在抵押人不履行债务时，可以依法拍卖，从卖得的价款中优先受偿的权利。

海商法在船舶抵押权的登记上同样采用的是登记公示主义，即设定船舶抵押权，由抵押权人和抵押人共同向船舶登记机关办理抵押权登记；未经登记的，不得对抗第三人。

由于法律并不禁止对同一船舶设定多个抵押权，但抵押权所担保的主债总额不能大于被抵押船舶的价值，因此就产生了船舶抵押权的受偿顺序问题。

依我国海商法第19条的规定，对同一个船舶，可以设定两个以上的抵押权，抵押权人的受偿顺序以登记先后为准。

同日登记的抵押权，按照同一顺序受偿。

5．答：

船舶优先权的项目指能导致产生船舶优先权的海事请求。

依我国海商法第22条的规定，具有船舶优先权的海事请求包括：

（1）船长、船员和在船上工作的其他在编人员根据劳动法律、行政法规或者劳动合同所产生的工资、其他劳动报酬、船员遣返费用和社会保险费用的给付请求；

（2）在船舶营运中发生的人身伤亡的赔偿请求;

（3）船舶吨税、引航费、港务费和其他港口规费的缴付请求；

（4）海难救助的救助款项的给付请求;

（5）船舶在营运中因侵权行为产生的财产赔偿请求。

五、论述题

1、试述股份有限公司的设立条件。

答：

设立股份有限公司应具备以下条件：

（1）发起人符合法定人数。

发起人是订立发起人协议，确定公司章程，认购公司股份，创办、筹备股份公司成立，并对公司设立承担责任的人。

根据《公司法》的规定，设立股份有限公司，应当有2人以上的发起人。

（2）公司的资本应达到法定资本最低限额。

为了保证股份公司有足够的资本从事后来的经营活动，确保其至少具有最低的财产责任能力，许多大陆法系国家的公司法都规定了股份有限公司的最低资本限额，且这一最低资本限额普遍高于有限责任公司的最低资本额。

公司的资本只能以现金或公司所需要的实物出资构成，劳务、信用或经营能力等均不能作为出资构成公司资本。

（3）股份公司的股份发行、筹办事项应符合法律规定。

只有全部筹办事项均符合法律规定时，公司才能得以有效成立。

（4）具备股份公司的公司章程。

章程是公司设立的基本文件，股份公司的章程是由发起人拟定的，用于规定公司的组织机构及对内、对外行为。

章程必须载明法定的必要记载事项。

（5）由公司名称，完备的组织机构，固定的生产经营场所和必要的生产经营条件。

名称是股份公司作为一个法人而区别于其他企业法人的标志。

股份公司组织机构包括股东大会、董事会、经理、监事会等，股份公司的组织机构是公司独立人格所必须。

（6）固定的经营场所。

2、试述票据权利转让有别于其他民事权利转让的特点。

答：

（1）票据权利的转让与设质无须告知义务人，更无须经义务人同意。

其他民事权利的转让则不同，各国法律规定，当事人转让民事权利的，应通知义务人，我国亦然。

票据权利转让的这一特点，对于加速票据流通、鼓励票据交易具有积极的意义。

（2）其他民事权利在转让时，权利的瑕疵一并让与。

这表明义务人可以基于对原权利人的抗辩事由对抗权利受让人。

票据权利的转让则不然，权利受让人不继受转让人权利的瑕疵，因此票据债务人不得以自己对于持票人前手的抗辩事由对抗持票人。

此项规则保障了票据转让中的安全，对鼓励票据交易、增进流转具有积极的意义。

（3）其他民事权利转让中，转让人对权利受让人不负担保之责，受让人受让权利后，若义务人因破产、无清偿能力而无力履行义务时，不能要求转让人承担责任。

票据转让则不然，票据经背书转让后，背书人应对票据的承兑或付款负担保之责。

一张票据背书次数越多，其担保力越强，持票人所受风险就越小。

这有利于票据的背书、票据权利的转让。

（4）其他民事权利因权利人与义务人归于一人而消灭，票据权利不因混同而消灭。

一张票据背书给票据债务人后，虽然票据债务人与票据债权人同为一人，仍不发生民法上的混同。

法律之所以作如此规定，在于该票据仍有转让的可能。

3.答：

船舶优先权指为担保特定债权而设定的，使债权人能依法律程序扣留以至出卖船舶，并从出卖船舶的所得中优先受偿的权利。

船舶优先权是海商法赋予某些特定的海事债权人所享有的一种特权。

船舶优先权具有下列法律特点:

（1）法定性,即船舶优先权是法律赋予某些海事请求人的一种特权。

船舶优先权的项目、标的、及受偿的位次均须依法律的规定。

（2）追及性，其追及性表现为不论当事船舶航行于何地，船舶所有权有何变更，船舶优先权享有人均可追及并主张其权利。

船舶优先权一经产生，即粘附于船舶之上。

当然，船舶优先权的追及性也有一定的局限性，主要表现在它可能因时效而消灭。

（3）秘密性，船舶优先权不必登记即可对抗第三者，因而是秘密的。

（4）优先性，主要表现在受船舶优先权担保的债权先于一船债权受偿。

4.答：

（1）共同海损所涉及的海上危险应该是共同的，必须涉及船舶及货物共同的安全；而单独海损中的危险只涉及船舶或货物中一方的利益。

（2）共同海损有人为的因素，是明知采取措施会导致标的的损失，但为了共同的安全仍有意采取该措施而引起的损失；而单独海损则纯粹是偶然的意外事故造成的标的的损失，无人为的因素。

（3）共同海损的损失由于是为大家的利益而牺牲的，所以应由受益的各方来分摊，而单独海损的损失则由单方来承担。