保险代理项目可行性研究报告.docx

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保险代理项目可行性研究报告

XXX实业发展公司

保险代理项目

可行性研究报告

保险代理项目可行性研究报告目录

第一章

项目总论

第一章

项目建设背景分析

第二章

市场调研

第四章

产品及建设方案

第五章

项目选址

第八早

土建工程研究

第七章

工艺可行性分析

第八章

清洁生产和环境保护

第九章

安全经营规范

第十章

建设风险评估分析

第十一章

项目节能评估

第十一章

实施安排方案

第十二章

项目投资规划

第十四章

经济效益

第十五章

招标方案

第十八章

项目综合结论

第一章项目总论

一、项目承办单位基本情况

（一）公司名称

XXX实业发展公司

（二）公司简介

公司始终坚持“人本、诚信、创新、共赢”的经营理念，以“市场为导向、顾客为中心”的企业服务宗旨，竭诚为国内外客户提供优质产品和一流服务，欢迎各界人士光临指导和洽谈业务。

公司紧跟市场动态，不断提升企业市场竞争力。

基于大数据分析考虑用户多样化需求，以此为基础制定相应服务策略的市场及经营体系，并综合考虑用户端消费特征，打造综合服务体系。

公司坚守企业契约精神，专业为客户提供优质产品，致力成为行业领先企业，创造价值，履行社会责任。

（三）公司经济效益分析

上一年度，XXX集团实现营业收入35906.48万元，同比增长30.98%

（8492.56万元）。

其中，主营业业务保险代理生产及销售收入为

32142.48万元，占营业总收入的89.52%。

根据初步统计测算，公司实现利润总额9307.17万元，较去年同期相比增长2203.57万元，增长率31.02%；实现净利润6980.38万元，较去年

同期相比增长1199.27万元，增长率20.74%O

上年度主要经济指标

项目

单位

指标

完成营业收入

万元

35906.48

完成主营业务收入

万元

32142.48

主营业务收入占比

89.52%

营业收入増长率（同比）

30.98%

营业收入增长量（同比）

万元

8492.56

利润总额

万元

9307.17

利润总额增长率

31.02%

利润总额增长量

万元

2203.57

净利润

万元

6980.38

净利润增长率

20.74%

净利润增长虽

万元

1199.27

投资利润率

51.34%

投资回报率

38.51%

财务内部收益率

29.12%

企业总资产

万元

41658.40

流动资产总额占比

万元

36.23%

流动资产总额

万元

15091.80

资产负债率

45.94%

二、项目概况

（一）项目名称

保险代理项目

（二）项目选址

XX新兴产业示范基地

（三）项目用地规模

项目总用地面积50785.38平方米（折合约76.14亩）。

（四）项目用地控制指标

该工程规划建筑系数72.77%,建筑容积率1.09,建设区域绿化覆盖率7.59%,固定资产投资强度189.42万元/亩。

（五）土建工程指标

项目净用地面积50785.38平方米，建筑物基底占地面积36956.52平方米，总建筑面积55356.06平方米，其中：

规划建设主体工程39043.24平方米，项目规划绿化面积4200.76平方米。

（六）设备选型方案

项目计划购置设备共计108台（套），设备购置费4680.08万元。

（七）节能分析

1、项目年用电量1027978.04千瓦时，折合126.34吨标准煤。

2、项目年总用水量35738.24立方米，折合3.05吨标准煤。

3、“保险代理项目投资建设项目”，年用电量1027978.04千瓦时，年总用水量35738.24立方米，项目年综合总耗能量（当量值）129.39吨标准煤/年。

达产年综合节能量45.46吨标准煤/年，项目总节能率25.99%,能源利用效果良好。

（A）环境保护

项目符合XX新兴产业示范基地发展规划，符合XX新兴产业示范基地产业结构调整规划和国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切实可行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对区域生态环境产生明显的影响。

（九）项目总投资及资金构成

项目预计总投资19552.16万元，其中：

固定资产投资14422.44万元,占项目总投资的73.76%；流动资金5129.72万元，占项目总投资的26.24%。

（十）资金筹措

该项目现阶段投资均由企业自筹。

（十一）项目预期经济效益规划目标

预期达产年营业收入38061.00万元，总成本费用28935.13万元，税金及附加354.19万元，利润总额9125.87万元，利税总额10738.80万元,税后净利润6844.40万元，达产年纳税总额3894.40万元；达产年投资利润率46.67%,投资利税率54.92%,投资回报率35.01%,全部投资回收期4.36年，提供就业职位687个。

（十二）进度规划

本期工程项目建设期限规划12个月。

在技术交流谈判同时，提前进行设计工作。

对于制造周期长的设备，提前设计，提前定货。

融资计划应比资金投入计划超前，时间及资金数量需有余地。

三、报告说明

作为投资决策前必不可少的关键环节，可行性研究报告是在前一阶段的可行性研究报告获得审批通过的基础上，主要对项目市场、技术、财务、工程、经济和环境等方面进行精.确系统、完备无遗的分析，完成包括市场和销售、规模和产品、厂址、原辅料供应、工艺技术、设备选择、人员组织、实施计划、投资与成本、效益及风险等的计算、论证和评价，选定最佳方案，依此就是否应该投资开发该项目以及如何投资，或就此终止投资还是继续投资开发等给出结论性意见，为投资决策提供科学依据，并作为进一步开展工作的基础。

四、项目评价

1、本期工程项目符合国家产业发展政策和规划要求，符合XX新兴产业示范基地及XX新兴产业示范基地保险代理行业布局和结构调整政策；项目的建设对促进XX新兴产业示范基地保险代理产业结构、技术结构、组织结构、产品结构的调整优化有着积极的推动意义。

2、xxx集团为适应国内外市场需求，拟建“保险代理项目"，本期工程项目的建设能够有力促进XX新兴产业示范基地经济发展，为社会提供就业职位687个，达产年纳税总额3894.40万元，可以促进xx新兴产业示范基地区域经济的繁荣发展和社会稳定，为地方财政收入做出积极的贡献。

3、项目达产年投资利润率46.67%,投资利税率54.92%,全部投资回报率35.01%,全部投资回收期4.36年，固定资产投资回收期4.36年（含建设期），项目具有较强的盈利能力和抗风险能力。

4、发展服务型制造，推动企业立足制造、融入服务，优化供应链管理,深化信息技术服务和相关金融服务等应用，升级产品制造水平提升制造效能，拓展产品服务能力提升客户价值，能够在转变发展方式、优化经济结构中实现制造业可持续发展，打造产业竞争新优势，对民营企业提质增效、形成产业竞争新优势、更好地满足市场需求具有重要意义。

综上所述，项目的建设和实施无论是经济效益、社会效益还是环境保护、清洁生产都是积极可行的。

五、主要经济指标

主要经济指标一览表

序号

项目

单位

指标

备注

1

占地面积

平方米

50785.38

7&14亩

1.1

容积率

1.09

1.2

建筑系数

72.77%

1.3

投资强度

万元/亩

189.42

1.4

基底面积

平方米

36956.52

1.5

总建筑面积

平方米

55356.06

1.6

绿化面积

平方米

4200.76

绿化率7.59%

2

总投资

万元

19552.16

2.1

固定资产投资

万元

14422.44

2.1.1

土建工程投资

万元

4371.43

2.1.1.1

土建工程投资占比

万元

22.36%

2.1.2

设备投资

万元

4680.08

2.1.2.1

设备投资占比

23.94%

2.1.3

其它投资

万元

5370.93

2.1.3.1

其它投资占比

27.47%

2.1.4

固定资产投资占比

73.76%

2.2

流动资金

万元

5129.72

2.2.1

流动资金占比

2&24%

3

收入

万元

38061.00

4

总成本

万元

28935.13

5

利润总额

万元

9125.87

6

净利润

万元

6844.40

7

所得税

万元

1.09

8

增值税

万元

125&74

9

税金及附加

万元

354.19

10

纳税总额

万元

3894.40

11

利税总额

万元

10738.80

12

投资利润率

46.67%

13

投资利税率

54.92%

14

投资回报率

35.01%

15

回收期

年

4.36

16

设备数量

台（套）

108

17

年用电虽

千瓦时

1027978.04

18

年用水虽

立方米

35738.24

19

总能耗

吨标准煤

129.39

20

节能率

25.99%

21

节能量

吨标准煤

45.46

22

员工数量

人

687

第二章项目建设背景分析

一、项目建设背景

1、改革开放40年，中国制造业实现了由小到大的跨越式发展，建立了全球最完备的产业体系，创新能力显著增强，成为世界第一制造大国和制成品出口国。

中国制造业的竞争优势经历了从价格优势到规模优势，再到创新型制造优势的演变过程。

随着新工业革命的兴起与国内外经济发展条件和形势的变化，中国制造业需要培育综合竞争优势，从而推动制造业由高速增长向高质量发展转变，实现由大到强的战略目标。

2、组织实施《中国制造2025》是一项庞大的系统工程，牵一发而动全身，需要中央、地方、企业、科研院所、大专院校、金融机构等多方广泛参与、共同努力。

当前和今后一个时期，要动员社会各方力量、充分汇集社会各方资源，扎扎实实把《中国制造2025》组织实施好，加快把战略规划转变为年度计划，把年度计划落到实际行动，把实际行动转化为实在的发展成果。

3、促进战略性新兴产业发展，还要注意遵循技术和产业发展规律，抓住技术和市场的潜在商机，促进技术链和产业链协同发展。

要围绕产业链配置创新链，围绕创新链提升价值链，推动各类创新资源要素聚集，促进不同创新主体良性互动，加快培育一批特色鲜明的优势产业集群。

发挥企业主体作用，把握进入战略性新兴产业的良机，并确定适宜的赶超战略和

实现路径

4、项目建成投产后，可以大幅度提高企业的经济效益，为公司进一步

发展创造条件；更为重要的是，项目承办单位在多年的生产服务承包中，积累了大量的生产经验和管理经验，自主研发的项目产品技术含量高、性能优良、节能环境保护，在整个相关行业中市场潜力巨大。

二、必要性分析

1、推动高质量发展，要按照党的十九大的要求，重点抓好决胜全面建

成小康社会的防范化解重大风险、精准脱贫和污染防治三大攻坚战。

防范化解重大风险，重点是防控金融风险。

要服务于供给侧结构性改革这条主线，促进形成金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环,使系统性风险得到有效防控；打好精准脱贫攻坚战，要瞄准特定贫困群众精准帮扶，向深度贫困地区聚焦发力。

2、刚刚闭幕的中央经济工作会议，按照稳中求进的工作总基调，对明年的经济工作进行了周密部署，既有现实针对性，又有长期指导性，为我们更好地认识、适应、引领经济发展新常态、促进经济持续健康发展指明了方向。

3、在制造业方面，将以“中国制造2025”战略为主轴，以信息化与工业化深度融合为主题，强化工业基础能力，提髙工艺水平和产品质量，推进智能制造、绿色制造。

并要以市场化、产业化、社会化、国际化为发展方向，加快发展生产性服务业，大力发展生活性服务业，打造有利服务业发展的好环境。

4、当今高速增长的中国经济又一次面临世界经济风云变幻的新一轮挑战，为确保中国经济的顺利发展，离不开相关工业的支撑和发展；建设好项目，将有助于发挥项目承办单位集聚效应、资源共享、充分协作、合理竞争，同时，在一定程度上还有助于快速提高当地项目产品制造工业的技术水平和行业市场竞争能力，对于项目产品制造企业为国家实现产业振兴计划、推进产业结构调整和优化升级，都具有十分重要的现实意义。

三、项目建设有利条件

项目周边市场存在着巨大的项目产品需求空间，与此同时，项目建设地也成为资本市场追逐的热点，而且项目已经列入当地经济总体发展规划和项目建设地发展规划，符合地区规划要求。

第三章市场调研

目前，区域内拥有各类保险代理企业977家，规模以上企业41家，从

业人员48850人。

截至2017年底，区域内保险代理产值154062.57万元，较2016年138682.66万元增长11.09%。

产值前十位企业合计收入

75505.73万元，较去年63637.36万元同比增长18.65%。

区域内保险代理行业经营情况

项目

单位

指标

备注

行业产值

万元

154062.57

同期产值

万元

138682.66

同比增长

11.09%

从业企业数虽

家

977

一规上企业

家

41

一从业人数

人

48850

前十位企业产值

万元

75505.73

去年同期63637.36万元。

―xxx集团（AAA）

万元

18498.90

2、xxx实业发展公司

万元

16611.26

3、xxx集团

万元

9815.74

4、xxx有限公司

万元

8305.63

5、xxx有限责任公司

万元

5285.40

6、xxx（集团）有限公司

万元

4907.87

7、xxx集团

万元

377.53

8、xxx有限公司

万元

3095.73

9、xxx有限责任公司

万元

2944.72

10>xxx（集团）有限公司

万元

2265.17

区域内保险代理企业经营状况良好。

以AAA为例，2017年产值

18498.90万元，较上年度16458.10万元增长12.40%,其中主营业务收入

17402.64万元。

2017年实现利润总额5511.58万元，同比增长15.37%；实现净利润1889.57万元，同比增长12.61%；纳税总额120.01万元，同比增长15.25%。

2017年底，AAA资产总额37192.72万元，资产负债率46.20%。

2017年区域内保险代理企业实现工业增加值68601.60万元，同比

2016年60952.11万元增长12.55%；行业净利润18527.29万元，同比2016年15745.13万元增长17.67%；行业纳税总额35950.39万元，同比2016年30954.36万元增长16.14%；保险代理行业完成投资43723.90万元，同比2016年38789.83万元增长12.72%。

区域内保险代理行业营业能力分析

序号

项目

单位

指标

1

行业工业増加值

万元

68601.60

1.1

一同期増加值

万元

60952.11

1.2

一増长率

12.55%

2

行业净利润

万元

18527.29

2.1

—2016年净利润

万元

15745.13

2.2

一増长率

17.67%

3

行业纳税总额

万元

35950.39

3.1

—2016纳税总额

万元

30954.36

3.2

一增长率

16.14%

4

2017完成投资

万元

43723.90

4.1

-2016行业投资

万元

12.72%

区域内经济发展持续向好，预计到2020年地区生产总值6000.04亿元,年均增长8.61%o预计区域内保险代理行业市场需求规模将达到233786.51万元，利润总额80016.50万元，净利润19185.09万元，纳税14292.71万元，工业增加值88187.87万元，产业贡献率12.87%。

区域内保险代理行业市场预测（单位：

万元）

序号

项目

2018年

2019年

2020年

1

产值

181044.27

205732.13

233786.51

2

利润总额

61964.78

70414.52

80016.50

3

净利润

14856.93

16882.88

19185.09

4

纳税总额

11068.27

12577.58

14292.71

5

工业増加值

68292.69

77605.33

88187.87

6

产业贡献率

7.00%

11.00%

12.87%

7

企业数最

1172

1430

1830

第四章产品及建设方案

一、产品规划

项目主要产品为保险代理，根据市场情况，预计年产值38061.00万元。

随着全球经济一体化格局的形成，相关行业的市场竞争愈加激烈，要想在市场上站稳脚跟、求得突破，就要聘请有营销经验的营销专家领衔组织一定规模的营销队伍，创新机制建立起一套行之有效的营销策略。

二、建设规模

（一）用地规模

该项目总征地面积50785.38平方米（折合约76.14亩），其中：

净用地面积50785.38平方米（红线范围折合约76.14亩）。

项目规划总建筑面积55356.06平方米，其中：

规划建设主体工程39043.24平方米，计容建筑面积55356.06平方米；预计建筑工程投资4371.43万元。

（二）设备购置

项目计划购置设备共计108台（套），设备购置费4680.08万元。

（三）产能规模

项目计划总投资19552.16万元；预计年实现营业收入38061.00万元。

第五章项目选址

一、项目选址原则

项目选址应符合城乡建设总体规划和项目占地使用规划的要求，同时具备便捷的陆路交通和方便的滋工场址，并且与大气污染防治、水资源和自然生态资源保护相一致。

二、项目选址

该项目选址位于XX新兴产业示范基地。

坚持完善创新创业生态，大众创业、万众创新热潮持续涌现。

国家高新区坚持以人为本，持续优化创新环境与氛围，持续集聚创新要素与主体,持续提升创新效率与能力，在全国率先形成了“大众创业、万众创新”的生动局面。

三、建设条件分析

项目周边市场存在着巨大的项目产品需求空间，与此同时，项目建设地也成为资本市场追逐的热点，而且项目已经列入当地经济总体发展规划和项目建设地发展规划，符合地区规划要求。

四、用地控制指标

投资项目占地产出收益率完全符合国土资源部发布的《工业项目建设用地控制指标》（国土资发【2008】24号）中规定的行业产品制造行业占

地产出收益率25000.00万元/公顷的规定；同时，满足项目建设地确定的

“占地产出收益率26000.00万元/公顷”的具体要求。

五、地总体要求

本期工程项目建设规划建筑系数72.77%,建筑容积率1.09,建设区域

绿化覆盖率7.59%,固定资产投资强度189.42万元/亩。

土建工程投资一览表

序号

项目

单位

指标

备注

1

占地面积

平方米

50785.38

76.14亩

2

基底面枳

平方米

36956.52

3

建筑面积

平方米

55356.06

4371.43万元

4

容积率

1.09

5

建筑系数

72.77%

6

主体工程

平方米

39043.24

7

绿化面积

平方米

4200.76

8

绿化率

7.59%

9

投资强度

万元/亩

189.42

六、节约用地措施

投资项目建设认真贯彻执行专业化生产的原则，除了主要生产过程和关键工序由项目承办单位实施外，其他附属商品采取外协（外购）的方式,从而减少重复建设，节约了资金、能源和土地资源。

七、总

布置方案

（一）平面布置总体设计原则

同时考虑用地少、施工费用节约等要求，沿围墙、路边和可利用场地种植花卉、树木、草坪及常绿植物，改善和美化生产环境。

（二）主要工程布置设计要求

项目承办单位项目建设场区道路网呈环形布置，方便生产、生活、运输组织及消防要求，所有道路均采用水泥混凝土路面，其坡路及弯道等均按国家现行有关规范设计。

（三）绿化设计

场区植物配置以本地区树种为主，绿化设计的树木花草配置应依据项目建设区域的总体布置、竖向、道路及管线综合布置等要求，并适合当地气象、土壤、生态习性与防护性能，疏密适当高低错落，形成一定的层次感。

（四）辅助工程设计

1、给水系统由项目建设地给水管网直供；场区给水网确定采用生产、生活及消防合一系统的供水方式，在场区内形成环状，从而保证供水水压的平衡及消防用水的要求。

2、项目拟安装使用节水型设施或器具，定期对供水、用水设施、设备、器具进行维修、保养；对泵房、水池、水箱安装液位控制系统，以防溢水、跑水，从而造成水资源的浪费。

3、电源设备选用隔爆型dUBT4级防爆电器，照明导线穿钢管敷设，其他环境按一般建筑物设计；进入易燃易爆区域的各类电缆采用防火性能较高的阻燃电缆；场内配电采用放射式配电方式，室外电缆直埋或电缆沟敷设，直埋埋深1.00米，过路及穿墙以钢管保护。

4、场内运输主要为原材料的卸车进库；生产过程中原材料、半成品和成品的转运，以及成品的装车外运；场内运输由装载机、叉车及胶轮车承担，其费用记入主车间设备配套费中，投资项目资源配置可满足场内运输的需求。

5、主体工程采用机械通风方式进行通风换气；送风系统利用空气处理机组，空气处理机组置于车间平台上，室外空气经初、中效过滤后经风机及通风管道送至车间各生产区，排风系统可采用屋顶风机和局部机械排风系统，车间换气次数为5.00次/小时。

八、选址综合评价

项目建设地工业园着力打造创新型、服务型开发区，致力于投资创业软硬环境建设，出台优惠政策，对入驻建设区的企业在立项审批、工商税务登记、土地办证以及招工等方面提供“全方位、一条龙”的联动服务，积极围绕增强综合服务能力，以扩大开放和体制创新为动力，全力推动经济聚集区建设务实高效运转，力争成为辐射能力强、政府效能高、商业机会多、交易成本低、生态环境美、社会文明程度高的现代化绿色经济新区。

第六章土建工程研究

一、建筑工程设计原