大学生投资理财服务中心策划.docx

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大学生投资理财服务中心策划

乐山师范学院

大学生投资理财服务中心

创

业

策

划

项目负责人：

刘文凤

项目组员：

李金伦蒲仕双魏婕张雷阳青峰

2010年3月15日

一、基本部分

（一）概要~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~3

（二）创业机会描述~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~3

（三）服务概述~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~5

3.1大学生投资理财信息服务网站~~~~~~~~~~5

3.2创办报纸介绍~~~~~~~~~~~~~~~~~~~7

3.3服务站点活动介绍~~~~~~~~~~~~~~~~~8

（四）市场总的竞争描述~~~~~~~~~~~~~~~~~~~9

二、策略~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~11

（一）创业模型~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~11

（二）如何确定顾客~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~11

（三）营利方式~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~12

三、管理团队~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~13

（一）公司组织机构~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~13

（二）回收策略

四、附件

调查问卷~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~15

一、基本部分

（一）概要：

专家认为：

大学生投资没必要局限于股票行业，可适当向其他投资方式倾斜。

大学生投资理财的方法很多，找到适合自己的投资项目最重要。

投资可启用小额资金。

尽管大学生做投资具有一定风险，但作为一种大胆尝试，能为今后的个人理财起到“投石问路”的作用，对于个人理财意识的扩展有着积极的意义。

而我服务中心主要以“给爱好或初识投资理财的大学生全方位服务，引领大学生打开投资理财的大门并深入其中”为宗旨，为当代大学生提供投资理财咨询与信息服务。

我服务中心分为总部和驻四川（首先在四川试点运行）各各大学城的服务中心分站点两部分。

我们的工作内容分为，总部：

建大学生投资理财信息服务网站，面向全国高校大学生或青年，为这些兴趣爱好者提供咨询服务平台；创办《大学生投资理财服务报》，发行各服务站点的运作动态，汇集各种报刊杂志的信息及财经人视点等。

服务中心分站点：

进行证券模拟实践操作比赛，理财分析，联系银行、企业进行理财教育，兼职信息，举办专家讲坛等。

（三）创业机会描述

我公司属于服务业，是当今社会越显重要的第三行业，相比于其它服务业，我服务中心是关于投资理财这一专业版块，并且是聚焦大学生这一特定市场，同时还会举行丰富多样的实践活动，避免落于窠臼。

关于市场特征：

首先，我们看一个特例调查，以一名乐山师院大二的女生为例。

文新学院学生，21岁的曾雪。

月收入情况如下：

每个月的收入状况表格单位：

元

收入

支出

父母给的生活费

1000

基本生活开销

600

本人家教收入

400

服装、娱乐支出

500

促销

200

话费

100

收入合计

1600

支出合计

1200

每月结余

400元

从中可以看出：

S（优点）

1.  收入不错

2.   没有负债

3.  机会很多

W（弱点）

1.  资产增值能力差，无法抵御通胀

2. 相对而言，服务和娱乐支出偏高

3.每月结余少，可用于理财资金不多

A（机会）

1.通过合理规划，提高生活质量

2.学习投资理财，提高理财FQ

3.做好个人职业规划，认为未来方向

T（威胁）

1. 消费方式不合理

2. 收入来源中，没有固定

3.对未来没有规划

由此可见，大学生在理财方面存在严重问题，缺少规划。

以乐山师范学院学生为例，通过调查问卷分析得知，65%的学生每月有不低于100元的生活结余，95%愿意了解更多的投资理财信息，85%的同学表示如果合适，愿意为此尝试实践，90%的同学表示想自己挣钱，独立自主，在大学里不靠父母供给。

另外，近八成的同学表示，对投资理财有很大的兴趣，但没有找到一个适合大学生全面了解和运作投资和理财的平台。

由此可见，高校一般大学生都处于这种欲知而无从知或了解不全面的情况。

青年大学生通常都有强烈的好奇心、和自主独立意识，但他们这种“钱生钱”的要求未满足，所以有消费者需求，而且这是一块市场空点。

所以，从市场竞争来看，我服务中心服务范围是个新生市场，有较好运作的机会。

因此，针对这一现象，我们有充足的创业市场。

（二）服务概述

我们的服务是针对大学生，我们打造的服务是从通过理论指导、实践支持、活动策划运行。

1、1大学生投资理财信息服务网站

1）本网站包括以下主要板块：

首页会员注册模拟实践平台证券基础知识财经讨论区收藏理财方案大比拼团体理财

2）主要板块介绍

模拟实践平台操作系统：

本系统主要是针对大学生实战能力不足，需要不断训练操作而设计，

旨在从玩中提高大学生的处事能力。

我的操作：

买入、卖出、委托撤单、我的团体赛、我的交易查询、我的业绩

排行榜：

个人排行榜、名人堂、团体赛排名

我的信息：

个人资金信息（充值：

模拟股币转换1：

10000）、团体赛信息、我的股票信息

来访股友：

加他为股友

注册：

用户基本信息、附加信息

证券基础知识：

很多大学生事实上对证券基础知识不是很了解，或不知需要掌握哪些知识才算全面，对此，本版块旨在为大学生打好坚实的基础。

一、“准股民”学堂

1、股票基础知识：

基础知识、专业术语

2、基本面分析：

公司分析、财务分析、心理分析等

3、技术层面分析：

长线理论、量价理论、波浪理论、道氏理论、江恩理论、成本分析等

4、强化训练：

看盘训练、操盘训练、主力研究等

5、操盘技巧；炒股技巧、选股技巧、买卖技巧等

二、高手经验：

选取相关股市高手经验之谈及相关文章

三、书籍推荐：

相关投资理财的好书推荐及电子书下载

财经讨论区：

相似于一个贴吧，可以技术交流，问题讨论，商业观、理财观等观念互动交流。

收藏：

因为收藏品的鉴别需要专业机构或人士的认证，普通人很难辨别真假。

所以针对大学生，我们主要展出邮票、艺术品等适合大学生收藏的小件；另外，挂出自己平时没用却保留很好的物件，进行二手市场网上交易，供消费者选择。

理财方案大比拼：

在大学时代养成理性投资理财的习惯，对自己未来的生活绝对是一种非常负责的态度。

大学就读期间，我们应该提早养成自己的投资理财习惯，结合目前个人自身自身情况作出适当的选择，制定自己的投资理财规划。

但所做规划是否符合自身，和其它同学的方案相比，又有什么不足？

故提供一个理财方案展示平台，专家指点，学生互评。

团体理财：

理财不再是一个人的事，组成团体，“有钱一起赚，风险一同承担，经验一同分享”，本版块旨在让大家的投资理财路上不再孤单。

网上合作：

针对大家共同看好的某一股票，集资形成大学生投资基金投资

实践操作：

立足各服务站点大学，挂出大学生自己的投资点子，遇到志同道合之人，形成团体，集体投资，可以是店铺，或其他任何小买卖，根据不同学生投入资金按比例分红。

1、2创办报纸介绍：

《大学生投资理财服务报》策划

办报目的：

与大学生证券投资服务网站配套发行，联络四川各地服务中心站点，报道服务站点运作动态，提供投资理财信息，给爱好或初识投资理财的大学生全方位服务，并丰富公司运作内容。

办报方针：

引领大学生打开投资理财的大门

发行受众：

服务站点内部、及服务站点所在学校内发行

办报内容：

四开四版周报

本报主要针对大学生校园课内外活动多，没有找到适合大学生了解投资理财信息的途径或了解不全面而设计。

本报主要秉承转载方式，转载国内外金融信息，收集国内外各大学金融交流信息。

另外，就是为了增强各服务站点之间的感情，促进各服务站点创新，实践更多的管理方式。

一版：

新闻综合

转载国内外各重大金融事件，中国政府制定的重大经济政策或决断。

内容坚持短、精、重的写作方法和风格。

发刊各服务站点的活动及运行情况新闻

二版：

名人讲堂

写财经人的视点，老师对大学生投资理财的看法和建议。

内容以看法、观点为主。

三版：

高校对决

各服务站点发现所在高校做投资理财的老师、学生，讲述他们的故事、经验。

四版：

新闻解释

摘取几篇短小的财经新闻片段，对其中的专业术语和新闻现象作解释并联合实际阐发，拓宽大学生懵懂的知识面

服务站点活动：

1、3校企联合，策划活动

我们以服务为主，所以会综合考虑大学生多方面需要，从实际中帮助他们。

策划企业和学校联合筹办的各种活动，一方面提高学生对社会资源的认识，通过和企业面对面接触，切实了解还有哪些适合自己的理财渠道。

另一方面，企业也提高了知名度，和以后的潜在顾客，总的来说，企业也获利，也促进了社会经济的流通与发展。

以“银行深入校园活动”为例

策划背景：

我国银行众多，工农中建交，浦发、民生、兴业等各类银行不一而足，但名目繁多，对于每种银行卡不同的管理费，不同的优惠理财方式，各种银行针对大学生又有什么样的投资理财手段，大学生都不甚了解。

运行方式：

我服务中心站点担任活动主办者，联系所在地各银行经理，和学校商洽，在学校内部给各银行提供咨询台，银行代表可以向学生发传单，介绍各自所属银行的旅游、贷款、信用卡等等方面的情况或优惠政策。

运办营利：

我服务中心站点通过收取一定的咨询展台费用而营利。

以上只是举例说明，根据各地高校的不同及服务站点的创新，实际操作中，会实行更多的活动策划，打造我服务中心的声势、宣传，进行盈利。

1、4兼职

大学生生活多和兼职有交集，这也是理财的一种方式。

而服务中心就相当于一个当地的兼职信息集纳中心，为想做兼职的大学生提供信息，并对一些兼职做必要的培训。

只是收取额外少量的费用。

尽管一些高校有外联部、社团可以提供一些兼职信息，但那毕竟是少数，而且囿于家教、促销等。

我们除此之外，还可以主动和广告等公司联系，为高年级学生提供广告文案等兼职或全职信息。

会收取一定中介费，但会依照具体情况而定。

1、5专家讲座：

各服务站点邀请所属站点高校的财经专业类老师，请他们给予分析指导，投资理财的具体策划等。

此外，邀请证券公司财经人做讲座指导。

提高学生投资理财知识，也利于公司财经人发现我市高校财经新星。

每月一次讲座，可以互动讨论，双方远期合作。

1、6招会员，年度欢聚

招收会员，提供优惠服务（如免费送《大学生投资理财信息服务报》，信息优先告知等）；

会员年度共庆，交流感情，促进公司长远和谐发展。

（三）市场总竞争描述

面临的风险及风险管理

在宏观经济快速发展背景下，随着上市公司股权分置改革，沿着市场成为市场经济发展的前提。

与此同时，信息科技的飞速发展的前提，网络成为社会上人人必须重视的工具。

当前互联网世界中，各行业的投资，都具有风险基金，都在进行圈地运动。

创业的成功与否在于创业业务的创新经营的创新，以及个性化服务吸引大众眼球从而打开市场。

（1）管理方面

因为我服务中心是由总公司和子公司构成，所以公司可能会遭遇脱节现象，公司政策，财务状况，管理制度等都面临着巨大的考验，所以公司会按照《投资管理办法》和《合同管理办法》等核心的管理制度，通过定期经营分析、财务评审等手段，保证公司整体运行质量。

（2）网站运行方面

在同行之列，也有许多类似网站的建立，可他们的网站，个性化服务不突出，目标对象范围广，是面向全体社会从业人员的，对大学生的针对性弱；单纯的网上理论，我服务中心除了网上发布的，还可以看到实实在在的工作，可信度和亲和性更强；内容单一，如未显现对大学生投资理财相关信息和想法，况且广告太多，没给网友们留下很好的印象。

我公司须建立在简报、画面新颖的网页画面、搭配个性化服务的基础上，来获取广大网上股友的追从。

网络界的建立、维护、管理数据创建管理以及网页设计的创新都需要具有创新思维、含有较高技术化的人才，这些人才可以从各大高校中吸取。

（3）市场方面

自身初步建立，存在许多问题。

比如，网站的实际流量较小，经济效益差。

高校周围其他兼职机构的竞争等。

据调查，武汉大学等一些高校开设有专门的投资理财课程，并且邀请的都是海内外理财规划领域的众多资深专家，但其招生对象为公司董事长、总经理、投资部经理及有志于提高个人投资理财能力的人员，不是一般大学生能参加的。

而且专门针对学生群的理财网站和机构寥寥无几，有的是专门进行模拟投资的，有的是进行理财学习的，还有的是进行理财知识宣传的，而且很多都是以其他业务为依托，绝大多数都是没有专门针对大学生，所以我们的优势就非常明显。

我服务中心打造的是全方位为大学生服务，不论理财、投资、兼职等一系列大学生能创造收益的活动、途径我们都会涉及。

同时，从很多兼职网了解发现其中有不少的问题，第一：

大多数网站都是采用，招聘者挂上招聘信息，或者是求职者挂上信息，这样就恰好形成了供求空白，首先，有相当一部分招聘商不会在网上挂出信息，其次很多求职者在一次又一次的失望后，就不再到网上观看此类的网站，所以成功率不高，加之现在有很多的招聘信息都是直接以海报的形式来吸引求职者，所以我们就可以利用这一点，在各地区广泛的开拓学生市场

所以我们会寻求各大高校相应的社团以及一些金融企业、机构联合，通过大量的宣传，从而在市场立足，使更多大学生认可我们。

（4）融资方面

由于刚起步，公司需要投入大量资金购买服务器，招揽人才。

另外，由于网络需要有大量的实际流量才有资金转换。

一到两年内，公司的投入是大于收入的，这面临很大的风险。

前期贷款，施行股份制发行运作，是前期融资的主要方式。

二、策略

（一）创业模型

“在大学时代养成理性投资理财的习惯，对自己未来的生活绝对是一种非常负责的态度。

”我们创业本着培养大学生形成较好的“投资理财观念”这一理念，开启了自己的创业之路。

我服务中心以“服务”为工作主要业务，向大学生提供投资理财的基础信息，社会、国家相关政策，引导进行实践活动等。

前期首先立足于四川各高校，设立分站点，根据当地高校情况施行特别指导和针对性服务倾斜。

如四川大学开设有完备的投资理财专业，我服务中心可以在投资理财信息宣传上面减少，而以实践为主，举办一系列比赛活动。

如找到某金融或其他企业作为赞助商，举办团体模拟炒股比赛。

为了将眼光放长远，总部总经理可以试着和省外及国外各高校做洽谈协商，找到合作点，和各金融点合作，为他们输送金融苗子。

我们的运营方式是通过四川各分站点的自主管理活动以及总站的管理来进行操作。

而各分站点的财政收入有80%是以本站点的营利计算，总站补贴20%。

（二）如何确定顾客 

1、创业初期，部分资源免费开放，仅有少部分专业性较强的进行收费（较低收费）。

.2、通过在各大社区、贴吧、博客等大量发表相关的介绍，提高知名度，拓展市场。

让更多爱好网上冲浪的大学生们了解我服务中心。

3、和学校投资理财类的社团联合，在他们的会员中宣传我服务中心，介绍我网站、分发报纸，使他们和更多的同学认可我服务中心。

4、在举办的策划活动中，拉横幅、打广告，让学校师生了解我服务中心。

（三）、营利方式

收入总计为：

27万+199.4万=226.4万元

三、管理团队

（一）公司组织机构

驻各高校分站

（二）回收策略

租金：

办公楼（室）=5000（以师院后校门或商贸城区写字楼办公室费用合计按月计算）

办公室装修核算中简装：

3000

人事支出：

总经理：

10万元／年，总服务站点合计人事费用（除网站编辑人员）预计为：

8万元／年

各分站点人事费用：

各站点派4名人员驻守，以每人2000／月计算，分站点的月工资支出为8000／月，则一年支出9.6万元，15个分站点合计约为150万元／年。

本金投入合计为：

150万+5万+0.8万+18万=174万元

则公司第一年的利润为：

226.4万元-174万元=52.4万元

附件：

调查问卷

感谢你参加本次调查。

本问卷仅为了研究大学生投资理财的情况，只是一些关于大学生对投资理财的态度.观念.看法，不涉及您的个人隐私，谢谢您的合作。

1.   您的性别（ ）A男 B女

2.您是几年级的学生（ ）

A一年级 B二年级 C三年级 D四年级

3.您的专业是（             ）

4.您每月的生活费是多少（    ）

A500以下B500-1000C1000-1500D1500以上

5.您每月的生活费主要用于哪方面（    ）

A伙食B娱乐C购物D交通E通讯F其他

6您每月月底生活费情况如何（    ）

A有多余B没多余但也不缺C不够用

7您月初对自己一个月的生活费支出是否有计划的安排（  ）

A有 B没有

8.如果您月底生活费有多余，您会如何安排（　　）

Ａ储蓄　Ｂ娱乐　Ｃ购物　Ｄ其他

９.您是否考虑过对自己的生活费进行理财，用多余的生活费进行投资（　　）

Ａ考虑过　　Ｂ没有考虑过

１０.如果您每月生活费有多余，或者您有闲钱，您是否会考虑购买理财产品（　　）

Ａ会　　Ｂ不会

１１.如果您购买理财产品，您比较喜欢哪一类理财产品（　　　）

Ａ股票基金类　Ｂ保险类　Ｃ外汇类　Ｄ债券类　Ｅ其他类型

１２.您觉得大学生有必要理财吗（　　　）Ａ有必要　　Ｂ没有必要