第二代支付系统报文交换标准清算账户系统分册.docx

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第二代支付系统报文交换标准清算账户系统分册

第二代支付系统报文交换标准

【清算账户系统分册】

（版本1.2）

中国人民银行清算总中心

2011年07月

文档修订记录

版本编号

变化状态

简要说明

日期

变更人

批准日期

批准人

V0.1

A

新建

2010.3.30

孔昭龙

2010.3.30

贺铁林

V0.5

M

修改

2010.4.16

孔昭龙

2010.4.16

贺铁林

V0.9

M

修改

2010.6.28

孔昭龙

2010.6.28

贺铁林

V1.0

M

修改

2010.9.24

孔昭龙

2010.9.24

贺铁林

V1.1

M

修改

2011.3.30

孔昭龙

2011.3.30

贺铁林

V1.2

M

修改

2011.7.15

孔昭龙

2011.7.15

贺铁林

注：

变化状态：

A—增加，M—修改，D—删除

目录

修改记录1

1报文清单及概要4

1.1报文清单4

1.2数据类型5

2第二代支付系统报文（XML格式）6

2.1（复用ISO20022报文）净借记限额查询申请报文6

2.2净借记限额查询应答报文8

2.3净借记限额质押/授信额度分配管理报文10

2.4净借记限额可用额度预警值设置报文14

2.5（复用ISO20022报文）净借记限额可用额度预警通知报文17

2.6净借记限额管理通知报文21

2.7质押融资管理报文26

2.8人工质押融资申请报文30

2.9融资需要通知报文33

2.10（复用ISO20022报文）筹措资金通知报文34

2.11清算账户余额警戒值设置申请报文37

2.12余额告警通知报文40

2.13清算排队查询申请报文43

2.14清算排队查询应答报文48

2.15清算排队管理申请报文50

2.16清算账户信息查询申请报文54

2.17清算账户信息查询应答报文59

2.18开户单位全面流动性查询报文61

2.19开户单位全面流动性应答报文69

2.20清算账户开户申请报文73

2.21清算账户维护申请报文76

2.22账户管理通知报文82

2.23清算账户资金池管理报文87

2.24清算账户自动拆借管理申请报文90

2.25清算账户自动拆借管理应答报文101

2.26（复用ISO20022报文）净借记限额圈存资金调增报文102

2.27（复用ISO20022报文）净借记限额圈存资金调减报文105

2.28质押融资债券调整通知报文108

2.29（复用ISO20022报文）轧差排队查询申请报文111

2.30轧差排队查询应答报文114

2.31轧差排队管理申请报文116

2.32（复用IBPS、复用ISO20022报文）小额/网银净额清算通知报文118

2.33清算回执报文123

2.34清算账户记账通知报文124

2.35（复用ISO20022报文）日间透支计息扣款通知报文126

2.36计费与返还清单报文130

2.37同城净额清算查询申请报文133

2.38同城净额清算查询应答报文135

2.39同城轧差净额清算业务报文137

2.40单边业务报文141

2.41错账冲正业务报文144

2.42资金池/自动拆借管理查询申请报文148

2.43资金池/自动拆借管理查询应答报文150

2.44非本日轧差净额清单下发报文152

2.45轧差净额查询请求报文155

2.46轧差净额查询应答报文158

2.47人民银行清算业务汇总核对报文160

2.48人民银行清算业务明细核对申请报文164

2.49人民银行清算业务明细核对报文167

2.50人民银行（国库）日终账务数据下载报文170

2.51人民银行（国库）年终账户账务数据下载报文175

2.52账户账务明细下载报文176

2.53清算账户日报表下载报文180

2.54核对余额及工作日申请报文182

2.55核对余额及工作日应答报文185

修改记录

序号

修改日期

修改说明

1.

2010-3-30

[C]创建第一稿作为文档模板；

2.

2010-4-16

[M]发布0.5版本；

3.

2010-6-28

[M]发布0.9版本；

4.

2010-9-24

[M]发布1.0版本；

5.

2010-10-8

[M]日间透支计息扣款通知报文修改报文说明、“接收参与机构”字段为必选项。

补充加签要素。

6.

2010-10-12

[M]saps.360.001.01、nets.376.001.01、nets.376.001.01补充加签要素。

7.

2010-10-14

[M]轧差排队查询应答报文原报文主键备注说明

8.

2010-10-15

[M]清算账户日报表下载报文删除报文分片组件

9.

2010-10-22

[M]同城净额清算查询应答报文修改字段层级关系

10.

2010-10-26

[M]余额告警通知报文修改BalWrngNtfctnInf标签

11.

2010-10-28

[M]Contents修改为Content

12.

2010-11-01

[M]日间透支计息扣款通知报文透支利息合计改为DecimalNumber类型

13.

2010-11-01

[M]计费与返还清单报文修改计费清单信息

14.

2010-11-02

[M]ACS/TCBS日终账务数据下载报文调整工作日期字段的位置

15.

2010-11-03

[M]轧差净额查询应答报文轧差类型字段修改备注

16.

2010-11-03

[M]saps.357.001.01StartingPoint 缩写为StartgPt

17.

2010-11-03

[M]saps.364.001.01明细数目缩写为NbOfTxs

18.

2010-11-03

[M]Saps.372.001.01、saps.373.001.01 FundsOfPool缩写为FndsOfPool

19.

2010-11-03

[M]saps.374.001.01自动拆借管理类型  缩写为IntrBkLnMgmtTp

20.

2010-11-03

[M]saps.732.001.01单边业务清单缩写为UnltrlList

21.

2010-11-04

[M]saps.371.001.01、saps.372.001.01中Overdraft的缩写改为Overdrft

22.

2010-11-04

[M]saps.615.001.01中RemainingAmount缩写修改

23.

2010-11-25

[M]在以下报文中添加对报文分片的规则说明

清算排队查询应答报文、

清算账户信息查询应答报文、

开户单位全面流动性应答报文、

轧差排队查询应答报文、

轧差净额查询应答报文、

ACS/ABS清算业务明细核对报文、

ACS/TCBS日终账务数据下载报文、

账户账务明细下载报文

24.

2010-11-25

[M]小额/网银净额清算通知报文、筹措资金通知报文，添加对BkTxCd字段的说明。

25.

2010-11-25

[M]账户账务明细下载报文中的“记账明细清单”属性改为[1..n]

26.

2010-11-25

[M]净借记限额管理通知报文中的“法人机构总授信管理通知”下“通知类型”字段增加值“CE03:

总授信强制调减”

27.

2010-12-15

[M]清算账户资金池管理报文中，“资金池管理类型”字段增加值“MT03：

撤销设置”，修改报文说明。

28.

2010-12-15

[M]错账冲正业务报文增加“错账日期字段”。

29.

2010-12-20

[M]在以下报文中添加对报文分片的规则说明

清算排队查询应答报文、

清算账户信息查询应答报文、

开户单位全面流动性应答报文、

轧差排队查询应答报文、

轧差净额查询应答报文、

ACS/ABS清算业务明细核对报文、

ACS/TCBS日终账务数据下载报文、

账户账务明细下载报文

30.

2010-12-21

[M]清算回执报文修改报文说明

31.

2010-12-21

[M]清算账户信息查询应答报文删除“账户借记控制状态标识”、“账户贷记控制状态标识”字段

32.

2010-12-21

[M]净借记限额可用额度预警值设置报文修改报文说明

33.

2011-1-11

[M]清算回执报文修改报文说明

34.

2011-1-24

[M]ACS/TCBS日终账务数据下载报文增加“不涉及支付往来的借方发生额”、“不涉及支付往来的贷方发生额”字段。

修改“借方发生额”、“贷方发生额”字段tag码。

35.

2011-3-7

[M]清算账户记账通知报文修改报文说明

36.

2011-3-7

[M]“轧差净额清单下发报文”更名为“非本日轧差净额清单下发报文”

37.

2011-3-7

[M]将“QueryTypeCode”更名为“AccountQueryTypeCode”。

38.

2011-3-8

[M]小额/网银净额清算通知报文“TotalDebtorEntries”修改为“TotalDebitEntries”

39.

2011-3-9

[M]清算账户记账通知报文增加“明细标识号”字段

40.

2011-3-9

[M]开户单位全面流动性应答报文，在“非清算账户信息”下添加“可用头寸”、“预期头寸”、“排队借记总金额”和“排队贷记总金额”字段。

41.

2011-3-9

[M]ACS/TCBS日终账务数据下载报文增加“清算账户大额业务借方发生额”、“清算账户大额业务贷方发生额”、“清算账户小额业务借方发生额”、“清算账户小额业务贷方发生额”、“清算账户网银业务借方发生额”、“清算账户网银业务贷方发生额”字段。

42.

2011-3-18

[M]轧差净额查询应答报文修改“BEPSNettingResponseInformation”、“轧差日期”、“明细轧差净额数目”字段修改属性，修改报文说明。

43.

2011-3-22

[M]清算账户记账通知报文“明细标识号”字段替换为“被记账行行号”。

44.

2011-03-30

[M]发布1.1版本；

45.

2011-5-04

[M]账户账务明细下载报文业务类型编码由“4x”修改为“6x”。

46.

2011-05-19

[A]增加备注，说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符；

47.

2011-05-30

[M]筹措资金通知报文,BankTransactionCode增加填写说明；

48.

2011-06-03

[A]清算账户信息查询应答报文新增要素“自动拆借余额最低控制金额”、“资金池管理余额最低控制金额”

49.

2011-06-10

[M]轧差排队查询应答报文增加“排队顺序号”的说明；

50.

2011-06-13

[M]清算账户自动拆借管理申请报文中删除“拆借协议生效日期”和“拆借协议终止日期”；

51.

2011-06-14

[M]清算账户资金池管理报文

1、“资金池管理类型”业务要素中删除“MT03：

撤销设置”；

2、删除“生效日期”要素；。

52.

2011-06-17

[M]日间透支计息扣款通知报文中BankTransactionCode调整；

53.

2011-07-12

[M]

1、“ACS/ABS清算业务汇总核对报文”名称修改为“人民银行清算业务汇总核对报文”；

2、“ACS/ABS清算业务明细核对申请报文”名称修改为“人民银行清算业务明细核对申请报文”；

3、“ACS/ABS清算业务明细核对报文”名称修改为“人民银行清算业务明细核对报文”；

4、“ACS/TCBS日终账务数据下载报文”名称修改为“人民银行（国库）日终账务数据下载报文”；

5、“ACS/TCBS年终账户账务数据下载报文”名称修改为“人民银行（国库）年终账户账务数据下载报文”；

6、新增加“质押融资债券调整通知报文”报文；

54.

2011-07-15

[M]

1、清算账户日报表下载报文补充报文说明文字；

55.

2011-07-15

[M]发布1.2版本；

56.

2011-08-01

[M]轧差净额查询请求报文报文说明中的“发送系统号”和“接收系统号”修改为NETS

57.

2011-08-03

[M]余额告警通知报文修改报文功能说明

58.

2011-08-03

[A]人民银行清算业务明细核对报文新增要素“对账类型”，并增加对该要素的说明

说明：

[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；

1报文清单及概要

1.1报文清单

序号

报文编号

报文名称

报文方向

是否加签

是否对账

1.

nets.350.001.01

净借记限额查询申请报文

参与者->CNAPS2

2.

nets.351.001.01

净借记限额查询应答报文

参与者<-CNAPS2

3.

nets.353.001.01

净借记限额质押/授信额度分配管理报文

参与者->CNAPS2

√

4.

nets.354.001.01

净借记限额可用额度预警值设置报文

参与者->CNAPS2

√

5.

nets.355.001.01

净借记限额可用额度预警通知报文

参与者<-CNAPS2

6.

nets.356.001.01

净借记限额管理通知报文

参与者<-CNAPS2

√

7.

saps.357.001.01

质押融资管理报文

参与者->CNAPS2

√

8.

saps.358.001.01

人工质押融资申请报文

参与者->CNAPS2

√

9.

saps.359.001.01

融资需要通知报文

参与者<-CNAPS2

√

10.

saps.360.001.01

筹措资金通知报文

参与者<-CNAPS2

√

11.

saps.361.001.01

清算账户余额警戒值设置申请报文

参与者->CNAPS2

√

12.

saps.362.001.01

余额告警通知报文

参与者<-CNAPS2

13.

saps.363.001.01

清算排队查询申请报文

参与者->CNAPS2

14.

saps.364.001.01

清算排队查询应答报文

参与者<-CNAPS2

√

15.

saps.365.001.01

清算排队管理申请报文

参与者->CNAPS2

16.

saps.366.001.01

清算账户信息查询申请报文

参与者->CNAPS2

17.

saps.367.001.01

清算账户信息查询应答报文

参与者<-CNAPS2

√

18.

saps.368.001.01

开户单位全面流动性查询报文

参与者->CNAPS2

19.

saps.369.001.01

开户单位全面流动性应答报文

参与者<-CNAPS2

√

20.

saps.370.001.01

清算账户开户申请报文

参与者->CNAPS2

√

21.

saps.371.001.01

清算账户维护申请报文

参与者->CNAPS2

√

22.

saps.372.001.01

账户管理通知报文

参与者<-CNAPS2

√

23.

saps.373.001.01

清算账户资金池管理报文

参与者->CNAPS2

√

24.

saps.374.001.01

清算账户自动拆借管理申请报文

参与者->CNAPS2

√

25.

saps.375.001.01

清算账户自动拆借管理应答报文

参与者<-CNAPS2

√

26.

nets.376.001.01

净借记限额圈存资金调增报文

参与者->CNAPS2

√

27.

nets.377.001.01

净借记限额圈存资金调减报文

参与者->CNAPS2

√

28.

saps.378.001.01

质押融资债券调整通知报文

CBGS->CNAPS2->ACS

29.

nets.405.001.01

轧差排队查询申请报文

参与者->CNAPS2

30.

nets.406.001.01

轧差排队查询应答报文

参与者<-CNAPS2

√

31.

nets.407.001.01

轧差排队管理申请报文

参与者->CNAPS2

√

32.

saps.603.001.02

小额/网银净额清算通知报文

参与者<-CNAPS2

√

33.

saps.604.001.01

清算回执报文

参与者<-CNAPS2

√

34.

saps.606.001.01

清算账户记账通知报文

参与者<-CNAPS2

√

35.

saps.607.001.01

日间透支计息扣款通知报文

参与者<-CNAPS2

√

36.

pbcs.608.001.01

计费与返还清单报文

参与者<-CNAPS2

√

37.

saps.609.001.01

同城净额清算查询申请报文

参与者->CNAPS2

38.

saps.610.001.01

同城净额清算查询应答报文

参与者<-CNAPS2

√

39.

saps.611.001.01

同城轧差净额清算业务报文

参与者->CNAPS2

√

HVPS

40.

saps.612.001.01

单边业务报文

参与者->CNAPS2

√

HVPS

41.

saps.613.001.01

错账冲正业务报文

参与者->CNAPS2

√

HVPS

42.

saps.614.001.01

资金池/自动拆借管理查询申请报文

参与者->CNAPS2

43.

saps.615.001.01

资金池/自动拆借管理查询应答报文

参与者<-CNAPS2

√

44.

saps.616.001.01

非本日轧差净额清单下发报文

参与者<-CNAPS2

√

45.

nets.617.001.01

轧差净额查询请求报文

参与者->CNA