银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库.docx

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银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

银行业金融机构高级管理人员

任职资格审查试题库

一、单选题

1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。

A、自受理之日起六个月内　　B、自受理之日起三个月内

C、自受理之日起三十日内　　D、自受理之日起十日内

2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。

A、企业法人的分支机构、职能部门

B、社会团体　　C、幼儿园

D、法人、其他组织或者公民

3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。

A、10　　　B、15　　　C、20　　　D、30

4．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。

A、有效B、重新审批C、视具体情况

5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。

A、全部B、物的担保

C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定

6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。

A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿

7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。

A、可以改变土地集体所有　　B、可以改变土地用途

C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途

8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。

A、股东　B、理事　C、高级管理人员　D、监事

9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。

A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元

10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。

A、10%B、20%C、25%D、30%

11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。

A、30%B、45%　　　　C、60%

12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。

A、1个B、2个C、3个D、5个

13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。

A、1个B、2个C、3个D、5个

14．中资商业银行分支机构临时停业为连续停止营业时间（D）。

A、1天-1个月　　B、1天-6个月

C、3天-1个月　　D、3天-6个月

15．拟任国有商业银行二级分行行长、副行长的，应具备大专以上学历，从事金融工作（B）年以上。

A、6B、5C、4

16．董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（C）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月

17．中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后（A）个月内向银监会或其派出机构报告。

A、1个月　　　B、2个月C、3个月D、6个月

18．设立农村合作银行的注册资本最低限额为（B）万元人民币。

A、1000　　　　B、2000　　　C、5000　　　　D、1亿元

19．银监分局辖区内农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作联社社员变更持有资本总额或股份总额5%及以上的，由（B）。

A、银监分局初步受理、银监局审查并决定

B、银监分局受理、审查并决定

C、银监局受理审查并决定

20．合作金融机构非法人机构的临时停业由（B）作为申请人。

A、非法人机构B、法人机构

C、非法人机构或法人机构均可

21．经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原申请人应在复业后（B）内向决定机关报告。

A、3日　　　B、5日　　　C、7日　　　D、10日

22．合作金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，其不良贷款率应低于（C）。

A、10%B、12%C、15%D、17%

23．银行业金融机构副职主持工作超过（C）个月，应按照正职任职资格的条件和程序申请行政许可。

A、1　　　　　B、2　　　　　C、3　　　　　D、半年

24．金融机构申请开办电子银行业务，适用（C）。

A、审批制B、报告制C、审批制和报告制

25．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（A）管理。

A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户C、视具体情况

26．可以用于存取现金的是（A）。

A、基本存款账户　　　　B、一般存款账户

C、专用存款账户　　　　D、临时存款账户

27．银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（A）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

A、3　　　　　B、5　　　　　C、7　　　　　D、10

28．临时存款账户的有效期最长不得超过（D）。

A、3个月　　　　B、6个月　　　　C、1年　　　D、2年

29．下列哪项不是金融许可证载明范围（C）。

A、机构编码　　B、流水号

C、业务范围　　D、银监会或其派出机构名称

30．商业银行的经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构（C）。

A、备案B、讨论C、批准D、评议

31．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（B）内予以处分。

A、1年　　　B、2年　　　C、3年　　　D、5年

32．（A）宣告成立，实现了省内城市商业银行的首次整合。

A、徽商银行B、渤海银行C、上海银行

33．个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。

A、个人银行结算账户

B、单位银行结算账户

C、两者均可

34．单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（B）万元的，应向其开户银行提供相关付款依据。

A、3　　　B、5　　　C、10　　　D、15

35．银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。

A、3　　　B、5　　　C、10　　　D、15

36．根据《人民币银行结算账户管理办法》，银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的，应给予警告，并处以（B）的罚款。

A、1000元以上5000元以下　　B、5000元以上3万元以下

C、5000元以上1万元以下　　D、1万元以上3万元以下

37．某机关购置国家规定的专项控制商品，可采用（A）。

A、转账结算方式　　B、现金结算方式

C、转账和现金两种结算方式可任选一种

38．开户银行应当根据实际需要，核定开户单位（B）的日常零星开支所需的库存现金限额。

A、1-3天　　　B、3-5天　　　

C、5-7天　　　D、15天以内

39．教育储蓄存期分为（D）。

A、1年、3年、5年　　　B、1年、5年、6年

C、3年、5年、6年　　　D、1年、3年和6年

40．教育储蓄采用实名制，本金合计最高金额是（B）。

A、1万元　　　B、2万元　　　C、3万元　　　D、4万元

41．商业银行内部控制评价由（A）组织实施。

A、银监会　　　　　　　B、中国人民银行

C、银监会或人民银行　　D、银监会和人民银行

42．内部控制评价应从（A）四个方面进行。

A、充分性、合规性、有效性和适宜性

B、充分性、合规性、有效性和真实性

C、充分性、有效性、真实性和适宜性

D、合规性、有效性、真实性和适宜性

43．商业银行内部控制要素包括（D）。

①内部控制环境　　②风险识别与评估

③内部控制措施　　④信息交流与反馈

⑤监督评价与纠正

A、②④⑤B、①②C、③④⑤D、①②③④⑤

44．金融机构在申请开办电子银行业务的前（A）年内，必须满足其主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。

A、1　　　　B、2　　　　C、3　　　　D、5

45．甲行按计划决定停办部分电子银行业务类型时，则该行应于停办此项业务前（D）内向中国银监会报告，并予以公告。

A、7天　　　B、10天　　　C、15天　　　D、1个月

46．由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请材料的主送单位为（B）。

A、受理机关B、决定机关C、两者都可

47．申请人向受理机关提交申请材料的方式为（C）。

A、邮寄B、当面递交C、邮寄或当面递交

48．受理机关应自收到银行业金融机构完整申请材料之日起（B）内发出行政许可受理通知书。

A、3天　　　B、5天　　　C、7天　　　D、10天

49．申请人应在补正通知书发出之日起（C）内向受理机关提交补正申请材料。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月

50．决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发、换发金融许可证的，发证机关应当在决定作出后（A）内颁发、换发金融许可证。

A、10日　　B、15日　　C、30日　　D、60日

51．金融许可证的颁发、更换、吊销等由（B）依法行使。

A、人民银行B、银监会C、银监会和人民银行

52．金融机构应持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证（D）。

①银监会或其派出机构的批准文件

②金融机构介绍信

③领取许可证人员的合法有效身份证明

④银监会或其派出机构要求的其他资料

A、①②③B、②③④C、②③D、①②③④

53．银监分局辖区内设立中资商业银行自助银行，由（B）。

A、银监分局受理、审查并决定

B、银监分局受理，银监局审查并决定

C、银监局受理、审查并决定

54．中资商业银行申请设立境外机构，申请人应当满足最近（C）个会计年度连续盈利。

A、1　　　B、2　　　C、3　　　D、5

55．中资商业银行境外机构是指（C）。

A、中资商业银行境外分行

B、中资商业银行境外分行、全资附属金融机构、代表机构

C、中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构、代表机构

56．国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（B）以上的股东，应由银监会受理、审查并决定。

A、3%　　　　B、5%　　　　C、10%　　　　D、15%

57．中资商业银行临时停业申请，银行监管部门应自受理之日起（B）内作出批准或不批准的书面决定。

A、5日B、10日C、30日D、3个月

58．城市商业银行申请开办外汇业务（结售汇业务除外），银监局应自收到完整申请材料或直接受理之日起（C）内作出批准或不批准的书面决定。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月

59．中资商业银行公开发行次级债券应满足核心资本充足率不低于（C）。

A、2%　　　B、4%　　　C、5%　　　D、8%

60．根据《商业银行内部控制指引》规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请（B）内不得提交审贷委员会审议。

A、1年　　B、半年　　C、1个季度　　D、2个月

61．商业银行发行贷记卡，应当对申请人相关资料的（A）进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。

A、合法性、真实性和有效性　B、真实性、完整性和有效性

C、真实性、合法性和完整性　D、合法性、有效性和完整性

62．根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于人民币（C）。

A、10万元B、50万元C、100万元D、300万元

63．根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，境内企业法人向农村地区银行业法人机构投资入股，该企业年终分配后净资产应达到全部资产的（B）以上（合并会计报表口径）。

A、5%B、10%C、20%D、25%

64．银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中取消了在农村地区新设的银行业金融机构（B）高级管理人员任职资格审查行政许可事项，改为参加从业资格考试合格后即可上岗。

A、总部（行）　　B、分支机构　　C、总部和分支机构

65．银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中对农村地区金融机构坚持（A）原则，实施审慎监管。

A、低门槛、严监管B、高门槛、严监管

C、低门槛、松监管D、高门槛、松监管

66．银监分局应当在（B）的期限内，对辖内银行业金融机构的变更行政许可事项做出批准或不予批准的决定。

A、自受理之日起六个月　　　B、自受理之日起三个月

C、自受理之日起两个月　　　D、自受理之日起一个月

67．商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（D）期限未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其金融许可证，并予以公告。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月

68．政策性银行与商业银行之间最根本的区别在于（C）。

A、由政府出资　　　　　

B、以政府的政策旨意发放贷款

C、不以盈利为目的　　D、自主选择贷款对象

69．中资商业银行拟任主持工作3个月以内的支行副行长，应在任职前（A）内向拟任职机构所在地监管部门报告。

A、10日B、15日C、30日

70．高级管理人员任职日期以（C）为准。

A、监管部门任职资格核准日期

B、申请人行政任命日期

C、监管部门任职资格核准后申请人发布的行政任命日期

71．根据《外资金融机构管理条例实施细则》规定，独资银行、合资银行每增设一个分行，申请人应拨付不少于（B）人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金。

A、5000万元　　B、1亿元　　C、5亿元　　D、10亿元

72．国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。

该管理的具体办法由（B）制定。

A、国家人事部　　B、国务院银行业监督管理机构

C、中国人民银行　D、各地政府按照各地区的具体情况制定

73．财务公司的设立应报（B）批准。

A、中国人民银行　　　　B、国务院银行业监督管理机构

C、所属地的工商局　　　D、银行业协会

74．银行业监督管理部门依据商业银行内部控制指引对商业银行作出的内部控制评价结果是商业银行风险评估的重要内容，也是监管部门进行（C）的重要依据。

A、现场检查　　　　　　B、非现场检查

C、市场准入管理　　　　D、高级管理人员管理

75．商业银行应当配备充足的、业务素质高、工作能力强的内部审计人员，内部审计力量不足的，应当将审计任务委托（D）进行。

A、上级行审计部门　　　B、同业公会

C、政府审计部门　　　　D、社会中介机构

76．商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑（D）的内部控制指标要求。

A、财政部门　　B、税务部门

C、商业银行　　D、监管部门

77．下列选项中，哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的（D）。

A、为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为

B、防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益

C、促进银行业健康发展

D、确保国有商业银行的优势地位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产

78．根据《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（B）。

A、10%　　　B、8%　　　C、6%　　　D、5%　

79．国务院银行业监督管理机构应当在（B）期限内，对中资商业银行支行的设立申请事项作出批准或者不批准的书面决定。

A、自收到完整申请文件之日起两个月内

B、自收到完整申请文件之日起四个月内

C、自银行业金融机构发出申请文件之日起六个月内

D、自银行业金融机构发出申请文件之日起两个月内

80．国务院银行业监督管理机构应当在（A）的期限内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定。

A、自受理之日起三个月内

B、自收到申请文件之日起一个月内

C、自决定受理之日起两个月内

D、自收到申请文件之日起六个月内

81．银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，国务院银行业监督管理机构可以给予（D）罚款。

A、1万元以上5万元以下

B、5万元以上10万元以下

C、10万元以上20万元以下

D、20万元以上50万元以下

82．银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。

国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（A）内解除对其采取的有关监管措施。

A、3日　　　B、5日　　　C、10日　　　D、30日

83．（C）风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治等方面变化而遭受损失的风险。

A、信用　　B、主权　　C、国家　　D、市场

84．设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（C）。

A、5000万元人民币　　　B、1亿元人民币

C、10亿元人民币　　　　D、巴赛尔协议规定的最低限额

85．商业银行贷款应当遵循下列（C）资产负债比例的规定。

A、资本充足率不得超过百分之八

B、存贷款比例不得低于百分之七十五

C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五

D、对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十

86．次级债务计入商业银行的（D）资本。

A、实收资本　　B、单一资本　　C、核心资本　　D、附属资本

87．商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实施接管，但接管期限最长不得超过（B）年。

A、1　　　B、2　　　　C、3　　　　D、4

88．商业银行经营与管理原则的核心是（D）。

A、流动性原则　　B、政策性原则　　

C、盈利性原则　　D、安全性原则

89．违法行为在（B）年内未被发现的，不再给予行政处罚。

法律另有规定的除外。

A、1　　　B、2　　　　C、3　　　　　D、4

90．我国商业银行风险管理的重点是（C）。

A、负债风险管理　　B、资本风险管理

C、资产风险管理　　D、成本风险管理

91．《企业集团财务公司管理办法》中规定财务公司的年度审计报告应该于每年的（D）报送中国银行业监督管理委员会。

A、1月15日前　　　B、2月15日前

C、3月15日前　　　D、4月15日前

92．单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保，不管是否造成损失，应对直接负责的主管人员和其他直接责任的人员或者个人给予（B）处分。

A、行政处分　　　　B、纪律处分

C、刑事处分　　　　D、民事处分

93．银监会依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。

银监会应当督促商业银行有效地识别、计量、监测和（A）各种业务所承担的各类市场风险。

A、控制　　B、管理　　C、掌握　　D、预测

94．下列资产风险基本权数最小的是（C）。

A、对公共企业的债权　　B、担保贷款

C、国库券　　　　　　　D、同业拆借

95．表外业务与其他中间业务的最大区别在于（B）不同。

A、经营目的　　　　B、承担的风险

C、收入的来源　　　D、财务的处理

96．银行审慎监管原则就是监管当局要（D）评估银行机构的风险。

A、一般程度地　　　B、适当限度地

C、最低限度地　　　D、最大限度地

97．银行的风险资产是按照各种资产不同的（D）计算的资产总量。

A、结构　B、数量　　C、质量　　D、风险权重

98．根据《商业银行法》的有关规定，商业银行的下列变更事项，不需要经银行业监督管理机构批准（C）。

A、变更名称　　　　　　　　　　　B、调整业务范围

C、变更持有资本总额3%的股东　　　D、修改章程

99．《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（B）年内不得再向该关联方提供授信。

A、1　　　B、2　　　C、3　　　D、4

100．《商业银行服务价格管理暂行办法》中规定，商业银行应按照商品和服务实行明码标价的有关规定，在（C）公告有关服务项目、服务内容和服务价格标准。

A、新闻媒体　　　B、散发宣传册

C、营业网点　　　D、下发文件

101．商业银行依据《商业银行内部控制评价试行办法》制定服务价格，应至少于执行前（B）个工作日向银监会报告。

A、10　　　B、15　　　C、20　　　D、30

102．商业银行违反《商业银行服务价格管理暂行办法》中规定的价格违法、违规行为，由（C）依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚。

A、人行　　　　　　　　B、银监会

C、政府价格主管部门　　D、商业银行

103．金融机构从事金融衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时向（A）报告，并提交应对措施。

A、银监会　　B、人行　　C、上级行

104．（B）可以向客户提供衍生产品交易服务。

A、证券机构　B、金融机构　C、保险机构

105．汽车贷款的贷款期限不得超过（C）年。

A、1年　　B、3年　　C、5年　　D、10年

106．商业银行发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（C）。

A、60%　　　B、70%　　　C、80%　　　D、90%

107．商业银行发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（C）。

A、50%　　　B、60%　　　C、70%　　　D、80%

108．商业银行发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（A）。

A、50%　　　B、60%　　　C、70%　　　D、80%

109．商业银行授权其分支机构办理股票质押贷款业务必须报（B）备案。

A、人行　　B、银监会　　C、商业银行　　D、证监会

110．股票质押贷款期限最长为（B）。

A、半年　　　B、1年　　　C、2年　　　D、3年

111．以股票质押方式贷款，其股票质押率最高不能超过（C）。

A、40%　　　B、50%　　　　C、60%　　　D、70%

112．商业银行不得销售不能独立测算或收益率为（A）的理财计划。

A、0　　　　B、1　　　　C、2　　　　D、3

113．《个人住房贷款管理办法》规定，贷款期限最长不得超过（C）年。

A、10　　　B、15　　　C、20　　　　D、25

114．《个人住房贷款管理办法》规定，个人住房贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于（D）时间开始，按相应利率档次执行新的利率规定。

A、利率调整次日　　　　B、利率调整的下月

C、利率调整的下季　　　D、利率调整的下年初

115．《个人住房贷款管理办法》规定，以房产作为抵押的，借款人需在合同签订前办理房屋保险或委托贷款人代办有关保险手续。

抵押期内，保险单由（B）保管。

A、借款人　B、贷款人　C、被保险人　D、投保人

116．教育储蓄是存期为一年、三年和六年的（C）储蓄存款。

A、整存整取　B、存本取息　C、零存整取　D、定期

117．除（B）机构外，办理储蓄存款业务的金融机构均可开办教育储蓄。

A、农发行　　B、邮政储蓄机构　　C、开发银行

118．参加教育储蓄的储户，如申请助学贷款，金融机构应（A）解决。

A、优先　B、退后　C、一视同仁　D、不

119．教育储蓄在存期内遇利率调整，按（C）利率计息。

A、调整后　B、调整前　C、开户日　D、到期日

120．商业银行授权和授信的有效期均为（A）年。

A、1　　　B、2　　　C、3　　　D、4　

121．商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时，如果授权范围等内容不变，原授权书及转授权书（A）。

A、有效　　B、无效　　C、需要重新授权

D、在原授权书或转授权书上追加变更人

122．商业银行的（D）部门，应负责本行授权、授信方面的