证券从业资格《基础知识》考前冲刺题3.docx
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证券从业资格《基础知识》考前冲刺题3
2019年7月证券从业资格《基础知识》考前冲刺题（3）
一、选择题
1[单选题]如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取（）为成交价。
A.可实现成交量的价格
B.在该价格以上的买人申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格
C.使未成交量最小的申报价格
D.中间价
参考答案：
B
参考解析：
集合竞价确定成交价的原则为：
①可实现成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。
如有两个以上申报价格符合上述条件的，深圳证券交易所取在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。
2[单选题]在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有基金的分配权益。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：
A
参考解析：
2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：
“当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1个工作日起不享有基金的分配权益。
”
3[单选题]下列属于间接融资手段的是（）。
A.普通股
B.优先股
C.债券
D.贷款
参考答案：
D
参考解析：
在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：
向银行借款和发行证券。
即间接融资和直接融资。
间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。
故选D。
4[单选题]保险公司次级债理应向（）发行。
A.个人
B.政府
C.合格投资者
D.境外个人投资者
参考答案：
C
参考解析：
保险公司次级债理应向合格投资者募集。
合格投资者是指具备购买次级债的独立分析水平和风险承受水平的境内和境外法人。
5[单选题]某公司净资产收益率（ROE）为0.34，资产周转率为0.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为（）。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49
参考答案：
B
参考解析：
根据公式净资产收益率（ROE）=销售利润率×资产周转率×杠杆比率，可得销售利润率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。
6[单选题]在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以（）出售，不存有承销商确定销售价格的问题。
A.市价
B.面值
C.公允价值
D.协议价格
参考答案：
B
参考解析：
在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存有承销商确定销售价格的问题。
7[单选题]可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是（）。
A.股票交割
B.现金交割
C.混合交割
D.黄金交割
参考答案：
A
参考解析：
可交换债券与可转换债券交割方式不同。
前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。
8[单选题]契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资方式。
A.公约原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
参考答案：
B
参考解析：
契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。
9[单选题]按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（），一般采用（）方式分红。
A.70%，现金
B.90%，现金
C.70%，红利再投资
D.90%，红利再投资
参考答案：
B
参考解析：
按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。
封闭式基金一般采用现金方式分红。
10[单选题]商业银行本金和利息的清偿顺序应该是（）。
A.列于商业银行股权资本之后
B.列于商业银行次级负债之后
C.在支付税款之后
D.先于商业银行股权资本
参考答案：
D
参考解析：
商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
11[单选题]股票市场价格的最直接影响因素是（）。
A.供求关系
B.公司经营状况
C.宏观经济因素
D.政治因素
参考答案：
A
参考解析：
股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受很多其他因素的影响。
其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
12[单选题]基金管理费通常按（）支付。
A.日
B.周
C.月
D.年
参考答案：
C
参考解析：
基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计提，累计至每月月底，按月支付。
13[单选题]中央政府债券通常被视为（）。
A.低风险证券
B.无风险证券
C.风险证券
D.高风险证券
参考答案：
B
参考解析：
因为中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存有违约风险，所以，这个类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。
14[单选题]现阶段我国社会保险基金主要是（）。
A.失业保险基金
B.养老保险基金
C.工伤保险基金
D.生育保险基金
参考答案：
B
参考解析：
我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本医疗、工伤和生育保险5项保险基金，以应对职工生、老、病、残、失业之急，但现阶段主要是养老保险基金。
15[单选题]依据《证券法》，（）直接为投资者开立资金结算账户。
A.证券登记结算公司
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.证券公司
参考答案：
D
参考解析：
依据《证券法》，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。
16[单选题]下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是（）。
A.中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途实行审核
B.中国人民银行对人民币债券发行利率实行管理
C.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还相关的外汇专用账户及相关购汇、结汇实行管理
D.财政部及国家相关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资实行管理
参考答案：
A
参考解析：
国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途实行审核，而不是中国人民银行，选项A说法是错误的。
17[单选题]证券包销是指（）。
A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式
B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式
D.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
参考答案：
D
参考解析：
证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。
18[单选题]直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过（）人。
A.20
B.30
C.40
D.50
参考答案：
D
参考解析：
直投基金资金理应以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人。
19[单选题]企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
参考答案：
C
参考解析：
《企业债券管理条例》第18条规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
20[单选题]指数基金比较适合于下列（）的资金投资。
A.社会闲散资金
B.对冲基金
C.激进的投资者
D.社保基金
参考答案：
D
参考解析：
因为指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等金额较大、风险承受水平较低的资金投资。
21[单选题]国有股权行政管理的专职机构是（）。
A.国务院
B.财政部
C.国有资产管理部门
D.中国人民银行
参考答案：
C
参考解析：
国家股是国有股权的一个组成部分（国有股权的另一组成部分是国有法人股）。
国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。
22[单选题]2008年将企业债券发行核准程序改革为（）。
A.先核准规模，后核准发行
B.先核准发行，后核准规模
C.仅核准规模
D.直接核准发行
参考答案：
D
参考解析：
2008年1月，国家发展改革委员会下达《国家发展改革委关于推动企业债券市场发展、简化发行核准程序相关事项的通知》，该通知指出，为进一步推动企业债券市场化发展，扩大企业债券发行规模，经国务院同意，对企业债券发行核准程序实行改革，将先核定规模、后核准发行两个环节，简化为直接核准发行一个环节。
23[单选题]发行对象仅限于个人的国债是（）。
A.储蓄国债（电子式）
B.记账式国债
C.战争国债
D.凭证式国债
参考答案：
A
参考解析：
储蓄国债（电子式）的发行对象仅限于个人。
24[单选题]若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者能够控制（）倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。
A.10
B.15
C.20
D.25
参考答案：
C
参考解析：
若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者能够控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小搏大的效果。
25[单选题]（）是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。
A.基金管理费
B.基金销售服务费
C.基金交易费
D.基金运作费用
参考答案：
A
参考解析：
基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。
26[单选题]上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其（）为成交价格。
A.可实现成交量的价格
B.距前收盘价最近的价位
C.使未成交量最小的申报价格
D.中间价
参考答案：
D
参考解析：
上海证券交易所规定使未成交量最小的申报价格为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其中间价为成交价格。
27[单选题]深证成分股指数包括（）个成分股。
A.10
B.20
C.30
D.40
参考答案：
D
参考解析：
深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司实行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数。
采用加权平均法编制而成。
28[单选题]公司发行股票筹集的资本属于（）。
A.自有资本
B.借入资本
C.债券资本
D.股权资本
参考答案：
A
参考解析：
现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。
公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。
29[单选题]中央银行票据期限通常为（）。
A.3个月～6个月
B.3个月～1年
C.3个月～3年
D.6个月～3年
参考答案：
C
参考解析：
中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。
30[单选题]投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付（）。
A.申购费
B.印花税
C.赎回费
D.手续费
参考答案：
D
参考解析：
投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。
31[单选题]不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后（）个工作日内按该季营业收人和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。
A.7
B.10
C.15
D.30
参考答案：
B
参考解析：
不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。
32[单选题]两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。
A.互换
B.期货
C.期权
D.远期
参考答案：
A
参考解析：
金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
33[单选题]（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相对应职责的当事人。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金营销人员
参考答案：
A
参考解析：
基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相对应职责的当事人。
34[单选题]投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金
参考答案：
B
参考解析：
ETF能够像开放式基金一样申购、赎回，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。
35[单选题]在美国发行的外国债券被称为（）。
A.扬基证券
B.武士证券
C.熊猫证券
D.纽约证券
参考答案：
A
参考解析：
在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。
36[单选题]如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）发挥作用。
A.资金和资产存管机构
B.信用增级机构
C.信用评级机构
D.证券化产品投资者
参考答案：
C
参考解析：
如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构实行信用评级。
37[单选题]使主合同的部分或全部现金流量按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的是（）。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.场外交易市场（OTC）交易的衍生工具
D.独立衍生工具
参考答案：
A
参考解析：
嵌入式衍生工具（EmbeddedDerivatives）是指嵌入到非衍生合同（以下简称“主合同”）中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整，例如当前公司债券条款中包含的赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款等等。
38[单选题]我国证券市场监管机构是（）。
A.国务院证券监督管理机构
B.国务院证券监督管理机构的派出机构
C.证券交易所
D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司
参考答案：
A
参考解析：
我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。
39[单选题]保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付水平充足率（）的前提下，募集人才能偿付本息。
A.不高于100%
B.不低于100%
C.不低于80%
D.不高于80%
参考答案：
B
参考解析：
保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付水平充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。
40[单选题]按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）的，理应由承销团承销。
A.1000万元
B.3000万元
C.5000万元
D.1亿元
参考答案：
C
参考解析：
我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，理应由承销团承销。
41[单选题]（）是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或绝大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
A.境外上市外资股
B.境内上市外资股
C.H股
D.红筹股
参考答案：
D
参考解析：
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或绝大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
42[单选题]证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于（）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元
参考答案：
B
参考解析：
证券公司从事资产管理业务，理应获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合相关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。
43[单选题]代表基金份额（）%以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有*会。
A.7
B.8
C.9
D.10
参考答案：
D
参考解析：
代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有*会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
44[单选题]（）年，我国首次发行国际债券。
A.1982
B.1983
C.1984
D.1985
参考答案：
A
参考解析：
对外发行债券是我国吸引外国资金的一个重要渠道，从1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已在国际债券市场发行了100多次债券。
45[单选题]基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过（）人。
A.50
B.100
C.150
D.20
参考答案：
D
参考解析：
基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人人数不得超过20人，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。
46[单选题]基金份额持有*会一般由（）召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金结算人
参考答案：
A
参考解析：
基金份额持有*会由基金管理人召集;基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
47[单选题]托管费通常按照基金资产（）的一定比率计算。
A.净值
B.总值
C.市场价值
D.公允价值
参考答案：
A
参考解析：
托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
48[单选题]指数型基金又称（）。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.ETF
D.LOF
参考答案：
B
参考解析：
被动型基金一般选择特定指数作为跟踪对象，所以通常又被称为“指数基金”。
49[单选题]股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具。
A.各种货币
B.股票或股票指数
C.利率或利率的载体
D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险
参考答案：
B
参考解析：
股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
50[单选题]B股是指（）。
A.境外上市外资股
B.我国香港上市外资股
C.纽约上市外资股
D.我国境内上市外资股
参考答案：
D
参考解析：
境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：
外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。
这类股票称为B股。
二、组合型选择题
51[单选题]下列属于交易所衍生工具的是（）。
Ⅰ.在专门的期权交易所交易的各类期权合约
Ⅱ.金融机构与大规模交易者之间实行的信用衍生产品交易
Ⅲ.在期货交易所交易的各类期货合约
Ⅳ.在股票交易所交易的股票期权产品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。
52[单选题]债券的票面要素包括（ ）。
Ⅰ.债券的票面价值
Ⅱ.债券的到期期限
Ⅲ.债券的票面利率
Ⅳ.债券发行者名称
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表示。
通常，债券票面上的要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称。
53[单选题]世界金融市场的发展趋势表现为（ ）。
Ⅰ.世界金融市场的一体化趋势
Ⅱ.世界金融市场的证券化趋势
Ⅲ.金融创新的趋势
Ⅳ.世界货币统一趋势
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：
A
参考解析：
世界金融市场的发展趋势即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项所述内容。
故选A。
54[单选题]下列各项中，（ ）是影响股价的宏观经济与政策因素。
Ⅰ.战争
Ⅱ.财政政策
Ⅲ.经济增长
Ⅳ.货币政策
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
影响股价的宏观经济与政策因素包括：
①经济增长。
②经济周期循环。
③货币政策。
④财政政
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