房地产基本制度与政策相关知识第八章版.docx
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房地产基本制度与政策相关知识第八章版
1、运货单属于（）证券。
A:
商品证券
B:
货币证券
C:
资本证券
D:
实物证券
答案:
A
解析:
商品证券是表明对物质资料具有某种权利的有价证券，如提货单、运货单、仓库栈单等。
2、证券是一种（）。
A:
真实资本
B:
虚拟资本
C:
实际资本
D:
能执行资本的职能
答案:
B
解析:
证券是一种虚拟资本。
3、普通股股东权利中，自益权包括（）。
A:
股东享有的出席股东大会的权利
B:
表决权
C:
查询公司经营状况的请求权
D:
股票过户的权利
答案:
D
解析:
以行使的目的不同，股东权利可以分为共益权和自益权。
共益权如股东享有的出席股东大会的权利、表决权、查询公司经营状况的请求权等都属于共益权。
自益权如股票过户的权利，股息红利分配的请求权等。
4、我国《公司法》规定，公司当年的税后利润，另提取（）列入公司法定公益金。
A:
3％～5％
B:
3％～10％
C:
4％～10％
D:
5％～10％
答案:
D
解析:
我国《公司法》规定，公司当年的税后利润，另提取5％～10％列入公司法定公益金。
5、下列不属于优先股股东享有权利的有（）。
A:
分配股息的优先权
B:
股票转让权
C:
有限的表决权
D:
要求赎回权
答案:
B
解析:
股票转让权，属于普通股股东享有的权利。
6、按我国《公司法》规定，当公司股本总额超过（）亿元时，其社会公众股的面额至少要达到6000万元以上。
A:
2
B:
3
C:
4
D:
5
答案:
C
解析:
按我国《公司法》规定，当公司股本总额超过4亿元时，其社会公众股的面额至少要达到6000万元以上。
7、股份制企业组织形式中，以（）最为典型。
A:
无限责任制
B:
有限责任制
C:
股份有限责任制
D:
两合责任制
答案:
C
解析:
股份制包括无限公司、有限公司、两合公司和股份有限公司等企业组织形式，但以股份有限责任制最为典型。
8、债券的（），是债券价格形成的主要依据。
A:
票面价值
B:
市场价值
C:
交易价值
D:
实际价值
答案:
A
解析:
债券的票面价值，是债券价格形成的主要依据。
9、下列关于债券的发行，表述不正确的是（）。
A:
若市场利率低于债券利率，则溢价发行
B:
若市场利率等于债券利率，则平价发行
C:
市场利率等于债券利率，则折价发行
D:
若市场利率高于债券利率，则折价发行
答案:
C
解析:
若市场利率低于债券利率，则溢价发行，若市场利率等于债券利率，则平价发行，若市场利率高于债券利率，则折价发行。
10、下列不属于债券特征的是（）。
A:
偿还性
B:
收益性
C:
安全性
D:
非流动性
答案:
D
解析:
非流动性不属于债券具有的特征。
11、根据（），债券可分短期债券、中期债券、长期债券和永久债券。
A:
发行主体的不同
B:
偿还期限的长短
C:
利息的不同支付方式
D:
发行方式
答案:
B
解析:
根据偿还期限的长短，债券可分短期债券、中期债券、长期债券和永久债券。
12、假设投资基金证券、债券、股票的风险为A、B、C，则三者之间的关系一般为（）。
A:
A＞B＞C
B:
C＞B＞A
C:
C＞A＞B
D:
A＞C＞B
答案:
C
解析:
由于投资基金是委托专门的投资机构进行分散组合投资，可以分散和降低风险，所以风险小于股票投资，大于债券投资。
13、依据（），可分为固定型和管理型。
A:
基金证券能否赎回
B:
基金的运用方式
C:
基金是否可以追加
D:
投资的对象
答案:
B
解析:
依据基金的运用方式，可分为固定型和管理型。
14、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
按照规定，2007年8月，C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质时注册资本应不低于（）万元。
A:
100
B:
800
C:
2000
D:
5000
答案:
D
解析:
申报房地产开发企业一级资质时注册资本应不低于5000万元。
15、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
按照规定，2007年8月，C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质时，其专业管理人员不低于（）人。
A:
10
B:
20
C:
40
D:
50
答案:
C
解析:
申报房地产开发企业一级资质时专业管理人员应不低于40人。
16、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
按照规定，2007年8月，C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质时，其从事房地产开发经营时间不低于（）年。
A:
8
B:
5
C:
3
D:
2
答案:
B
解析:
申报房地产开发企业一级资质时，从事房地产开发经营时间不低于5年。
17、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
按期限长短划分，C房地产开发有限公司发行的债券属于（）。
A:
短期债券
B:
中期债券
C:
长期债券
D:
永久债券
答案:
B
解析:
发行期限为5年。
属于“期限在1年以上、10年以下的为中期债券”。
18、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
一般情况下，下列C房地产开发有限公司将永远不可能发行的债券（）。
A:
短期债券
B:
中期债券
C:
长期债券
D:
永久债券
答案:
D
解析:
通常情况下，永久债券只限于公债。
19、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
按利息支付方式划分，C房地产开发有限公司发行的债券属于（）。
A:
附息债券
B:
贴现债券
C:
贴水债券
D:
贴值债券
E:
答案:
B,C
解析:
贴现债券，也称贴水债券。
指券面上不附息票，发行时按规定的折扣率（贴水率）以低于券面价值的价格发行，到期时按券面价值偿还本金的债券。
20、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
按发行方式划分，C房地产开发有限公司发行的债券属于（）。
A:
附息债券
B:
贴现债券
C:
公募债券
D:
私募债券
答案:
C
解析:
C房地产开发有限公司发行的债券经有关部门批准在市场上公开发行。
公募债券。
指按法定程序，经证券主管机构批准在市场上公开发行的债券。
公募债券的最大特点是募集对象不特定，而是通过证券公司向社会所有投资者募集资金。
21、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
按发行主体的不同划分，C房地产开发有限公司发行的债券属于（）。
A:
公债券
B:
金融债券
C:
政府债券
D:
公司债券
答案:
D
解析:
公司债券是指由股份公司发行并承诺在一定时期内还本付息的债权债务凭证。
22、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
根据以上背景，可以断定在2007年8月，C房地产开发有限公司的性质，属于（）。
A:
股份公司
B:
有限公司
C:
集体所有制企业
D:
全民所有制企业
E:
答案:
B,D
解析:
我国目前有关部门把公司或企业发行的债券统称为“企业债券”，并且明文规定，发行的主体仅限于我国境内的全民所有制企业。
23、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
按有无抵押担保划分，C房地产开发有限公司发行的债券属于（）。
A:
信用债券
B:
抵押债券
C:
担保债券
D:
责任债券
答案:
C
解析:
担保债券指由第三者担保偿还本息的债券。
这种债券的担保人，一般为银行或非银行金融机构或公司主管部门，个别的由政府担保。
24、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
下列关于C房地产开发有限公司发行的债券，表述正确的是（）。
A:
C房地产开发有限公司发行的债券是一种有价证券
B:
C房地产开发有限公司发行的债券是一种债权债务凭征
C:
C房地产开发有限公司发行的债券是一种虚拟资本
D:
房地产开发有限公司发行的债券是一种真实资本
E:
答案:
A,B,C
解析:
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的．承诺按一定利率定期支付利息．并到期偿还本金的债权债务凭证。
与其他有价证券一样，债券也是一种虚拟资本而非真实资本，是在经济运行中实际运用的真实资本的证书。
25、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
C房地产开发有限公司发行的债券是属于（）。
A:
平价发行
B:
折价发行
C:
溢价发行
D:
市价发行
答案:
B
解析:
该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
26、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
下列关于C房地产开发有限公司发行的债券特征，表述不正确的是（）。
A:
C房地产开发有限公司发行债券时，必须规定债券的偿还期限
B:
通过购买C房地产开发有限公司发行的债券，投资者可取得稳定的、一般高于银行存款利率的利息收入
C:
C房地产开发有限公司发行的债券与其后来发行的股票相比，投资风险较大
D:
C房地产开发有限公司发行的债券不具有流动性
E:
答案:
C,D
解析:
一般说来，债券具有以下特征：
流动性即变现力。
安全性即债券与股票相比，投资风险较小。
27、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
下列关于C房地产开发股份有限公司发行股票，表述不正确的是（）。
A:
C房地产开发股份有限公司所发行股票中，其普通股股东有对公司事务的质询权
B:
C房地产开发股份有限公司2008年公司当年的税后利润，先应提取5％列入法定公积金
C:
C房地产开发股份有限公司所发行股票中，其优先股股票持有者享有比普通股持有者优先的权利
D:
C房地产开发股份有限公司所发行股票中，优先股股东一般参与公司经营管理，有重大决策的表决权
E:
答案:
B,D
解析:
我国《公司法》规定，公司当年的税后利润，先应提取10％列入法定公积金（当公司法定公积金累计额达到公司注册资本的50％后可不再提取）。
优先股股东一般不参与公司经营管理，也没有重大决策的表决权。
28、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
2010年3月，A市W公司股本总额超过4亿元时，其社会公众股的面额至少要达到（）万元以上。
A:
2000
B:
5000
C:
6000
D:
8000
E:
答案:
C
解析:
2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额为超过4亿元。
按我国《公司法》规定，当公司股本总额超过4亿元时，其社会公众股的面额至少要达到6000万元以上。
29、2007年8月，A省B市C房地产开发有限公司获得房地产开发企业一级资质后，为弥补建设资金的不足，由B市D商业银行担保向社会公开发行了债券，发行期限为5年，经有关部门批准在市场上公开发行。
同时还规定该债券发行时每张按8.5元发行，到期按券面值10元偿还。
2008年3月，C房地产开发有限公司改制为C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股，2010年1月，C房地产开发股份有限公司公司股本总额超过4亿元。
据此，请回答以下问题：
按照规定，2009年4月，C房地产开发股份有限公司发行股票中，其发行的社会公众股至少应占到（）以上。
A:
420
B:
525
C:
630
D:
735
答案:
B
解析:
按我国《公司法》规定，一个上市公司的社会公众股至少应占到公司股份总数的25％以上，其绝对数至少要达到1250万元面值。
C房地产开发股份有限公司，于2009年4月1日成为上市公司。
并成功发行股票，发行股票总数为2100万股。
2100万股×25％=525万股。
30、证券可分（）三类。
A:
商品证券
B:
货币证券
C:
有价证券
D:
实物证券
E:
资本证券
答案:
A,B,E
解析:
证券可分为商品证券、货币证券及资本证券三类。
31、证券一般具有的特点包括（）。
A:
买卖时不存在证券交易价格
B:
可以依法转让
C:
票面上标有具体金额，代表一定的财产权利，能给持有者带来收益
D:
证券又是一种资本，可以为持有者带来一定的收益
E:
证券是一种商品，可以进行依法买卖
答案:
B,C,D,E
解析:
买卖时不存在证券交易价格，不属于证券一般具有的特点。
32、下列属于普通股股东享有权利的有（）。
A:
参加股东大会的权利
B:
参加表决的权利
C:
股票转让权
D:
公司剩余财产的分配权
E:
对公司债务负有限责任
答案:
A,B,C,D
解析:
对公司债务负有限责任，属于普通股股东必须承担相应的义务。
33、股票的基本特征包括（）。
A:
盈利性
B:
无风险性
C:
价格的波动性
D:
流通性
E:
决策参与性
答案:
A,C,D,E
解析:
股票的基本特征包括盈利性、风险性、流通性、决策参与性、稳定性、价格的波动性。
34、下列关于股票与公司债券，表述不正确的是（）。
A:
二者既有相同之处，又有质的区别
B:
股票投资是一种长期投资，而公司债券投资则是一种短期投资
C:
股票投资者与公司之间形成的是一种借贷性质的债权债务关系，而公司债券持有人与公司之间形成的是一种股东权与公司生产经营权的关系
D:
在风险承担方面，公司债券持有人承担公司经营风险责任，而股票持有者则不承担公司经营风险责任
E:
股票投资风险是很大的。
相比之下，公司债券则是一种风险程度相对低得多的投资
答案:
C,D
解析:
股票投资者与公司之间形成的是一种股东权与公司生产经营权的关系；而公司债券持有人与公司之间形成的是一种借贷性质的债权债务关系。
在风险承担方面，股票持有者承担公司经营风险责任，而公司债券持有人则不承担公司经营风险责任。
35、债券利率的高低，主要受（）等因素的影响。
A:
银行利率
B:
发行者的资信级别
C:
偿还期限
D:
发行者的企业特色
E:
利率计算方式和资本市场资金供求关系
答案:
A,B,C,E
解析:
债券利率的高低，主要受银行利率、发行者的资信级别、偿还期限、利率计算方式和资本市场资金供求关系等因素的影响。
36、下列关于债券的特征，表述正确的是（）。
A:
必须规定债券的偿还期限，债务人必须如期向债权人支付利息，偿还本金
B:
债券投资者根据固定利率，可取得稳定的、一般高于银行存款利率的利息收入
C:
债券以在证券市场上通过较低价买进、较高价卖出获得价差收入（交易性收入）
D:
债券变现力，指的是在偿还期届满前能在市场上转让变为货币，以满足投资者对货币的需求；或到银行等金融机构进行抵押，以取得相应数额的抵押贷款
E:
债券与股票相比，投资风险较大
答案:
A,B,C,D
解析:
债券与股票相比，投资风险较小。
37、根据债券的发行是否采用公开发行方式进行分类，可分为（）。
A:
信用债券
B:
抵押债券
C:
担保债券
D:
公募债券
E:
私募债券
答案:
D,E
解析:
根据债券的发行是否采用公开发行方式进行分类，可分为公募债券和私募债券。
38、下列关于贴现债券，表述正确的是（）。
A:
贴现债券，也称贴水债券
B:
贴现债券，也称附息债券
C:
指券面上不附息票，发行时按规定的折扣率（贴水率）以低于券面价值的价格发行
D:
到期时按券面价值偿还本金的债券
E:
其发行价格与券面价值的差价即为利息
答案:
A,C,D,E
解析:
贴现债券，也称贴水债券。
39、下列关于投资基金证券与股票、债券发行主体及体现权利关系，表述正确的是（）。
A:
股票是股份公司发行的，是一种股权关系
B:
债券体现的是债权债务关系
C:
投资基金证券是由基金发起人发行的
D:
投资基金证券持有人与发起人之间是信托契约关系
E:
投资基金证券发起人与管理人、托管人之间则完全是一种信托契约关系
答案:
A,B,C,E
解析:
投资基金证券是由基金发起人发行的，基金的创立以契约为基础，证券持有人与发起人之间是契约关系。
40、债券是分别由（）发行的。
A:
政府
B:
股份公司
C:
银行
D:
企业
E:
发起人
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